國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行總行：

　　根據1999年11月歐盟財長會議決議，從2002年1月1日起，歐元現鈔將正式流通。歐元區成員國貨幣的雙幣流通期限由原定的6個月縮短到2個月。這樣，歐元區的現行流通貨幣（以下簡稱原幣）將從2002年3月1日起停止流通（見附件1），屆時，歐元將成為歐元區國家唯一官方流通貨幣。

　　為協助我國銀行做好相應的準備，保障境內機構、個人及銀行自身外匯業務的有序進行，特提出以下指導性意見：

　　一、做好歐元區原幣帳戶的轉換工作。以歐元區原幣開立的現匯帳戶應于2001年12月31日前全部轉換為歐元現匯帳戶，原幣帳戶關閉或取消；以歐元區原幣開立的現鈔帳戶應于2002年1月1日轉換為歐元現鈔帳戶，原幣帳戶關閉或取消。上述轉換中，帳戶的類別、存期、利率、起息日均保持不變；

　　二、所有以歐元區原幣記錄的債權債務關系，應于2001年12月31日之前轉為歐元計值。進口信用證、托收、匯出匯款單據均需用歐元表示；匯入匯款業務的歐元區原幣付款指令只能解付歐元或折成其它可兌換貨幣或結成人民幣。銀行應自2002年1月1日起提供以歐元表示的各類對帳單、借貸記報單和銀行匯票等，不再出具以歐元區原幣表示的各類銀行票據和其它證明文件；

　　三、做好現鈔兌換工作。自2002年1月1日起，各銀行原則上應向客戶提供歐元區原幣現鈔與歐元現鈔的兌換服務。歐洲央行（ECB）自2001年12月1日起將向歐元區以外的國家提供歐元現鈔，參與公開市場操作。EUROSYSTEM成員行可向歐元區以外的銀行轉投歐元現鈔。各銀行應積極與相關代理行聯系，落實提供歐元現鈔的具體事宜。各銀行應根據歐元區不同國家商業銀行停止接收歐元區原幣現鈔存放的時間安排，提前確定并公布停止辦理歐元區原幣現鈔兌換歐元現鈔的時間。

　　四、歐元轉換和現鈔兌換的匯率安排。各銀行須參照歐盟1998年5月3日971/98（EC）號決議按照歐元固定匯率進行歐元區原幣帳戶及債權債務向歐元的轉換。轉換須采用6位有效數字，不能將匯率四舍五入，但在清算或入帳時，要遵守四舍五入的原則，保留小數點后面兩位數字。

　　銀行在辦理歐元區原幣現鈔兌換為歐元現鈔原則上不收取兌換手續費。

　　五、做好歐元現鈔提取和存儲工作。自2002年1月1日起，銀行應向客戶提供歐元現鈔賣出及提取業務，屆時不再辦理歐元區原幣現鈔的提取和賣出業務；各銀行可開始辦理接收歐元現鈔存款。

　　六、凡辦理歐元交易和現鈔買賣業務的銀行應及時公布歐元匯率或現鈔買賣價格。

　　七、各銀行在辦理歐元區原幣現鈔兌換歐元現鈔時，個人（包括非居民）一次兌換超過等值一萬美元者，應向外匯局報備。

　　八、各銀行應安排相應崗位的員工進行歐元現鈔識別及防假的培訓，注意防范風險。

　　九、各外匯管理分支機構要及時根據固定折算率（見附件2）調整內部管理數據，及時調整企業外匯帳戶限額；辦理或調整外債、外匯轉貸款的變更登記，確保外匯管理數據同實際數據一致。

　　十、各外匯管理分支機構和銀行要做好宣傳工作，使涉及此方面業務的境內機構和個人了解有關政策和實施辦法，避免出現混亂。

　　請各銀行在制定組織具體的準備實施方案中，結合各自實際，周密安排；各外匯管理分支機構應及時將上述情況通知轄內城市商業銀行和外資銀行。執行中遇到的問題及建議，請及時向國家外匯管理局國際收支司反映。

　　聯系人：朱天弋，徐建東

　　電話：010－68402310，68402157

　　傳真：010－68402315

　　附件：1、歐元區12國各國貨幣停止流通，各國商業銀行及中央銀行停止收兌本國貨幣時間表

　　2、歐元區12國各國貨幣與歐元的固定折算率表

　　附件1：歐元區12國各國貨幣停止流通，各國商業銀行及中央銀行停止收兌本國貨幣時間表

　　國家 　　　　停止流通期限　　商業銀行停止收兌期限　　　中央銀行停止收兌期限
　　比利時　　　 2002.02.28　　　2002.12.31　　　　　　　　紙幣無限期　 輔幣2004.12.31
　　德 國　　　　2002.02.28　　　2002.02.28　　　　　　　　無限期
　　希 臘　　　　2002.02.28　　　一般為2002.02.28　　　　　紙幣10年　輔幣2年
　　西班牙　　　 2002.02.28　　　2002.06.30　　　　　　　　無限期
　　法 國　　　　2002.02.17　　　2002.06.30　　　　　　　　紙幣10年　輔幣3年
　　愛爾蘭　　　 2002.02.09　　　一般為2002.02.09　　　　　無限期
　　意大利　　　 2002.02.28　　　一般為2002.02.28　　　　　10年
　　盧森堡　　　 2002.02.28　　　2002.06.30　　　　　　　　紙幣無限期　輔幣2004.12.31
　　荷 蘭　　　　2002.02.28　　　2002.12.31　　　　　　　　紙幣2032.01.01　輔幣2007.01.01
　　奧地利　　　 2002.01.28　　　一般為2002.02.28　　　　　無限期
　　葡萄牙　　　 2002.02.28　　　2002.06.30　　　　　　　　紙幣20年　輔幣2002.12.31
　　芬 蘭　　　　2002.02.28　　　一般為2002.02.28　　　　　10年
　　附件2：歐元區12國各國貨幣與歐元的固定折算率表
　　貨幣名稱　　　 國際通用代碼　　　 歐元固定折算率
　　奧地利先令　　　　ATS　　　　　　　 13.7603
　　比利時法郎　　　　BEF　　　　　　　 40.3399
　　德國馬克　　　　　DEM　　　　　　　 1.95583
　　法國法郎　　　　　FRF　　　　　　　 6.55957
　　芬蘭馬克　　　　　FIM　　　　　　　 5.94573
　　意大利里拉　　　　ITL　　　　　　　 1936.27
　　荷蘭盾　　　　　　NLG　　　　　　　 2.20371
　　葡萄牙埃斯庫多　　PTE　　　　　　　 200.482
　　西班牙比塞塔　　　ESP　　　　　　　 166.386
　　愛爾蘭鎊　　　　　IEP　　　　　　　 0.787564
　　希臘德拉克馬　　　GRD　　　　　　　 340.750
　　盧森堡法郎　　　　LUF　　　　　　　 40.3399