福州市人民政府辦公廳轉發市經委市財政局

　　關于《福州市市級企業應急保障資金管理暫行辦法》的通知

　　榕政辦〔2014〕141號

　　各縣(市)區人民政府，市直有關單位，有關金融單位：

　　市經委、市財政局聯合上報的《福州市市級企業應急保障資金管理暫行辦法》已經市政府常務會議研究通過，現轉發給你們，請遵照執行。

　　福州市人民政府辦公廳

　　2014年9月24日

　　福州市市級企業應急保障資金管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為扶持我市工業龍頭企業發展，緩解企業資金周轉困難，防范和化解企業資金鏈斷裂風險，按照主動防范化解金融風險、不斷完善應急處置機制的總體要求，充分發揮福州市市級企業應急保障資金在防范和處置可能發生的工業龍頭企業資金鏈斷裂風險過程中的作用，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱的福州市市級企業應急保障資金是指向因一時不能按時還貸可能誘發資金鏈斷裂的我市工業龍頭企業提供應急還貸的資金，以幫助企業解決資金周轉困難，維護銀行信用，獲得銀行融資。

　　第三條　市財政安排應急保障資金2億元。由市經委、市金融辦、市財政局和福州市投資管理公司設立共管賬戶，專款專用。應急保障資金的管理和使用應當堅持公正、公平原則，確保安全、規范和高效使用，具體撥付、回收和管理由福州市投資管理公司負責。

　　第四條　應急保障資金采取企業申請，貸款銀行推薦并提供續貸書面承諾文件，各縣(市)區防范和處置金融風險工作領導小組審核，經同級政府同意，報市經委、市金融辦和市財政局復審并經市政府(市防范和處置金融風險工作領導小組)研究決定后，由福州市投資管理公司以撥付資金的運作模式，為企業提供還貸資金，協助企業辦理續貸。

　　第二章　申請對象和條件

　　第五條　應急保障資金的申請對象為：因企業生產經營需要不能按期還貸，或處理區域性突發情況需要采取應急措施的福州市工業省、市級龍頭企業。

　　第六條　申請應急保障資金企業的必備條件

　　(一)符合國家產業政策，具有良好的發展基礎，產業優勢明顯，主營業務比較穩定，年銷售收入10億元以上，有較強的產銷能力，具有正常付息能力，解決財務危機后，具有良好自主發展前景；

　　(二)資產負債率不超過70%，無法如期還清的貸款額不超過企業總貸款額的十分之一；

　　(三)企業承諾在規定的時間內歸還應急保障資金，并提供法人代表、主要股東或經營者的個人無限責任擔保(國有獨資或國有控股企業除外)；

　　(四)銀行推薦并提供續貸書面承諾文件(審貸批文或放款通知書)，續貸額度不低于擬借用的應急保障資金。

　　第三章　申請、受理和審批

　　第七條　各縣(市)區防范和處置金融風險工作領導小組負責受理轄區內工業龍頭企業應急保障資金的申請，并對申請企業的資格條件及相關資料真實性進行審核，應在3個工作日內報經縣(市)區政府研究同意后交由市經委、市金融辦和市財政局研究。

　　第八條　對擬采取臨時措施的企業由所在地縣(市)區政府負責協調企業、銀行，在企業和銀行達成相關融資意向后，連同其他申請材料一并提交市經委、市金融辦和市財政局。

　　第九條　申請企業應提供以下資料

　　(一)法人營業執照副本及章程(復印件)；

　　(二)生產經營情況或業務開展情況；

　　(三)經會計師事務所審計的上一年度會計報表和審計報告(復印件)，以及本年度月份會計報表；

　　(四)申請應急保障資金的金額及還款承諾書；

　　(五)銀行出具的有效審貸批文或放款通知書。

　　第十條　市經委、市金融辦和市財政局負責受理應急保障資金的申請，對申請企業的資格條件進行復審，應在7個工作日內作出是否給予應急保障資金的意見，并將審核結果和意見形成書面報告上報市政府(市防范和處置金融風險工作領導小組)研究決定。

　　第四章　使用和回收

　　第十一條　對經市政府(市防范和處置金融風險工作領導小組)研究決定出借使用的應急保障資金由市經委、市金融辦和市財政局委托福州市投資管理公司落實辦理。

　　第十二條　福州市投資管理公司根據經市政府(市防范和處置金融風險工作領導小組)審批的應急保障資金項目和金額，與企業、貸款銀行簽訂同進同出的還貸協議。

　　第十三條　企業按協議辦理還款手續。銀行按協議辦理貸款手續。

　　第十四條　手續齊備并經市經委、市金融辦和市財政局認可同意后，福州市投資管理公司將相應的應急保障資金匯入企業在貸款銀行設立的一般存款戶，并通知貸款銀行立即扣收還貸。貸款銀行在收到款項后，立即發放新申請貸款至企業的一般存款戶，并監控企業將使用的應急保障資金金額立即轉至市經委、市金融辦、市財政局和福州市投資管理公司共管帳戶。

　　第十五條　單家企業申請的應急保障資金原則上控制在3000萬元以內。同一年度同一企業同一銀行原則上只能享受一次應急保障資金支持。應急保障資金使用期限原則上不超過10天，最長期限不超過1個月。逾期可向有關責任方收取資金占用費。

　　第十六條　企業使用應急保障資金原則上不收取資金占用費和手續費等費用，應急保障資金不得隔夜滯留。

　　第十七條　福州市投資管理公司按月向市經委、市金融辦和市財政局報送“應急保障資金使用情況表”。

　　第十八條　福州市投資管理公司作為應急保障資金的管理人，負有向出現風險的應急保障資金項目債務人追索責任，市經委、市金融辦和市財政局予以協助。

　　第十九條　市經委、市金融辦、市財政局和審計部門應不定期檢查和監督應急保障資金的使用情況。

　　第五章　監督管理

　　第二十條　已出具同意續貸意見的貸款銀行，應嚴格按照續貸意見按期足額續貸，并監督企業及時將續貸資金轉至市經委、市金融辦、市財政局和福州市投資管理公司共管賬戶。如不能按期足額續貸，致使應急保障資金不能及時足額收回的，取消該銀行應急保障資金的使用及相關政策的支持，同時由貸款銀行負責償還應急保障資金凈損失。

　　第二十一條　對于企業或銀行虛報、瞞報、騙取、逾期不歸還應急保障資金的，應依法予以追繳；同時對該企業不再給予應急保障資金和其他財政資金的扶持；構成犯罪的，移送司法部門依法追究其法律責任。

　　第二十二條　對于銀行及相關單位弄虛作假、審查把關不嚴、違反規定程序辦理使用應急保障資金造成損失的，對相關責任人員按照有關規定予以處理；涉嫌犯罪的，移送司法部門依法追究其法律責任。

　　第六章　附則

　　第二十三條　本辦法自印發之日起實施，有效期至2015年6月30日止。