集資詐騙罪不是近年來新興起的一種犯罪，但近年來其其主要的作案手段產生了變化由原來的企業集團詐騙變成了利用互聯網進行詐騙。集資詐騙是嚴重擾亂社會主義市場經濟秩序的一種犯罪形式，法律對于集資詐騙罪的打擊也是十分嚴格。那么，法院集資詐騙的司法認定是怎么樣的呢？

一、集資詐騙罪的涵義

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。詐騙方法是指行為人采取虛構資金用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，或者其他騙取集資款的手段。非法集資是指單位或個人未經有關機關批準，向社會公眾募集資金的行為，非法集資數額較大才可成立本罪。

二、集資詐騙罪的若干問題明晰

集資詐騙罪以數額較大為犯罪構成要件，未達到數額較大標準的以一般違法行為處理，不應認定構成犯罪。數額較大，通說指“所得數額”，即詐騙行為人通過實施集資詐騙行為實際得到的財物數額。數額較大的標準，目前司法解釋中沒有明確規定。最高人民檢察院、公安部于2010年5月7日印發的《關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》中規定，“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

（1）個人集資詐騙，數額在十萬元以上的；

（2）單位集資詐騙，數額在五十萬元以上的。”此是追訴標準，究竟是否為“數額較大”的標準，尚待商榷。

對于“數額較大”的標準，應盡快出臺相關立法解釋或司法解釋予以明確規定。在新的解釋未出臺之前，實踐中應按照《關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》中規定的追訴標準的起點數額十萬元作為數額較大的起點。 只要行為人已經實際控制了他人資金，不論被害人的財產是否遭受了實際損失，均成立既遂；若行為人尚未實際控制他人資金即被察覺或被司法部門抓獲，則成立未遂。行為人采用詐騙手段非法集資并達到非法占有集資款的目的而準備工具、制造條件的行為，如制作虛假證明材料，非法制作集資憑證，炮制集資宣傳材料，為開展非法集資設立機構、開設銀行賬戶、招募人員、組織分工等，有集資詐騙故意的，可以認定為犯罪預備。行為人在實施非法集資的過程中，自動放棄集資詐騙行為或者自動有效地防止集資款損失的發生，屬于犯罪終止。

實踐中，由于有關部門開展有力的政策法律宣傳或者合力部署專項整治，一部分行為人認清了集資詐騙的危害性和罪責的嚴重性，幡然悔悟，主動關閉非法集資機構，取消集資項目，退還投資者集資款，構成集資詐騙的犯罪中止。 由此可見，多部門聯動的宣傳引導與綜合規制對于集資詐騙罪的預防及相應的社會穩定風險防控具有不容忽視的成效及意義。 即考慮是單位犯罪還是個人犯罪，單位犯罪的要義在于集資詐騙私人目的性和私人資金控制性。一是考慮單位是否依法成立以及設立是否以違法犯罪為目的，或者成立后是否主要從事違法犯罪活動；二是非法集資決定是否為單位意志；三是非法集資是否為單位所有，還是被個人占有、私分，而對于涉及多個公司的情形下，公司之間的投資關系以及實際控制人的情況如何。 四是借條上的表述是公司借款還是個人借款。

三、打擊集資詐騙罪的對策

集資詐騙犯罪影響范圍廣，關涉群眾切身利益，極易引發群體事件，社會穩定風險較大。故應采取積極措施，堅持懲防并舉、合力聯動、宣教引導，全力規范金融秩序，維護群眾利益，確保市場穩定，實現社會和諧。

建立由公安牽頭，金融、工商、檢察院、法院、邊檢等部門各司其職、通力合作的聯動規范機制，共同加強對集資詐騙犯罪的綜合治理。金融機構對大額資金的流向及動態隨時掌握、全時監控，發現異常及時向公安機關反映。工商部門對注冊成立的公司嚴格審查并經常關注其運營情況、資產狀況和資金流向等情況。對虛假注冊、違規經營的公司，工商行政執法部門及時予以取締，防患于未然。公安部門應建立多警種協同作戰的打擊經濟犯罪組織網絡，與刑偵、治安、技偵、網監等警種建立廣泛的情報信息交聯機制，構建大范圍多層次的經濟安全防范網絡和實時治理系統。

一旦發現涉嫌集資詐騙行為，公安系統須迅速成立由多學科人員共同參加的專案組，對非法集資詐騙的主犯及其同伙采取強制措施，及時固定證據，詳細偵查取證。公訴機關對于集資詐騙案件須細致審查、查遺補缺，完善指控證據體系。法院應依法、依證據穩妥審理、果斷裁判、鑄就鐵案，以在社會上樹立明確的“法治投資風向標”。

首先，通過深化金融體制改革，增強金融監督意識，強化金融部門的監督防范機制，實現金融管理科學化、規范化、制度化，全面堵塞金融體制中存在的漏洞。

其次，強化人民銀行對非法金融機構和非法金融業務的查處和取締職能，推行人民銀行、工商、外經貿、稅務等部門對金融機構的聯合年審制度。

再次，加強企業及其生產經營管理，規范企業經營行為和市場秩序。

最后，加大對中小企業的資金扶持。集資詐騙大案的背后通常暴露的是中小企業融資難的現狀。

因此，對于經營能力和信譽良好、管理規范、符合國家產業政策的企業，政府要加大扶持資金的投入，降低銀行放貸門檻，盡可能從源頭上扼殺非法集資的動機。 建立由司法部門牽頭、多部門參與的預防非法集資類犯罪的專門機構，與基層派出所、街道辦事處、居民委員會等當地基層組織共同制定定期座談、聯席溝通及實時協助機制，確定非法集資類犯罪預防排查長期合作關系，形成準確、高效的非法集資信息統計報送路線，實現此類犯罪基礎信息整合的“早、準、全”及共享的“快、廣、靈”，以擴大對該類犯罪的偵查面，增強對該類犯罪的警惕性、預見性，提高對此類犯罪打擊的準確性、及時性，始終把握預防犯罪治理的主動權。

司法機關應結合非法集資犯罪的典型案例，定期、有針對性的對易受騙人群進行法制宣傳，使之了解此類犯罪的特征、手段和形式，教育群眾提高防范意識、克服貪便宜的心理弱點。 同時，充分發揮報刊、電視、廣播、互聯網等媒體作用，宣傳最新金融政策以及打擊集資詐騙犯罪的法律法規，通報集資詐騙犯罪活動的新手段和新特點，引導群眾樹立正確的投資理念、投資方向和依法投資觀念，使非法集資詐騙無立足之地。

非法集資詐騙是一種涉及范圍廣，社會危害性極強的犯罪，不僅影響居民的正常經濟生活，嚴重者會擾亂社會主義市場經濟的良好秩序。法院集資詐騙的司法認定不僅告訴了我們非法集資詐騙的途徑，同時也告訴了我們對于非法集資詐騙的預防手段，希望大家加強警惕，不給犯罪分子可乘之機。

非法集資罪立案標準是怎么規定的

集資詐騙法院階段辯護詞

非法集資罪的構成要件包括哪些