（1997年2月21日） 交通銀行各分、支行： 　　為強(qiáng)化對(duì)大額存款的管理，杜絕盜開大額銀行存單進(jìn)行非法融資的違法行為，根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)大額定期存款管理的通知》（銀發(fā)〔1996〕447號(hào)文）的精神，特制訂《交通銀行大額定期存款管理辦法》，望遵照?qǐng)?zhí)行。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下： 　　一、各分支行應(yīng)以防范風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，以方便客戶、有利于存款業(yè)務(wù)健康發(fā)展為目的開展此項(xiàng)工作，切實(shí)做好對(duì)外宣傳工作，防止存款流失。 　　二、《交通銀行大額定期存款管理辦法》于1997年3月1日起施行，在此之前開出的大額定期存單繼續(xù)有效，直到存款到期兌付為止。 　　三、特種存單由總行制定格式，統(tǒng)一印制。首次由印刷廠直接發(fā)送給各管轄、直屬分行分配使用，一般分、支行可根據(jù)實(shí)際需要向管轄分行領(lǐng)用，以后由總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部根據(jù)各管轄、直屬分行的需求統(tǒng)一向印刷廠定印。 　　四、“交通銀行大額存單授權(quán)簽章人章”由總行規(guī)定字體、大小、樣式（具體格式附后），由各分支行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門根據(jù)行長(zhǎng)的授權(quán)文書及有關(guān)規(guī)定刻制后頒發(fā)，與特種存單同日啟用。 　　五、各分支行的轄屬營(yíng)業(yè)部、分理處、儲(chǔ)蓄所等營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須提前向社會(huì)公告。公告由各分支行自行印制（內(nèi)容附后）。 　　附： 交通銀行大額定期存款管理辦法 　　一、為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)大額定期存款的管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，特別是杜絕盜開大額銀行存單進(jìn)行非法融資的違法行為，特制定本辦法。 　　二、本辦法適用范圍為人民幣整存整取大額定期存款，大額可轉(zhuǎn)讓定期存款除外。 　　三、在辦理單筆超過(guò)10萬(wàn)元（含10萬(wàn)元）的儲(chǔ)蓄定期存款業(yè)務(wù)時(shí)，必須使用“定期儲(chǔ)蓄存款大額特種存單”，并在“儲(chǔ)蓄柜所大額存取款及應(yīng)急付款記錄簿”中登記有關(guān)欄目；在辦理單筆超過(guò)100萬(wàn)元（含100萬(wàn)元）的單位定期存款業(yè)務(wù)時(shí)，必須使用“定期存款大額特種存單”。嚴(yán)禁通過(guò)化整為零的方式避開特種存單。 　　四、“定期儲(chǔ)蓄存款大額特種存單”和“定期存款大額特種存單”由總行制定格式，統(tǒng)一印制。 　　五、“定期儲(chǔ)蓄存款大額特種存單”和“定期存款大額特種存單”的開立，除按原規(guī)定加蓋“存款專用章”及經(jīng)辦員、復(fù)核員私章外，還必須由授權(quán)簽章人審核，確認(rèn)款項(xiàng)已存入（現(xiàn)金已經(jīng)收訖，轉(zhuǎn)賬的借方憑證已經(jīng)付訖），然后加蓋“交通銀行大額存單授權(quán)簽章人章”，存單方為有效。嚴(yán)禁有關(guān)人員越權(quán)簽發(fā)特種存單。 　　六、各分支行必須由行長(zhǎng)出具授權(quán)文書，指定授權(quán)簽章人，并明確職責(zé)。“定期儲(chǔ)蓄存款大額特種存單”的授權(quán)簽章人，一般應(yīng)由各分支行授權(quán)至受理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的轄屬儲(chǔ)蓄柜（所）的有關(guān)儲(chǔ)蓄負(fù)責(zé)人；“定期存款大額特種存單”的授權(quán)簽章人一般應(yīng)由各分支行授權(quán)至受理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部門的有關(guān)會(huì)計(jì)主管人員。為保證存單的正常簽發(fā)，授權(quán)簽章人應(yīng)定為兩人，即第一授權(quán)簽章人和第二授權(quán)簽章人，并實(shí)行ＡＢ制。 　　七、“交通銀行大額存單授權(quán)簽章人章”由總行統(tǒng)一規(guī)定格式，由各分支行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門按《交通銀行對(duì)外業(yè)務(wù)公章的刻制、頒發(fā)、掌管、使用的規(guī)定》（交銀發(fā)〔1996〕378號(hào)文）刻制后頒發(fā)給授權(quán)簽章人，撤銷授權(quán)的應(yīng)立即收回并予以銷毀。