個人間的委托炒股合同有法律效力嗎

【案情】2008年2月22日，被告范某為原告張某出具個人書寫的承諾，被告愿為原告操縱股票，?操作資金賬戶(本金為20萬)，期限一年(2008.2.30-2009.2.30)，期限屆滿賬戶金額達到25萬元，如未達到承諾金額，被告愿承擔責?任。操作期間被告向原告支付一年利息，共計2.4萬元，分四次付清。在此一年當中，被告實際已經(jīng)向原告支付兩次利息，共計12000元。約定期滿，即?2009年2月，原告無法聯(lián)系被告。2009年8月7日，原告在證券公司查詢到資金對賬單，資金余額37342.69元，新賽股份一股資產(chǎn)市值9.62?元，總資產(chǎn)37352.31元。原告一直未能找到被告，遂訴至法院。

【判決結(jié)果】因法院無法找到被告，遂公告送達被告，缺席開庭審理，法院認為，原、被告簽訂的委托合同成立，但因違反了相關(guān)法律法規(guī)的禁止性規(guī)定，進而該委托合同無效，被告應(yīng)返還原告20萬本金。

【評析】近些年，隨著經(jīng)濟的發(fā)展和人民認識的提高，人們已經(jīng)不再僅僅把個人的資金存放在銀行?中，而是開始尋找多種方式儲備資金，例如債券、股票、投資房產(chǎn)等等，從而使自己的資金增值，來抵制通貨膨脹或作為謀生的手段。但由于個人精力和閱歷的限?制，有些人無法親自操作各種理財方式，故委托理財已經(jīng)悄然成為一種普遍存在的社會現(xiàn)象，尤其是近幾年股市情形看好，利潤空間比較大，更多的人選擇委托炒股?的理財方式來為自己積累財富。股市有風險，入市須謹慎，但在趨利避害僥幸心理的驅(qū)使下，人們還是把大量的資金投入到股市中，當盈利時，雙方是皆大歡喜，而?虧空時，雙方產(chǎn)生糾紛，免不了要動以口角，最終訴諸法院，然而這種以股票投資為內(nèi)容的委托合同究竟是否有效?

筆者認為，“保本條款”的效力，我國證券法第144條規(guī)定，證券公司不得以任何方式對客戶證?券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾。根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于嚴禁信托投資公司信托業(yè)務(wù)承諾保底的通知》第2條和第3條的規(guī)定，“信?托投資公司不得以信托合同、補充協(xié)議或其他任何方式向信托當事人承諾信托財產(chǎn)本金不受損失或者保證最低收益。信托投資公司應(yīng)當在其營業(yè)場所顯著位置對不得?承諾保底的有關(guān)規(guī)定進行公示，并在簽訂信托合同時，以書面形式向當事人申明上述內(nèi)容。信托投資公司在推介信托產(chǎn)品或辦理信托業(yè)務(wù)時，不得暗示或者誤導信托?當事人信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。”該條款規(guī)定與信托公司簽訂合同時的保本條款無效，我國法律并未名文規(guī)定個人之間的保本條款是否有效，但是從股?市風險和合同的公平性原則上講，保本條款明顯侵害了雙方的利益，故在個人委托理財合同中保本條款應(yīng)認定為無效。

合同本身的主體是否適格，本案中個人委托他人為其操作股票，證券法規(guī)定，未經(jīng)中國證監(jiān)會許?可，任何機構(gòu)和個人不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，及證券投資咨詢機構(gòu)不得從事代理投資人從事證券買賣，不得與投資人約定分享投資收益或分擔投資損失。?本案中，公民個人接受委托為他人操縱股票投資，違反了法律、法規(guī)對于證券服務(wù)機構(gòu)從業(yè)的強制性規(guī)定，委托炒股合同一方當事人

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