第一章　總則

　　第二章　中國人民銀行總行監(jiān)管工作職責

　　第三章　中國人民銀行分行監(jiān)管工作職責

　　第四章　中國人民銀行中心支行監(jiān)管工作職責

　　第五章　中國人民銀行支行監(jiān)管工作職責

　　第六章　農(nóng)村信用社監(jiān)管責任的落實

　　第七章　農(nóng)村信用社監(jiān)管工作的檢查考核

　　第八章　其他

　　中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部：

　　為加強對農(nóng)村信用社的監(jiān)管，總行制定了《農(nóng)村信用社監(jiān)管工作責任制實施辦法（試行）》（以下簡稱《實施辦法》），現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　本《實施辦法》自文到之日起執(zhí)行。執(zhí)行中遇有問題，請及時報告總行。

農(nóng)村信用社監(jiān)管工作責任制實施辦法（試行）

　　第一章　總則

　　第一條　為進一步落實農(nóng)村信用社的監(jiān)管工作責任，提高監(jiān)管效率，防范和化解農(nóng)村信用社風險，促進農(nóng)村信用社健康發(fā)展，根據(jù)《中國人民銀行金融監(jiān)管責任制（暫行）》等有關規(guī)定，特制定本辦法。

　　第二條　對農(nóng)村信用社進行監(jiān)管是中國人民銀行的重要職責之一，是中國人民銀行金融監(jiān)管的重要組成部分。

　　第三條　中國人民銀行對農(nóng)村信用社監(jiān)管包括對農(nóng)村信用社和縣級聯(lián)社、市（地）級聯(lián)社、省級聯(lián)社的監(jiān)管。

　　第四條　中國人民銀行對農(nóng)村信用社的監(jiān)管工作實行依法監(jiān)管、分級負責的原則。

　　第二章　中國人民銀行總行監(jiān)管工作職責

　　第五條　對全國農(nóng)村信用社監(jiān)管工作進行組織管理。

　　（一）根據(jù)國家金融法律法規(guī)，制定對農(nóng)村信用社監(jiān)管的規(guī)章制度。

　?。ǘr(nóng)村信用社監(jiān)管工作進行規(guī)劃、部署，對分行、營業(yè)管理部（以下統(tǒng)稱分行）的農(nóng)村信用社監(jiān)管工作進行指導、檢查、考核。

　?。ㄈΨ中小⑹ㄊ赘┏鞘兄行闹袕氖罗r(nóng)村信用社監(jiān)管工作的人員進行培訓。

　　（四）組織農(nóng)村信用社監(jiān)管工作經(jīng)驗交流。

　　（五）組織完善農(nóng)村信用社監(jiān)管手段的開發(fā)和實施工作。

　　（六）會同分行實施對省級聯(lián)社的監(jiān)管。

　　第六條　對農(nóng)村信用社機構和高級管理人員任職資格進行管理。

　　（一）制定全國農(nóng)村信用社年度機構調(diào)整計劃，以省為單位下達各分行農(nóng)村信用社年度機構調(diào)整指標。

　　（二）審批省級聯(lián)社籌建、開業(yè)及變更等事項。

　　（三）審批市（地）級聯(lián)社籌建、開業(yè)及首屆高級管理人員任職資格。

　?。ㄋ模徟h級及縣級以上法人機構的撤銷和關閉的方案。

　?。ㄎ澹r(nóng)村信用社開辦新業(yè)務進行審批。

　?。I建除農(nóng)村信用社及聯(lián)社以外的其他類別的合作金融機構進行審批。

　?。ㄆ撸└鶕?jù)金融處罰規(guī)定，對違法違規(guī)的農(nóng)村信用社和聯(lián)社提出處罰意見并監(jiān)督實施。

　?。ò耍┖藴驶蛉∠〖壜?lián)社及其他省級合作金融機構高級管理人員任職資格。

　　第七條　組織開展對農(nóng)村信用社的非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查工作。

　　（一）制定農(nóng)村信用社非現(xiàn)場監(jiān)管指標和報表，通過對非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料的分析提供非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

　　（二）對全國農(nóng)村信用社的現(xiàn)場檢查工作進行年度總體安排，并組織實施。

　　（三）根據(jù)需要組織對部分農(nóng)村信用社進行現(xiàn)場檢查。

　　第八條　審核、匯總、分析下級行上報的《農(nóng)村信用社機構、高級管理人員統(tǒng)計表》、《農(nóng)村信用社非現(xiàn)場監(jiān)管情況報告表》、《農(nóng)村信用社監(jiān)管工作情況統(tǒng)計表》等監(jiān)管報表資料，撰寫《中國人民銀行對農(nóng)村信用社的金融監(jiān)管報告》。建立監(jiān)管檔案管理制度，做好監(jiān)管檔案管理工作。

