（１９９５年８月１０日　中銀綜〔１９９５〕９７號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市、經(jīng)濟特區(qū)分行，沈陽市、長春市、哈爾濱市、南京市、武漢市、廣州市、成都市、西安市、杭州市、濟南、浦東分行，總行營業(yè)部： 　　為加強對存款有價單證和空白重要憑證的管理工作，總行制定了《中國銀行存款有價單證和空白重要憑證管理辦法》，業(yè)經(jīng)全國存款工作會議討論修改，現(xiàn)正式印發(fā)各行，請認真貫徹執(zhí)行。如此次規(guī)定與總行〔１９９４〕２號文發(fā)送的《中國銀行空白憑證印刷和管理規(guī)定》中有關(guān)內(nèi)容有不同，以此次規(guī)定為準。 　 附：　　　　　 中國銀行存款有價單證和空白重要憑證管理辦法 第一章　總則 　　第一條　為保障銀行財產(chǎn)和資金安全，加強對存款有價單證和空白重要憑證的管理，特制定本辦法。 　　第二條　未發(fā)行的存款有價單證和空白重要憑證一經(jīng)簽發(fā)，即成為有效信用憑證，因此必須嚴格管理、認真核對、嚴密控制、確保安全。貫徹“證帳分管、證印分管、證押（或壓數(shù)機）分管”的原則，通過表外科目進行核算，建立各種“有價單證”和“空白重要憑證”登記簿。應設專人負責管理工作。 　　第三條　存款有價單證包括：有固定面額的存單、金額債券和其他有價證券等；存款業(yè)務空白重要憑證包括：各種空白存單（折）、支票、外幣攜帶證和存款證明等。 第二章　印制、調(diào)運和領(lǐng)發(fā) 　　第四條　全國統(tǒng)一發(fā)行的有價單證和空白重要憑證格式由總行設計，各地發(fā)行的有價單證和空白重要憑證由各省、自治區(qū)、直轄市管轄分行設計，其式樣一經(jīng)確定，未經(jīng)批準不得隨意改變。 　　第五條　凡因業(yè)務需要印制和調(diào)運有價單證或空白重要憑證，須與有關(guān)部門密切配合。 　　第六條　各基層行、處、所領(lǐng)用有價單證或空白重要憑證必須填制“領(lǐng)用單”，由負責人和領(lǐng)取人簽章，并加蓋公章，交發(fā)出行審核后，按規(guī)定手續(xù)領(lǐng)取。領(lǐng)用行對領(lǐng)回的單證經(jīng)清點無誤后登記有關(guān)“登記簿”和表外科目帳入庫保管。有價單證的領(lǐng)用、調(diào)運，視同現(xiàn)金管理。 　　第七條　代辦所向管轄所領(lǐng)用有價單證和空白重要憑證，管轄所應視同本所業(yè)務處理，須辦理手續(xù)，登記入帳，并應適當控制數(shù)量。 　　第八條　營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)部應設專人負責憑證的管理工作，按有價單證面額和空白重要憑證種類設立登記簿，按領(lǐng)用人立戶。領(lǐng)用人應根據(jù)一日業(yè)務量向憑證管理人員領(lǐng)取有價單證和空白重要憑證，并當面清點蓋章，以明責任。 第三章　使用和交接手續(xù) 　　第九條　有價單證和空白重要憑證應按順序號使用，不得跳號，必須隨用隨蓋章，嚴禁預先蓋章。 　　第十條　作廢有價單證和空白重要憑證應當時注明“注銷”或“作廢”字樣，隨當日傳票送事后監(jiān)督，并在開銷戶登記簿順序號上或空白重要憑證登記簿上注明“注銷”字樣，以便備查。 　　第十一條　每日營業(yè)終了，領(lǐng)用人要認真清點使用和結(jié)余數(shù)量，做到日日清、班班結(jié)，帳實一致。各所（柜）的領(lǐng)、發(fā)、作廢和結(jié)余數(shù)應在當日營業(yè)日報表中反映，憑證登記簿、開銷戶登記簿、營業(yè)日報表和實物要相互一致。有價單證應視同現(xiàn)金封包入現(xiàn)金庫保管，空白重要憑證應入庫或保險柜保管。 　　第十二條　領(lǐng)用人調(diào)動或暫離崗位，必須按規(guī)定辦理交接手續(xù)，有價單證在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)部調(diào)劑使用應視同現(xiàn)金辦理交接手續(xù)。 　　第十三條　有價單證和空白重要憑證不得隨意在營業(yè)網(wǎng)點之間調(diào)劑使用，確有需要時，須經(jīng)管轄行辦理劃轉(zhuǎn)手續(xù)。 第四章　監(jiān)督和檢查 　　第十四條　事后監(jiān)督部門須按有價單證面額和空白重要憑證的種類分別建帳，用以監(jiān)督其收付和結(jié)余情況。 　　第十五條　應按儲蓄所（柜）立戶分別建立分戶帳。 　　第十六條　審核營業(yè)日報表中有價單證和空白重要憑證數(shù)字與帳上的使用和結(jié)余數(shù)是否相符，如不符應及時發(fā)出查詢，重大問題要立即上報。 　　第十七條　各級行應建立檢查制度，定期或不定期對有價單證和空白重要憑證的使用和保管情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。庫存要定期進行盤點，做到帳實相符。 第五章　重缺號處理 　　第十八條　領(lǐng)取有價單證和空白重要憑證發(fā)現(xiàn)重缺號應及時書面報告發(fā)出行備案，并在登記簿上作記錄，同時反映在表外科目上。 　　第十九條　備案后經(jīng)查實有誤，應及時書面報告發(fā)出行和印制行撤銷原備案。 第六章　銷毀處理 　　第二十條　銷毀工作由各省、自治區(qū)、直轄市分行統(tǒng)一部署，統(tǒng)一銷毀。 　　第二十一條　各級行對需銷毀的單證要進行銷前清點復查，核對帳實相符后，填具銷毀清單。參加復查清點人員均應在清單上簽章。待銷毀單證要就地進行切角處理，切下來的角要妥善銷毀，不得隨處丟棄。待銷毀單證封包后，清點人員要在封包上簽章，清點結(jié)果要書面報上級行。 　　第二十二條　運送待銷毀單證要由專人專車武裝押運，確保安全。 　　第二十三條　負責銷毀行要成立有保衛(wèi)人員參加的監(jiān)銷小組。監(jiān)銷小組對所有封包查驗無誤后組織銷毀。銷毀工作要做到干凈徹底確保安全。 　　第二十四條　銷毀完畢之后要轉(zhuǎn)銷有關(guān)表外科目。 第七章　附則 　　第二十五條　本辦法自１９９５年８月１日起執(zhí)行。