*注：本篇法規已被《中國建設銀行關于公布失效和廢止的規章制度及規范性文件目錄的通知》（發布日期：1998年1月9日　實施日期：1998年1月9日）宣布失效 中國人民建設銀行　國家開發銀行 　交通信貸局關于印發《中國人民建設銀行 　代理國家開發銀行交通基建貸款項目管理 　辦法（試行）》的通知 　（１９９５年１０月２６日　建委字〔１９９５〕第４６號） 建設銀行各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行： 　　為了協助國家開發銀行加強貸款管理，提高貸款質量，經建設銀行委托代理部與國家開發銀行交通信貸局共同商定聯合制定了《中國人民建設銀行代理國家開發銀行交通基建貸款項目管理辦法（試行）》。現將該辦法印發給你們，請及時轉知所屬認真貫徹執行。在具體操作過程中遇到問題，請及時報告建設銀行委托代理部和國家開發銀行交通信貸局。 　　附件：中國人民建設銀行代理國家開發銀行交通基建貸款項目管理辦法 　　　　　（試行） 附件 　　　　　　　　　中國人民建設銀行代理國家開發銀行交通 　　　　　　　　　　　基建貸款項目管理辦法（試行） 第一章　總則 　　第一條　根據國家開發銀行與中國人民建設銀行簽訂的《委托代理協議書》等有關規定，為進一步明確代理行的權利和義務，理順國家開發銀行交通信貸局與代理行的業務關系，國家開發銀行交通信貸局和中國人民建設銀行委托代理部經充分協商，特制定本管理辦法。本辦法中，國家開發銀行簡稱甲方，建設銀行簡稱乙方。 　　第二條　凡甲方委托乙方代理交通基建貸款項目均按照《委托代理協議書》和本辦法進行管理。 　　第三條　甲方應積極支持乙方的正常代理工作，乙方代理的甲方委托代理業務受甲方的監督和檢查，乙方對甲方的檢查和監督應積極配合。 　　第四條　甲方向乙方經辦行及時提供與代理業務相關的內部管理辦法、規定和其他新情況。 　　第五條　甲方、乙方單獨制定的有關規定、辦法等，應本著互利合作的原則，根據實際情況，及時溝通，并抄送對方。重要的規定、辦法要相互會簽方可執行，并抄送對方。 第二章　項目前期管理 　　第六條　根據甲方要求，乙方經辦行積極協助甲方做好項目貸款條件評審工作，提供借款單位法人資格和當地價格、取費標準、貨運量測算等情況，并對借款單位所送交評審材料的真實性和完整性提出意見。 　　第七條　根據甲方要求，乙方經辦行積極協助甲方進行項目初步設計確認工作。 　　第八條　根據甲方要求，乙方經辦行參與甲方貸款項目的工程招標工作。 　　第九條　乙方經辦行協助了解項目所在地政府對項目建設的支持程度，協助甲方核實承諾的配套資金情況。 　　第十條　根據乙方經辦行要求，甲方向乙方提供貸款條件評審報告有關資料。 第三章　合同簽訂 　　第十一條　在簽訂借款合同之前，為不影響項目用款，同時為保證甲方貸款的安全性，在收到甲方匯撥資金后，乙方經辦行代表甲方與借款單位簽訂臨時借款協議書（由開行提供標準文本）。待甲方與借款單位簽訂正式借款合同后，臨時借款協議書同時失效。 　　第十二條　根據甲方要求，乙方經辦行協助甲方審查擔保單位資格和有關財務報表、經營業績等；屬于抵押貸款的，則應檢查抵押資產估價是否屬實，有否重復抵押、漏投保險等情況。 　　第十三條　甲方與借款單位簽訂的借款合同，分別送交乙方、乙方經辦行各一份副本，以便乙方經辦行憑以對貸款使用進行管理并協助甲方回收貸款本息。 　　第十四條　根據甲方要求，乙方經辦行協助甲方檢查借款單位所提供簽訂借款合同必備資料的真實性和完整性。 第四章　貸款發放 　　第十五條　乙方經辦行在收到甲方貸款基金時，應于當日，最遲不超過第二個有效工作日通知借款單位，并按規定辦理一次性“貸轉存”手續，并將“貸轉存”憑證立即郵寄或傳真甲方。年度終了，乙方經辦行填制《年度資金到位情況匯總表》并蓋章后，寄送甲方。 　　第十六條　乙方經辦行向借款單位發放貸款時，必須具備甲方資金配置計劃、借款合同（或臨時借款協議書），否則不得放款。如遇特殊情況，以甲方書面通知為準。