根據(jù)中共中央、國務(wù)院〔1981〕27號文件，國務(wù)院國發(fā)〔1985〕46號文件、〔1986〕21號文件的有關(guān)規(guī)定和中國人民銀行制定的《信貸資金管理試行辦法》，特制定深圳經(jīng)濟特區(qū)（下簡稱深圳特區(qū)）信貸資金管理實施辦法。

　　第一條　對深圳特區(qū)人民銀行和各專業(yè)銀行的人民幣信貸資金，均按本辦法管理。

　　對非銀行金融機構(gòu)的人民幣信貸資金，按人民銀行總行的統(tǒng)一規(guī)定辦理。

　　第二條　深圳特區(qū)的信貸資金，實行以“塊塊”為主的管理體制，改變現(xiàn)行專業(yè)銀行的“條條”管理體制，現(xiàn)有的信貸資金和今后吸收的存款，除中央國庫款和向人民銀行總行繳納的存款準(zhǔn)備金外，全部留給深圳特區(qū)，由人民銀行深圳特區(qū)分行負(fù)責(zé)統(tǒng)一安排使用。

　　第三條　實行以“塊塊”為主的信貸資金管理辦法后，各專業(yè)銀行市分行要在信貸計劃和信貸資金分配上，同其總行和廣東省分行脫鉤。截至1985年底止，各專業(yè)銀行總行和省分行對深圳特區(qū)分配的信貸資金，包括存差資金，不再調(diào)走。

　　除信貸計劃信貸資金切塊管理以外，屬于各家銀行總行、廣東省分行管理范圍的工作，仍照常進(jìn)行。

　　第四條　實行信貸現(xiàn)金計劃單列。各專業(yè)銀行分行的信貸、現(xiàn)金計劃，必須全部納入人民銀行深圳特區(qū)分行的年度信貸、現(xiàn)金計劃，由人民銀行總行審批下達(dá)，實行差額控制。在人民銀行總行批準(zhǔn)的差額計劃內(nèi)，對流動資金，允許多存多貸，但少存必須少貸。

　　人民銀行深圳特區(qū)分行根據(jù)人民銀行總行下達(dá)的年度信貸現(xiàn)金計劃，核批各專業(yè)銀行市分行的年度信貸、現(xiàn)金計劃，包括借差計劃和存差計劃，同時抄報人民銀行、專業(yè)銀行總行和省分行。

　　深圳特區(qū)銀行要積極吸收存款，合理發(fā)放貸款，以保證借差計劃不突破，存差計劃如數(shù)完成。

　　第五條　信貸差額控制的范圍，列入信貸差額控制的項目，資金來源為信貸基金、各項存款；資金運用為流動資金貸款，固定資產(chǎn)貸款，其他貸款和繳存人民銀行總行的存款。

　　固定資產(chǎn)貸款，包括地方項目和國務(wù)院各部門直屬項目的貸款，均在深圳特區(qū)信貸計劃內(nèi)安排。屬于中央特批的個別特大型建設(shè)項目，目前指沙角B廠電站，可暫在深圳特區(qū)信貸計劃中單獨列報；在年度中間，國務(wù)院下批的沒有安排在當(dāng)年計劃內(nèi)的大型建設(shè)項目，其所需資金超過深圳特區(qū)信貸資金承擔(dān)能力的，可另行報批。

　　下列幾項不在信貸差額控制范圍之內(nèi)：

　　（一）中央國庫款、省級預(yù)算收入；

　　（二）發(fā)行基金；

　　（三）金銀占款；

　　（四）外匯占款；

　　（五）外匯抵押人民幣貸款。

　　國務(wù)院各部門、各省、自治區(qū)、直轄市在深圳特區(qū)投資項目自帶固定資產(chǎn)貸款和流動資金貸款的，分別納入各自的信貸計劃和固定資產(chǎn)貸款規(guī)模。

　　第六條　固定資產(chǎn)貸款管理。深圳特區(qū)銀行，要按照自身資金來源的構(gòu)成，調(diào)整貸款結(jié)構(gòu)，在國家核定的投資規(guī)模和固定資產(chǎn)貸款計劃內(nèi)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款和鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)固定資產(chǎn)貸款。人民銀行總行每年核給深圳特區(qū)的固定資產(chǎn)貸款計劃，未經(jīng)批準(zhǔn)，不得突破。

　　第七條　實行實貸實存辦法。深圳特區(qū)銀行的信貸資金管理，實行“實貸實存”的辦法，將計劃與資金分開，人民銀行總行與深圳特區(qū)銀行要劃分信貸資金，今后人民銀行總行核批深圳特區(qū)銀行的信貸計劃，是解決信貸規(guī)模和計劃內(nèi)貸款。信貸資金的平衡，主要靠組織存款和利用其他方式籌措資金解決。人民銀行總行在下批深圳特區(qū)的年度借差（或存差）計劃內(nèi)，根據(jù)國家宏觀控制的需要和深圳特區(qū)的實際情況，將資金分次貸給。

