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商務(wù)部新規(guī)嚴(yán)格管理“購物卡”預(yù)防腐敗
中國商務(wù)部擬嚴(yán)格管理“購物卡”促進反腐倡廉
中國商務(wù)部23日公布了《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法(征求意見稿)》，公開征求公眾意見。商務(wù)部擬出臺這一規(guī)章目的在于加強“購物卡”的管理，防范資金風(fēng)險，促進反腐倡廉。根據(jù)征求意見稿的規(guī)定，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對購卡人購買單用途商業(yè)預(yù)付卡的時間、地點、卡號、金額等信息進行逐筆登記。
征求意見稿規(guī)定，對購買(充值)記名卡和一次性購買(充值)1萬元(含)以上不記名卡的單位或個人，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)進行實名登記。對個人購卡(充值)的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對購卡人有效身份證件，并留存購卡(充值)人姓名、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式;對單位購卡(充值)的，應(yīng)核對單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。對代理購卡(充值)的，應(yīng)核對代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名(或單位名稱)、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式。對通過合法支付機構(gòu)為購卡人開立的網(wǎng)絡(luò)實名賬戶購卡(充值)的，應(yīng)留存支付機構(gòu)名稱和網(wǎng)絡(luò)實名賬戶賬號。
征求意見稿規(guī)定，對單位一次性購卡(充值)金額達5000元(含)以上或個人一次性購卡(充值)金額達5萬元(含)以上的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式，不得收取現(xiàn)金;同時應(yīng)核對轉(zhuǎn)出賬戶所有人和購卡人身份信息的一致性，并對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。
征求意見稿專門指出，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)保存上述登記信息5年以上。同時，應(yīng)對購卡人身份信息和交易信息保密，并根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，向有關(guān)部門提供上述資料和信息。
征求意見稿規(guī)定，對超過有效期尚有資金余額的單用途商業(yè)預(yù)付卡，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)提供激活、換卡服務(wù);對持卡人不能正常使用的單用途商業(yè)預(yù)付卡，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)換發(fā)新卡。使用單用途商業(yè)預(yù)付卡購買商品后需要退貨的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)將資金退回至原預(yù)付卡內(nèi)，不得支付現(xiàn)金或退入其他賬戶內(nèi)。
根據(jù)征求意見稿的規(guī)定，單用途商業(yè)預(yù)付卡是指商業(yè)企業(yè)以預(yù)收款形式發(fā)行的，在本企業(yè)(集團)或同一品牌連鎖企業(yè)兌付商品和服務(wù)的信用憑證，包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實體卡，以及以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡。不包括用于一次性兌付200元以下指定商品或服務(wù)的預(yù)付卡。
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