（１９９５年８月１０日　中銀綜〔１９９５〕９７號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市、經(jīng)濟特區(qū)分行，沈陽市、長春市、哈爾濱市、南京市、武漢市、廣州市、成都市、西安市、杭州市、濟南、浦東分行，總行營業(yè)部： 　　為加強對存款有價單證和空白重要憑證的管理工作，總行制定了《中國銀行存款有價單證和空白重要憑證管理辦法》，業(yè)經(jīng)全國存款工作會議討論修改，現(xiàn)正式印發(fā)各行，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。如此次規(guī)定與總行〔１９９４〕２號文發(fā)送的《中國銀行空白憑證印刷和管理規(guī)定》中有關(guān)內(nèi)容有不同，以此次規(guī)定為準(zhǔn)。 　 附：　　　　　 中國銀行存款有價單證和空白重要憑證管理辦法 第一章　總則 　　第一條　為保障銀行財產(chǎn)和資金安全，加強對存款有價單證和空白重要憑證的管理，特制定本辦法。 　　第二條　未發(fā)行的存款有價單證和空白重要憑證一經(jīng)簽發(fā)，即成為有效信用憑證，因此必須嚴(yán)格管理、認(rèn)真核對、嚴(yán)密控制、確保安全。貫徹“證帳分管、證印分管、證押（或壓數(shù)機）分管”的原則，通過表外科目進(jìn)行核算，建立各種“有價單證”和“空白重要憑證”登記簿。應(yīng)設(shè)專人負(fù)責(zé)管理工作。 　　第三條　存款有價單證包括：有固定面額的存單、金額債券和其他有價證券等；存款業(yè)務(wù)空白重要憑證包括：各種空白存單（折）、支票、外幣攜帶證和存款證明等。 第二章　印制、調(diào)運和領(lǐng)發(fā) 　　第四條　全國統(tǒng)一發(fā)行的有價單證和空白重要憑證格式由總行設(shè)計，各地發(fā)行的有價單證和空白重要憑證由各省、自治區(qū)、直轄市管轄分行設(shè)計，其式樣一經(jīng)確定，未經(jīng)批準(zhǔn)不得隨意改變。 　　第五條　凡因業(yè)務(wù)需要印制和調(diào)運有價單證或空白重要憑證，須與有關(guān)部門密切配合。 　　第六條　各基層行、處、所領(lǐng)用有價單證或空白重要憑證必須填制“領(lǐng)用單”，由負(fù)責(zé)人和領(lǐng)取人簽章，并加蓋公章，交發(fā)出行審核后，按規(guī)定手續(xù)領(lǐng)取。領(lǐng)用行對領(lǐng)回的單證經(jīng)清點無誤后登記有關(guān)“登記簿”和表外科目帳入庫保管。有價單證的領(lǐng)用、調(diào)運，視同現(xiàn)金管理。 　　第七條　代辦所向管轄所領(lǐng)用有價單證和空白重要憑證，管轄所應(yīng)視同本所業(yè)務(wù)處理，須辦理手續(xù)，登記入帳，并應(yīng)適當(dāng)控制數(shù)量。 　　第八條　營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)部應(yīng)設(shè)專人負(fù)責(zé)憑證的管理工作，按有價單證面額和空白重要憑證種類設(shè)立登記簿，按領(lǐng)用人立戶。領(lǐng)用人應(yīng)根據(jù)一日業(yè)務(wù)量向憑證管理人員領(lǐng)取有價單證和空白重要憑證，并當(dāng)面清點蓋章，以明責(zé)任。 第三章　使用和交接手續(xù) 　　第九條　有價單證和空白重要憑證應(yīng)按順序號使用，不得跳號，必須隨用隨蓋章，嚴(yán)禁預(yù)先蓋章。 　　第十條　作廢有價單證和空白重要憑證應(yīng)當(dāng)時注明“注銷”或“作廢”字樣，隨當(dāng)日傳票送事后監(jiān)督，并在開銷戶登記簿順序號上或空白重要憑證登記簿上注明“注銷”字樣，以便備查。 　　第十一條　每日營業(yè)終了，領(lǐng)用人要認(rèn)真清點使用和結(jié)余數(shù)量，做到日日清、班班結(jié)，帳實一致。各所（柜）的領(lǐng)、發(fā)、作廢和結(jié)余數(shù)應(yīng)在當(dāng)日營業(yè)日報表中反映，憑證登記簿、開銷戶登記簿、營業(yè)日報表和實物要相互一致。有價單證應(yīng)視同現(xiàn)金封包入現(xiàn)金庫保管，空白重要憑證應(yīng)入庫或保險柜保管。 　　第十二條　領(lǐng)用人調(diào)動或暫離崗位，必須按規(guī)定辦理交接手續(xù)，有價單證在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)部調(diào)劑使用應(yīng)視同現(xiàn)金辦理交接手續(xù)。 　　第十三條　有價單證和空白重要憑證不得隨意在營業(yè)網(wǎng)點之間調(diào)劑使用，確有需要時，須經(jīng)管轄行辦理劃轉(zhuǎn)手續(xù)。 第四章　監(jiān)督和檢查 　　第十四條　事后監(jiān)督部門須按有價單證面額和空白重要憑證的種類分別建帳，用以監(jiān)督其收付和結(jié)余情況。 　　第十五條　應(yīng)按儲蓄所（柜）立戶分別建立分戶帳。 　　第十六條　審核營業(yè)日報表中有價單證和空白重要憑證數(shù)字與帳上的使用和結(jié)余數(shù)是否相符，如不符應(yīng)及時發(fā)出查詢，重大問題要立即上報。 　　第十七條　各級行應(yīng)建立檢查制度，定期或不定期對有價單證和空白重要憑證的使用和保管情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。庫存要定期進(jìn)行盤點，做到帳實相符。 第五章　重缺號處理 　　第十八條　領(lǐng)取有價單證和空白重要憑證發(fā)現(xiàn)重缺號應(yīng)及時書面報告發(fā)出行備案，并在登記簿上作記錄，同時反映在表外科目上。 　　第十九條　備案后經(jīng)查實有誤，應(yīng)及時書面報告發(fā)出行和印制行撤銷原備案。 第六章　銷毀處理 　　第二十條　銷毀工作由各省、自治區(qū)、直轄市分行統(tǒng)一部署，統(tǒng)一銷毀。 　　第二十一條　各級行對需銷毀的單證要進(jìn)行銷前清點復(fù)查，核對帳實相符后，填具銷毀清單。參加復(fù)查清點人員均應(yīng)在清單上簽章。待銷毀單證要就地進(jìn)行切角處理，切下來的角要妥善銷毀，不得隨處丟棄。待銷毀單證封包后，清點人員要在封包上簽章，清點結(jié)果要書面報上級行。 　　第二十二條　運送待銷毀單證要由專人專車武裝押運，確保安全。 　　第二十三條　負(fù)責(zé)銷毀行要成立有保衛(wèi)人員參加的監(jiān)銷小組。監(jiān)銷小組對所有封包查驗無誤后組織銷毀。銷毀工作要做到干凈徹底確保安全。 　　第二十四條　銷毀完畢之后要轉(zhuǎn)銷有關(guān)表外科目。 第七章　附則 　　第二十五條　本辦法自１９９５年８月１日起執(zhí)行。