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關(guān)于保險機(jī)構(gòu)開展利率互換業(yè)務(wù)的通知

來源: 律霸小編整理 · 2020-12-26 · 8514人看過

　　中國保險監(jiān)督管理委員會　　關(guān)于保險機(jī)構(gòu)開展利率互換業(yè)務(wù)的通知　　保監(jiān)發(fā)〔2010〕56號　　各保險集團(tuán)(控股)公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：　　為規(guī)范保險集團(tuán)(控股)公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理公司(以下簡稱保險機(jī)構(gòu))開展利率互換業(yè)務(wù)行為，防范投資管理風(fēng)險，提高保險資產(chǎn)質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國保險法》及相關(guān)法規(guī)，現(xiàn)將保險機(jī)構(gòu)開展利率互換業(yè)務(wù)有關(guān)事項通知如下：　　一、本通知所稱利率互換，又稱利率掉期，是指交易雙方約定在未來一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的本金和利率計算利息并進(jìn)行利息交換的金融合約。　　二、保險機(jī)構(gòu)開展利率互換業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)達(dá)到有關(guān)風(fēng)險管理的能力標(biāo)準(zhǔn)，必須符合分類監(jiān)管的指標(biāo)規(guī)定;具有健全的風(fēng)險管理制度;建立投資資產(chǎn)的托管機(jī)制;具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理和風(fēng)險管控系統(tǒng);配備相應(yīng)的專業(yè)人員;符合市場的業(yè)務(wù)規(guī)定;滿足中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。　　三、保險機(jī)構(gòu)開展利率互換業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)董事會批準(zhǔn)，并將符合本通知第二條規(guī)定的證明材料及董事會批準(zhǔn)文件報中國保監(jiān)會備案。受托管理的資產(chǎn)管理公司，應(yīng)與委托人簽訂開展利率互換業(yè)務(wù)的授權(quán)書，明確雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。　　四、保險機(jī)構(gòu)開展利率互換業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以避險保值為目的，不得用于投機(jī)或放大交易，其交易對手應(yīng)當(dāng)符合保險機(jī)構(gòu)交易對手的監(jiān)管規(guī)定。　　五、保險機(jī)構(gòu)開展利率互換業(yè)務(wù)，名義本金額不得超過該機(jī)構(gòu)上季末固定收益資產(chǎn)的10%，與同一交易對手進(jìn)行利率互換的名義本金額，不得超過該機(jī)構(gòu)上季末固定收益資產(chǎn)的3%。本條所稱固定收益資產(chǎn)，包括銀行存款、債券和其他債權(quán)類投資工具。　　六、保險機(jī)構(gòu)開展利率互換業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)實時監(jiān)測利率互換交易情況，定期評估相關(guān)風(fēng)險。每月15日前向保監(jiān)會報告評估結(jié)果。違反本通知及有關(guān)規(guī)定參與利率互換的，將依法給予行政處罰。　　七、保險機(jī)構(gòu)開展金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的能力標(biāo)準(zhǔn)和備案程序，以及其他金融衍生品業(yè)務(wù)的規(guī)定，由中國保監(jiān)會另行制定。　　中國保險監(jiān)督管理委員會　　二○一○年七月十四日

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