（2000年8月17日　建總發[2000]85號） ?　第一章　總則 　?第一條　為加強電子匯劃業務聯網傳輸管理，規范匯劃業務聯網傳輸處理手續，防范電子匯劃資金風險，依據《中國建設銀行電子匯劃業務管理辦法（試行）》和我行有關會計管理制度，制定本規定。 　?第二條　電子匯劃業務聯網傳輸，是指會計核算系統與資金清算系統直聯，電子匯劃業務在匯出行、匯入行（即匯劃網點或集中匯劃點）與資金清算部門之間實行聯網傳送。查詢、查復等事務類信息相應比照匯劃業務實行聯網傳送。 　?第三條　通過聯網傳輸的電子匯劃信息與紙式匯劃憑證具有同等的效力。匯出行、匯入行和清算中心（組）均以電子匯劃信息為依據進行賬務處理。記賬所需的匯劃憑證、清單、清算日報表等，由各單位按核算手續各自打印所需聯次，并加蓋相應轉訖章或附件章。網絡正常情況下，紙式憑證、清單、報表等不再相互傳送。 　?第四條　會計核算系統與資金清算系統的直聯可采取前臺直聯和后臺直聯兩種方式。前臺直聯是指由城市綜合業務網絡系統（以下簡稱“城綜網”）前臺或單機系統分別與清算系統聯接，分別發送和接收匯劃信息；后臺直聯是指在同一城綜網內，由城綜網后臺與清算系統主機聯接，各營業機構的匯劃信息通過城綜網后臺對清算中心發送和接收。后臺直聯按照匯劃模式不同，又可分為后臺集中匯劃直聯和后臺分散匯劃直聯兩種模式。后臺集中匯劃直聯是指在城綜網內設立集中匯劃點，各營業機構的異地匯劃業務，由集中匯劃點使用一個全國聯行行號統一對清算中心辦理；后臺分散匯劃直聯是指在現有匯劃模式下，城綜網內各營業機構的異地匯劃業務，由其使用各自全國聯行行號經城綜網后臺對清算中心辦理。 　?第五條　實行后臺直聯的行，涉及聯行機構和清算機構變動的，必須報經總行批準。實行集中匯劃的營業機構，應按照聯行管理有關要求加強內部管理，防止匯劃業務風險。 　?第六條　實行電子匯劃業務聯網傳輸的行，必須采取有效措施，保證電子匯劃業務在錄入、復核、發送、接收以及網絡傳輸過程中的安全、完整、真實、準確。 ? 第二章　匯劃程序 　?第七條　通過聯網辦理電子匯劃業務，全部采用無紙化電子信息傳遞，匯劃業務始于匯出行發出的匯劃信息，經過聯網傳輸，終于匯入行對匯劃信息的確認接收。 　?第八條　實行前臺直聯和后臺分散匯劃直聯的，匯出行制發匯劃信息時，經過記賬、加編業務密押、復核后，須送除上述經辦人員以外的指定人員審核確認，無誤后，通過網絡發送清算中心（組）。實行后臺集中匯劃直聯的，匯劃網點經過記賬、復核以及指定人員審核確認后，發送集中匯劃點，由其統一生成匯劃流水并加編業務密押后發送清算中心。 　?第九條　清算中心（組）對從會計核算系統接收的匯劃信息由計算機自動簽收核對，確認無誤后上網發送。 　?第十條　實行前臺直聯和后臺分散匯劃直聯的，匯入行對從清算中心（組）接收的匯劃信息先由計算機對其完整、合規性進行技術性檢查，然后按照規定進行審查、核押，無誤后辦理入賬，并打印有關憑證、清單。實行后臺集中匯劃直聯的，由集中匯劃點對匯劃信息審查、核押后，直接入賬或發送匯入營業機構確認入賬。 　?第十一條　日終，清算中心（組）完成日終勾對和匯差核對后，辦理匯差清算，并打印有關清算憑證網絡或人工通知集中匯劃點或匯劃網點辦理匯差清算。 　　根據聯網傳輸方式不同，匯差資金清算方式分為三種：實行前臺直聯的，按照現行方式辦理資金清算；實行后臺分散匯劃直聯的，按照“自上而下，逐級清算”的方式，在清算中心與會計部門及上下級會計部門間辦理清算；實行后臺集中匯劃直聯的，先由清算中心對集中匯劃點清算，然后再由集中匯劃點比照分散方式對下辦理匯差清算。 　?第十二條　查詢、查復等事務類信息，按照原有規定，比照匯款業務程序辦理。 ?　　第三章　安全控制 　?第十三條　實行電子匯劃業務聯網傳輸，應從業務和技術兩方面對匯劃信息的安全性進行雙線控制，嚴格崗位制約和操作手續，加強計算機的安全管理。 　?第十四條　實行聯網傳輸的營業機構要設立記賬崗、編（核）押崗、復核崗和審核確認崗（實行集中匯劃的，由集中匯劃點集中編、核押），實行分崗操作，嚴禁兼崗。匯劃信息在制發過程中，經記賬、編押、復核形成待發送信息后，必須經審核確認崗審核授權后方可上網發送。實行集中匯劃的，經匯劃網點記賬、復核、審核授權后發送集中匯劃點，由其集中編押后上網發送。匯入行對接收的匯劃信息由計算機自動審核判斷，經審查、核押后入賬。 　?第十五條　匯劃信息在聯網傳輸過程中，任何人不得對其作增、刪和修改。實行集中匯劃的，集中匯劃點只能對已有匯劃信息生成匯劃流水號，加編聯行密押，不得作其他改動。傳輸過程中的各個節點應由計算機對匯劃信息自動加密和解密，保證數據信息在網絡上傳輸的安全、完整、真實、準確。 　?第十六條　匯出、匯入營業機構及其相聯結的集中匯劃點、清算中心（組）要加強對匯劃信息的核對。信息傳輸過程中，接收方要對接收的匯劃信息簽收確認，并及時向發出方發回接收確認信息。營業日終了，聯網的相臨節點要對相互傳送的匯劃信息（包括待匯出信息）進行逐筆勾對，發現不符應及時聯系，查明原因后處理。 　?第十七條　匯出、匯入營業機構及其相聯結的集中匯劃點、清算中心（組），對當日通過網絡接收和發送的匯劃信息要設置登記簿登記，對有關賬務處理數據要按規定做好日終備份，以備網絡出現故障時的數據恢復和歷史信息的查詢。 　?第十八條　聯網行要加強對網絡運行的監控和維護，保證網絡運行的正常、安全。由于特殊原因造成網絡中斷，匯劃信息無法聯網傳輸的，匯劃業務采用傳遞紙式憑證、清單或傳遞電子文件同時傳送紙式憑證、清單方式，按有關規定辦理。 　?第十九條　實行聯網傳輸后，匯劃網點、集中匯劃點和清算中心（組）要加強對密押器、電子匯劃專用章、電子清算劃收（付）款專用憑證、電子匯劃收（付）款補充報單等重要物品及單證的管理，保證崗位制約等制度的落實，防止重要物品丟失和失控。 ?　　　 第四章　附則 　?第二十條　本規定由中國建設銀行總行負責解釋。 　?第二十一條　本規定自印發之日起執行，過去有關規定與本規定有抵觸的以本規定為準。