（2001年8月29日　農發行字[2001]172號） 中國農業發展銀行各省、自治區、直轄市分行，各計劃單列市分行，總行營業部： 　　現將《中國農業發展銀行地方儲備糧貸款管理辦法（試行）》印發給你們，請結合本地的實際，認真執行。各行要督促地方政府和有關部門盡快建立。完善地方儲備糧管理的制度辦法，作為發放地方儲備糧貸款的一個必要條件。各行在執行本辦法中有什么情況和問題，請及時向總行反映。 附：　　　 中國農業發展銀行地方儲備糧貸款管理辦法(試行) 第一章　總則 　　第一條　為了加強地方儲備糧貸款管理，維護借貸雙方合法權益，支持地方政府穩定當地糧食市場價格、保證糧食供給，根據《中國農業發展銀行貸款管理制度》有關規定，制定本辦法。 　　第二條　本辦法所指地方儲備糧是指省級儲備糧食。 　　第三條　地方儲備糧貸款專門用于解決借款人從事省級儲備糧食的收儲、輪換、移庫、進口等業務的合理資金需要。 　　第四條　地方儲備糧貸款管理應堅持以下原則： 　　（一）計劃性原則。地方儲備糧貸款的發放和收回，必須與地方政府或政府有關部門下達的地方儲備糧收儲、拋售、輪換、進（出）口等計劃相一致。 　　（二）財政保證性原則。地方儲備糧貸款必須以地方政府的糧食風險基金或其他財政性補貼資金作保證。 　　（三）庫貸掛鉤原則。地方儲備糧貸款的管理堅持“錢隨糧走、購貸銷還、庫貸掛鉤、全程監管”的原則。地方儲備糧貸款原則上要與地方財政等有關部門核定的地方儲備糧的入庫成本相一致。 第二章　貸款對象和條件 　　第五條　貸款對象。地方儲備糧貸款對象是從事省級儲備糧業務的國有或國有控股的糧食企業（以下簡稱借款人），主要包括： 　　（一）省級政府指定的承擔省級儲備糧收儲任務的國有糧食企業。 　　（二）被委托承擔省級儲備糧存儲任務的糧食企業。 　　（三）由省、市、縣政府指定的承擔地方儲備糧存儲任務的其他糧食企業。 　　第六條　貸款條件。借款人向農發行開戶行（以下簡稱開戶行）申請省級儲備糧貸款時，除應具備《中國農業發展銀行貸款管理制度》規定的基本條件外，還必須具備以下條件； 　　（一）地方政府有關部門會同同級農發行聯合下達給承儲企業的省級儲備計劃，包括收儲、輪換、移庫、拋售和進出口計劃。 　　（二）具有相應規模的倉儲能力和糧食檢驗。保管專業人員。 　　（三）借款人委托其他企業代儲（或外租倉庫存儲）省級儲備糧的，代儲庫點必須符合政府有關部門規定的代儲條件。借款人應與代儲庫（或外租庫）簽訂正式的《代儲合同》（或《租賃合同》），代儲企業（或外租庫）必須接受農發行的監管。代儲企業（或外租庫）應選擇在農發行開戶的企業。 第三章　貸款期限、方式及利率 　　第七條　貸款期限。地方儲備糧儲存期限明確的，按儲存期限確定；儲存期限未明確的，按一年期限確定。 　　第八條　貸款展期。貸款到期，地方儲備糧在正常保管期內，或在規定結算期內儲備糧銷售貨款尚未回籠的，借款人應及時向開戶行提出申請，經開戶行審查符合條件的，可辦理貸款展期，展期期限不得超過原借款合同規定的期限。展期到期后，符合條件的可再次展期。對超過正常存儲期限的地方儲備糧以及超過結算期未回籠的銷售貨款所占用的貸款，不再予以展期，到期后轉入相應的貸款科目管理。 　　第九條　貸款利率。地方儲備糧貸款按中國人民銀行規定的金融機構一年期貸款利率執行。 　　第十條　貸款方式。地方儲備糧貸款一般采取信用貸款方式。 第四章　貸款程序 　　第十一條　貸款申請及受理。符合本辦法第五條規定的借款人，可向開戶行申請地方儲備糧貸款，并填制《中國農業發展銀行借款申請書》，同時提供政府有關部門會同農發行聯合下達的儲備計劃及相關資料。對符合本辦法規定貸款對象和條件的借款人提出的借款申請，開戶行應及時受理。 　　第十二條　貸前調查。開戶行受理借款人借款申請后，要及時派出管戶信貸員進行調查。調查的主要內容是： 　　（一）借款人是否符合地方儲備糧貸款條件。 　　