　　第三章　中國人民銀行分行監(jiān)管工作職責

　　第九條　中國人民銀行分行負責對轄內(nèi)的農(nóng)村信用社監(jiān)管工作進行組織和管理，對轄區(qū)內(nèi)各中心支行部署監(jiān)管工作任務。

　?。ㄒ唬└鶕?jù)總行制定的農(nóng)村信用社監(jiān)管規(guī)章制度，結合轄內(nèi)的實際情況制定實施細則或辦法。

　　（二）對下級行的農(nóng)村信用社監(jiān)管工作進行部署、指導、檢查、考核。

　　（三）對下級行農(nóng)村信用社監(jiān)管工作人員進行培訓。

　　（四）組織轄內(nèi)的農(nóng)村信用社監(jiān)管工作經(jīng)驗交流。

　　第十條　對轄內(nèi)的農(nóng)村信用社機構和高級管理人員任職資格進行管理。

　?。ㄒ唬└鶕?jù)總行制定的農(nóng)村信用社機構管理的有關規(guī)定，結合轄內(nèi)實際情況，制定并上報轄區(qū)農(nóng)村信用社年度機構調(diào)整計劃。

　　（二）根據(jù)總行下達的農(nóng)村信用社機構調(diào)整指標，向轄內(nèi)各中心支行下達農(nóng)村信用社機構調(diào)整的具體指標。按照總行下達的農(nóng)村信用社機構調(diào)整指標，審批轄內(nèi)農(nóng)村信用社和縣級聯(lián)社法人機構的設立。審批轄內(nèi)農(nóng)村信用社和縣級聯(lián)社法人機構的變更事項或授權中心支行審批。對轄內(nèi)農(nóng)村信用社和聯(lián)社開辦新業(yè)務申請進行復審，提出復審意見后上報總行。

　　對轄內(nèi)中心支行上報的市（地）級聯(lián)社籌建、開業(yè)申請和初審意見進行復審，提出復審意見后上報總行。根據(jù)總行授權對市（地）級聯(lián)社更換高級管理人員。變更機構名稱和經(jīng)營場所進行審批。

　　對轄內(nèi)省級聯(lián)社籌建、開業(yè)及變更事項進行初審，提出初審意見后上報總行。

　　（三）根據(jù)法律法規(guī)和總行有關規(guī)定，對轄內(nèi)中心支行提出的農(nóng)村信用社停業(yè)整頓、撤銷、關閉方案進行復審，提出復審意見后上報總行。

　　（四）根據(jù)金額處罰規(guī)定，對轄內(nèi)違法違規(guī)的農(nóng)村信用社和聯(lián)社進行處罰。

　　（五）根據(jù)總行授權，核準或取消轄內(nèi)市（地）級聯(lián)社高級管理人員任職資格；對轄內(nèi)省級聯(lián)社高級管理人員任職資格提出初審或建議取消的意見，上報總行核準。

　　第十一條　組織開展對轄內(nèi)農(nóng)村信用社和聯(lián)社進行非現(xiàn)場監(jiān)管。

　?。ㄒ唬┞鋵嵎乾F(xiàn)場監(jiān)管報表資料專收制度。

　?。ǘΨ乾F(xiàn)場監(jiān)管報表資料進行審核、整理、分析。

　　（三）對資產(chǎn)負債比例管理指標執(zhí)行情況進行考核，并根據(jù)考核情況對其經(jīng)營狀況、風險程度作出客觀評價。

　?。ㄋ模└鶕?jù)風險程度對監(jiān)管對象進行分類，對其中的高風險法人機構及時發(fā)出預警信號，督促和指導監(jiān)管對象制定防范、控制和化解風險方案，并對其進行跟蹤監(jiān)控。

　?。ㄎ澹Σ荒苡行Э刂坪突饨?jīng)營風險的監(jiān)管對象，及時提出處置意見，并向總行報告。

　?。β?lián)社是否依法合規(guī)的履行行業(yè)管理職責作出評價，并針對存在的問題，提出進一步改進行業(yè)管理加強防范、控制和化解風險工作的建議或意見。