乙方經辦行沒有接到甲方提供的有關發放貸款必備資料，收到甲方貸款資金時，應立即與甲方聯系，查明原因，盡快解決。 　　第十七條　由借款單位按月向甲方提供的月度快報（包括項目配套資金到位和工程形象進度情況），應由乙方經辦行確認后上報。 　　第十八條　屬鐵路資金撥付，原則上采用鐵路電報匯款形式，采取鐵路電報匯款的資金要嚴格按建總函字（１９９５）２７０號文及建總函字（１９９５）３４５號文執行。 　　 第五章　資金監督管理 　　第十九條　乙方經辦行對甲方發放的貸款，應依據貸款計劃、借款合同（或協議）、批準的初步設計等，對甲方貸款使用的全程綜合情況進行監督反饋。主要按以下幾個標準進行監督： 　　１．是否挪用貸款資金； 　　２．是否超范圍、超標準、超計劃使用貸款； 　　３．是否自行變更初步設計； 　　４．是否存在危及貸款安全的隱患。 　　第二十條　乙方經辦行若發現借款單位存在第十九條所列有關問題時，須及時通報甲方，并按甲方意見采取相應措施解決。 　　第二十一條　乙方經辦行應定期深入工地，了解項目工程進展情況和各項資金到位、使用情況。對一般項目向甲方寄送《貸款使用綜合情況報告書》；對重點項目，向甲方寄送《重點建設項目專戶季報》。實行鐵路聯行協作管理的，由主辦行報送。 　　第二十二條　根據甲方要求，乙方經辦行參與甲方的概算調整確認工作，并就概算調整的主、客觀原因向甲方做出說明。 　　第二十三條　乙方經辦行負責審查和簽訂借款單位年度財務決算和項目竣工決算。必要時，甲方可委托乙方經辦行對項目建設進行總結，對財務開支及各項技術經濟指標進行分析和稽核。 第六章　貸款本息回收 　　第二十四條　甲方各類貸款利率均按中國人民銀行規定執行。如國家調整貸款利率和結算辦法時，甲方作相應調整。同時，甲方將調整后的利率和結算辦法抄送乙方及乙方經辦行并通知借款單位。 　　第二十五條　在結息日前２０天，乙方經辦行應按有關規定，初步測算出到期應計利息，并及時通知借款單位預留付息資金，（乙方經辦行應積極做好催收利息工作并于５個有效工作日內向甲方寄送計息清單和利息上劃憑證）。 　　第二十六條　對收取的利息，乙方經辦行應在結息日當天，最遲不超過第二個有效工作日上劃開發銀行在建總行營業部開立的存款戶（匯款用途欄要注明借款單位、貸款種類代碼）。 　　第二十七條　若借款單位在規定的結息日不按期支付甲方利息，乙方經辦行應直接從其存款帳戶中收取。 　　第二十八條　甲方在合同規定還款期前三個月，向借款單位發出“催收貸款通知書”和“還款報告單”，同時抄送乙方經辦行，由乙方經辦行督促借款單位落實還款資金。 　　第二十九條　乙方經辦行負責督促借款單位落實還款資金，并制定相應還款措施，核實借款單位是否故意瞞報、少報可還款資金。如貸款本息償還確有問題，由借款單位提前提出報告，乙方經辦行簽署意見對存在嚴重困難的，乙方經辦行應及時向甲方提出建設性建議。 　　第三十條　乙方經辦行應于借款單位歸還甲方貸款的兩個有效工作日內，將款項及時上劃甲方所指定帳戶，并同時向甲方寄送還款憑證，督促借款單位填制并向甲方寄送“還款報告單”。 第七章　考核與違約的處理 　　第三十一條　年度終了，甲方會同乙方對乙方經辦行的工作進行全面考核，主要指標有： 　　１．甲方貸款資金的轉存情況； 　　２．資金管理和信息反饋情況； 　　３．回收貸款本息情況； 　　４．為項目提供優質金融服務情況。 　　第三十二條　甲乙雙方根據考核結果，對有關經辦行給予表揚或批評，對代理業務出現嚴重失職的，甲方經商乙方，可采取更換經辦行的措施。 　　第三十三條　乙方經辦行在收到委托貸款基金第二個有效工作日后，仍未辦理貸款轉存手續的，及時查明原因，追究責任。 　　第三十四條　乙方經辦行截留開發銀行貸款基金，或截留借款單位歸還開發銀行的貸款本息，應根據中國人民銀行《違反銀行結算制度處罰規定》中的第十六條處以每天萬分之五的罰款。 第八章　其他 　　第三十五條　本管理辦法未盡事宜由甲、乙雙方通過協商處理。 　　第三十六條　本管理辦法自發布之日起實施，由甲方、乙方共同負責解釋，修改完善。