第一條　為了加強境外金融機構(gòu)的管理，保障金融事業(yè)的健康發(fā)展，制定本辦法。

　　第二條　中國境內(nèi)銀行、非銀行金融機構(gòu)（以下統(tǒng)稱境內(nèi)金融機構(gòu)），非金融性公司、企業(yè)及其他組織（以下統(tǒng)稱境內(nèi)非金融機構(gòu)），境外中資銀行、非銀行金融機構(gòu)（以下統(tǒng)稱境外中資金融機構(gòu)）和境外非金融性中資公司、企業(yè)及其他組織（以下統(tǒng)稱境外中資非金融機構(gòu)），投資設(shè)立或者收購境外金融機構(gòu)，必須遵守本辦法的規(guī)定。

　　前款所稱境外金融機構(gòu)是指境內(nèi)金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)及境外中資金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)在境外設(shè)立或者收購的從事存款、貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、結(jié)算、信托投資、金融租賃、擔(dān)保、保險、證券經(jīng)營等項金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)。

　　第三條　設(shè)立或者收購境外金融機構(gòu)的審批管理機關(guān)為中國人民銀行。

　　第四條　境內(nèi)金融機構(gòu)申請設(shè)立或者收購境外金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）經(jīng)國務(wù)院或者中國人民銀行批準(zhǔn)，依法登記注冊，并持有中國人民銀行頒發(fā)的《經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證》；

　　（二）經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)，持有國家外匯管理局頒發(fā)的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》，并有三年以上經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)經(jīng)驗和與其經(jīng)營業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員；

　　（三）有合法的外匯資金來源；

　　（四）有不低于八千萬元人民幣等值外匯的自有資金。

　　第五條　境內(nèi)非金融機構(gòu)申請設(shè)立或者收購境外金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)成立，依法登記注冊的大型公司、企業(yè)；

　　（二）在境外設(shè)有集團性公司、企業(yè)或者其他大型企業(yè)，并有較好的基礎(chǔ)和盈利前景；

　　（三）經(jīng)主管部門同意在境外設(shè)立金融機構(gòu)，并有不低于一億元人民幣等值外匯的自有資金；

　　（四）有與其經(jīng)營金融業(yè)務(wù)及外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員。

　　第六條　境外中資金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)申請設(shè)立或者收購境外金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）經(jīng)主管部門批準(zhǔn)，依法在境外設(shè)立，有正式批準(zhǔn)文件和在當(dāng)?shù)睾戏I業(yè)的證明材料；

　　（二）擬設(shè)機構(gòu)地區(qū)中資金融機構(gòu)力量較弱，有必要設(shè)立金融機構(gòu)；

　　（三）所提申請符合有關(guān)國家或者地區(qū)的法律。

　　第七條　設(shè)立或者收購境外金融機構(gòu)依照下列規(guī)定申報批準(zhǔn)：

　　（一）境內(nèi)金融機構(gòu)在境外設(shè)立代表機構(gòu)、分支機構(gòu)，設(shè)立中資、中外合資金融機構(gòu)或者收購境外金融機構(gòu)，由中國人民銀行批準(zhǔn)；

　　（二）境內(nèi)非金融機構(gòu)在境外設(shè)立中資、中外合資金融機構(gòu)或者收購境外金融機構(gòu)，由主管部門征求經(jīng)貿(mào)部意見并審核同意后，報中國人民銀行批準(zhǔn)；

　　（三）境外中資金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)，設(shè)立或者收購境外金融機構(gòu)，由其境內(nèi)投資單位征求經(jīng)貿(mào)部意見后報中國人民銀行批準(zhǔn)。

　　第八條　在境外設(shè)立或者收購金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其境內(nèi)投資單位向中國人民銀行提出申請，申請書需載明擬設(shè)立或者收購金融機構(gòu)的名稱、營業(yè)范圍、條件和必要性等，經(jīng)中國人民銀行審核立項后，依照本辦法的規(guī)定提交申請文件。

　　中國人民銀行對申請單位提交的申請文件進行審查，并在接到申請文件之日起三個月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。

　　第九條　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立或者收購的境外金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其境內(nèi)投資單位持中國人民銀行批準(zhǔn)文件，依照有關(guān)規(guī)定到國家外匯管理局辦理外匯匯出手續(xù)。

　　第十條　境內(nèi)金融機構(gòu)申請在境外設(shè)立代表機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

　　（一）申請單位的主要負責(zé)人簽署的申請報告，其內(nèi)容包括：擬設(shè)代表機構(gòu)的名稱，住所，首席代表、代表簡歷；

　　（二）設(shè)立代表機構(gòu)的費用預(yù)算和外匯來源證明。

　　第十一條　境內(nèi)金融機構(gòu)申請在境外設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

　　（一）申請單位主要負責(zé)人簽署的申請報告，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分支機構(gòu)的名稱，住所，營業(yè)資金數(shù)額，經(jīng)營業(yè)務(wù)種類，主要負責(zé)人簡歷等；

