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寧波
中國銀行上存資金管理規定
來源:
律霸小編整理
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2021-03-19
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（2000年9月5日 中銀資[2000]62號）
為增強總行對全系統資金集中統一調度的能力，同時，提高分行資金調度的靈活性，特制定如下規定：
一、上存資金的限額與期限檔次
分行上存總行資金，上存金額為１０００萬元的整倍數。
對上存資金實行期限管理，分為活期、一個月、三個月、六個月、十二個月五種期限。
二、上存資金的條件和手續
上存資金的期限由分行根據自身資金狀況、流動性和盈利性的需要自行選擇確定。
分行隨時可以上存活期資金。
在總行沒有借款的分行可以上存任何期限的定期資金。
在總行有借款的分行需經總行同意后方可上存定期資金。
有定期上存資金的分行可以向總行申請借款。
分行上存資金采取兩種形式：一是通過人民銀行實撥頭寸上存；二是通過聯行將借差轉入上存戶。聯行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，如分行聯行賬戶出現貸差，必須主動清算，否則總行主動將其活期上存資金轉入聯行賬戶清算，如分行無活期上存，將期限較短的定期上存轉入聯行賬戶清算并處以罰息。
分行上存總行資金必須填寫上存協議書（附表３）。上存協議書由主管負責人簽字并加蓋公章，于上存日之前（含當日）傳真到總行資金部資金業務處和清算收付中心資金調撥處。如分行上存資金為新期限和利率檔次時，需于上存日前一天傳真到總行上述兩個部門，以便提前辦理開戶手續。
三、上存資金的支取
分行支取上存總行的活期資金、定期資金時需分別填寫《支取活期上存資金通知書》、《支取到期定存資金通知書》；如要求實撥頭寸，需在支取當日上午８：５０以前將支取通知書傳真至總行資金部資金業務處；如通過聯行劃撥，需在當日下午２：００前傳真至總行。發送傳真后，再電話通知給予確認，總行根據傳真通知調撥資金。
定期上存資金不得提前支取。
分行支取上存資金在一億元以下（含一億元），支取通知書由分行資金計劃處負責人簽字并加蓋公章；支取上存資金超過一億元，支取通知書由分行行領導簽字并加蓋分行公章。
四、上存資金的轉存
定期上存資金到期后如不需要調回，分行應至少提前一天通知總行并重新填寫上存協議，如分行未辦理轉存手續，總行將其自動轉期為原期限的定期上存。
五、上存資金按季結息，如遇利率調整，活期上存資金分段計息，定期上存資金執行合同利率。
六、上存資金到期日或支取日遇節假日，順延到下一個工作日辦理。
七、本規定自發文之日起執行，并適用于在此日期之前發生的上存資金業務。以前規定中與本規定相抵觸的，以本規定為準。
八、本規定由總行資金部負責解釋。
?附件：１．支取活期上存通知書（略）
２．支取到期定期上存通知書（略）
３．中國銀行分行上存總行資金協議書（略）
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