中國工商銀行代售與兌付境外金融機構旅行支票業務暫行辦法

來源: 律霸小編整理 · 2021-03-25 · 5158人看過
?。ǎ保梗福改辏保痹拢比眨?   為適應對外經濟文化交流的擴大和旅游事業發展的需要,由總行與有關國家(地區)的金融機構簽訂代售旅行支票業務協議,為便于旅行支票業務的開展,特制定本辦法。   一、代售旅行支票  ?。ㄒ唬┐勐眯兄钡膸欧N包括美元、英鎊、法國法郎、瑞士法郎、西德馬克、日元及港幣等。   (二)領取未出售旅行支票。凡由總行指定代售旅行支票的和分、支行,如需代售有關金融機構的旅行支票,可備函直接向其索取所需面額的旅行支票,并在第一次函索時抄報總行國際業務部備案。收到寄來的旅行支票時,應立即清點,經核對無誤,在附來的回執上簽字后按指定地址寄還有關金融機構。如有差錯必須及時查詢,改正后方可入庫,視同現鈔妥善保管,并通過“278有價單證”表外科目“未出售代售旅行支票帳戶”按面額分戶核算。  ?。ㄈ┞眯兄钡匿N售對象。政府部門、各企事業單位、外商投資企業因公出國人員,經公安部門批準出國定居、探親、留學的人員等,持有外幣現匯或現鈔者,以及外幣存款現匯戶均可購買旅行支票。   (四)出售旅行支票??蛻糍徺I時,應填寫“購票協議書”一式四聯,詳細填明所需旅行支票的面額、張數和金額。國內單位和個人購買旅行支票需提供符合外匯管理規定的有關證明。如用外幣現鈔購買,應按“鈔買/匯賣”折算;如用外幣現匯或存在我行的外幣存款購買,對同種貨幣以一比一計算;對不同貨幣應按套匯辦理;如用人民幣購買,憑外匯管理部門簽批的“非貿易外匯額度通知書”,按賣出價計算。   經辦行出售時的處理:  ?。保畬徍丝蛻籼峤坏摹百徺I協議書”填寫內容無誤后,按購買的合計金額收妥外匯,并按收費標準收取手續費。  ?。玻鶕百徺I協議書”所列面額、張數配齊旅行支票,在“購買協議書”上填明所配支票號碼,務請購買人在旅行支票的指定處逐張預留本人簽字,以便兌付時憑以與本人當面的復簽核對。   3.以一聯“購票協議書”作兌換水單,加蓋業務公章后連同旅行支票一并交給客戶,要求購票人應將旅行支票與“購票協議書”分別保管,以便萬一旅行支票遺失或被盜時掛失用。   (五)出售旅行支票款項的撥付。  ?。保涋k行于每日營業終了后,對與總行有帳戶關系的發行行,根據當日出售的總金額,按行別填具“請借記通知書”或“貸方報單”連同一聯“購票協議書”寄給有關銀行,憑以通過總行在該行的帳戶撥付頭寸。   2.對與總行無帳戶關系的有關金融機構,可開出以該機構為抬頭人,以總行的帳戶行為付款行的匯票,連同一聯“購票協議書”寄給該機構。俟總行接到付款行“借記報單”后,以聯行外匯往來,郵劃借方報單劃付經辦行。  ?。┪从寐眯兄钡耐诉€??蛻艚粊砦从玫穆眯兄?,經辦行可按兌還日的外匯買入價作買入外幣票據處理,或者將旅行支票退回發行旅行支票的金融機構辦理退款。但旅行支票必須由原購票人當面復簽。  ?。ㄆ撸┞眯兄钡膾焓c補償。  ?。