第一章　總則

　　第二章　申請與設立

　　第三章　監督管理

　　第四章　撤銷

　　第五章　罰則

　　第六章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　為加強對外國金融機構常駐中國的代表機構（以下簡稱“代表處”）的管理，根據《中華人民共和國外資金融機構管理條例》，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱外國金融機構，系指在中華人民共和國境外注冊的商業銀行、投資銀行、商人銀行、證券公司、保險公司、保險經紀人公司、保險代理人公司、保險公估行、基金管理公司、外匯經紀人公司、信用卡公司、融資性租賃公司等金融機構；本辦法所稱代表處，是指外國金融機構在中國境內獲準設立并從事咨詢、聯絡、市場調查等非經營性活動的派出機構。

　　第三條　代表處必須遵守中華人民共和國法律、法規，其合法權益受中華人民共和國法律保護。

　　第四條　中國人民銀行是代表處的審批和業務監管機關；中國人民銀行分行對本轄區的代表處進行日常監管。

　　第二章　申請與設立

　　第五條　申請設立代表處，應當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┥暾堈咚趪一虻貐^有完善的金融監督管理制度；

　　（二）申請者是由其所在國或地區金融監管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業協會成員；

　?。ㄈ┥暾堈吆戏ń洜I、享有良好信譽并在過去3年內連續盈利。

　　第六條　申請設立代表處，申請者應當提交下列文件材料：

　?。ㄒ唬┯啥麻L或總經理簽署的致中國人民銀行行長的申請書；

　?。ǘ┧趪虻貐^有關主管當局核發的營業執照（副本）或合法開業證明（副本）；

　　（三）公司章程、董事會成員或主要合伙人名單；

　?。ㄋ模┥暾埱?年的年報；

　?。ㄎ澹┯伤趪虻貐^金融監管當局出具的同意其在中國境內設立代表處的批準書，或者由所在行業協會出具的推薦信；

　?。┲袊嗣胥y行要求提交的其他資料。

　　本條所列除第四款外，凡用外文書寫的，均需附具中文譯本；其中“營業執照”或“推薦信”必須經所在國認可的公證機構公證，或者經中國駐該國大使館或領事館認證。

　　第七條　在省會城市設立代表處，應當將申請材料提交中國人民銀行當地省分行；在其他城市設立代表處，應當將申請材料提交中國人民銀行當地市分行；申請材料經中國人民銀行當地分行審核后，由該分行轉報中國人民銀行總行審查批準。

　　第八條　設立代表處的申請經初步審查同意后，由中國人民銀行發給申請者正式申請表；申請者自接到正式申請表之日起2個月內應當填交正式申請表，并提交下列材料：

　　（一）擬任首席代表身份證明和簡歷；

　?。ǘ┯啥麻L或總經理簽署的委托首席代表的授權書。

　　本條要求提交的材料，凡用外文書寫的，均需附具中文譯文；規定時間內未填交正式申請表，視為自動放棄申請。

　　申請者自提交設立代表處申請材料之日起6個月未接到正式申請表的，即為不予受理其申請。

　　第九條　在中國境內已設立5個以上（含5個）分支機構或代表處的外國金融機構，可以申請設立總代表處；

　　總代表處的申請設立程序及管理與代表處相同。

　　第十條　代表處名稱應當按下列順序組成：“外國金融機構名稱”、“所在城市名稱”和“代表處”；代表處主要負責人稱“首席代表”，其他負責人稱“代表”、“副代表”?？偞硖幟Q應當按下列順序組成：“外國金融機構名稱”、“駐中國總代表處”；總代表處主要負責人稱“總代表”，其他負責人稱“代表”、“副代表”。

　　第十一條　經批準設立的代表處，由中國人民銀行頒發批準證書，有效駐在期限為6年。代表處應當在批準之日起30日內，憑批準證書到國家工商行政管理局辦理登記注冊，到當地公安、稅務部門辦理居留手續和個人所得稅登記手續。

　　第三章　監督管理

　　第十二條　代表處及其工作人員，不得與任何法人或自然人簽訂可能給代表處或所代表的機構帶來收入的協議或契約，也不得從事其他經營性活動。

　　第十三條　首席代表不得由其總管理機構或地區總部有關部門負責人兼任，也不得在中國境內任何機構兼職；首席代表應當常駐代表處主持日常工作，離境1個月以上，應當指定專人代行其職，并報中國人民銀行當地分行備案。

