（2000年5月31日　進出銀轉發[2000]第164號） 各部、室，國內各代表處： 　　根據財政部《關于外國政府貸款轉貸管理的暫行規定》（財債字［1999］230號），我行重新制定了《中國進出口銀行外國政府貸款轉貸業務管理辦法》，并已商部同意。現印發給你們，請遵照執行。 附：　　　　中國進出口銀行外國政府貸款轉貸業務管理辦法 ?　　　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　為加強外國政府貸款轉貸業務管理，有效使用外國政府貸款，提高貸款資產質量，維護國家對外信譽，根據國家有關法律、法規和財政部《關于外國政府貸款轉貸管理的暫行規定》（財債字〔１９９９〕２３０號），結合外國政府貸款轉貸業務的實際，制定本辦法。 　?第二條　本辦法所稱外國政府貸款是指受財政部委托，由中國進出口銀行（以下簡稱進出口銀行）轉貸的外國政府向我國政府提供的優惠貸款和混合貸款（以下簡稱貸款）。 　?第三條　按照借款人、擔保人及還款責任的不同，外國政府貸款項目分為以下三種類型： 　　第一類項目：各省、自治區、直轄市和計劃單列市財政廳（局）（以下簡稱省級財政部門）作為借款人，并承擔償還責任的項目。 　　第二類項目：項目單位作為借款人，并承擔償還責任，省級財政部門提供還款保證的項目。 　　第三類項目：項目單位作為借款人，并承擔償還責任，省級財政部門既不作為借款人也不提供還款保證，進出口銀行作為對外最終還款人的項目。 　?第四條　國務院有關部門及計劃單列集團（以下簡稱國務院有關部門）作為借款人，并承諾如項目單位未能有效履行還款責任，財政部可以對借款人采取財政扣款措施的項目作為第一類項目管理； 　　項目單位作為借款人，國務院有關部門作為擔保人，并承諾如項目單位未能有效履行還款責任，財政部可以對擔保人采取財政扣款措施的項目作為第二類項目管理； 　　項目單位作為借款人，并承擔償還責任，國務院有關部門既不是借款人也不是擔保人的項目作為第三類項目管理。 ?　　　　　　　　　第二章　貸款的對象和使用范圍 　?第五條　貸款的對象為政府部門或中國境內經工商行政管理機關（或主管機關）核準登記的企（事）業法人（以下簡稱借款人）。 　?第六條　貸款用于支付貸款項目商務合同、咨詢合同項下的設備和技術、服務費用及其他相關費用。經中外雙方協議約定，也可用于項目建設期內貸款利息及費用的支付。 ?　　　　　　　　　　 第三章　轉貸項目的條件 　?第七條　第一類項目應符合下列條件： 　　（一）符合國家產業政策。有利于產業結構調整和產品結構優化；有利于提高行業技術水平，促進產品出口或替代進口；有利于改善基礎設施狀況；具有一定的經濟效益或顯著的社會效益。 　　（二）納入國家或地方利用外資計劃、基本建設計劃和技術改造計劃。貸款項目按國家有關利用外國政府貸款的規定，根據貸款限額、項目單位隸屬關系及項目性質，報經地方及國家有關部門批準。 　　（三）列入中國政府與貸款國政府共同商定的項目清單。 　　（四）配套條件齊備。項目的國內配套資金、設備、廠房、供水、能源、交通、原材料供應、產品市場和環境保護等已逐項安排落實。 　　（五）還款確有保證。借款人應具有可靠的還款來源和良好的資信及按期償還貸款本息和支付貸款費用的能力，并有明確的還款承諾和計劃安排。 　　（六）辦妥必要的保險手續。 　?第八條　第二類項目借款人除符合第七條要求外，還應具有經進出口銀行認可的國務院有關部門或省級財政部門提供的書面還貸保證。 　?第九條　第三類項目除符合第七條要求外，借款人還應提供經進出口銀行認可的下列一種或幾種方式的還貸擔保： 　　（一）銀行（包括商業銀行和政策性銀行）總行或經總行授權的省級以上（含省級）分行，或其他金融機構提供的還貸保證； 　　（二）具有擔保資格和能力的其他企業法人提供的還貸保證； 　　（三）借款人或第三人提供的財產抵押或質押； 　　（四）進出口銀行認可的其他擔保方式。 　　