集資詐騙罪的法律性質

一、集資詐騙罪

根據我國《刑法典》第一百九十二條的規定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大以上的行為。隨著我國社會主義市場經濟的建立，國家金融體制的改革和金融市場的放開，國內與國際金融體系的逐步接軌，金融領域中不規范現象日益突出，各種違法犯罪活動有泛濫之勢，尤其是集資詐騙罪成為近年來金融領域內涉及面廣泛、社會危害性嚴重的高頻犯罪之一。

二、集資詐騙罪的立法沿革

集資詐騙罪是隨我國不同時期的經濟基礎和社會制度的變化而發展變化的，歷史是不能割裂的，我們要分析集資詐騙罪的立法沿革，“不但要懂得中國的今天，還要懂得中國的昨天和前天”，這樣，才能更好地理解和適用法律。

我國1979年刑法典是在計劃經濟體制下，在“宜粗不宜細”的原則指導下制訂的，當時我國并不存在嚴格意義上的金融市場，金融體制方面的立法極為缺乏，有關金融方面的刑法規范亦不健全，金融領域中發生的詐騙案件寥若晨星，立法者未予以特別關注，即使存在個別的金融詐騙案件亦是以普通詐騙罪定罪處罰的。

國家經濟體制改革的不斷深入發展，金融體系的建立，金融市場的逐步放開，各種金融詐騙案件隨之層出不窮，顯示出極大的欺騙性、貪婪性和危害性的特點。例如，1989年至1994年無錫發生了建國以來最大非法集資案，以鄧斌為首的犯罪分子采取聯營合同等欺騙方法，非法斂財達32億元之巨。立法者意識到金融詐騙罪不僅侵犯了公私財產所有權，更重要的是侵犯了國家的金融管理制度，若仍以普通詐騙罪處罰，則沒有凸顯打擊金融詐騙犯罪的必要性和重要性，頗有捉襟見肘之窘迫。考慮到金融詐騙犯罪客體的雙重性、手段的特殊性、影響的廣泛性和后果的嚴重性，第八屆全國人大常委會第十四次會議于1995年6月30日通過了《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》(以下簡稱《決定》)，立法者旨在懲治偽造貨幣和金融票據詐騙、信用證詐騙、非法集資詐騙等破壞金融秩序犯罪，“維護金融秩序，保障改革開放和社會主義現代化建設的順利進行”，[2]使集資詐騙罪等金融詐騙犯罪從普通詐騙罪中分離出來。

1997年3月14日第八屆全國人大第五次會議通過了修訂的刑法典，吸收了《決定》的基本內容，并作了適當的修改。對于集資詐騙罪，刑法典以三個條款即第一百九十二條、第一百九十九條、第二百條規定了對自然人和單位犯罪的處罰。與《決定》相比，刑法典對集資詐騙罪作了如下修改：將本罪由行為犯改為結果(數額)犯，構成犯罪須以“數額較大”為要件;嚴格限制死刑的適用，由《決定》中死刑適用的法定限定條件“數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的”修改為“數額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的”;單位犯罪中對直接負責的主管人員和其他直接責任人員最高可判處無期徒刑，而不再適用死刑。

綜上所述，集資詐騙罪的立法經歷了一個從無到有、由粗疏到細密的發展過程，反映了我國刑法典對集資詐騙罪等金融詐騙犯罪的刑事立法日臻成熟和完善。

三、集資詐騙罪的構成特征

犯罪構成是刑事法律規定的、決定某一行為的社會危害性，而為成立犯罪所必需的客觀要件和主觀要件的有機整體。[3]這個有機整體，是一個具有多層結構的復雜社會系統，包括犯罪主體、犯罪主觀方面、犯罪客體、犯罪客觀方面四個基本子系統。犯罪構成作為一種法律概念，即法定的犯罪構成，它是定罪量刑的法律準繩。[4]按照犯罪構成理論，集資詐騙罪具有以下構成特征：

1、犯罪主體是一般主體，既可以是達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人，也可以是單位。實踐中，要正確厘清自然人犯罪和單位犯罪。1999年6月18日最高人民法院《關于審理單位犯罪具體應用法律有關問題的解釋》第二條明確規定：“個人為進行違法犯罪活動而設立的公司、企業、事業單位實施犯罪的，或借公司、企業、事業單位設立后，以實施犯罪為主要活動的，不以單位犯罪論處。”單位犯罪的主體必須是依法建立的合法存在的單位。

單位犯集資詐騙罪，是指公司、企業、事業單位、機關、團體的主管人員和其他直接責任人員，在單位意志的支配下，以單位的名義，為了單位的利益，以非法占有為目的，使用詐騙的方法非法集資，達到數額較大以上的行為。實踐中常見的是行為人僅以單位名義非法集資，所騙取的公私財物全部或大部分被行為人中飽私囊，即使用于單位也是很小的一部分，只是為了掩人耳目，對此應按個人犯罪處理。

2、犯罪主觀方面只能由直接故意構成，并且具有非法占有集資款的目的，間接故意和過失均不構成本罪。有學者認為集資詐騙等金融詐騙罪亦可由間接故意構成。筆者認為這種觀點值得商榷。行為人違反有關國家金融管理法規，明知自己實施詐騙的方法非法集資，將會導致破壞金融管理秩序和侵犯公私財產所有權的危害后果，并且希望這種危害后果發生，其所持心理態度只能是直接故意。