保鹘涋k行既為代售行,也是補償行,所以遇到客戶要求掛失與補償,屬于經辦行代售的旅行支票可以接受辦理。   客戶申請掛失與補償,應提供原“購票協議書”及身份證件(護照等),然后填寫“補償申請書”,經審查申請人“補償申請書”上的簽字與原“購票協議書”上的簽字核對相符后將客戶的證件號碼抄錄在補償申請書上,由對外有權簽字人,在補償的申請書上簽字確認并及時電報通知發行機構。補償的金額如超過發行機構規定的限額或顧客無法提供原“購票協議書”時,應先電詢發行機構,獲得同意,方能受理。  ?。玻a償旅行支票,應重新填寫“購票協議書”,注明“補償”二字,將一聯“購票協議書”連同已當面初簽的旅行支票交給顧客。并將新的“購票協議書”連同向客戶收加的原“購票協議書”及“補償申請書”一并寄與發行機構,相應減少我行的庫存。  ?。常k理補償不收客戶手續費,而按協議由發行機構付給手續費和電詢電報費。  ?。ò耍┌l行旅行支票的金融機構要向各經辦行具體介紹出售旅行支票的各項規定和注意事項,并提供有關旅行支票的樣本、憑征及宣傳品等。  ?。ň牛┮陨细鼽c,如總行與有關金融機構簽訂的協議另有規定的,應按協議規定辦理。   二、兌付旅行支票   兌付旅行支票的工作,既要防止冒領、假票,又要給正當持票人以必要的方便。   (一)由于兌付旅行支票是銀行墊款買入票據,為了安全收匯,平時對幾種常用的票樣的發行機構名稱、貨幣、面額、版面、紙質、通常的戳記文字等要熟悉,遇有不熟悉的或疑問,應查對原票樣。尚無票樣的,原則上不能買入。對規定有效期的旅行支票若已逾期,不能買入。  ?。ǘ┖藢Τ制比说某鹾灪蛷秃炇欠褚恢?,復簽要持票人在兌付柜臺前當面簽署以保真實性。復簽時如有走樣,可在支票背面再簽一次。已有復簽的,請持票人在支票背面當場再簽一次。發生這兩種情況,應要求持票人出示護照,核對護照姓名,并將護照號碼摘抄在支票背面和銀行兌換水單上。   對沒有初簽的旅行支票,一般不予辦理。  ?。ㄈ]有抬頭人(Pay to the order of或Pay to ……or order)或注明“不可轉讓的”(Not negotiable)旅行支票當然不能轉讓,只能由持票人向銀行兌付。有抬頭人的旅行支票,按理是可以轉讓的,但應謹慎處理。如受讓人是我國企業的,銀行基于對該企業的信任而予兌付。如個人之間的轉讓、票上有甲的初簽、復簽,乙在背面背書持來兌付,一般應予婉拒。  ?。ㄋ模╅_立外匯兌換水單,抬頭人姓名,要按護照上的全名書寫清楚,留底并注明號碼,并在留底聯上將發售行名,地址、日期記錄下來,以備需要時再查考。   (五)買入各種外幣旅行支票,一律按外匯買入價折算。由于銀行墊款買入旅行支票,需等托收收妥后,才能索回外匯墊款。這段時間應按規定貼現率扣減貼息后,按當時外匯牌價結付人民幣。   三、其他  ?。ㄒ唬┍巨k法由中國工商銀行總行制定,解釋、修改亦同。  ?。ǘ└魇?、自治區、直轄市分行,計劃單列市分行可根據本辦法制定實施細則。