　　人民銀行總行和人民銀行深圳特區(qū)分行之間的資金往來，采取借貸方式。借款、存款及其他資金往來，均計算利息。

　　第八條　信貸資金與聯(lián)行匯差資金分開管理。深圳特區(qū)銀行的信貸資金與聯(lián)行資金要分開，不得互相占用。人民銀行與專業(yè)銀行吸收的存款，首先要保證存款的提取和匯出，對信貸資金的運用，要有相應(yīng)的信貸資金來源，要按照信貸政策，優(yōu)先安排流動資金貸款，合理安排固定資產(chǎn)貸款，切實做到多存多貸，少存少貸，不準(zhǔn)利用匯差資金發(fā)放貸款，搞少存多貸。

　　第九條　開戶。為了加強信貸資金管理，保證人民銀行總行與人民銀行深圳特區(qū)分行的資金互不占用。人民銀行深圳特區(qū)分行要在人民銀行總行開立存款戶、計劃貸款戶和臨時貸款戶。所有用款一律通過存款戶支付，不準(zhǔn)發(fā)生透支。

　　人民銀行總行的帳務(wù)委托人民銀行深圳特區(qū)分行設(shè)置專柜辦理。

　　第十條　繳存存款。繳存存款的范圍為銀行各項存款，包括：企業(yè)存款、地方財政存款、機關(guān)團體存款、部隊存款、城鎮(zhèn)儲蓄存款、郵政儲蓄存款、農(nóng)村存款、信托存款、保險公司存款、其他存款、其他專項存款。

　　人民銀行深圳特區(qū)分行在人民銀行總行開戶后，應(yīng)根據(jù)1986年8月31日比1985年底深圳銀行吸收各項存款增加額3％的比例，在9月10日內(nèi)向人民銀行總行辦理第一次繳納存款準(zhǔn)備金的手續(xù)。以后一個月調(diào)整一次。調(diào)整的時間、金額起點按現(xiàn)行規(guī)定辦理。如遇各項存款余額等于或低于1985年底余額時，不得退還繳存款。

　　人民銀行深圳特區(qū)分行必須在規(guī)定的時間內(nèi)如實辦理調(diào)整繳存存款。調(diào)增不得推遲，調(diào)減不得提前，不得少繳和欠繳，如若違反，按金額每天以萬分之三計收罰款。

　　深圳特區(qū)各專業(yè)銀行向人民銀行繳存存款準(zhǔn)備金的比例，由人民銀行深圳特區(qū)分行制定。

　　第十一條　信貸資金調(diào)劑。深圳特區(qū)銀行要加強信貸資金的調(diào)劑與橫向融通，可以在地區(qū)之間、各專業(yè)銀行之間互相拆借資金。具體辦法由人民銀行深圳特區(qū)分行制定。

　　人民銀行深圳特區(qū)分行對專業(yè)銀行發(fā)放臨時貸款，不能超過擁有的資金來源。對特區(qū)外的金融機構(gòu)拆放資金，不能突破年度信貸計劃差額。

　　第十二條　臨時貸款。在年度中間，由于信貸資金先支后收，存貸款季節(jié)性下降上升而出現(xiàn)暫時資金周轉(zhuǎn)困難時，人民銀行深圳特區(qū)分行可事先向總行申請臨時貸款，經(jīng)總行批準(zhǔn)后，方可辦理貸款手續(xù)。并要按期歸還。

　　在年度信貸計劃下達(dá)之前，如果人民銀行深圳特區(qū)分行在人民銀行總行存款帳戶上的資金不能應(yīng)付年初信貸資金營運的需要，人民銀行深圳特區(qū)分行可暫在上年各項貸款余額的5％數(shù)額內(nèi)，向總行申請臨時貸款。計劃下達(dá)后，及時歸還，不得拖欠。

　　人民銀行深圳特區(qū)分行在向總行借用臨時貸款的情況下，不許向特區(qū)之外的金融機構(gòu)拆出資金。

　　第十三條　委托業(yè)務(wù)。中央國庫款、發(fā)行基金、金銀占款、外匯占款和外匯抵押人民幣貸款，均屬人民銀行總行信貸資金，其業(yè)務(wù)委托人民銀行深圳特區(qū)分行代理；代收、代付的資金，每天同總行辦理清算。

　　第十四條　金銀業(yè)務(wù)。深圳特區(qū)的金銀經(jīng)營業(yè)務(wù)和管理，屬人民銀行總行，委托人民銀行深圳特區(qū)分行按照《中華人民共和國金銀管理條例》、《金銀管理條例實施細(xì)則》辦理。金銀收售的具體業(yè)務(wù)，仍按現(xiàn)行規(guī)定辦理。