授權(quán)簽章人在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)應(yīng)妥善保管此章，營(yíng)業(yè)終了后應(yīng)加封裝箱，并寄存出納庫(kù)房保管。 　　八、空白的“定期儲(chǔ)蓄存款大額特種存單”和“定期存款大額特種存單”，必須嚴(yán)格按照《交通銀行空白重要憑證管理和會(huì)計(jì)核算規(guī)定》（交銀發(fā)〔1996〕378號(hào)文）進(jìn)行管理和核算。該兩種空白特種存單只能由業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門的經(jīng)辦人員領(lǐng)用，其他人員（包括各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)）均不得領(lǐng)用，并應(yīng)嚴(yán)格貫徹章、證分管的原則（經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)行柜員制的儲(chǔ)蓄柜所除外，但應(yīng)制訂相應(yīng)控制辦法），只能由指定的經(jīng)管人員保管，授權(quán)簽章人不得兼為空白特種存單的指定管理員。 　　九、大額定期存款的期限、利率等仍按整存整取定期存款的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 　　十、大額定期存款的會(huì)計(jì)核算手續(xù)仍按一般定期存款的會(huì)計(jì)核算手續(xù)辦理。 　　十一、個(gè)人以未到期“定期儲(chǔ)蓄存款大額特種存單”為質(zhì)押品申請(qǐng)辦理“個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存單小額抵押貸款”的，承辦柜（所）應(yīng)嚴(yán)格按照交銀發(fā)〔1995〕76號(hào)文執(zhí)行，并必須取得該存單開立機(jī)構(gòu)的書面確認(rèn)；單位以“定期存款大額特種存單”為質(zhì)押品申請(qǐng)辦理質(zhì)押貸款的，承辦部門應(yīng)按照《交通銀行擔(dān)保貸款辦法》（交銀發(fā)〔1995〕380號(hào)文）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并必須取得該存單開立機(jī)構(gòu)的書面確認(rèn)，其內(nèi)容除確認(rèn)特種存單的合法有效性外，還應(yīng)包括在質(zhì)押期內(nèi)不得掛失、提前支取和兌付等。 　　十二、各分支行要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)大額定期存款的監(jiān)督和管理，對(duì)特種存單的保管、印章使用、內(nèi)部管理和控制制度執(zhí)行情況要進(jìn)行定期、不定期的檢查。稽核部門要加強(qiáng)對(duì)轄屬各業(yè)務(wù)部門空白特種存單使用、管理情況的專項(xiàng)稽核，并將有關(guān)業(yè)務(wù)職能部門自身的檢查監(jiān)督制度執(zhí)行情況納入稽核監(jiān)督范圍，以促使有關(guān)業(yè)務(wù)職能部門加強(qiáng)自我檢查監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)追查，對(duì)有關(guān)責(zé)任人要根據(jù)情節(jié)、后果等予以處理。 　　十三、本辦法由總行負(fù)責(zé)解釋。 　　十四、本辦法自1997年3月1日起施行。 　　十五、本辦法報(bào)中國(guó)人民銀行備案，實(shí)施細(xì)則由各分支行制訂。 　　附件一： “交通銀行大額存單授權(quán)簽章人章”式樣 　　　　　　　－－－－－－－－－－ 　　　　　　　｜交通銀行大額存單｜ 　　樣張如下：｜　　　　　　　　｜ 　　　　　　　｜授權(quán)簽章人×××｜ 　　　　　　　－－－－－－－－－－ 　　要求： 　　1．簽章規(guī)格大小統(tǒng)一定為：長(zhǎng)3．5厘米，寬1．2厘米。 　　2．字體統(tǒng)一為隸書。 　　附件二： 公告 　　為切實(shí)維護(hù)存款人和銀行雙方的權(quán)益，根據(jù)中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，自1997年3月1日起，交通銀行對(duì)在規(guī)定金額以上的人民幣整存整取定期存款啟用新的特種存單。為此，特向社會(huì)公告： 　　一、單筆儲(chǔ)蓄定期存款超過(guò)10萬(wàn)元（含10萬(wàn)元）的，啟用新的“定期儲(chǔ)蓄存款大額特種存單”；單筆單位定期存款超過(guò)100萬(wàn)元（含100萬(wàn)元）的，啟用新的“定期存款大額特種存單”。 　　二、該兩種存單除格式區(qū)別于一般定期存單外，期限、利率等仍按整存整取定期存款的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，在此之前開出的定期存單仍然有效。 　　三、該兩種存單必須加蓋“交通銀行大額存單授權(quán)簽章人章”方為有效。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　交通銀行 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　1997年2月