國家開發銀行外匯清算差錯管理規定(試行)

來源: 律霸小編整理 · 2021-03-15 · 8419人看過
(1999年11月16日 開行發[1999]444號) ?           第一章 總則  ?第一條 為控制國家開發銀行(以下簡稱開發銀行)外匯清算差錯的發生,加快外匯清算差錯的處理,減少外匯清算差錯產生的損失,制定本規定。  ?第二條 本規定的外匯清算差錯,是指開發銀行在各項外匯業務管理中造成的外匯清算錯誤,從而引起開發銀行產生經濟損失的結果狀況,它包括外匯收款差錯與外匯付款差錯。  ?第三條 外匯清算差錯按發生源界定,可分為他錯和我錯。“他錯”指開發銀行總行其他部門及分行錯誤引起的外匯清算環節錯誤;“我錯”指開發銀行外匯清算環節出錯引起的錯誤。非開發銀行引起的外匯清算差錯不列入本規定的適用范圍。  ?第四條 外匯清算差錯管理遵循“客觀真實、責任明晰、及時處理、嚴謹不怠”的原則。即以一切服務于外匯清算業務為出發點,對出現的差錯認真查驗原因,明確責任,不推諉隱瞞,及時上報處理,將損失最小化,確保外匯清算業務運作暢通。 ?      第二章 外匯清算差錯的發生與處理  ?第五條 外匯清算差錯會導致付款指令與收款指令無法及時解付或錯解付,收款人要求償付,賬戶透支,使開發銀行產生經濟上與市場形象上的損失。  ?第六條 下列因素會引起外匯付款差錯:   一、業務發生部門制作的付款指令含糊有誤。   二、無業務發生部門領導的有效簽章。   三、密押錯誤。   四、未申報頭寸或賬戶頭寸不足。   五、支付人員沒有及時處理。   六、審核不嚴。   七、發送人員未及時檢查發送結果狀況。   八、查詢與勾銷賬不及時。  ?第七條 下列因素會產生外匯收款差錯:   一、電文分發、轉發不及時或錯誤。   二、會計處理不及時。   三、勾銷賬與查詢不及時。   四、報單制作有誤,審核不嚴。  ?第八條 對發生差錯的收付款要及時進行登記,分清責任,登記內容包括序號、業務類型、業務編號、起息日與幣種金額、差錯原因、差錯源、差錯責任人簽字等(見附件一)。  ?第九條 凡因開發銀行引起的差錯,無論差錯發生的環節,外匯清算人員均應本著先外后內、減少損失的原則,及時與差錯發生環節的人員聯系,進行更正。  ?第十條 外匯清算差錯引起對外賠付,應按照開發銀行外匯賬戶費用、收入審核與理賠管理辦法規定的程序逐級報告,經審核批準后再對外辦理。  ?第十一條 對承擔損失的受益人,除予賠償外,還應做好解釋工作,以保持與客戶的密切聯系,維護開發銀行的對外形象。 ?         第三章 外匯清算差錯責任與統計  ?第十二條 對發生的外匯清算差錯,要明確外匯清算差錯的產生原因和責任人。對清算中心外匯清算環節失誤引致的差錯,由經辦人與復核人共同承擔;凡開發銀行總行其他部門引起的差錯,填寫差錯登記表送交差錯產生部門的人員,簽字認可;對分行引起的差錯,電告分行。  ?第十三條 將外匯清算差錯列入崗位目標責任考核。  ?第十四條 對重大差錯應專題報告說明,報經清算中心領導審批。每年七月和次年一月,對外清算差錯進行統計,并作出分析,分析報告提交清算中心領導。 ?            第四章 附則  ?第十五條 本規定由開發銀行總行清算中心負責解釋。  ?第十六條 本規定自公布之日起實施。  ?附件:(略)

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宋愛勇,現任貴州尊達律師事務所專職律師,從業7年有余,執業以來專注于處理各種民商事法律案件,現已達360多件,聯系電話:18089697187,微信號:15285637187。 宋愛勇律師獲得雙學士學位(法學及金屬材料工程學士),并在2014年獲取國家司法考試A證,從事法律事務至今,積累大量實戰經驗,執業期間也多次參與離婚案的調解。 擅長領域:本人專業處理離婚、合同、借款、工傷、交通事故、建設工程、勞動爭議等案件。 代表案例; ? 1.?中國某某工程第二建設有限公司與某某醫院建設工程施工合同糾紛案件,經過代理,在半年內就為當事人索回了320萬的工程款; 2.?馮某與蔡某,仁懷市城市開發建設投資經營有限責任公司,史某等勞務合同糾紛一案經過我們處理后,為當事人爭取到了將近19萬的工程款; 3.?浙江某裝飾工程有限公司與遵義某置業投資有限公司,裝修工程案件,為當事人爭取到了80萬的工程款; 4.?王某與遵義某房地產開發有限公司等人建設施工合同糾紛案,為王某爭取到17萬元的工程款; 5.?赤水市XX公司與貴州XX公司合同糾紛,為我的當事人貴州XX公司索回了1600萬元的合同款及32萬元的違約金

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