地下錢莊洗錢怎么判刑

一、《刑法》條文

第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金賬戶的;

(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據的;

(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;

(四)協助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。[2]

第三百一十二條規定構成窩藏、轉移、收購、銷售贓物罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

二、其它問題

為依法懲治洗錢，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益，資助恐怖活動等犯罪活動，根據刑法有關規定，現就審理此類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下：

刑法第一百九十一條、第三百一十二條規定的“明知”，應當結合被告人的認知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數額，犯罪所得及其收益的轉換、轉移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行認定。

具有下列情形之一的，可以認定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據證明確實不知道的除外：

(1)知道他人從事犯罪活動，協助轉換或者轉移財物的;

(2)沒有正當理由，通過非法途徑協助轉換或者轉移財物的;

(3)沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的;

(4)沒有正當理由，協助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續費”的;

(5)沒有正當理由，協助他人將巨額現金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的;

(6)協助近親屬或者其他關系密切的人轉換或者轉移與其職業或者財產狀況明顯不符的財物的;

(7)其他可以認定行為人明知的情形。

第二條具有下列情形之一的，可以認定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項規定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質”：

(1)通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的;

(2)通過與商場、飯店、娛樂場所等現金密集型場所的經營收入相混合的方式，協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的;

(3)通過虛構交易、虛設債權債務、虛假擔保、虛報收入等方式，協助將犯罪所得及其收益轉換為“合法”財物的;

(4)通過買賣彩票、獎券等方式，協助轉換犯罪所得及其收益的;

(5)通過賭博方式，協助將犯罪所得及其收益轉換為賭博收益的;

(6)協助將犯罪所得及其收益攜帶、運輸或者郵寄出入境的;

(7)通過前述規定以外的方式協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的。

當然這只是一部分的內容，希望可以幫助到你。在此提醒大家通過地下錢莊洗錢是一種違法行為，如果有需要還是要從正規的金融機構辦理。

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