采用上述方式擔保的，應由保證人、抵押人、質押人與進出口銀行以書面形式訂立保證、抵押或質押合同。 　?第十條　第三類項目，借款人應對進出口銀行無逾期債務。 ?　　　　　　　　　　第四章　貸款的申請和審查 　?第十一條　第一類項目借款人向進出口銀行申請貸款時，應提交以下文件、資料： 　　（一）轉貸申請表； 　　（二）國家計委、國家經貿委及財政部有關批準文件； 　　（三）項目建議書及其批復； 　　（四）項目可行性研究報告及其批復； 　　（五）國內配套資金落實證明； 　　（六）商務合同或采購清單（無中文本的，除提交外文本以外，還應提交需審核部分的中譯文本）； 　　（七）財政部要求的其他文件。 　?第十二條　第二類項目借款人申請貸款時，除提供第十一條規定的文件、資料外，還應提供以下文件、資料： 　　（一）借款人營業執照或法人資格證明； 　　（二）還貸資金來源證明及還款計劃； 　　（三）經財政部門或會計（審計）事務所核準的、借款人最近三年的年度財務報表及當年的近期財務報表； 　　（四）國務院有關部門或省級財政部門出具的還貸承諾函（保證書）。 　?第十三條　第三類項目申請轉貸，除按第十一條和第十二條（一）、（二）、（三）款規定提交文件、資料外，還應提供以下文件、資料： 　　（一）還貸保證、財產抵押或質押合同； 　　（二）擔保人擔保能力審查所需要的文件、資料； 　　（三）抵押財產證明原件及其抵押登記和投保文件； 　　（四）中國人民銀行發給借款人（企業法人）的貸款證； 　　（五）借款人經濟效益測算、產品市場前景預測資料； 　　（六）審查所需其他資料。 　?第十四條　申請日本政府項目貸款，除應按相應項分類別提交所需文件、資料外，還應提交中國國際工程咨詢公司等國家認可的評估機構對項目的評估報告。 　?第十五條　進出口銀行受財政部委托，根據外國政府貸款管理的有關規定對第一類項目和第二類項目資料的完整性、合法性、真實性進行審查和實地調查，不對項目進行評估（第二類項目提前收回貸款按第三類項目再轉貸的除外）。進出口銀行轉貸部門（以下簡稱轉貸部門）將審查意見報行領導批準。經批準同意承接轉貸的項目，轉貸部門應以適當方式告知行內有關部門。 　?第十六條　進出口銀行對第三類項目獨立進行評估。轉貸部門依據項目基本文件及第三章所列各項基本條件對第三類項目進行深入的貸前調查并寫出貸前調查報告。在項目基本文件齊備的條件下，轉貸部門應在二十五個工作日內完成本部門的項目審查工作，提出審查報告。對審查合格的項目，轉貸部門將審查報告和有關資料移交進出口銀行信貸管理業務部門（以下簡稱信管部門）評審。 　?第十七條　第三類項目按進出口銀行有關項目評審規定審議通過后，轉貸部門根據項目批準文件，通知財政部提請外國政府或金融機構正式承諾。 　?第十八條　對已經批準的第三類項目，借款人若提出增加貸款額，仍應按本章有關規定重新申請和審批。 　?第十九條　進出口銀行接到財政部對第一類、第二類項目轉貸委托的通知后，應在１５個工作日內將是否承接轉貸業務的意見函告財政部和借款人；對第三類項目應在５０個工作日內將是否同意轉貸的意見函告財政部和借款人。 ?　　　　　　　　　　第五章　轉貸協議的簽訂 　?第二十條　符合條件的項目在轉貸協議簽訂前需經外國政府或金融機構正式承諾，由財政部或受財政部委托由進出口銀行與外國貸款執行機構簽署貸款協議。屬于財政部對外簽訂的貸款協議，進出口銀行應從財政部取得貸款協議副本。 　?第二十一條　貸款協議簽署后，由進出口銀行與借款人簽訂轉貸協議。轉貸協議經簽約方簽字蓋章后生效，簽約方保存轉貸協議正、副本各一份。 　?第二十二條　對第一類項目，進出口銀行確定接受委托，在貸款國政府批準項目后，進出口銀行同財政部簽訂財務代理委托協議，并代表財政部同國務院有關部門和有關省級財政部門簽訂項目的轉貸協議，并報財政部備案。 　