債權人怎么查明債務人身份

個人借貸要注意債務人的身份問題，有兩點值得注意。

首先，債權人應當審查債務人的身份證件，并要求債務人當面書寫借條。如果債務人將事先寫好的借條交給債權人的話，就不排除該借條中債務人的簽名系由他人代簽的可能。當債權人索款時則以不是本人筆跡為由，拒絕償還。如借條為打印稿，在借款人署名欄最好要求由借款人簽名、蓋章、按手印。

其次，如果借款人同時又是某個公司的法定代表人或負責人的話，債權人一定要明確債務人是該借款人本人還是其所代表的公司或企業(yè)。在法律上，法定代表人或負責人是可以代表公司或企業(yè)從事包括付款在內(nèi)的民事行為的。如果債權人不對債務人的身份加以明確的話，就有可能出現(xiàn)借款人身份混同的情形。直接的后果是，債權人在日后的訴訟中，將不得不面對公司或企業(yè)與借款人之間的相互推諉，從而為債權的實現(xiàn)帶來麻煩。

最后值得一提的是，你在借款給你的朋友時，最好能夠留下他的身份證復印件，從而為日后可能發(fā)生的訴訟做好準備。所以借條必須由債務人本人填寫。

財產(chǎn)調(diào)查主要應在以下幾方面著手

1、銀行存款調(diào)查

銀行存款是最方便執(zhí)行的財產(chǎn)，因而成為執(zhí)行人員調(diào)查被執(zhí)行人財產(chǎn)的首要指向。這里所說的“銀行存款”是指被執(zhí)行人在銀行、非銀行金融機構以及其他經(jīng)營儲蓄業(yè)務的單位的存款，并不僅僅是在銀行的存款。

2、不動產(chǎn)調(diào)查

不動產(chǎn)執(zhí)行在實際執(zhí)行案件當中，一般都具有重要意義，主要體現(xiàn)在第一不動產(chǎn)價值比較高，處置變現(xiàn)程序完善。第二基于其屬性，不動產(chǎn)轉移隱匿比較困難，更容易調(diào)查。

3、動產(chǎn)調(diào)查

動產(chǎn)是相對于不動產(chǎn)而言的一種財產(chǎn)，是指能夠移動而不損害其經(jīng)濟價值的物，主要包括四類：機動車輛、機器設備、庫存原料及產(chǎn)品、個人用品。

動產(chǎn)相對于不動產(chǎn)有其自身的特點：一是可移動，不易查找;二是無需登記，不易掌控;三是所有權在交付時轉移，容易隱匿。因而在執(zhí)行實務中，相比于調(diào)查不動產(chǎn)，調(diào)查動產(chǎn)需要付出更多精力和代價。

4、投資調(diào)查

投資包括持有的上市公司股票、期貨、基金、債券、保險或在其他企業(yè)的投資權益等。投資調(diào)查的范圍主要包括：股票;期貨;基金;債券;保險;在其他企業(yè)的投資收益。

5、其他財產(chǎn)權調(diào)查

實際執(zhí)行工作中有一些財產(chǎn)或者財產(chǎn)權利容易被忽略，針對一些特殊的執(zhí)行案件，此類財產(chǎn)也應納入我們的調(diào)查范圍，比如注冊商標專用權、專利權、出租車營運權等。

債權人在追討債務的時候有哪些注意事項

1、簽署有效的書面合同

雖然法律規(guī)定合同也可以口頭形式達成，而且不簽合同也并不等于事后就一定追不回貨款，但出于事后“口說有憑”，避免債務人事后抵賴不承認或狡辯的風險作考慮，簽署一份有效的書面合同還是非常有必要的。

2、核實、收集債務人的主體身份信息

詳實的債務人主體身份信息，是債權人事后能啟動訴訟方式來催討貨款的前提性條件，也是能否安全、有效的追討貨款的關鍵性條件之一。在簽署合同、建立業(yè)務關系時，應盡量的核實收集債務人真實的主體信息，債務人為個人應注重收集有關債務人的家庭住址、真實姓名、身份證號碼等信息，讓對方提供身份證復印件；債務人為公司的則應核實公司登記的真實名稱，辦公地址、經(jīng)濟狀況，提供公司的營業(yè)執(zhí)照等復印件。

3、形成有效的供、送貨憑證

供、送貨憑證是證明履行合同狀況的直接證據(jù)，是供需雙方事后進行貨款結算的直接憑證，特別是在雙方未形成對賬的情況下，是債權人主張貨款的最有力證據(jù)。所以，它的完善、有效與否往往直接關系后面的貨款追討。

4、要及時對賬

特別是在未簽訂書面合同或者事前未能形成有效的供、送貨憑證的情況下，事后的對賬將是一個重要的防范貨款結算風險的有力補救措施，這也是關系到能否安全有效的追討會貨款的重要條件之一。但是在現(xiàn)實中，千萬要注意把握好對賬的時機，要盡量避免在事后催討不成情況下再來提要求對賬，以避免債務人警覺，拒絕對賬的風險。

