第一章　總　則

　　第二章　外匯業(yè)務(wù)的申請、審批和終止

　　第三章　外匯業(yè)務(wù)范圍

　　第四章　外匯業(yè)務(wù)管理

　　第五章　外匯業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報表、資料

　　第六章　附　則

第一章　總　則

??? 第一條　為加強(qiáng)和完善對銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理暫行條例》，特制定本規(guī)定。

　　第二條　本規(guī)定中所稱外匯指定銀行是指國家外匯專業(yè)銀行和其他經(jīng)國家外匯管理局或其分局批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的銀行。但中國境內(nèi)的外資銀行、中外合資銀行不適用本規(guī)定。

　　第三條　國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯管理部門）為外匯指定銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的管理機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)外匯指定銀行外匯業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和檢查。

　　第四條　外匯指定銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)，必須遵守國家外匯管理規(guī)定，并對其客戶的外匯收支活動進(jìn)行監(jiān)督。

第二章　外匯業(yè)務(wù)的申請、審批和終止

??? 第五條　銀行申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)，須具備下列條件：

　　一、業(yè)經(jīng)國務(wù)院、中國人民銀行批準(zhǔn)成立；

　　二、確屬國家、地區(qū)經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、金融發(fā)展的需要；

　　三、具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的能力，有一定數(shù)量和相當(dāng)素質(zhì)的外匯金融人員，其中主要負(fù)責(zé)人和外匯業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)有3年以上經(jīng)營金融、外匯業(yè)務(wù)的資歷和經(jīng)驗(yàn)；

　　四、具有相應(yīng)的業(yè)務(wù)量及經(jīng)營場所；

　　五、具有下列規(guī)定的外匯資本金或外匯營運(yùn)資金；

　　1.全國性銀行總行須具有不少于5000萬美元等值的外匯資本金；

　　2.區(qū)域性銀行總行須具有不少于2000萬美元等值的外匯資本金；

　　3.具有獨(dú)立法人資格的全國性、區(qū)域性銀行的分支行須具有不少于200萬美元等值的外匯資本金；

　　4.不具有獨(dú)立法人資格的全國性、區(qū)域性銀行的分支行，須分別具有不少于200萬美元、100萬美元等值的外匯營運(yùn)資金。

　　第六條　銀行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)向當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門提出申請并提交下列文件、資料：

　　一、國務(wù)院或中國人民銀行批準(zhǔn)其設(shè)立的文件及其組織章程；

　　二、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)申請書；

　　三、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)可行性報告；

　　四、其總行同意其開辦外匯業(yè)務(wù)的文件；

　　五、中華人民共和國注冊會計(jì)師事務(wù)所或其它有權(quán)出具驗(yàn)資證明的部門就其外匯資本金或外匯營運(yùn)資金出具的驗(yàn)資證明；

　　六、主要負(fù)責(zé)人和外匯業(yè)務(wù)主管人員的簡歷。

　　第七條　審批權(quán)限和程序：

　　一、全國性、區(qū)域性銀行總行申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)，報國家外匯管理局審批；

　　二、具有獨(dú)立法人資格的全國性、區(qū)域性銀行的分支行申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)，經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理分、支局上報所在省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)外匯管理分局，核報國家外匯管理局審批；

　　三、不具有獨(dú)立法人資格的全國性、區(qū)域性銀行的分支行申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)，報經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理分、支局核報省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)外匯管理分局審批；

　　四、外匯指定銀行總行或分支行委托下屬機(jī)構(gòu)或其它金融機(jī)構(gòu)辦理外匯業(yè)務(wù)，須報經(jīng)當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局核報國家外匯管理局或各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)外匯管理分局審批。

　　第八條　《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》是外匯指定銀行辦理外匯業(yè)務(wù)的權(quán)利憑證。銀行獲準(zhǔn)辦理外匯業(yè)務(wù)并領(lǐng)取《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》后始得辦理外匯業(yè)務(wù)。

