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寧波
惡意透支形信用卡詐騙的立案標準是什么
惡意透支形信用卡詐騙的立案標準是什么
信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》應(yīng)予立案追訴:
1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的;
2、惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的。
本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。
惡意透支，數(shù)額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。
信用卡詐騙罪的量刑標準是怎樣的?
有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
2、使用作廢的信用卡的;
3、冒用他人信用卡的;
4、惡意透支的。
認定惡意透支型信用卡詐騙如何取證
(1)卡銀行的報案材料，一般包含申領(lǐng)信用卡的時間，惡意透支開始時間，截至報案時欠款的本金數(shù)、利息及滯納金數(shù)等事項;
(2)疑人的信用卡申領(lǐng)資料;
(3)嫌疑人信用卡交易明細;
(4)卡銀行的催收記錄;
(5)取款憑證等。
司法實踐中，持卡人總體分為兩種情況：一種情況是登記持卡人與實際用卡人一致，惡意透支人就是登記持卡人本人，此種情況下可直接認定持卡人;另一種情況是登記持卡人與實際用卡人不一致。在實際用卡人通過合法途徑取得信用卡并惡意透支的情況下，取證很困難，因此大家一定要保管好自己的重要證件，不給犯罪分子可乘之機。如有更多關(guān)于信用卡的法律問題，可前往律霸網(wǎng)向律師在線咨詢。
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簡介:
胡春景律師，河北大學(xué)畢業(yè)， 2007年高分通過國家法律職業(yè)資格考試，從事法律工作至今已逾十幾年，系百度特聘專家律師、律圖網(wǎng)特邀律師、律司通推薦精英律師，中華全國律師協(xié)會會員，自從業(yè)以來辦理過上百個經(jīng)濟、民商類案件，服務(wù)過上百家企業(yè)。 胡春景律師服務(wù)的企業(yè)包括但不限于：石家莊天元名品商業(yè)管理有限公司、河北天陽泰富集團有限公司、 河北漢佳電子科技有限公司、河北東浦房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、河北新視點圖書發(fā)行有限公司、石家莊揚翔飼料有限公司、廊坊瑞康飼料有限公司、香河云天商業(yè)管理有限公司等知名企業(yè). 胡春景律師承辦過大量的民商事法律糾紛案件以及婚姻家庭糾紛案件，有著深刻的訴訟實踐經(jīng)驗，胡春景律師對企業(yè)法律服務(wù)領(lǐng)域也有著深刻的實踐工作，尤其對企業(yè)法律風(fēng)險控制、勞資關(guān)系處理等方面有過深入的研究，為企業(yè)法律顧問單位以及其他個人、企業(yè)追償債務(wù)多達上百起。 主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域：企業(yè)法律服務(wù)、債權(quán)債務(wù)、經(jīng)濟糾紛及刑事辯護。 胡春景律師執(zhí)業(yè)理念：把證據(jù)和法律收集至窮盡，將水平和能力發(fā)揮到極限，以熱情和真誠讓客戶感動！
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