　　第十二條　對轄內(nèi)農(nóng)村信用社和聯(lián)社進行現(xiàn)場檢查。

　?。ㄒ唬└鶕?jù)上級行的年度現(xiàn)場檢查工作安排，結合轄內(nèi)實際情況，制定年度現(xiàn)場檢查工作計劃。

　?。ǘ┲贫ìF(xiàn)場檢查方案，依法對轄內(nèi)監(jiān)管對象進行現(xiàn)場檢查。

　　（三）根據(jù)現(xiàn)場檢查情況，對被檢查單位的經(jīng)營管理情況、內(nèi)部控制制度落實情況和風險狀況作出評價，提出改善經(jīng)營管理和風險處置意見，對違法違規(guī)行為依法進行處罰；對防范、控制和化解風險工作情況及效果作出評價，并提出改進的建議或意見；對聯(lián)社超出業(yè)務范圍、超越管理權限侵犯社員社權益或基層社經(jīng)營自主權的行為進行檢查和處理。

　?。ㄋ模ΜF(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題的糾正、處理情況進行后續(xù)檢查。

　　第十三條　負責第八條規(guī)定的各項工作和上級行交辦的其他監(jiān)管工作。其中撰寫監(jiān)管報告要以省（自治區(qū)、直轄市）為單位進行匯總。分行對轄內(nèi)沒有設立中國人民銀行中心支行的地（市）履行第四章所列中國人民銀行中心支行農(nóng)村信用社監(jiān)管工作的各項職責，或指定轄內(nèi)其他中心支行承擔這些職責。

　　第四章　中國人民銀行中心支行監(jiān)管工作職責

　　第十四條　中國人民銀行中心支行（含省會。首府城市中心支行）負責所在市（地區(qū)）的農(nóng)村信用社監(jiān)管工作，對轄內(nèi)農(nóng)村信用社監(jiān)管工作進行組織和管理，具體內(nèi)容比照第九條規(guī)定。

　　第十五條　對轄內(nèi)農(nóng)村信用社機構和高級管理人員任職資格進行管理。

　　（一）根據(jù)上級行農(nóng)村信用社機構管理的有關規(guī)定，結合轄內(nèi)實際情況，制定并上報轄內(nèi)農(nóng)村信用社年度機構調(diào)整計劃。

　?。ǘ└鶕?jù)分行下達的農(nóng)村信用社機構調(diào)整指標，審批農(nóng)村信用社非法人機構的設立。對轄內(nèi)農(nóng)村信用社縣級聯(lián)社的設立進行復審，提出復審意見后上報分行。根據(jù)分行授權，對農(nóng)村信用社和縣級聯(lián)社的部分變更事項進行審批。

　?。ㄈ爟?nèi)支行提出的農(nóng)村信用社停業(yè)整頓、撤銷、關閉方案進行審查，提出審查意見后上報分行。

　?。ㄋ模└鶕?jù)金融處罰規(guī)定，對轄內(nèi)違法違規(guī)的農(nóng)村信用社和聯(lián)社進行處罰。

　　（五）根據(jù)分行授權，核準或取消轄內(nèi)縣級聯(lián)社高級管理人員任職資格；對市（地）級聯(lián)社高級管理人員任職資格提出初審或建議取消的意見，上報分行核準。

　　第十六條　對轄內(nèi)農(nóng)村信用社和聯(lián)社組織進行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，具體內(nèi)容比照第十一條、第十二條規(guī)定。對以縣為單位統(tǒng)一核算統(tǒng)一法人的農(nóng)村信用社進行現(xiàn)場檢查，具體內(nèi)容見第十二條規(guī)定。

　　第十七條　負責第八條規(guī)定的各項工作和上級行交辦的其他監(jiān)管工作。中心支行對轄內(nèi)沒有設立中國人民銀行支行的縣（市）履行第五章所列中國人民銀行支行農(nóng)村信用社監(jiān)管工作的各項職責，或指定轄內(nèi)其他支行承擔這些職責。

　　第五章　中國人民銀行支行監(jiān)管工作職責

　　第十八條　中國人民銀行支行處在農(nóng)村信用社監(jiān)管工作第一線，負責對本縣（市）農(nóng)村信用社和聯(lián)社的監(jiān)管工作。根據(jù)監(jiān)管工作“進行入社”的要求，包社到人。

　　第十九條　對本縣（市）內(nèi)農(nóng)村信用社和縣級聯(lián)社機構及高級管理人員任職資格進行管理。

　?。ㄒ唬└鶕?jù)上級行農(nóng)村信用社機構管理的有關規(guī)定，結合轄內(nèi)實際情況，制定并上報轄內(nèi)農(nóng)村信用社年度機構調(diào)整計劃。