　　第九條　銀行在獲準(zhǔn)辦理外匯業(yè)務(wù)后，必須在兩個月內(nèi)持《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》向工商行政管理部門辦理申請登記或變更登記手續(xù)。

　　第十條　銀行獲準(zhǔn)辦理外匯業(yè)務(wù)后，由國家外匯管理局向社會發(fā)布公告。

　　第十一條　外匯指定銀行如停辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)在90日前向外匯管理部門提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)停辦外匯業(yè)務(wù)，或者外匯管理部門決定終止其外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)在外匯管理部門、工商、稅務(wù)、審計(jì)部門監(jiān)督下，對其外匯債權(quán)、債務(wù)進(jìn)行清理，清理完畢，交回或由外匯管理部門吊銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。

　　外匯指定銀行申請停辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)提交下列資料：

　　一、其最高權(quán)力機(jī)關(guān)或其上級銀行作出的停辦外匯業(yè)務(wù)的決定；

　　二、經(jīng)中華人民共和國注冊會計(jì)師事務(wù)所核實(shí)的近期的外匯資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、外匯頭寸表；

　　三、外匯管理部門要求提供的其它資料。

第三章　外匯業(yè)務(wù)范圍

??? 第十二條　經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，銀行可經(jīng)營下列全部或部分外匯業(yè)務(wù)：

　　一、外匯存款；

　　二、外匯匯款；

　　三、境內(nèi)、外外匯借款；

　　四、在境內(nèi)、外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價證券；

　　五、貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；

　　六、外幣票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；

　　七、外匯放款；

　　八、買賣或代理買賣外匯及外幣有價證券；

　　九、外幣兌換；

　　十、外匯擔(dān)保；

　　十一、征信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；

　　十二、國家外匯管理局批準(zhǔn)的其他外匯業(yè)務(wù)。

　　外匯指定銀行不得超越批準(zhǔn)的范圍經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)。

第四章　外匯業(yè)務(wù)管理

??? 第十三條　外匯指定銀行須根據(jù)本規(guī)定及有關(guān)規(guī)定，制定經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的制定、辦法，并報外匯管理部門備案。

　　第十四條　外匯指定銀行總行每年須按規(guī)定時間擬訂下一年度本系統(tǒng)的外匯資金來源與運(yùn)用計(jì)劃，報中國人民銀行總行。批準(zhǔn)后的外匯資金來源與運(yùn)用計(jì)劃由外匯管理部門監(jiān)督執(zhí)行。

　　外匯指定銀行總行應(yīng)將其下達(dá)給分支行的外匯資金來源與運(yùn)用計(jì)劃、外匯放款審批權(quán)限、外匯擔(dān)保權(quán)限及時報國家外匯管理局備案。

　　第十五條　外匯指定銀行須按國家外匯管理有關(guān)規(guī)定辦理外匯存款業(yè)務(wù)，并按規(guī)定繳納外匯存款準(zhǔn)備金。

　　第十六條　外匯指定銀行在境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價證券，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報經(jīng)國家外匯管理局核報中國人民銀行總行批準(zhǔn)。

　　外匯指定銀行在境內(nèi)發(fā)行外幣有價證券，應(yīng)報當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局和人民銀行分行核報國家外匯管理局和中國人民銀行總行批準(zhǔn)。

　　第十七條　外匯指定銀行總行在境外籌措中長期國際商業(yè)貸款和買方信貸，必須按規(guī)定逐筆報國家外匯管理局審查。

　　外匯指定銀行的分支行未經(jīng)其總行授權(quán)，未經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)，不得從境外借款。

　　第十八條　外匯指定銀行每月末的短期境外借款帳面余額不得超過核定的短期借款指標(biāo)。

　　第十九條　外匯指定銀行與國外或港澳地區(qū)的銀行建立代理行關(guān)系，在境外銀行開立外匯帳戶，由其總行統(tǒng)一規(guī)定，并報國家外匯管理局備案。

