新羅區(qū)人民政府，市直各有關(guān)單位：

　　《金融協(xié)作配合城市管理辦法》已經(jīng)市政府2012年第三次常務(wù)會議研究通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

　　龍巖市人民政府

　　二○一二年四月二十八日

　　金融協(xié)作配合城市管理辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為加快推進(jìn)龍巖市社會信用體系建設(shè)步伐，配合政府強(qiáng)化城市管理，提升龍巖中心城市的整體形象，根據(jù)《龍巖市人民政府關(guān)于強(qiáng)化中心城市管理行政執(zhí)法部門聯(lián)動的實施意見》有關(guān)精神，結(jié)合龍巖市金融部門工作實際，特制定本辦法。

　　第二章 行政執(zhí)法信息共享

　　第二條 龍巖市城市管理行政執(zhí)法局(以下簡稱“執(zhí)法局”)在取得政府授權(quán)后，與人民銀行龍巖市中心支行、中國銀監(jiān)會龍巖監(jiān)管分局(以下分別簡稱“人行龍巖支行、龍巖銀監(jiān)分局”)三方簽訂行政執(zhí)法信息共享協(xié)議。

　　第三條 行政執(zhí)法信息共享內(nèi)容

　　(一)執(zhí)法局向人行龍巖支行、龍巖銀監(jiān)分局提供以下信息：

　　1.城市管理相關(guān)法律、法規(guī);

　　2.行政執(zhí)法信息動態(tài);

　　3.經(jīng)核實的違章違法企業(yè)或建設(shè)項目信息;

　　4.違章違法企業(yè)或項目單位整改情況動態(tài)信息;

　　5.相關(guān)信訪、行政復(fù)議案件處理結(jié)果;

　　6.對相關(guān)企業(yè)及建設(shè)項目金融服務(wù)建議包括重點支持、支持、限制、嚴(yán)格限制、停貸等;

　　7.人行龍巖支行和龍巖銀監(jiān)分局需要的其他相關(guān)信息。

　　(二)人行龍巖支行、龍巖銀監(jiān)分局向執(zhí)法局提供以下信息：

　　1.人行龍巖支行和龍巖銀監(jiān)分局共同提供銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對行政執(zhí)法信息使用情況的反饋;

　　2.龍巖銀監(jiān)分局提供銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對重點監(jiān)管企業(yè)與項目的授信情況;

　　3.執(zhí)法局需要的其他相關(guān)合法信息。

　　第四條 雙方應(yīng)按照承諾的共享信息內(nèi)容相互提供信息，但可根據(jù)形勢變化和工作需要進(jìn)行協(xié)商，對承諾提供的信息內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整和補(bǔ)充。

　　第五條 行政執(zhí)法信息共享的主要方式

　　(一)三方確定相關(guān)人員具體負(fù)責(zé)信息共享事宜，人行龍巖支行和龍巖銀監(jiān)分局接收信息后分別通過人民銀行征信系統(tǒng)平臺和銀行業(yè)橫向聯(lián)網(wǎng)信息平臺在轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和市、縣兩級人行龍巖支行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)共享權(quán)限范圍內(nèi)共享信息。

　　(二)執(zhí)法局按月將有關(guān)共享信息通過郵箱，同時書面(加蓋單位公章)發(fā)送給人行龍巖支行和龍巖銀監(jiān)分局。

　　(三)人行龍巖支行和龍巖銀監(jiān)分局根據(jù)執(zhí)法局需求收集、匯總銀行業(yè)機(jī)構(gòu)使用執(zhí)法信息的情況，以文字、報表等形式通過電子郵箱發(fā)送市城市管理行政執(zhí)法局。

　　第三章 行政執(zhí)法信息使用

　　第六條 人行龍巖支行對行政執(zhí)法信息的使用：

　　(一)按月或定期通過企業(yè)征信系統(tǒng)平臺標(biāo)注城市管理行政執(zhí)法信息提供綜合轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)信貸決策參考;

　　(二)要求銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對企業(yè)或項目單位違章違法情節(jié)嚴(yán)重的實施結(jié)算服務(wù)限制。

　　第七條 龍巖銀監(jiān)分局對行政執(zhí)法信息的使用：

　　(一)按月通過銀行業(yè)橫向聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)布執(zhí)法局共享信息;

　　(二)要求銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對違章違法企業(yè)或項目單位貸款實施壓縮，對情節(jié)嚴(yán)重、拒不整改的實施退出;

　　(三)要求銀行業(yè)機(jī)構(gòu)將違章違法企業(yè)或項目信息作為信貸準(zhǔn)入的重要參考依據(jù)，根據(jù)情節(jié)輕重對其授信實施相應(yīng)限制;