該內容對我有幫助 贊一個

登錄×

驗證手機號

我們會嚴格保護您的隱私,請放心輸入

為保證隱私安全,請輸入手機號碼驗證身份。驗證后咨詢會派發給律師。

評論區
登錄 后參于評論
相關文章

專業律師 快速響應

累計服務用戶745W+

發布咨詢

多位律師解答

及時追問律師

馬上發布咨詢
湯占軍

湯占軍

執業證號:

13205201710010188

上海市光明(太倉)律師事務所

簡介:

南京大學法學專業畢業,近十年法律工作經驗。熱衷法律實務研究整理,有較深的法律理論功底。熟悉婚姻繼承、民間借貸、交通事故、勞動仲裁、人身損害等民事案件及合同、股權糾紛等商事案件實務。熟悉企業內部運營管理流程,有企業法務、人資及風險內控操作經驗。

微信掃一掃

向TA咨詢

湯占軍

律霸用戶端下載

及時查看律師回復

掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號

全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國野生動物保護法》等十五部法律的決定

2018-10-26

全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國行政訴訟法》的決定

2014-11-01

道路危險貨物運輸管理規定(2013)

2013-01-23

全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國專利法》的決定

2008-12-27

中華人民共和國循環經濟促進法

2008-08-29

全國人民代表大會常務委員會關于批準《中華人民共和國和科威特國關于民事和商事司法協助的協定》的決定

2008-04-24

中華人民共和國行政監察法

1997-05-09

全國人民代表大會常務委員會關于修改《中華人民共和國全國人民代表大會和地方各級人民代表大會選舉法》的決定(1986)

1986-12-02

中華人民共和國環境保護法(試行)

1979-09-13

中華人民共和國人民檢察院組織法[修正]

1979-07-05

中華人民共和國城市規劃法

1989-12-26

中華人民共和國刑法修正案(五)

2005-02-28

中華人民共和國企業破產法

2006-08-27

出版管理條例(2016修訂)

2016-02-06

中華人民共和國進口計量器具監督管理辦法(2016修訂)

2016-02-06

生豬屠宰管理條例(2016修訂)

2016-02-06

殘疾預防和殘疾人康復條例

2017-02-07

無證無照經營查處辦法

2017-08-23

中華人民共和國煙草專賣法實施條例(2016年修正)

2016-02-06

中國公民往來臺灣地區管理辦法(2015年修正)

2015-06-14

銀行辦理結售匯業務管理辦法

2014-06-22

中華人民共和國海關行政處罰實施條例

2004-09-19

基本農田保護條例(2011修訂)

2011-01-08

國務院關于改革鐵路投融資體制加快推進鐵路建設的意見

2013-08-09

大連市科學技術進步條例(2013)

2013-06-28

國務院辦公廳關于印發國家衛生和計劃生育委員會主要職責內設機構和人員編制規定的通知

2013-06-09

國務院辦公廳關于調整國務院安全生產委員會組成人員的通知

2013-05-23

城鄉規劃違法違紀行為處分辦法

2012-12-03

鐵路交通事故應急救援和調查處理條例(2012修訂)

2012-11-09

國務院批轉住房城鄉建設部等部門關于進一步加強城市生活垃圾處理工作意見的通知

2011-04-19
法律法規 友情鏈接
主站蜘蛛池模板: 国产-第1页-浮力影院| HEYZO无码综合国产精品| 亚洲香蕉久久一区二区三区四区| 国产精品久久香蕉免费播放| 日日夜夜精品视频| 欧美黑人疯狂性受xxxxx喷水| 国产成人精品啪免费视频 | eeuss影院130020部| 九九精品视频在线播放8| 公粗一晚六次挺进我密道视频 | 免费一级乱子伦片| 国产成人无码一区二区三区在线| 年轻人免费看电影网站| 樱花草www日本在线观看| 真实调教奇优影院在线观看| 99heicom视频| 99精品国产高清自在线看超| 久久久亚洲欧洲日产国码aⅴ | 中文字幕日本最新乱码视频| 亚洲最大成人网色香蕉| 别急慢慢来在线观看| 国产寡妇树林野战在线播放| 夜夜爽夜夜叫夜夜高潮漏水| 无码人妻精一区二区三区| 欧美一级视频在线观看| 热99re久久精品精品免费| 老鸭窝laoyawo国产精品| 黑猫福利精品第一视频| 91精品国产91久久久久| 中国china体内谢o精| 久久国产高潮流白浆免费观看| 亚洲日韩区在线电影| 免费a级试看片| 免费在线观看中文字幕| 噼里啪啦国语在线播放| 国产亚洲欧美在线| 国产在线高清精品二区| 国产成人精品一区二区三区| 国产欧美日韩精品专区| 国产精品v欧美精品∨日韩| 国产精品亚洲天堂|