?第二十三條　對第二類項目，進出口銀行確定接受委托，國務院有關部門和省級財政部門應向進出口銀行提供還款保證。貸款國政府批準項目后，進出口銀行與項目單位簽訂轉貸協議，并報、送財政部、國務院其他有關部門和省級財政部門備案。 　?第二十四條　對第三類項目，進出口銀行接到財政部的辦理轉貸業務通知并對項目進行評估后，對確定轉貸的項目，在貸款國政府批準后，進出口銀行與項目單位簽訂轉貸協議，并報財政部備案。 　?第二十五條　借款人應在國家外匯管理局規定的期限內，持轉貸協議到當地外匯管理局辦理外債登記手續，同時按規定開立“外匯（轉）貸款還本付息付費賬戶”。 　?第二十六條　轉貸協議項下商務合同的生效。 　　（一）日本政府項目貸款，在轉貸協議簽訂生效后，采購代理方可正式對外招標、簽訂商務合同，并將合同報經日本國際協力銀行批準生效（合同生效后，采購代理將合同商務部分副本送交轉貸部門備案）。 　　（二）進出口銀行做項目實施人的特殊項目，采購代理應將商務合同報進出口銀行批準后生效。 　　（三）其他國家政府貸款項目，進出口銀行在轉貸協議簽訂生效后商務合同生效，并通知采購代理。 ?　　　　　　　　　　 第六章　貸款的使用 　?第二十七條　提款 　　（一）日本政府項目貸款，借款人委托其采購代理向轉貸部門提出提款申請，經轉貸部門審核確認后向支付行開具“支付通知單”。 　　（二）其他國家政府貸款，借款人委托其采購代理審查賣方提交的單據，審核無誤后向轉貸部門提出提款申請，同時送交商務合同，經轉貸部門復審確認后，書面通知外方貸款執行機構辦理提款支付手續。 　?第二十八條　貸款項目提款執行完畢，轉貸部門將還本確認書送達借款人，借款人按確認的貸款額作為本金償還額。 ?　　　　　　　　　　 第七章　貸款的償還 　?第二十九條　轉貸部門收到外方貸款執行機構的付費、付息、還本通知后，根據貸款協議審核無誤后，依據付款程序，通知進出口銀行有關部門及時辦理對外匯款。 　?第三十條　為保證轉貸行對外還款，借款人應在轉貸協議規定的付息還本日之前一個月，在其“外匯（轉）貸款還本付息付費賬戶”內存足不少于當期還本付息付費所需的資金。 　?第三十一條　轉貸部門根據轉貸協議的規定，按時向借款人發送還本付息付費通知書。 　?第三十二條　借款人應按轉貸協議的規定，按時足額償還貸款本息，不得以商務合同執行中出現的任何問題或其他任何非貸款方的原因為由拒絕履行還本付息付費的義務。 　?第三十三條　借款人如未按轉貸協議規定按期足額還本付息付費，進出口銀行將按轉貸協議規定對其計收罰息。 　?第三十四條　對第一、第二類項目，借款人和擔保單位未能有效履行還款和擔保責任而導致不能按期對外還款時，由進出口銀行對外墊付。進出口銀行應將對外墊付的本息、罰息及按國家規定可收取的有關費用的明細清單在對外墊款后及時報送財政部，并抄送有關省級財政部門，由財政部按國家有關規定實施財政扣款。 　　對第三類項目，借款人如不能按時還款，進出口銀行將采取如下經濟、行政和法律等多種手段追收欠款： 　　（一）依法要求保證人履行保證責任； 　　（二）依法處置抵押物或質押物以清償欠款； 　　（三）通過司法程序要求借款人或擔保人還款； 　　（四）提請國家有關部門或地方政府協調解決還款； 　　（五）其他必要的有效措施。 　?第三十五條　轉貸協議執行完畢，借款人應向進出口銀行通報項目執行情況。進出口銀行與借款人確認結清轉貸協議所規定的債權債務后，轉貸協議自行終止。 ?　第八章　貸款條件的改變 　?第三十六條　對第一類項目，進出口銀行按政府貸款協議原條件轉貸。 　?第三十七條　對第二類項目，進出口銀行可按原條件轉貸，也可在事先征得省級財政部門同意后，根據項目財務狀況、還款能力以及投資回收期適當縮短貸款償還期限，并根據縮短的貸款期限辦理相關手續。