　　第二十條　外匯指定銀行的短期外匯放款、購買的外國公債、存放同業(yè)款與各項(xiàng)外匯準(zhǔn)備金之和不得低于同期外匯資產(chǎn)的30％。

　　第二十一條　外匯指定銀行以吸收的外匯存款發(fā)放外匯貸款的總額不得超過其吸收的外匯存款總額的70％。

　　第二十二條　外匯指定銀行的境內(nèi)機(jī)構(gòu)對境外發(fā)放外匯貸款，須報當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局核報國家外匯管理局批準(zhǔn)。

　　第二十三條　外匯指定銀行總行及其具有獨(dú)立法人資格的分支行，其對外債務(wù)余額加對外擔(dān)保余額不得高于其外匯資本金的20倍。

　　不具有獨(dú)立法人資格的外匯指定銀行分支行的對外負(fù)債及對外擔(dān)保額，并入總行計(jì)算。

　　第二十四條　外匯指定銀行總行及其具有獨(dú)立法人資格的分支行對一個企業(yè)的外匯放款加對外擔(dān)保不得高于其外匯資本金的30％。

　　不具有獨(dú)立法人資格的外匯指定銀行的分支行對一個企業(yè)的外匯放款不得超過其外匯營運(yùn)資金的30％。

　　外匯指定銀行超過上述規(guī)定的比例發(fā)放外匯貸款，須報當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局核報國家外匯管理局批準(zhǔn)后辦理。

　　第二十五條　外匯指定銀行經(jīng)營外匯放款業(yè)務(wù)，必須建立呆帳準(zhǔn)備金制度。

　　第二十六條　外匯指定銀行辦理貿(mào)易和非貿(mào)易結(jié)算、外幣與人民幣的兌換等外匯業(yè)務(wù)，所收入的屬于國家的外匯，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定辦理移存，所需外匯按有關(guān)規(guī)定提取。

　　第二十七條　外匯指定銀行外匯存、貸款的利率，按國家規(guī)定執(zhí)行。

第五章　外匯業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報表、資料

??? 第二十八條　外匯指定銀行應(yīng)建立、健全外匯業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)、統(tǒng)計(jì)制度。會計(jì)制度采用權(quán)責(zé)發(fā)生制、借貸記帳法和外幣分帳制。

　　第二十九條　外匯指定銀行應(yīng)向當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門報送下列報表和資料：

　　一、各種外幣折成美元編制的外匯資產(chǎn)負(fù)債表（季報），損益表（年報）；

　　二、外幣折成本幣，與本幣匯總編制的資產(chǎn)負(fù)債表（年報）、損益表（年報）；

　　三、外匯存款表（月報）；

　　四、外匯放款表（月報）；

　　五、國際結(jié)算情況表（月報）；

　　六、國家外匯移存、提取情況表（月報）；

　　七、外匯頭寸表（月報）；

　　八、外匯、外幣有價證券買賣情況表（季報）；

　　九、外匯業(yè)務(wù)年度總結(jié)報告；

　　十、外匯管理部門要求提供的其它報表和資料。

　　第三十條　外匯指定銀行總行須匯總編制本系統(tǒng)第二十九條中第一至第八項(xiàng)規(guī)定的報表。

　　第三十一條　外匯指定銀行的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果應(yīng)采取適當(dāng)方式對外公開。

第六章　附　則

??? 第三十二條　本規(guī)定未盡事宜，國家外匯管理局可根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定發(fā)布通函。外匯管理部門可定期或不定期地對外匯指定銀行的外匯業(yè)務(wù)和外匯財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行檢查，并索取有關(guān)資料。

　　第三十三條　外匯指定銀行制定的外匯業(yè)務(wù)制度、辦法，不得與國家外匯管理政策、法規(guī)、規(guī)章相違背，否則，國家外匯管理局可按規(guī)定程序予以撤銷、改變或者責(zé)令改正。

　　第三十四條　外匯指定銀行違反本規(guī)定，外匯管理部門可視其情節(jié)，給予限期糾正、通報批評、警告、沒收非法所得、罰款、停業(yè)整頓、吊銷《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》等處罰。

　　第三十五條　本規(guī)定由國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十六條　本規(guī)定自1991年1月1日起施行。