股票是否可以用作債權(quán)擔(dān)保
股票作為一種金融資產(chǎn)和有價(jià)財(cái)產(chǎn),是可以用作債權(quán)擔(dān)保的。
網(wǎng)友咨詢:
最近,我公司在與個(gè)體戶張某簽訂標(biāo)的達(dá)5萬元的供貨合同時(shí),因擔(dān)心張某到期不能支付貨款,就要求他提供財(cái)產(chǎn)作擔(dān)保。張某說他可以用自己所持有的某股份有限公司的票面金額4萬元的股票作擔(dān)保。我們對(duì)擔(dān)保方面的法律規(guī)定了解不多,更不知道股票是否可以用作擔(dān)保。請(qǐng)問:股票也可以用于債權(quán)擔(dān)保嗎?若可以的話,那么在操作過程中又應(yīng)當(dāng)注意哪些問題呢?
律師回復(fù):
股票是股份公司依照法定程序發(fā)行的,證明股東在公司中擁有資產(chǎn)所有權(quán)、收益權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)等權(quán)益的憑證。股票作為一種金融資產(chǎn)和有價(jià)財(cái)產(chǎn),是可以用作債權(quán)擔(dān)保的。我國(guó)《擔(dān)保法》第75條規(guī)定:“下列權(quán)利可以質(zhì)押:(一)匯票、支票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單;(二)依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票;(三)依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán),專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán);(四)依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利。”據(jù)此規(guī)定,用股票作債權(quán)擔(dān)保,這屬于權(quán)利質(zhì)押的一種法定擔(dān)保方式。其中,提供股票擔(dān)保的債務(wù)人或者第三人為出質(zhì)人,享有債權(quán)的一方當(dāng)事人為質(zhì)權(quán)人。由于股票的價(jià)格具有不穩(wěn)定性,因此接受股票質(zhì)押是有一定風(fēng)險(xiǎn)的。債權(quán)人在接受股票質(zhì)押擔(dān)保時(shí)要注意以下幾個(gè)方面:
一、出質(zhì)股票必須是可以依法轉(zhuǎn)讓的股票。《公司法》在規(guī)定“股東持有的股份可以依法轉(zhuǎn)讓”的同時(shí),又對(duì)股票轉(zhuǎn)讓作出了限制,即:發(fā)起人持有的本公司股份,自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理對(duì)所持有的本公司的股份,在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
二、出質(zhì)股票必須是真實(shí)有效的。債權(quán)人要審查股票的來源、持有人及票面記載內(nèi)容是否符合法律規(guī)定,以防止犯罪分子利用假股票進(jìn)行詐騙活動(dòng)或者上市公司在招股說明書失效后銷售股票等。
三、雙方應(yīng)訂立書面的股票質(zhì)押合同,并應(yīng)載明:被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額;債務(wù)人履行債務(wù)的期限;股票的種類、數(shù)量、編號(hào)、票面金額;質(zhì)押擔(dān)保的范圍;股票移交時(shí)間。若出質(zhì)的是上市公司的股票,還必須在質(zhì)押合同簽訂后向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記,質(zhì)押合同自登記之日起生效。
四、股票出質(zhì)后除非經(jīng)與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意,否則不得轉(zhuǎn)讓。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股票所得的價(jià)款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。
五、債務(wù)人按合同約定的期限履行了債務(wù)或者提前清償?shù)模|(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)返還股票。債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償?shù)模梢耘c出質(zhì)人協(xié)議以股票折價(jià),也可以依法拍賣、變賣股票,并從拍賣或者變賣該股票所得的價(jià)款中優(yōu)先受償。
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王軍,大連律師,中華律師協(xié)會(huì)會(huì)員,大連律師協(xié)會(huì)會(huì)員,遼寧北方明珠律師事務(wù)所律師,王軍律師具有經(jīng)濟(jì)師、綜合統(tǒng)計(jì)和合同管理員的從業(yè)經(jīng)驗(yàn),工作作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn),思維敏捷,知識(shí)結(jié)構(gòu)多元,綜合素質(zhì)強(qiáng),法學(xué)理論功底深厚,經(jīng)驗(yàn)豐富。 王軍律師的專業(yè)領(lǐng)域涉及民事、刑事、商事、經(jīng)濟(jì)、行政、勞動(dòng)以及非訴訟業(yè)務(wù),大連律師王軍具有在國(guó)營(yíng)企業(yè)多年的工作經(jīng)驗(yàn),積累了豐富的社會(huì)閱歷、多年律師執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)和良好的人際溝通能力,形成了王軍律師對(duì)案件爭(zhēng)議焦點(diǎn)和法官審理思 路準(zhǔn)確的判斷;對(duì)客戶理解、尊重、關(guān)懷的交往技巧,練就了其對(duì)每一個(gè)當(dāng)事人的耐心、細(xì)心、恒心和責(zé)任心。正是憑著這份對(duì)律師事業(yè)的執(zhí)著追求,王軍律師贏得了越來越多的當(dāng)事人的信任和贊譽(yù)。 王軍律師的執(zhí)業(yè)格言:不輕易承諾,不隨便放棄,真誠(chéng)對(duì)待身邊的每個(gè)人,認(rèn)真做好眼前的每件事!
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