行為人對自已實施騙術能否將他人財產騙取到手則并無把握，但對他人陷入錯誤認識，交付財產則持積極追求的態度。犯罪目的是指行為人希望通過實施犯罪行為實現某種危害結果的心理態度。間接故意犯罪行為的性質在危害結果發生前并不確定，危害結果的發生也不是行為人追求的結果，因此間接故意犯罪不存在犯罪動機和犯罪目的。犯罪目的只存在于直接故意犯罪之中。對于一般故意犯罪而言，犯罪目的是選擇要件;但在某些特定犯罪中，犯罪目的是犯罪構成的必要要件之一。集資詐騙罪屬于目的型犯罪，具有專業化和智能化的特點，犯罪目的即是犯罪構成中不可或缺的主觀要件之一。

3、犯罪客體是復雜客體，既破壞了國家的金融管理秩序，又侵犯了公私財產所有權。其中，國家的金融管理秩序為主要客體，公私財產所有權為次要客體。集資詐騙罪侵犯的是包括經濟秩序和財產權益的雙重客體。

“金融很重要，是現代經濟的核心。金融搞好了，一著棋活，全盤皆活。”金融的重要性要求國家通過金融規范有效控制金融市場，形成有序的良性狀態：金融市場運行的穩定性;金融結構的均衡性;融資行為的有規則狀態。集資詐騙行為違反有關金融法規，擅自吸收公眾存款和一些單位的公款，使大量社會資金在銀行和其他金融機構以外循環，干擾了正常的金融業務，影響國家正常資金積聚和貨幣回籠，限制金融機構資金來源，削弱銀行吸收存款能力，嚴重擾亂金融秩序，具有極其嚴重的社會危害性。

由于集資詐騙罪行為人是以非法占有集資款為目的，實施詐騙一旦成功，即會給被害人造成巨大的財產損失。2002年4月20日由中央電視臺現場直播庭審的蘭州徐繼蘭、徐繼峰集資詐騙案中，主犯徐繼蘭自1998年11月至2000年11月，擅自以甘肅永盛商貿有限公司和海通咨詢服務有限公司的名義非法進行“證券交易”，秘密設立模擬股票交易的上線機房，并以提供電腦、融資等優惠條件，誘騙150余名被害人的近千萬元人民幣在該公司進行所謂“股票交易”。徐繼蘭以收取手續費、融資利息及強行平倉等非法手段，非法占人民幣704萬余元，案發后雖追繳部分贓款贓物，但仍造成400余萬元的損失。

4.、客觀方面表現為行為人使用詐騙的方法非法集資，數額較大以上的行為。集資可以按主體的不同區分為國家集資、單位集資和個人集資，因國家組織實施的集資一般不存在非法情況，故非法集資僅限于單位和個人。合法集資是指公司、企業或者其他個人、團體依照有關法律法規規定的條件和程序，通過向社會公眾發行有價證券，或者利用融資租賃、聯營、合資、企業集資等方式，在資金市場上籌集所需資金。例如，股份有限公司、有限責任公司為了設立或者生產、經營的需要發行股票或者債券。從當前資金市場的情況分析，從事集資活動的主要是企業。依照法律的有關規定，企業集資行為須符合四個條件：(1)集資主體是符合公司法規定的股份有限公司或者有限責任公司以及其他依法成立的具有法人資格的企業;(2)集資目的是為了用于公司、企業的設立或者用于生產和經營，而不得用于彌補虧損和其他非經營性支出;(3)集資途徑主要通過發行股票、債券或者融資租賃、聯營、合資等方式，其中發行股票或者債券是主要的集資方式;(4)集資行為符合法律規定，按照公司法及其他有關募集資金的法律法規，嚴格依據法定的條件、方式、程序、期限、對象等進行。合法集資對國家建設、企業經營、投資者利益都有積極的作用。

參照1996年12月16日最高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》(以下簡稱1996年《解釋》)，“非法集資”是指法人、其他組織或者個人，未經有權機關批準，向社會公眾募集資金的行為。只有非法集資活動才能構成集資詐騙罪。非法集資罪中行為人須采用“詐騙方法”非法集資，參照1996年《解釋》，“詐騙方法”是指行為人采取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段。

實踐中，行為人經常采取的方法有：虛構經營業績，偽裝企業經營有方，效益良好;先期斥巨資(一般也是詐騙所得)收買新聞媒介，為企業提高社會知名度吹捧，制造名企業效應，罩上炫目光環;向社會公益事業投入贊助，大肆宣揚，塑造“形象”;租借高檔辦公設施，精心裝潢，大張旗鼓搞各類慶典，展示公司“實力雄厚”;不惜用“糖衣炮彈”賄賂地方官員，謊稱得到有關政府領導和部門同意，借以狐假虎威，顯示有來頭、有靠山;編造實際上并不存在的企業或者企業計劃，偽造有關批件，騙取社會公眾信任;打著興辦“高精尖”高科技企業或者集體企業的幌子，以優厚的紅利為誘餌;等等，不一而足。總之，方法多樣化，充分利用投資者趨利心切的暴富心理和部分公眾缺乏投資知識、盲目投資的心理，誘之以高額回報率，消除投資者的疑慮，使之失去應有的風險意識，甘愿投以重金。

以上就是小編為大家整理的一些關于集資詐騙罪的一些法律知識，適應改革開放不斷深入發展和社會主義市場經濟體制日益完善的要求，我國成功加入WTO，金融體制亦相應發生重大變革，金融業務大大擴展且日趨多元化、國際化，各種現代化的金融手段和信用工具被普遍應用，金融已廣泛深刻地介入到我國經濟，并在其中發揮著越來越重要的作用，成為國民經濟的“血液循環系統”，是市場資源配置關系的主要形式和國家宏觀調控經濟的重要手段。金融的安全、有序、高效、穩健運行，對于經濟發展、國家安全以及社會穩定具有重要意義。如果大家哈有其他需要了解的法律知識，律霸網也提供在線法律知識咨詢。歡迎大家進行法律知識咨詢。