（１９８８年１１月１日） 　　為適應對外經濟文化交流的擴大和旅游事業發展的需要，由總行與有關國家（地區）的金融機構簽訂代售旅行支票業務協議，為便于旅行支票業務的開展，特制定本辦法。 　　一、代售旅行支票 　　（一）代售旅行支票的幣種包括美元、英鎊、法國法郎、瑞士法郎、西德馬克、日元及港幣等。 　　（二）領取未出售旅行支票。凡由總行指定代售旅行支票的和分、支行，如需代售有關金融機構的旅行支票，可備函直接向其索取所需面額的旅行支票，并在第一次函索時抄報總行國際業務部備案。收到寄來的旅行支票時，應立即清點，經核對無誤，在附來的回執上簽字后按指定地址寄還有關金融機構。如有差錯必須及時查詢，改正后方可入庫，視同現鈔妥善保管，并通過“２７８有價單證”表外科目“未出售代售旅行支票帳戶”按面額分戶核算。 　　（三）旅行支票的銷售對象。政府部門、各企事業單位、外商投資企業因公出國人員，經公安部門批準出國定居、探親、留學的人員等，持有外幣現匯或現鈔者，以及外幣存款現匯戶均可購買旅行支票。 　　（四）出售旅行支票。客戶購買時，應填寫“購票協議書”一式四聯，詳細填明所需旅行支票的面額、張數和金額。國內單位和個人購買旅行支票需提供符合外匯管理規定的有關證明。如用外幣現鈔購買，應按“鈔買／匯賣”折算；如用外幣現匯或存在我行的外幣存款購買，對同種貨幣以一比一計算；對不同貨幣應按套匯辦理；如用人民幣購買，憑外匯管理部門簽批的“非貿易外匯額度通知書”，按賣出價計算。 　　經辦行出售時的處理： 　　１．審核客戶提交的“購買協議書”填寫內容無誤后，按購買的合計金額收妥外匯，并按收費標準收取手續費。 　　２．根據“購買協議書”所列面額、張數配齊旅行支票，在“購買協議書”上填明所配支票號碼，務請購買人在旅行支票的指定處逐張預留本人簽字，以便兌付時憑以與本人當面的復簽核對。 　　３．以一聯“購票協議書”作兌換水單，加蓋業務公章后連同旅行支票一并交給客戶，要求購票人應將旅行支票與“購票協議書”分別保管，以便萬一旅行支票遺失或被盜時掛失用。 　　（五）出售旅行支票款項的撥付。 　　１．經辦行于每日營業終了后，對與總行有帳戶關系的發行行，根據當日出售的總金額，按行別填具“請借記通知書”或“貸方報單”連同一聯“購票協議書”寄給有關銀行，憑以通過總行在該行的帳戶撥付頭寸。 　　２．對與總行無帳戶關系的有關金融機構，可開出以該機構為抬頭人，以總行的帳戶行為付款行的匯票，連同一聯“購票協議書”寄給該機構。俟總行接到付款行“借記報單”后，以聯行外匯往來，郵劃借方報單劃付經辦行。 　　（六）未用旅行支票的退還。客戶交來未用的旅行支票，經辦行可按兌還日的外匯買入價作買入外幣票據處理，或者將旅行支票退回發行旅行支票的金融機構辦理退款。但旅行支票必須由原購票人當面復簽。 　　（七）旅行支票的掛失與補償。 　　１．各經辦行既為代售行，也是補償行，所以遇到客戶要求掛失與補償，屬于經辦行代售的旅行支票可以接受辦理。 　　客戶申請掛失與補償，應提供原“購票協議書”及身份證件（護照等），然后填寫“補償申請書”，經審查申請人“補償申請書”上的簽字與原“購票協議書”上的簽字核對相符后將客戶的證件號碼抄錄在補償申請書上，由對外有權簽字人，在補償的申請書上簽字確認并及時電報通知發行機構。補償的金額如超過發行機構規定的限額或顧客無法提供原“購票協議書”時，應先電詢發行機構，獲得同意，方能受理。 　　２．補償旅行支票，應重新填寫“購票協議書”，注明“補償”二字，將一聯“購票協議書”連同已當面初簽的旅行支票交給顧客。并將新的“購票協議書”連同向客戶收加的原“購票協議書”及“補償申請書”一并寄與發行機構，相應減少我行的庫存。 　　３．辦理補償不收客戶手續費，而按協議由發行機構付給手續費和電詢電報費。 　　（八）發行旅行支票的金融機構要向各經辦行具體介紹出售旅行支票的各項規定和注意事項，并提供有關旅行支票的樣本、憑征及宣傳品等。 　　（九）以上各點，如總行與有關金融機構簽訂的協議另有規定的，應按協議規定辦理。 　　二、兌付旅行支票 　　兌付旅行支票的工作，既要防止冒領、假票，又要給正當持票人以必要的方便。 　　（一）由于兌付旅行支票是銀行墊款買入票據，為了安全收匯，平時對幾種常用的票樣的發行機構名稱、貨幣、面額、版面、紙質、通常的戳記文字等要熟悉，遇有不熟悉的或疑問，應查對原票樣。尚無票樣的，原則上不能買入。對規定有效期的旅行支票若已逾期，不能買入。 　　（二）核對持票人的初簽和復簽是否一致，復簽要持票人在兌付柜臺前當面簽署以保真實性。復簽時如有走樣，可在支票背面再簽一次。已有復簽的，請持票人在支票背面當場再簽一次。發生這兩種情況，應要求持票人出示護照，核對護照姓名，并將護照號碼摘抄在支票背面和銀行兌換水單上。 　　對沒有初簽的旅行支票，一般不予辦理。 　　（三）沒有抬頭人（Pay to the order of或Pay to ……or order）或注明“不可轉讓的”（Not negotiable）旅行支票當然不能轉讓，只能由持票人向銀行兌付。有抬頭人的旅行支票，按理是可以轉讓的，但應謹慎處理。如受讓人是我國企業的，銀行基于對該企業的信任而予兌付。如個人之間的轉讓、票上有甲的初簽、復簽，乙在背面背書持來兌付，一般應予婉拒。 　　（四）開立外匯兌換水單，抬頭人姓名，要按護照上的全名書寫清楚，留底并注明號碼，并在留底聯上將發售行名，地址、日期記錄下來，以備需要時再查考。 　　（五）買入各種外幣旅行支票，一律按外匯買入價折算。由于銀行墊款買入旅行支票，需等托收收妥后，才能索回外匯墊款。這段時間應按規定貼現率扣減貼息后，按當時外匯牌價結付人民幣。 　　三、其他 　　（一）本辦法由中國工商銀行總行制定，解釋、修改亦同。 　　（二）各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據本辦法制定實施細則。