男子1500萬元存款不翼而飛 5年多了還沒有著落
2005年5月17日,胡國慶將1500萬元存入工商銀行湖南省衡陽市白沙洲支行。想不到的是,兩個月后,1500萬元存款竟然莫名其妙地蒸發。“去白沙洲支行查詢,只剩下600元了?!?月20日,回憶起當時的情景,胡國慶仍然心有余悸?!拔乙蟛榭垂ば械谋O控錄像,看誰取走了我的存款,但工行不同意。后來我才知道,取走我存款的人,其中有一個名叫吳柳,是白沙洲支行行長吳探林的親弟弟?!?/p>
如今,時間過去5年多了,1500萬元存款還沒有著落。
1500萬元存款不翼而飛
存款不翼而飛,與工行交涉無果,2005年7月29日,胡國慶向衡陽警方報案。與此同時,胡國慶向衡陽市中級法院提起訴訟,要求工行支付1500萬元存款。
報案不久,廣東珠海警方來找胡國慶。原來,1500萬元存款是被別人“冒領”的,“冒領”此款的主犯吳益濤已被珠海警方抓獲。吳益濤還在廣東珠海、云浮等地多次“冒領”他人存款,涉案金額高達3.98億元。
因為涉及刑事犯罪,衡陽中院告知胡國慶“先刑后民”,中止他起訴工行支付存款一案的審理。
2005年11月28日,湖南省公安廳發了一個情況通報,標題是《關于衡陽“7·29”票據詐騙案的情況通報》,因冒領銀行存款影響金融安全,所以公安廳的通報是發給湖南省地方金融證券管理辦公室的。通報說,“7·29”票據詐騙案涉案金額1500萬元,共有3名犯罪嫌疑人,一是吳益濤,29歲,珠海市萬通達貿易有限公司法人代表;二是黃大華,41歲,衡陽市新恒泰有限公司經理;三是吳柳,35歲,衡陽市三建公司項目經理。三名嫌疑人都到案在押,其中吳益濤關押在珠海,黃大華和吳柳關押在衡陽。他們精心策劃實施犯罪:先是偽造存款單位印鑒,然后進行調包(將存款單位預留在工行的印鑒換成他們偽造的印鑒),并利用偽造的印鑒,分8次將1500萬元全部轉走,其中,吳益濤分得880萬元,黃大華分得620萬元。至于吳柳的“收益”,其在偵查機關的供述是,“我主要是幫黃大華,想在他的公司攬業務,他承建新恒泰置業廣場”。
因為涉及國家金融安全,湖南省公安廳對案件進行了督辦,并給予技術支持。湖南省公安廳刑事技術鑒定結果顯示,工行白沙洲支行的兩張預留印鑒不是存款人的公章印文,言下之意,工行的預留印鑒被人盜換了。隨后,案件驚動了公安部,公安部的鑒定更全面細致,除了支持湖南省公安廳的結論外,還鑒定出:工行自己持有的存款協議、預留印鑒也不一致。
存款債權“被消滅”
湖南省公安廳的通報下發后,衡陽市銀監局有兩名通訊員對“7·29”票據詐騙案進行了報道,報道涉及了工行白沙洲支行的“管理問題”,工行以侵犯名譽權為由,將兩名通訊員告上法庭。衡陽市石鼓區法院判決認定,報道不構成侵權,但“應工行的要求”,認定了這樣一個“事實”:1500萬元存款是存款人自己取走的,不存在詐騙犯罪事實,工行對此不承擔責任。
“這個判決,我們毫不知情?!焙鷩鴳c說,“法院認定,1500萬元存款是存款人自己取走的,簡直不可思議!這是一起詐騙案,已經人所共知?!?/p>
因為“先刑后民”,胡國慶訴工行儲蓄合同糾紛尚“中止審理”。奇怪的是,工行反過來起訴胡國慶,案由也是“儲蓄合同糾紛”,標的還是這1500萬元,法院卻缺席審理了。2010年5月12日,衡陽市雁峰區法院一審判決認定,雖然吳益濤、黃大華、吳柳等人冒領了1500萬元存款,但工行的“被冒領”行為是“正當支付”,因此,1500萬元存款債權已不存在。#p#分頁標題#e#
“法院采取的是公告送達,我們根本沒有參加庭審。”胡國慶說,“在我們完全不知情的情況下,就判我們的存款不存在了。我們已經上訴?!?/p>
截然相反的認定
2009年3月27日,珠海市中級法院對刑事案件作出一審判決,認定吳益濤、黃大華、吳柳等三人使用虛假的公司印章,將1500萬元存款劃走,構成金融憑證詐騙罪。這一犯罪團伙通過私刻存款單位印鑒,調換預留在金融機構印鑒卡的方式,套取存款單位賬上的資金,用于投資項目,然后靠項目申請銀行貸款,歸還之前套取的資金。作案時間從2004年10月至2005年7月,歷時10個月。主犯吳益濤因具有立功表現(歸案后提供線索協助公安機關偵破其他案件),被從輕判處死緩。
