保監(jiān)機構〔2008〕384號 各保監(jiān)局： 　　隨著保險市場的快速發(fā)展，保險主體不斷增加，保險公司法人機構在住所地以總公司名義直接經(jīng)營保險業(yè)務的情況越來越普遍。為適應保險市場發(fā)展需要，提高市場行為監(jiān)管效能，更好地維護市場秩序穩(wěn)定，現(xiàn)將保險公司法人機構直接經(jīng)營保險業(yè)務行為監(jiān)管有關問題通知如下： 　　一、監(jiān)管主體 　　保險公司法人機構住所地保監(jiān)局（以下簡稱當?shù)乇１O(jiān)局）負責對保險公司法人機構的直接經(jīng)營保險業(yè)務行為實施監(jiān)管。 　　保險公司法人機構直接經(jīng)營保險業(yè)務行為是指保險公司法人機構在住所地直接以總公司名義開展保險業(yè)務的行為（再保險業(yè)務、大型商業(yè)保險和統(tǒng)括保單項目除外）。 　　二、監(jiān)管職責 　　當?shù)乇１O(jiān)局對保險公司法人機構直接經(jīng)營保險業(yè)務行為履行以下監(jiān)管職責： 　　（一）非現(xiàn)場監(jiān)管方面。當?shù)乇１O(jiān)局負責收集和分析保險公司法人機構直接經(jīng)營保險業(yè)務情況，并及時向保監(jiān)會職能部門報送監(jiān)管動態(tài)和分析報告。當?shù)乇１O(jiān)局可根據(jù)監(jiān)管需要，要求轄區(qū)內保險公司法人機構報送與直接經(jīng)營保險業(yè)務有關的財務、業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表。 　　（二）現(xiàn)場檢查方面。當?shù)乇１O(jiān)局負責對保險公司法人機構的直接經(jīng)營保險業(yè)務行為進行定期或不定期現(xiàn)場檢查；受理調查涉及保險公司法人機構直接經(jīng)營保險業(yè)務行為的信訪投訴，并及時向保監(jiān)會職能部門報送現(xiàn)場檢查情況及監(jiān)管建議。 　　（三）行政處罰方面。當?shù)乇１O(jiān)局根據(jù)現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，對保險公司法人機構提出整改意見和采取監(jiān)管措施，對保險公司法人機構有關責任人直接進行處罰，并將處罰結果及時報保監(jiān)會；對涉及保險公司法人機構及其高管人員的行政處罰，當?shù)乇１O(jiān)局可以提出初步處罰建議，與有關案件材料一起報保監(jiān)會，由保監(jiān)會決定并實施處罰。 　　 三、工作要求 　　（一）當?shù)乇１O(jiān)局要加強組織領導，創(chuàng)新監(jiān)管方式，切實履行對保險公司法人機構直接經(jīng)營保險業(yè)務行為的監(jiān)管職責，有效維護轄區(qū)保險市場秩序。 　　（二）當?shù)乇１O(jiān)局要結合轄區(qū)保險業(yè)實際，針對非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，依法采取切實可行的監(jiān)管措施，確保各項監(jiān)管措施取得實效。 　　（三）保監(jiān)會將充分考慮當?shù)乇１O(jiān)局提出的意見和監(jiān)管建議，搞好統(tǒng)籌協(xié)調，加強業(yè)務指導。 　　（四）當?shù)乇１O(jiān)局在監(jiān)管工作中如遇到問題或有意見建議，需及時向保監(jiān)會反映。 　　特此通知 　　 　　　　 　　　　 　　　　 　　　　 　　二○○八年四月二日