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關于債務重組的十個問題

來源: 律霸網(wǎng)整理 溫昭 · 2020-07-15 · 321人看過

關于債務重組的十個問題

  1、債務重組的主要做法有哪些?

  目前引入實踐的做法主要有:貸款改投資、直接融資增資減債、債權(quán)變股權(quán)、破產(chǎn)免債、股份合作等。

  2、什么是貸款改投資?

  貸款改投資,即將企業(yè)債務轉(zhuǎn)變?yōu)閲彝顿Y,轉(zhuǎn)變?yōu)閲业膰匈Y產(chǎn)存量、轉(zhuǎn)變?yōu)閲仪枫y行的錢。但這一做法也有局限性,因為一些企業(yè)欠債過多,有政策方面的原因,也有不少企業(yè)經(jīng)營方面的原因,因此,這一方法必須區(qū)別企業(yè)的具體情況,不能無限度推廣。

  3、什么是直接融資增資減債?

  直接融資增資減債的方法有兩種,一是利用股票市場,即企業(yè)通過在境內(nèi)外發(fā)行股票籌得資金,從而減輕企業(yè)的債務負擔。二是發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券,使企業(yè)籌集到資金。但前一種辦法只適應于上市公司,非上市公司則無法利用這種辦法,而后者受制于我國資本市場的發(fā)育情況,目前作用有限。

  4、什么是破產(chǎn)免債?

  破產(chǎn)免債,即將企業(yè)欠銀行的錢,用政策核銷掉。由于目前我國銀行與國家的產(chǎn)權(quán)關系尚未完全理順,因而這筆債務實質(zhì)上仍由國家負擔。但這種方法有可能助長一些企業(yè)賴帳的心理,因而這一做法在實踐中也不具普遍性。

  5、什么是股份合作籌資?

  股份合作籌資,就是通過推行股份合作制,將改制與籌資統(tǒng)一起來,在改制的同時,使職工成為公司的股東。這是我國目前中小企業(yè)改革中普遍采用的一種方式。但只有企業(yè)效益較好,有發(fā)展?jié)摿?,才適合采用這種方式。因為在此情況下,職工才愿意出資。

  6、什么是債權(quán)變股權(quán)?

  債權(quán)變股權(quán),即將銀行貸給企業(yè)的款項按一定的比例折為銀行對企業(yè)的股權(quán),使銀行由債權(quán)人變?yōu)槠髽I(yè)的股東。

  7、債權(quán)變股權(quán)的合理性與局限性有哪些?

  合理性有:一是緩解了企業(yè)的債務危機,增加了企業(yè)自有資本,保證了生產(chǎn)的正常進行。二是有可能避免銀行的部分貸款風險,減少國有金融資產(chǎn)的流失。

  局限性有:一是如果銀行經(jīng)營失敗,銀行的貸款風險并沒有避免。二是有可能使企業(yè)形成賴帳心理。三是我國商業(yè)銀行規(guī)定銀行不許進行股權(quán)投資。

  8、在實行債權(quán)變股權(quán)的政策上應注意哪些方面?

  應注意以下幾點:一是必須明確債權(quán)變股權(quán)是對由于體制原因形成的不良債務的特定政策,是一次性的,不具有延續(xù)性,以防企業(yè)形成賴帳機制。二是合理折股,主要是按原值折股還是按現(xiàn)值折股的問題,其原則應是讓企業(yè)控股,有利于企業(yè)搞活。

  9、操作債權(quán)變股權(quán)的要點有哪些?

  首先,要選好債務人。通過債權(quán)變股權(quán)的方式解決企業(yè)負擔問題 ,并不適應所有負債企業(yè)。有兩類企業(yè)可以考慮作為選擇對象:一是國家支持、保護的行業(yè)中的骨干企業(yè),二是一些雖然負債率較高,但仍有發(fā)展?jié)摿?。當然這需要銀行對企業(yè)進行詳細的評估和論證。

  其次,對選好的債務人的逐筆負債進行分析,將符合條件的部分債權(quán)作股權(quán)轉(zhuǎn)換。即使某家企業(yè)符合轉(zhuǎn)股條件,也并不是說該家企業(yè)的全部負債都可以不加區(qū)分地全部轉(zhuǎn)為股權(quán)。而應僅對以下符合條件的負債進行轉(zhuǎn)股:一部分是由于政策性原因造成虧損,國家并未撥款彌補,企業(yè)靠銀行長期墊付作為維持簡單再生產(chǎn)的周轉(zhuǎn)資金而無法收回的貸款;另部分是企業(yè)由于過度負債無法還款,但這部分資金借貸后形成了實實在在的資產(chǎn)。

  再次,轉(zhuǎn)股后的負債部分與其它部分負債應分開,否則難以收到好效果。一個辦法就是將轉(zhuǎn)股部分資產(chǎn)與其它資產(chǎn)獨立開來(如果能分開的話),另成立一家獨立運作的有限公司。

  最后,也是最重要的是要轉(zhuǎn)換企業(yè)經(jīng)營機制。原國有企業(yè)虧損的一個重要原因是企業(yè)經(jīng)營機制存在缺陷。以負債變股權(quán)為契機,形成明晰的產(chǎn)權(quán)關系,形成有效的法人治理結(jié)構(gòu),建立現(xiàn)代企業(yè)運行機制,這樣有利于企業(yè)形成良性循環(huán)。

  10、債權(quán)變股權(quán)的做法是否適應于企業(yè)之間的三角債?

  企業(yè)之間的三角債是我國經(jīng)濟改革中出現(xiàn)的一大問題。解決的一個有效辦法是在解決銀行企業(yè)之間債權(quán)債務關系的同時,將企業(yè)之間的債權(quán)債務關系也一并考慮解決。這樣做的好處是企業(yè)的債務關系能同時解決,同時能形成股權(quán)的多元化,使董事會內(nèi)部形成一種制衡關系。當然這樣做的難度很大,因為企業(yè)之間債權(quán)債務關系比較復雜,債權(quán)企業(yè)與債務企業(yè)通常在一地區(qū)的情況較少。

  解決企業(yè)之間債權(quán)債務關系的更好的辦法是通過企業(yè)之間的兼并來實現(xiàn)。即由債權(quán)變?yōu)楣蓹?quán),將原企業(yè)改制為有限責任公司,建立新的經(jīng)營機制。這方面已有不少成功的案例。

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