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涉嫌非法集資是什么意思？

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-16 · 193人看過

有的企業看似合法經營，向社會吸收資金用于生產，其實背后有不可告人的目的。經過調查，很可能構成非法集資。近年來，我國沿海發達城市出現的非法集資案件很多，其中一些涉及到的受害群眾數量龐大。那么，涉嫌非法集資是什么意思?針對這個問題，小編談談自己的看法。

一、涉嫌非法集資是什么意思?

非法集資(根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定)是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

對進行非法集資活動的，除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監管管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究其刑事責任。

二、非法集資犯罪活動的特點有哪些?

1、偽裝、欺騙性更強。非法集資犯罪的嫌疑人不但有合法注冊的公司、法人代表的身份，而且處心積慮利用國家產業政策和經濟振興形勢，巧妙偽裝、加強炒作。有的還擅自成立有關國家辦公機構，打著科研單位的招牌，“拉大旗、作虎皮”。

2、犯罪組織更為嚴密。當前，集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪與非法傳銷活動方式有融合趨勢，主要策劃者居于幕后，或者在外地遙控指揮，在同一地區或不同地區設立若干分公司，再臨時雇用社會閑散人員進行宣傳和發展“下線”。分公司負責人多為先期投資獲利者。骨干成員的報酬根據集資額按比例提成。這樣層層詐騙，又層層控制。

3、投資者成分不斷擴展。集資詐騙案件的被害人多為城市下崗、買斷工齡職工、較富裕地區的農民以及社會閑散人員。但目前有向高校學生、城市白領、個體企業老板等方面擴展的趨勢。

4、異地作案突出。集資詐騙活動具有跨地區、甚至跨國作案的特點，資金流動和轉移很快，產生的影響和損害很大，更不利于查處。

通過對上文的學習，大家應該知道了涉嫌非法集資是什么意思。非法集資是一種違法犯罪活動，其目的是非法占用他人錢財，手段主要是通過高額回報為誘餌，吸收社會公眾存款。目前，這類案件查處起來有一定難度，受害群眾的集資款很難全部追回。因此，大家在生活中要提高防范意識，謹慎理財。

非法集資罪立案標準是怎么規定的

非法集資罪的構成要件包括哪些

非法集資罪的量刑標準是什么

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