（二）借款人提供的申請及有關資料是否真實、完整。 　　（三）借款人收儲的地方儲備糧的費用、利息、價差等財政補貼資金是否落實來源。有無歷史拖欠情況。 　　（四）對借款人委托其他企業代儲（或外租倉庫存儲）地方儲備糧的，開戶行直接或委托代儲（或外租）企業所在地農發行對代儲（或外租）企業的有關情況進行調查。 　　（五）借款人已承借貸款的使用情況，有無擠占挪用貸款等違規行為。 　　（六）按規定需要調查的其他內容。 　　對由借款人實行統借統還、借款人的直屬庫點在異地的，開戶行直接或委托直屬庫點所在地農發行對有關情況進行調查。 　　第十三條　貸款的審查和審批。貸款的審查由開戶行的信貸部門負責人或授權人對貸款調查人提供的調查資料的真實性、完整性進行審核。經審查同意貸款的，應在《中國農業發展銀行借款申請書》相關欄簽署意見，按規定報審批人審批；對貸款調查人提供的調查資料有疑問的，要退回重新調查；對不符合條件的，要退回借款人。 　　地方儲備糧貸款的審批權限由省級分行根據本省（自治區、直轄市）實際情況確定。 　　第十四條　簽訂借款合同。對經審查批準發放的地方儲備糧貸款，開戶行應及時與借款人簽訂借款合同。對借款人的直屬庫點在異地的，還應按照規定由開戶行、直屬庫點所在地農發行、借款人、直屬庫四方簽訂《中國農業發展銀行異地存儲糧食監管委托代理協議》。對借款人委托其他企業代儲（或外租倉庫存儲）省級儲備糧的，開戶行、代儲（或外租）企業所在地農發行、借款人、代儲（或外租）企業也必須按規定簽訂《異地存儲糧食監管委托代理協議》。 　　第十五條　貸款發放。地方儲備糧貸款的發放根據地方儲備糧計劃，采取集中一次審批、一次發放或分次發放的辦法。 　　（一）借款人在當地直接從農民手中收購糧食用于地方儲備的，開戶行應在財政等有關部門核定的收購價格標準內按糧食入庫進度據實發放貸款。對只規定收購價格幅度，未明確具體價格標準的，開戶行在規定的價格幅度范圍內從嚴掌握貸款發放。 　　（二）借款人調入（含進口）糧食用于增加地方儲備的，開戶行應在財政等有關部門核定的調入價格標準內，據實發放貸款。對確需跨省調入糧食的，所需貸款原則上報省級分行批準。從農發行開戶的國有糧食購銷企業調入糧食的，調入方開戶行發放貸款前，必須與調出方開戶行取得聯系，并得到確認。 　　第十六條　庫存監管。借款人用貸款收購（或調入、進口）的地方儲備糧入庫后，開戶行要按照《中國農業發展銀行貸款企業庫存商品倉單管理辦法（試行）》的規定，督促企業逐品種逐倉（垛）填制倉單，簽訂倉單管理協議，對借款人入庫的省級儲備糧占用貸款實行倉單管理。 　　第十七條　省級儲備糧輪換（含品種串換）的貸款管理。 　　（一）地方儲備糧同一庫點輪換的貸款管理。同一庫點輪換省級儲備糧必須按照“錢隨糧走、購貸銷還”的原則進行管理。 　　1．對借款人采取先輪出、后輪入的方法進行地方儲備糧輪換的，輪出糧食的銷售貨款必須全部存入借款人在開戶行開立的基本存款賬戶，開戶行應及時對銷售貨款進行分割，收回占用的貸款。對銷售貨款大于輪出庫存糧食占用貸款的，開戶行按照輪出庫存糧食占用貸款全額收回貸款；對銷售貨款小于輪出庫存糧食占用貸款的，開戶行將銷售回籠貨款全部用于收回貸款。輪入時，按照儲備糧入庫進度和輪出時收回貸款額等量發放貸款。輪換結束后，輪出數量與輪入數量應保持一致。輪入數量小于輪出數量形成虧庫的，由借款人負責補庫，未及時補庫的，從企業財務資金賬戶中扣收虧庫占用的貸款。 　　2．對采取先輪入、后輪出的方法進行地方儲備糧輪換的，新糧輪入時開戶行先發放收購貸款或調銷貸款，庫存糧食輪出后等額收回收購貸款或調銷貸款。為輪庫發放的收購貸款或調銷貸款利息由借款人負擔。輪換結束后，為輪庫發放的收購貸款或調銷貸款本息必須全額收回，不能全額收回的部分從企業財務資金賬戶中扣收。 　　（二）地方儲備糧異庫點輪換的貸款管理。