5、注意收集、保存好相關債權債務憑證

這在實踐中經(jīng)常會出現(xiàn)合同遺失，供貨單缺損等等情形，這給事后的追討貨款帶來很大的訴訟風險。所以，要注意保存收集好有關交易合同、供/送貨清單、對賬單、欠條、銀行進帳單的付款憑證、補充協(xié)議、還款協(xié)議等等可作為證明合同關系、債權債務關系的事實證據(jù)，以便在事后快速、安全、有效的追討貨款中發(fā)揮有效的事實證據(jù)作用。

6、收集和保留債務人的財產(chǎn)線索信息

在現(xiàn)實中債權人向債務人催討貨款時，幾乎所有的債務人都會以經(jīng)營困難、經(jīng)濟困難、無還債能力等等借口、理由來推脫、逃避承擔付款責任，而實際上很多債務人本身并不缺乏償還能力，但是卻種種行為來隱匿財產(chǎn)，隱瞞自身真實的經(jīng)濟狀況來逃避付款。所以，無論是在建立業(yè)務關系的時候還是事后催討貨款的過程中，都要盡力的搜集債務人的財產(chǎn)線索，比如車輛、銀行帳號、房產(chǎn)、對外的應收債權等等。以確保根據(jù)掌握債務人的財產(chǎn)信息，準確、快速、有效的追回貨款及損失。

7、要注意追討貨款的手段、方式以及時機

現(xiàn)實中，幾乎所有的債權人都經(jīng)歷過采取電話聯(lián)系催討、上門蹲守等等死纏爛打、硬磨催款的方式，可實際效果甚微，有的甚至有采取扣押債權人等激進方式來催款的，其結果因為觸犯刑律，錢沒要到，反而把自己給送進了牢房。所以，追討貨款一定要注意采取合法有效的手段方式，要注意催討的技巧，要采取合法且具有一定威懾力的方式。

8、要注意法律的訴訟時效

訴訟時效是指權利人請求人民法院以強制程序保護其合法權益而提起訴訟的法定有效期限。通常債權債務糾紛向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效期間為二年，從知道或應當知道其權利受到侵害之日起開始計算，超過兩年訴訟時效期間的，則會失去法律的保護，喪失勝訴權。當然訴訟時效也會因為提起訴訟、當事人一方提出要求或者同意履行義務而中斷。訴訟時效中斷后，訴訟時效則作重新計算。

9、向法院提起訴訟的同時要提請財產(chǎn)保全

財產(chǎn)保全就是債權人在起訴的同時可向法院申請查封、扣押、凍結債務人的相關財產(chǎn)。作為重要的訴訟措施，財產(chǎn)保全可以有效預防、保證債權人在通過訴訟獲勝后能夠通過法院得以執(zhí)行裁決，順利實現(xiàn)追回貨款，挽回經(jīng)濟損失。

債權人可以要求債務人的債務人償還債務嗎

因為這個問題相對比較拗口，所以，小編為大家舉一個簡單的例子，便于大家理解。

有甲、乙、丙三個公司，甲公司與乙公司簽訂了《買賣合同》，后由于乙公司經(jīng)營不善，瀕臨破產(chǎn)，所以無法履行向甲公司付款的義務。實際上，乙公司也是債權人，丙醫(yī)院尚欠乙公司的貨款也已到期，但是乙公司怠于實行追討權。在這樣的情況下，甲公司可否直接向丙醫(yī)院要債?

根據(jù)《合同法》第七十三條：因債務人怠于行使其到期債權，對債權人造成損害的，債權人可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務人的債權，但該債權專屬于債務人自身的除外。代位權的行使范圍以債權人的債權為限。債權人行使代位權的必要費用，由債務人負擔。

因此，在本案中，乙公司可以直接找丙醫(yī)院行使債權，但是甲公司所行使的債權也只能是丙公司所欠甲公司的相應債務部分，而不能超出原債權的范圍。

代位權需依照法律的規(guī)定的條件及程序行使，否則不僅不能獲得應得權利，反而要承擔法律責任，得不償失。

所以，通過上文的描述，我們知道了，甲公司只能向求乙公司行使債權，不能向乙公司的債務人丙公司行使債權。故債權人不能要求債務人的債務人償還債務。

借貸的話，大家一定要按時還款，不能耽誤，造成信用等問題，對于很多借貸方式來說個人和個人的是最為簡單的，但卻很容易發(fā)生一些糾紛的問題，造成債務追不回，導致感情等的破滅。以上就是律霸小編為您整理的關于上述問題的相關知識，本網(wǎng)站為您提供專業(yè)的律師咨詢，如果您還有任何疑問，歡迎進入律霸網(wǎng)咨詢。