如貸款國政府無特殊要求，進出口銀行可自行安排提前收回的貸款，并承擔對外還款責任。 　?第三十八條　對第三類項目，進出口銀行可以采取脫鉤轉貸的辦法進行轉貸。進出口銀行根據項目自身的生命周期和實際投資回收期重新確定轉貸條件。重新確定的轉貸條件中，政府軟貸款部分，貸款期限不得少于建設期結束后的５年，貸款利率和費用不得超過原貸款利率及費用２個百分點。具體轉貸條件由進出口銀行視外方貸款條件、項目所在地區的自然條件、經濟狀況和項目特點等確定。如貸款國政府無特殊要求，進出口銀行可自行安排提前收回的貸款并承擔對外還款責任。 ?　　　　　　　　　第九章　轉貸手續費的收取 　?第三十九條　進出口銀行遵循國家政策性銀行自主保本經營、企業化管理的經營方針，按照《外國政府貸款轉貸手續費收取辦法（試行）》（財債字〔２０００〕７４號）規定的收費標準，向借款人計收轉貸手續費等有關費用。 　?第四十條　進出口銀行根據貸款項目的分類、轉貸金額、貸款性質，分檔次確定轉貸手續費費率。對已提取未償還貸款余額，進出口銀行按轉貸協議規定的費率計收轉貸手續費，每半年計收一次。 　?第四十一條　轉貸手續費原則上按人民幣收取，因特殊原因需收取其他非貸款幣種的項目，按轉貸協議中的有關規定辦理。 ?第十章　貸后管理和監督 　?第四十二條　進出口銀行轉貸部門按貸款項目分別設立項目檔案和業務管理臺賬，及時、真實、完整地記錄各項業務活動數據，并定期相互核對，保證各項賬目的準確性。同時按國家有關部門要求和進出口銀行內部規定做好計劃統計管理工作，并按規定向國家有關部門報送外國政府貸款統計資料。 　?第四十三條　轉貸業務管理人員應按轉貸協議規定，定期、及時向借款人收取項目進度情況和年度財務報表，并對項目實施情況進行監督，發現影響或可能影響還款的重要情況應及時提出，并向項目主管部門、地方財政部門通報情況，并視問題的原因、性質和程序與中外有關方面協調解決，經按規定程序向行內報批后，可中止項目提款。 　?第四十四條　建立項目負責人制度。進出口銀行對項目實行普遍管理與重點管理相結合的方式，轉貸業務管理人員每年應根據實際需要對項目進行普遍檢查，對重點項目或問題應及時進行實地檢查。 　?第四十五條　為減少和規避匯率風險，轉貸業務管理人員應向借款人提出進行債務風險管理的建議；外匯資金管理部門應向借款人提供外匯風險管理服務，轉貸業務部門應給予相應配合。 　?第四十六條　轉貸業務管理人員應加強項目單位在企業改制過程中的債權管理。項目單位發生承包、租賃、股份制改造、聯營、合并、兼并、合資、合作、分立、產權轉讓以及破產的，應報經原項目批準機關和財政部同意，并按國家有關法律、法規規定落實償債責任，經進出口銀行同意后，方可辦理有關手續。轉貸業務管理人員應及時了解、關注改制企業情況，嚴防債務懸空。 ?　　　　　　　　　　　第十一章　附則 　?第四十七條　轉貸業務所用下列文件均采用進出口銀行的標準文本格式： 　　（一）外國政府貸款轉貸申請； 　　（二）無條件、不可撤銷的還貸承諾函（保證書）； 　　（三）保證合同； 　　（四）財產抵（質）押合同； 　　（五）轉貸協議。 　?第四十八條　１９９９年１２月３１日前發生的轉貸項目的貸后管理，符合第一類項目條件的，參照第一類項目管理；其余項目，參照第二類項目管理。 　?第四十九條　第二類項目，提前收回貸款再轉貸的，按再轉貸項目類別，分別依照本辦法有關條款執行。 　?第五十條　外國政府或銀行提供的出口信貸和中間貸款等受政府政策影響的商業貸款的轉貸業務以及外國政府贈款管理業務，分別依照本辦法有關條款執行。 　?第五十一條　本辦法由進出口銀行負責解釋，自２０００年６月１日起施行。《中國進出口銀行外國政府貸款轉貸業務管理暫行辦法》（進出銀轉發〔１９９６〕第２７０號）同時廢止。