（1999年11月16日　開行發(fā)[1999]444號） ?　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　為控制國家開發(fā)銀行(以下簡稱開發(fā)銀行)外匯清算差錯的發(fā)生，加快外匯清算差錯的處理，減少外匯清算差錯產(chǎn)生的損失，制定本規(guī)定。 　?第二條　本規(guī)定的外匯清算差錯，是指開發(fā)銀行在各項外匯業(yè)務(wù)管理中造成的外匯清算錯誤，從而引起開發(fā)銀行產(chǎn)生經(jīng)濟損失的結(jié)果狀況，它包括外匯收款差錯與外匯付款差錯。 　?第三條　外匯清算差錯按發(fā)生源界定，可分為他錯和我錯。“他錯”指開發(fā)銀行總行其他部門及分行錯誤引起的外匯清算環(huán)節(jié)錯誤；“我錯”指開發(fā)銀行外匯清算環(huán)節(jié)出錯引起的錯誤。非開發(fā)銀行引起的外匯清算差錯不列入本規(guī)定的適用范圍。 　?第四條　外匯清算差錯管理遵循“客觀真實、責(zé)任明晰、及時處理、嚴謹不怠”的原則。即以一切服務(wù)于外匯清算業(yè)務(wù)為出發(fā)點，對出現(xiàn)的差錯認真查驗原因，明確責(zé)任，不推諉隱瞞，及時上報處理，將損失最小化，確保外匯清算業(yè)務(wù)運作暢通。 ?　　　　　　第二章　外匯清算差錯的發(fā)生與處理 　?第五條　外匯清算差錯會導(dǎo)致付款指令與收款指令無法及時解付或錯解付，收款人要求償付，賬戶透支，使開發(fā)銀行產(chǎn)生經(jīng)濟上與市場形象上的損失。 　?第六條　下列因素會引起外匯付款差錯： 　　一、業(yè)務(wù)發(fā)生部門制作的付款指令含糊有誤。 　　二、無業(yè)務(wù)發(fā)生部門領(lǐng)導(dǎo)的有效簽章。 　　三、密押錯誤。 　　四、未申報頭寸或賬戶頭寸不足。 　　五、支付人員沒有及時處理。 　　六、審核不嚴。 　　七、發(fā)送人員未及時檢查發(fā)送結(jié)果狀況。 　　八、查詢與勾銷賬不及時。 　?第七條　下列因素會產(chǎn)生外匯收款差錯： 　　一、電文分發(fā)、轉(zhuǎn)發(fā)不及時或錯誤。 　　二、會計處理不及時。 　　三、勾銷賬與查詢不及時。 　　四、報單制作有誤，審核不嚴。 　?第八條　對發(fā)生差錯的收付款要及時進行登記，分清責(zé)任，登記內(nèi)容包括序號、業(yè)務(wù)類型、業(yè)務(wù)編號、起息日與幣種金額、差錯原因、差錯源、差錯責(zé)任人簽字等(見附件一)。 　?第九條　凡因開發(fā)銀行引起的差錯，無論差錯發(fā)生的環(huán)節(jié)，外匯清算人員均應(yīng)本著先外后內(nèi)、減少損失的原則，及時與差錯發(fā)生環(huán)節(jié)的人員聯(lián)系，進行更正。 　?第十條　外匯清算差錯引起對外賠付，應(yīng)按照開發(fā)銀行外匯賬戶費用、收入審核與理賠管理辦法規(guī)定的程序逐級報告，經(jīng)審核批準(zhǔn)后再對外辦理。 　?第十一條　對承擔(dān)損失的受益人，除予賠償外，還應(yīng)做好解釋工作，以保持與客戶的密切聯(lián)系，維護開發(fā)銀行的對外形象。 ?　　　　　　　　　第三章　外匯清算差錯責(zé)任與統(tǒng)計 　?第十二條　對發(fā)生的外匯清算差錯，要明確外匯清算差錯的產(chǎn)生原因和責(zé)任人。對清算中心外匯清算環(huán)節(jié)失誤引致的差錯，由經(jīng)辦人與復(fù)核人共同承擔(dān)；凡開發(fā)銀行總行其他部門引起的差錯，填寫差錯登記表送交差錯產(chǎn)生部門的人員，簽字認可；對分行引起的差錯，電告分行。 　?第十三條　將外匯清算差錯列入崗位目標(biāo)責(zé)任考核。 　?第十四條　對重大差錯應(yīng)專題報告說明，報經(jīng)清算中心領(lǐng)導(dǎo)審批。每年七月和次年一月，對外清算差錯進行統(tǒng)計，并作出分析，分析報告提交清算中心領(lǐng)導(dǎo)。 ?　　　　　　　　　　　　第四章　附則 　?第十五條　本規(guī)定由開發(fā)銀行總行清算中心負責(zé)解釋。 　?第十六條　本規(guī)定自公布之日起實施。 　?附件：(略)