中國(guó)商務(wù)部擬嚴(yán)格管理“購(gòu)物卡”促進(jìn)反腐倡廉

　　中國(guó)商務(wù)部23日公布了《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》，公開(kāi)征求公眾意見(jiàn)。商務(wù)部擬出臺(tái)這一規(guī)章目的在于加強(qiáng)“購(gòu)物卡”的管理，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)反腐倡廉。根據(jù)征求意見(jiàn)稿的規(guī)定，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對(duì)購(gòu)卡人購(gòu)買(mǎi)單用途商業(yè)預(yù)付卡的時(shí)間、地點(diǎn)、卡號(hào)、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。

　　征求意見(jiàn)稿規(guī)定，對(duì)購(gòu)買(mǎi)(充值)記名卡和一次性購(gòu)買(mǎi)(充值)1萬(wàn)元(含)以上不記名卡的單位或個(gè)人，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)進(jìn)行實(shí)名登記。對(duì)個(gè)人購(gòu)卡(充值)的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對(duì)購(gòu)卡人有效身份證件，并留存購(gòu)卡(充值)人姓名、有效身份證件號(hào)碼及聯(lián)系方式;對(duì)單位購(gòu)卡(充值)的，應(yīng)核對(duì)單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱(chēng)和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。對(duì)代理購(gòu)卡(充值)的，應(yīng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名(或單位名稱(chēng))、有效身份證件號(hào)碼及聯(lián)系方式。對(duì)通過(guò)合法支付機(jī)構(gòu)為購(gòu)卡人開(kāi)立的網(wǎng)絡(luò)實(shí)名賬戶購(gòu)卡(充值)的，應(yīng)留存支付機(jī)構(gòu)名稱(chēng)和網(wǎng)絡(luò)實(shí)名賬戶賬號(hào)。

　　征求意見(jiàn)稿規(guī)定，對(duì)單位一次性購(gòu)卡(充值)金額達(dá)5000元(含)以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡(充值)金額達(dá)5萬(wàn)元(含)以上的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式，不得收取現(xiàn)金;同時(shí)應(yīng)核對(duì)轉(zhuǎn)出賬戶所有人和購(gòu)卡人身份信息的一致性，并對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱(chēng)、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。

　　征求意見(jiàn)稿專(zhuān)門(mén)指出，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)保存上述登記信息5年以上。同時(shí)，應(yīng)對(duì)購(gòu)卡人身份信息和交易信息保密，并根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，向有關(guān)部門(mén)提供上述資料和信息。

　　征求意見(jiàn)稿規(guī)定，對(duì)超過(guò)有效期尚有資金余額的單用途商業(yè)預(yù)付卡，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)提供激活、換卡服務(wù);對(duì)持卡人不能正常使用的單用途商業(yè)預(yù)付卡，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)換發(fā)新卡。使用單用途商業(yè)預(yù)付卡購(gòu)買(mǎi)商品后需要退貨的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)將資金退回至原預(yù)付卡內(nèi)，不得支付現(xiàn)金或退入其他賬戶內(nèi)。

　　根據(jù)征求意見(jiàn)稿的規(guī)定，單用途商業(yè)預(yù)付卡是指商業(yè)企業(yè)以預(yù)收款形式發(fā)行的，在本企業(yè)(集團(tuán))或同一品牌連鎖企業(yè)兌付商品和服務(wù)的信用憑證，包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實(shí)體卡，以及以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡。不包括用于一次性兌付200元以下指定商品或服務(wù)的預(yù)付卡。