中國進出口銀行關于印發《中國進出口銀行人民幣協定存款暫行辦法》的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-01-25 · 53人看過
(2001年7月4日 進出銀計發[2001]201號) 各部室、各代表處、總行營業部籌建組、上海分行籌建組:   現將《中國進出口銀行人民幣協定存款暫行辦法》印發給你們,請遵照執行。 附:     中國進出口銀行人民幣協定存款暫行辦法   第一條 協定存款是指客戶按照銀行約定的存款額度開立的結算賬戶,賬戶中超過存款額度的部分,銀行將其轉入協定賬戶,并以優惠利率計息的一種企業存款。   第二條 協定存款賬戶的開立、使用、撤銷等遵守人民銀行《銀行賬戶管理辦法》、《銀行結算辦法》、《人民幣單位存款管理辦法》等有關管理規定。   第三條 凡符合開立一般存款賬戶的企業可開立協定存款賬戶。   第四條 辦理協定存款須由存款戶與開戶行簽訂《協定存款合同》,約定合同期限,最長不超過1年(含1年),到期時任何一方沒有提出終止或修改合同,即視作自動延期。   第五條 存款戶可在一般存款賬戶基礎上辦理協定存款賬戶。協定存款賬戶下設結算戶(A戶)和協定戶(B戶)兩部分。   第六條 存款戶與銀行共同商定A戶需保留的基本存款額度,并在合同中予以明確。   第七條 存款戶的存款資金全部通過A戶往來,超過基本存款額度部分的資金,銀行將自動轉入B戶;當A戶低于基本存款額度時,銀行自動將B戶資金補足A戶額度;當B戶資金不足以補足A戶額度時,B戶余額直至為零,A戶和B戶在合同期仍可繼續使用。   第八條 合同期滿,如不延期,開戶單位將協定存款賬戶的存款本息結清后,全部轉入一般存款賬戶。如結清A戶,B戶也必須同時結清。   第九條 銀行按季對A戶和B戶存款進行結息。A戶存款按結息日活期存款利率計息,B戶存款按結息日中國人民銀行公布的協定存款利率計息,A戶和B戶清戶時,按清戶日相應的利率計息。 附則   第十條 本辦法由中國進出日銀行制定。解釋、修改權屬總行。   第十一條 本辦法自頒布之日起執行。

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