　　第十四條　代表處應當于每年2月底前向中國人民銀行當地分行報送上一年度的工作報告，由中國人民銀行分行轉報總行；工作報告應當按中國人民銀行規定的格式用中文填寫。

　　第十五條　設立代表處的外國金融機構發生下列重大事項，代表處應當在其外國金融機構公告后的一個工作日內向中國人民銀行當地分行報告，由中國人民銀行當地分行轉報中國人民銀行總行：

　?。ㄒ唬┱鲁?、注冊資本或注冊地址變更；

　?。ǘC構重組、分立或合并或其主要負責人變動；

　?。ㄈ┙洜I發生嚴重損失。

　　第十六條　代表處有下列情況之一的，應當向中國人民銀行當地分行提出申請，并由該分行轉報中國人民銀行批準：

　　（一）更換首席代表。應當提交由其外國金融機構董事長或總經理簽署的申請書和授權書以及擬任首席代表的身份證明和簡歷。

　?。ǘ┳兏Q。應當提交由其外國金融機構董事長或總經理簽署的申請書。

　?。ㄈ┐硖幷蛊?。應當在該代表處有效駐在期滿前2個月提交由其外國金融機構董事長或總經理簽署的申請書和由代表處首席代表簽署的該代表處近3年的工作報告，經審核批準后，代表處展期6年。

　　第十七條　代表處有下列情況之一的，應當報中國人民銀行當地分行批準或備案：

　?。ㄒ唬└鼡Q或增減代表、副代表、外籍和港澳臺工作人員。應提交由外國金融機構主管部門負責人簽署的申請書，以及被任命人員的身份證明和簡歷，由中國人民銀行當地分行批準，并由該分行報中國人民銀行總行備案。

　　（二）變更地址。應提交由其首席代表簽署的地址遷移申請書，由中國人民銀行當地分行批準，并由該分行報中國人民銀行總行備案。

　?。ㄈ┕陀弥袊駬喂ぷ魅藛T。應提交被雇用中國公民的名單、身份證明和簡歷，報中國人民銀行當地分行備案。

　　第四章　撤銷

　　第十八條　撤銷代表處，應提前向中國人民銀行提交由其外國金融機構董事長或總經理簽署的申請，經批準后，向國家工商行政管理局申請注銷登記，并到有關部門辦理相關手續。

　　第十九條　代表處改變為營業性分支機構或總代表處的，原代表處自行撤銷，并應向國家工商行政管理局申請注銷登記。

　　第二十條　代表處撤銷后，凡設有總代表處的，由其總代表處負責未了事宜；沒有設立總代表處的，一切未了事宜由其外國金融機構承擔責任。

　　第五章　罰則

　　第二十一條　違反本辦法，未經批準擅自設立代表處的，由中國人民銀行予以取締；當事人觸犯刑法構成犯罪的，依法追究其刑事責任。

　　第二十二條　違反本辦法第十三條規定，首席代表在其他機構兼職或未經備案擅自離境1個月以上的，中國人民銀行有權要求其外國金融機構更換首席代表。

　　第二十三條　違反本辦法第十四條和第十五條規定，未按期報送有關資料的，由中國人民銀行責令其限期補報并寫出書面檢查。

　　第二十四條　違反本辦法第二條和第十二條規定從事盈利性活動的，違反本辦法第十六條和第十七條規定未經批準擅自變更有關事項的，按照《外資金融機構管理條例》及中國人民銀行其他有關規定予以罰款。

　　第二十五條　違反本辦法第二條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條、第十六條和第十七條規定，除按本辦法及中國人民銀行其他有關規定予以處罰外，中國人民銀行視其情節輕重，予以警告、通報直至撤銷代表處。

　　第二十六條　違反本辦法，同時違反登記管理法規的，由中國人民銀行會同國家工商行政管理局予以處罰。

　　第六章　附則

　　第二十七條　香港、澳門和臺灣地區的金融機構及在中國注冊的外資金融機構在境內設立代表處，適用本辦法。

　　第二十八條　本辦法由中國人民銀行負責解釋。

　　第二十九條　本辦法自發布之日起施行。中國人民銀行1991年6月1日發布的《中國人民銀行關于外資金融機構在中國設立常駐代表機構的管理辦法》同時廢止。