　　(四)要求銀行業(yè)機(jī)構(gòu)依法配合法定部門，對違章違法企業(yè)或項目單位帳戶實施凍結(jié)和扣劃罰沒款項等。

　　第八條 金融機(jī)構(gòu)對行政執(zhí)法信息的使用：

　　(一)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定聯(lián)絡(luò)人負(fù)責(zé)行政執(zhí)法信息的傳送、使用、反饋工作，并將聯(lián)絡(luò)人名單報送至人行龍巖支行、龍巖銀監(jiān)分局備案;

　　(二)金融機(jī)構(gòu)在提供金融服務(wù)時，應(yīng)根據(jù)主管部門的要求，依法將行政執(zhí)法信息作為重要參考依據(jù)。

　　(三)金融機(jī)構(gòu)要積極配合執(zhí)法局、人行龍巖支行做好宣傳解釋和異議處理工作。

　　第九條 信用擔(dān)保企業(yè)對執(zhí)法信息的使用：

　　國有融資性擔(dān)保公司對有違法建設(shè)記錄的企業(yè)(包括股東個人)或項目不得予以信用擔(dān)保。建議其他融資性擔(dān)保公司也不予信用擔(dān)保。

　　第四章 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃

　　第十條 金融機(jī)構(gòu)對有權(quán)機(jī)關(guān)(詳見附表)在查詢、凍結(jié)和扣劃違法違規(guī)單位和個人存款帳戶時，手續(xù)完備的應(yīng)當(dāng)認(rèn)真協(xié)助辦理。

　　第十一條 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)和扣劃時應(yīng)核實的資料：

　　(一)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機(jī)關(guān)縣處級以上(含，下同)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。

　　(二)辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實以下證件和法律文書：

　　1.有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件;

　　2.有權(quán)機(jī)關(guān)縣處級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字;

　　3.人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書。

　　(三)辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實以下證件和法律文書：

　　1.有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件;

　　2.有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字;

　　3.有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書。

　　第十二條 金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個人存款時，應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容：

　　(一)“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號、大小寫金額;

　　(二)協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同;

　　(三)協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”的內(nèi)容不符，應(yīng)說明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”或所附的法律文書。有權(quán)機(jī)關(guān)對個人存款戶不能提供賬號的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個人的居民身份證號碼或其它足以確定該個人存款賬戶的情況。

　　第十三條 金融機(jī)構(gòu)在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項用于收貸收息;不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求予以保密的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守秘密。金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個人。

　　第十四條 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實提供，有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。

　　第十五條 有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)賬戶管理檔案積極協(xié)助查詢，沒有所查詢的賬戶的，應(yīng)如實告知有權(quán)機(jī)關(guān)。

　　第十六條 凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為六個月，期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動解除凍結(jié)措施。

　　第十七條 有權(quán)機(jī)關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)不予辦理并應(yīng)當(dāng)說明情況。

　　第十八條 在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)做出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書的情況下，金融機(jī)構(gòu)才能對已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。被凍結(jié)存款的單位或個人對凍結(jié)提出異議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)告知其與做出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得自行解凍。

　　第十九條 有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯誤，其上級機(jī)關(guān)直接做出變更決定或裁定的，金融機(jī)構(gòu)接到變更決定書或裁定書后，應(yīng)當(dāng)予以辦理。

　　第二十條 金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶。有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機(jī)構(gòu)不予協(xié)助。

　　第二十一條 查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書均應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員依法送達(dá)，金融機(jī)構(gòu)不接受有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員以外的人員代為送達(dá)的上述通知書。

　　第五章 附 則

　　第二十二條 本辦法由市城市管理行政執(zhí)法局負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十三條 本辦法自公布之日起實施。

　　附表：

　　有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表

　　單位名稱

　　查詢

　　凍結(jié)

　　扣劃

　　單位

　　個人

　　單位

　　個人

　　單位

　　個人

　　人民法院

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　稅務(wù)機(jī)關(guān)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　海關(guān)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　人民檢察院

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　公安機(jī)關(guān)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　國家安全機(jī)關(guān)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　軍隊保衛(wèi)部門

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　監(jiān)獄

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　走私犯罪偵查機(jī)關(guān)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　監(jiān)察機(jī)關(guān)(含軍隊)

　　有權(quán)

　　有權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　審計機(jī)關(guān)

　　有權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　工商行政管理機(jī)關(guān)

　　有權(quán)

　　無權(quán)

　　暫停結(jié)算

　　暫停結(jié)算

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

　　有權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　財政部門

　　有權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　無權(quán)

　　注：本表所列機(jī)關(guān)是《金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(2002年)發(fā)布之日前有關(guān)法律、行政法規(guī)明確規(guī)定具有查詢、凍結(jié)或者扣劃存款權(quán)力的機(jī)關(guān)。規(guī)定發(fā)布實施之后，法律、行政法規(guī)有新規(guī)定的，從其規(guī)定。