（2000年9月5日　中銀資[2000]62號(hào)） 　　為增強(qiáng)總行對(duì)全系統(tǒng)資金集中統(tǒng)一調(diào)度的能力，同時(shí)，提高分行資金調(diào)度的靈活性，特制定如下規(guī)定： 　　一、上存資金的限額與期限檔次 　　分行上存總行資金，上存金額為１０００萬(wàn)元的整倍數(shù)。 　　對(duì)上存資金實(shí)行期限管理，分為活期、一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月、十二個(gè)月五種期限。 　　二、上存資金的條件和手續(xù) 　　上存資金的期限由分行根據(jù)自身資金狀況、流動(dòng)性和盈利性的需要自行選擇確定。 　　分行隨時(shí)可以上存活期資金。 　　在總行沒(méi)有借款的分行可以上存任何期限的定期資金。 　　在總行有借款的分行需經(jīng)總行同意后方可上存定期資金。 　　有定期上存資金的分行可以向總行申請(qǐng)借款。 　　分行上存資金采取兩種形式：一是通過(guò)人民銀行實(shí)撥頭寸上存；二是通過(guò)聯(lián)行將借差轉(zhuǎn)入上存戶。聯(lián)行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，如分行聯(lián)行賬戶出現(xiàn)貸差，必須主動(dòng)清算，否則總行主動(dòng)將其活期上存資金轉(zhuǎn)入聯(lián)行賬戶清算，如分行無(wú)活期上存，將期限較短的定期上存轉(zhuǎn)入聯(lián)行賬戶清算并處以罰息。 　　分行上存總行資金必須填寫上存協(xié)議書（附表３）。上存協(xié)議書由主管負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章，于上存日之前（含當(dāng)日）傳真到總行資金部資金業(yè)務(wù)處和清算收付中心資金調(diào)撥處。如分行上存資金為新期限和利率檔次時(shí)，需于上存日前一天傳真到總行上述兩個(gè)部門，以便提前辦理開(kāi)戶手續(xù)。 　　三、上存資金的支取 　　分行支取上存總行的活期資金、定期資金時(shí)需分別填寫《支取活期上存資金通知書》、《支取到期定存資金通知書》；如要求實(shí)撥頭寸，需在支取當(dāng)日上午８：５０以前將支取通知書傳真至總行資金部資金業(yè)務(wù)處；如通過(guò)聯(lián)行劃撥，需在當(dāng)日下午２：００前傳真至總行。發(fā)送傳真后，再電話通知給予確認(rèn)，總行根據(jù)傳真通知調(diào)撥資金。 　　定期上存資金不得提前支取。 　　分行支取上存資金在一億元以下（含一億元），支取通知書由分行資金計(jì)劃處負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章；支取上存資金超過(guò)一億元，支取通知書由分行行領(lǐng)導(dǎo)簽字并加蓋分行公章。 　　四、上存資金的轉(zhuǎn)存 　　定期上存資金到期后如不需要調(diào)回，分行應(yīng)至少提前一天通知總行并重新填寫上存協(xié)議，如分行未辦理轉(zhuǎn)存手續(xù)，總行將其自動(dòng)轉(zhuǎn)期為原期限的定期上存。 　　五、上存資金按季結(jié)息，如遇利率調(diào)整，活期上存資金分段計(jì)息，定期上存資金執(zhí)行合同利率。 　　六、上存資金到期日或支取日遇節(jié)假日，順延到下一個(gè)工作日辦理。 　　七、本規(guī)定自發(fā)文之日起執(zhí)行，并適用于在此日期之前發(fā)生的上存資金業(yè)務(wù)。以前規(guī)定中與本規(guī)定相抵觸的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。 　　八、本規(guī)定由總行資金部負(fù)責(zé)解釋。 　?附件：１．支取活期上存通知書（略） 　　　　　２．支取到期定期上存通知書（略） 　　　　　３．中國(guó)銀行分行上存總行資金協(xié)議書（略）