對確需通過輪換集并調整省級儲備糧存儲庫點的，調整后的承儲庫必須符合本辦法規定的貸款對象和貸款條件，輪出企業的地方儲備糧不能隨意劃轉為企業商品周轉糧，必須在輪換期內全部銷售，并收回占用的地方儲備糧貸款。輪入企業發放的地方儲備糧貸款，不得多于輪出企業收回的貸款，必須保障有等量的地方儲備糧食庫存。 　　第十八條　貸款收回。地方儲備糧出庫銷售后，銷售貨款必須全額回籠到借款人在開戶行開立的基本存款賬戶，開戶行按規定及時收回地方儲備糧貸款。地方儲備糧銷售貨款足額還貸后有剩余的，可收回借款人的欠息和不合理占用貸款。對銷售形成的價差占用貸款，開戶行應及時從企業財務資金賬戶中扣收。 第五章　信貸監督管理 　　第十九條　開戶行要適應地方儲備糧管理特點，嚴格執行收購資金封閉管理的各項政策措施，有效地開展信貸監管工作。 　　第二十條　堅持貸款使用報賬制度。開戶行要認真核查借款人糧食收購及調入憑證（收購碼單、銷售發票等），防止企業擠占挪用地方儲備糧貸款。 　　第二十一條　堅持查庫和出庫報告制度。開戶行對借款人地方儲備糧庫存；必須實行“庫存商品占用貸款倉單管理”。要定期檢查核實借款人地方儲備糧庫存數量、品種及變化情況，并做好相應的記錄。借款人凡發生地方儲備糧銷售、出庫、移庫，都應及時如實報告開戶行，并按規定提供有關文件資料，做到全程監管，封閉運行。 　　第二十二條　堅持結算管理制度。借款人和開戶行要認真執行地方儲備糧拋售、調撥、輪換、移庫和進出口等結算的有關規定。凡屬于農發行開戶企業之間糧食購銷的，一律采用銀行轉賬方式結算，不得動用現金。對借款人回籠的款項，要全額進入開戶行基本存款賬戶，開戶行按規定及時分解并收貸收息。 　　第二十三條　對地方儲備糧輪換、出口、移庫等過程中發生的必要費用所需貸款，農發行發放調銷貸款解決，具體按《中國農業發展銀行調銷貸款管理辦法》執行。 　　第二十四條　開戶行要督促同級財政部門，及時將利費補貼撥補到企業，并按規定對補貼資金進行分解，足額收息。 　　第二十五條　對不合理占用貸款的監督管理。 　　（一）對借款人經營地方儲備糧發生的不合理結算資金占用貸款，開戶行要認真組織清收。對從銷售貨款無法收回的，從借款人財務資金賬戶中扣收。 　　（二）對借款人擠占挪用地方儲備糧貸款的，開戶行應及時從借款人財務資金賬戶中收回，并按規定給予相應的信貸制裁。 　　（三）對地方儲備糧輪換、拋售形成的價差虧損，由地方財政補貼。補貼資金在規定期限內沒有足額到位，影響農發行收貸的，其占用貸款轉入不合理占用貸款管理，并限期予以彌補。六個月仍不能彌補的，開戶行按規定對該企業給予包括停止發放新的地方儲備糧貸款在內的信貸制裁，直至價差損失占用貸款全部收回。 　　（四）地方儲備糧正常損耗所占用貸款，開戶行應直接從財政撥補的費用補貼中收回，不足的從借款人財務資金賬戶中扣收，當年不能收回的轉入不合理占用貸款；應由企業承擔的超正常損耗和損失占用貸款，發生后即轉入企業不合理占用貸款，開戶行要從借款人財務資金賬戶中逐步收回。 　　開戶行要督促企業按照財務制度，定期計提損失損耗準備金。 　　第二十六條　對借款人違反本辦法的有關條款和《中國農業發展銀行貸款管理制度》中的有關條款，一律按《中國農業發展銀行貸款管理制度》的有關條款進行處理。 第六章　附則 　　第二十七條　地方儲備油貸款的管理，比照本辦法執行。 　　第二十八條　對地方政府調控糧發放的貸款，比照本辦法管理。地方政府調控糧是指地方政府（包括省、市、縣級政府）為了調控糧食市場，在省級糧食儲備之外，委托糧食企業收儲、經營的糧食，并給予適當的糧食保管費用、貸款利息和價差補貼。 　　第二十九條　省分行可以根據本辦法，結合本地實際情況制定實施細則。 　　第三十條　本辦法由中國農業發展銀行總行負責解釋和修改。 　　第三十一條　本辦法自印發之日起施行，以前有關文件凡與本辦法不一致的，以本辦法為準。