　　（二）申請單位前三年的資產(chǎn)負債表、損益表和業(yè)務(wù)狀況報告；

　　（三）可行性研究報告；

　　（四）中國人民銀行要求提交的其他有關(guān)文件。

　　第十二條　境內(nèi)金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)及境外中資金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)申請在境外設(shè)立中資金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

　　（一）申請單位主要負責(zé)人簽署的申請報告，其內(nèi)容包括：擬設(shè)中資金融機構(gòu)名稱，住所，注冊資本和實有資本，資金來源，經(jīng)營業(yè)務(wù)種類，主要負責(zé)人簡歷等；

　　（二）申請單位前三年的資產(chǎn)負債表、損益表和業(yè)務(wù)狀況報告；

　　（三）可行性研究報告；

　　（四）中國人民銀行要求提交的其他有關(guān)文件。

　　第十三條　境內(nèi)金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)及境外中資金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)申請在境外設(shè)立中外合資金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

　　（一）申請單位的主要負責(zé)人簽署的申請報告，其內(nèi)容包括：擬設(shè)中外合資金融機構(gòu)的名稱，住所，注冊資本和實有資本，經(jīng)營業(yè)務(wù)種類，合資各方的名稱和出資比例，中方資金來源、主要負責(zé)人簡歷等；

　　（二）申請單位前三年的資產(chǎn)負債表、損益表和業(yè)務(wù)狀況報告；

　　（三）合資各方草簽的合資協(xié)議、合同和章程；

　　（四）可行性研究報告；

　　（五）中國人民銀行要求提交的其他有關(guān)文件。

　　第十四條　境內(nèi)金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)及境外中資金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)申請收購境外金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

　　（一）申請單位主要負責(zé)人簽署的申請報告，其內(nèi)容包括：擬收購的金融機構(gòu)的名稱，住所，章程，總資本和總資產(chǎn)數(shù)額，機構(gòu)及人員狀況，財務(wù)狀況，收購原因，收購目的，收購資金數(shù)額，資金來源；

　　（二）申請單位前三年的資產(chǎn)負債表、損益表和業(yè)務(wù)狀況報告；

　　（三）可行性研究報告；

　　（四）中國人民銀行要求提交的其他有關(guān)文件。

　　第十五條　境外金融機構(gòu)有下列變更之一的，其境內(nèi)投資單位應(yīng)當(dāng)于事前向中國人民銀行提出申請，由中國人民銀行審批：

　　（一）代表機構(gòu)升為分支機構(gòu)；

　　（二）撤銷代表機構(gòu)、分支機構(gòu)、中資或者中外合資金融機構(gòu)；

　　（三）調(diào)整中外合資金融機構(gòu)的股份比例或者增資。

　　第十六條　境外金融機構(gòu)的境內(nèi)投資單位應(yīng)當(dāng)于每年七月三十一日前向所在地中國人民銀行省級分行報送境外金融機構(gòu)上半年工作報告，其內(nèi)容包括：機構(gòu)人員變化情況，存款放款分析，匯出匯入款項分析，進出口結(jié)算分析，投資項目分析和外匯、證券、黃金買賣分析。上述報告由中國人民銀行省級分行轉(zhuǎn)報中國人民銀行。

　　第十七條　境外金融機構(gòu)的境內(nèi)投資單位應(yīng)當(dāng)于每年三月三十一日前向所在地中國人民銀行省級分行報送境外金融機構(gòu)上一年度的資產(chǎn)負債表、損益表和年度工作報告，并由中國人民銀行省級分行轉(zhuǎn)報中國人民銀行。

　　第十八條　中國人民銀行及其各省級分行有權(quán)對境外金融機構(gòu)的工作進行監(jiān)督。

　　第十九條　違反本辦法第七條的規(guī)定，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，在境外設(shè)立或者收購金融機構(gòu)的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)境內(nèi)投資單位相應(yīng)數(shù)額的外匯或者人民幣存款，責(zé)令其撤銷境外金融機構(gòu)或者限期補辦審批手續(xù)，并追究主要負責(zé)人和直接責(zé)任人員的責(zé)任。

　　違反本辦法第十五條規(guī)定的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)境內(nèi)投資單位相應(yīng)數(shù)額的外匯或者人民幣存款，并責(zé)令其對境外金融機構(gòu)進行停業(yè)整頓。

　　違反本辦法第十六條、第十七條規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行對境內(nèi)投資單位可處以人民幣十萬元以下罰款。

　　違反外匯管理的，依照國家有關(guān)規(guī)定予以處罰。

　　第二十條　本辦法施行前未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，已在境外設(shè)立或者收購金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在中國人民銀行規(guī)定的期限內(nèi)，依照本辦法的規(guī)定補辦審批手續(xù)。

　　第二十一條　本辦法不適用于在中國境內(nèi)設(shè)立的外商投資企業(yè)。

　　第二十二條　本辦法由中國人民銀行負責(zé)解釋。

　　第二十三條　本辦法自發(fā)布之日起施行。

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