于是,戲劇性的事情出現了:吳益濤等三人冒領1500萬元存款的行為,被珠海中院認定為犯罪;而衡陽市雁峰區法院卻認為,這是“正當支付”;石鼓區法院則認為“不存在詐騙犯罪事實”。
記者在衡陽采訪時了解到,衡陽市公安機關、檢察機關皆認為,1500萬元存款被冒領,是用虛假的票據轉走的,是一起票據詐騙犯罪。目前,公安機關已經從吳益濤和黃大華處追回532萬元,其余被揮霍。
既然是一起詐騙犯罪,大部分損失又沒追回來,那么,這個損失應當由誰來承擔?記者到工行白沙洲支行采訪,現任行長陳秋源(案件發生后,吳探林被調離)說,記者采訪需要上級批準。隨后,記者又來到工行衡陽市分行,辦公室的劉秘書在請示了行長后對記者表示,“這個案子,我們不接受記者采訪”。
胡國慶告訴記者:“吳益濤等人,在廣東新興縣建行,采用同樣的手段,套取儲戶資金3000萬元。雖然也經歷了一些波折,但云浮中院和廣東省高院最終都支持了儲戶的訴求,判決建行支付3000萬元存款。對于打贏和工行的官司,我充滿信心?!?/p>
中國社會科學院法學博士后郭華認為,銀行作為金融服務企業,在業務流程中應承擔嚴格審核義務。儲戶存在銀行的錢,被犯罪分子冒領,除非儲戶參與其中,否則銀行應承擔責任。
該內容對我有幫助 贊一個
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
中華人民共和國憲法修正案(2018)
2018-03-11全國人民代表大會常務委員會公告〔十一屆〕第四十五號
2013-02-27全國人民代表大會常務委員會關于批準中華人民共和國和尼泊爾王國保持友好關系以及關于中國西藏地方和尼泊爾之間的通商和交通的協定的決議
1970-01-01中華人民共和國香港特別行政區第一任行政長官人選的產生辦法
1996-10-05全國人大常委會關于修改《中華人民共和國公司法》的決定(2004)
2004-08-28中華人民共和國母嬰保健法
1970-01-01中華人民共和國稅收征收管理法(1992)
1992-09-04中華人民共和國放射性污染防治法
2003-06-28中華人民共和國畜牧法
2005-12-29中國公民往來臺灣地區管理辦法(2015修訂)
2015-06-14國務院辦公廳關于印發2019年政務公開工作要點的通知
2019-04-17生產安全事故應急條例
2019-03-01企業投資項目核準和備案管理條例
2016-11-30中華人民共和國企業法人登記管理條例(2011修訂)
2011-01-08國務院辦公廳關于進一步加強煤礦安全生產工作的意見
1970-01-01關于印發《測繪地理信息公益性行業科研專項項目管理暫行辦法》的通知
2013-07-04國務院關于同意將江蘇省泰州市列為國家歷史文化名城的批復
2013-02-10教育督導條例
2012-09-09國務院辦公廳關于批準保定市城市總體規劃的通知
2012-08-17國務院關于促進民航業發展的若干意見
2012-07-08國務院辦公廳關于調整中國人民銀行貨幣政策委員會組成人員的通知
2012-03-11國務院辦公廳關于調整國務院安全生產委員會組成人員的通知
2012-01-19國務院關于同意將廣西壯族自治區北海市列為國家歷史文化名城的批復
2010-11-09國務院關于進一步促進蔬菜生產保障市場供應和價格基本穩定的通知
2010-08-27關于開展土地治理項目專題調研工作的通知
2010-08-02國務院關于進一步加強企業安全生產工作的通知
2010-07-19國務院辦公廳轉發國家發展和改革委員會等部門關于加快推行合同能源管理促進節能服務產業發展意見的通知
2010-04-02草原防火條例
2008-11-29國務院關于修改《中華人民共和國水路運輸管理條例》的決定
2008-12-27關于企業集團內部使用的有關憑證征收印花稅問題的通知
2009-01-05