　　第十五條　深圳特區(qū)分行的發(fā)行業(yè)務(wù)，目前仍然按中心支庫的格局管理。

　　第十六條　外匯抵押人民幣貸款業(yè)務(wù)。外匯抵押人民幣貸款，是人民銀行總行委托試辦的業(yè)務(wù)，所需人民幣資金由總行提供，作抵押的外匯現(xiàn)匯，委托人民銀行深圳分行專戶轉(zhuǎn)存。轉(zhuǎn)存外匯的利息收入，歸人民銀行總行，未經(jīng)人民銀行總行批準(zhǔn)，抵押外匯現(xiàn)匯及轉(zhuǎn)存利息收入，任何單位，任何個人都不得動用。

　　第十七條　存貸款利率。人民銀行總行對人民銀行深圳特區(qū)分行的存、貸款利率，由總行決定。

　　深圳特區(qū)的人民幣存款和貸款可實行與其他地區(qū)不同的利率，由人民銀行深圳特區(qū)分行統(tǒng)一制定和調(diào)整，上報人民銀行總行備案并抄送廣東省分行。

　　深圳特區(qū)內(nèi)外專業(yè)銀行、金融機構(gòu)之間拆借資金的利率，由借貸雙方商定。

　　第十八條　聯(lián)行匯差資金的清算，人民銀行深圳特區(qū)分行與總行的全國聯(lián)行往來，應(yīng)每天通過在總行開立的存款戶辦理清算。

　　各專業(yè)銀行市分行的全國聯(lián)行往來，省轄往來匯差資金清算，仍按現(xiàn)行聯(lián)行制度辦理，人民銀行要協(xié)助、督促專業(yè)銀行及時清算匯差資金。對累次拖欠匯差資金，占用匯差資金去搞少存多貸、擴大放款的，要運用經(jīng)濟手段和行政手段加以制止。

　　第十九條　資金頭寸報告制度，人民銀行深圳特區(qū)分行要向總行報送以下報表：

　?。ㄒ唬┟咳眨ɡ偃粘猓﹫笏吞貐^(qū)銀行資金頭寸日報，必要時，用電傳報送。

　　（二）向總行的存款、貸款旬報。

　　（三）特區(qū)銀行信貸項目旬報。

　　第二十條　統(tǒng)計人民銀行深圳特區(qū)分行和各專業(yè)銀行特區(qū)分行，仍應(yīng)按各自總行原來規(guī)定的時間向各自的省分行報送信貸、現(xiàn)金項目電報及其他有關(guān)報表，以便各家省分行匯總上報總行和保持各家銀行資料的系統(tǒng)性完整性。人民銀行深圳特區(qū)分行還要按總行編印的月報表式，匯總各專業(yè)銀行信貸、現(xiàn)金項目電報，于每月8日前報送人民銀行總行和廣東省分行。

　　為更好地綜合反映特區(qū)經(jīng)濟和金融的情況，人民銀行深圳特區(qū)分行可以在規(guī)定專業(yè)銀行報送的報表內(nèi)，適當(dāng)增設(shè)某些會計科目和統(tǒng)計科目（子目）。

　　第二十一條　加強經(jīng)濟和資金的預(yù)測，人民銀行深圳特區(qū)分行要主動加強同專業(yè)銀行市分行和其他金融機構(gòu)的聯(lián)系與合作，定期不定期地召開經(jīng)濟和資金分析會，及時研究生產(chǎn)、市場和資金動態(tài)，搞好月度的經(jīng)濟預(yù)測和資金預(yù)測，搞好頭寸的匡算，及時了解各銀行存貸款、聯(lián)行匯差情況，搞好信貸資金的分析和資金調(diào)度，提高信貸資金的使用效益，為宏觀經(jīng)濟決策提供重要依據(jù)。

　　第二十二條　信貸計劃執(zhí)行情況的檢查和分析。人民銀行深圳特區(qū)分行要按月、按季對信貸、現(xiàn)金收支變化情況進(jìn)行匯總分析，寫出月度、季度信貸計劃執(zhí)行情況分析，檢查計劃執(zhí)行中存在的問題，研究資金需求變化趨勢，提出措施和對策，檢查分析材料，要及時報送人民銀行總行和廣東省分行。遇有重大經(jīng)濟問題，要隨時向總行和廣東省分行報告。

　　第二十三條　人民銀行深圳特區(qū)分行對專業(yè)銀行市分行信貸資金管理辦法，由人民銀行深圳特區(qū)分行自行制定，報總行備案。

　　第二十四條　本辦法解釋、修改權(quán)屬中國人民銀行總行。

　　第二十五條　本辦法自1986年9月1日起實施。