近年來一些不法分子與銀行內(nèi)部工作人員相勾結,盜開數(shù)額巨大的銀行存單進行非法融資,或偽造存單進行詐騙活動,嚴重損害了銀行信譽,直接危及銀行資產(chǎn)的安全和金融秩序的穩(wěn)定。為切實加強對大額存款的管理,現(xiàn)通知如下:
一、商業(yè)銀行經(jīng)批準開辦的大額可轉讓定期存單業(yè)務,必須嚴格遵守中國人民銀行頒發(fā)的《大額可轉讓定期存單管理辦法》(銀發(fā)〔1996〕405號文印發(fā))。
二、在辦理一般存款業(yè)務時,單筆超過10萬元(含10萬元)的定期儲蓄存款,單筆超過100萬元(含100萬元)的單位定期存款必須使用相應的特種存單。特種存單必須經(jīng)商業(yè)銀行授權人員簽發(fā)并加蓋銀行印章后方為有效。
三、特種存單由各商業(yè)銀行總行統(tǒng)一設計和印制。特種存單的啟用時間由各商業(yè)銀行自行確定,但最遲不得超過1997年3月1日,并提前向社會公告。各行必須就存單的領用,連同印章、印鑒的保管、使用及授權等,制定專門的管理辦法,報中國人民銀行備案。
四、各商業(yè)銀行對辦事處、營業(yè)部、儲蓄所等營業(yè)機構的負責人、保管重要空白憑證、印章的人員及柜臺業(yè)務經(jīng)辦人員,要建立嚴密的監(jiān)督制約機制,嚴禁通過化整為零的方式避開特種存單,嚴禁有關人員越權簽發(fā)特種存單。對違規(guī)違紀人員要從嚴從快從重處理。
五、各商業(yè)銀行要加強對單位定期存單質(zhì)押貸款業(yè)務的管理,對被質(zhì)押的單位定期存單,必須取得該存單銀行的書面確認。
六、中國人民銀行各分支行要切實加強對轄內(nèi)商業(yè)銀行存款業(yè)務的監(jiān)督和管理。對商業(yè)銀行儲蓄機構和對公業(yè)務機構的存單保管、印章使用等內(nèi)部管理和控制制度執(zhí)行情況,要組織力量進行定期和不定期檢查,對違規(guī)者要及時通報,并依法予以處罰。
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