　?。ǘ爟?nèi)農(nóng)村信用社和縣級聯(lián)社機構的設立進行初審，提出初審意見后上報中心支行。根據(jù)中心支行授權，對農(nóng)村信用社非法人機構的有關變更事項進行審批。

　?。ㄈ└鶕?jù)法律、法規(guī)和上級行有關規(guī)定，提出轄內(nèi)農(nóng)村信用社停業(yè)整頓、撤銷、關閉方案，上報中心支行。

　?。ㄋ模└鶕?jù)金融處罰規(guī)定，對轄內(nèi)違法違規(guī)的農(nóng)村信用社和聯(lián)社進行處罰。

　?。ㄎ澹└鶕?jù)中心支行授權，核準或取消轄內(nèi)農(nóng)村信用社高級管理人員任職資格；對轄內(nèi)縣級聯(lián)社高級管理人員任職資格提出初審或建議取消意見，上報中心支行核準。

　　第二十條　對轄內(nèi)農(nóng)村信用社和縣級聯(lián)社進行非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，督促縣級聯(lián)社依法合規(guī)履行行業(yè)管理職責，制定、落實防范、控制、化解風險措施，具體內(nèi)容見第十一條、第十二條規(guī)定。以縣為單位統(tǒng)一核算統(tǒng)一法人的農(nóng)村信用社，支行只進行非現(xiàn)場監(jiān)管，具體內(nèi)容見第十一條規(guī)定，其現(xiàn)場檢查工作由中心支行負責。

　　第二十一條　按時編制和上報全轄《農(nóng)村信用社機構、高級管理人員統(tǒng)計表》、《農(nóng)村信用社非現(xiàn)場監(jiān)管情況報告表》、《農(nóng)村信用社監(jiān)管工作情況統(tǒng)計表》等監(jiān)管報表資料；按時撰寫、上報轄區(qū)《中國人民銀行對農(nóng)村信用社金融監(jiān)管報告》；建立監(jiān)管檔案管理制度，認真做好監(jiān)管檔案管理工作；完成上級行交辦的其他金融監(jiān)管工作。

　　第六章　農(nóng)村信用社監(jiān)管責任的落實

　　第二十二條　總行合作金融機構監(jiān)管司將各省、自治區(qū)、直轄市的農(nóng)村信用社監(jiān)管責任分別落實到各個監(jiān)管處，并按各處人員情況落實到具體人員。

　　第二十三條　總行監(jiān)管人員對被監(jiān)管的省、自治區(qū)、直轄市的農(nóng)村信用社市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、風險處置，實行全面負責的制度。對被監(jiān)管的省。自治區(qū)、直轄市，要督促按時完成各項監(jiān)管任務，并及時調(diào)查處置暴露的風險。對未完成監(jiān)管任務、指標及風險處置不及時的省、自治區(qū)、直轄市，除檢查、考核有關分行。中心支行外，還要考核總行相關監(jiān)管人員。

　　第二十四條　對監(jiān)管措施得力、及時發(fā)現(xiàn)問題并及時處置風險得當者，相應予以表揚或獎勵。

　　第二十五條　各分行、中心支行和支行，要按照轄內(nèi)行政區(qū)劃將監(jiān)管責任落實到合作金融監(jiān)管處、科、股，做到人員落實、任務落實、措施落實，并相應進行考核和獎懲。

　　第七章　農(nóng)村信用社監(jiān)管工作的檢查考核

　　第二十六條　中國人民銀行各級分支行要建立農(nóng)村信用社監(jiān)管工作崗位責任制，把農(nóng)村信用社監(jiān)管工作職責落實到監(jiān)管人員，并經(jīng)常檢查監(jiān)管人員履行工作職責情況，定期進行考核，要將考核結果作為獎勵、技術職務評定和行政職務晉升的主要依據(jù)。

　　第二十七條　中國人民銀行總行、分行及中心支行每年要對下級行的農(nóng)村信用社監(jiān)管工作進行檢查考核一次，檢查考核的主要內(nèi)容是監(jiān)管工作職責的履行情況（檢查考核辦法見附二）?？傂袑Ψ中械臋z查除查分行本身外，還要抽查分行轄內(nèi)2個以上中心支行（其中分行查過的1個以上）和4個以上支行（其中中心支行查過的2個以上）。分行對中心支行的檢查除查中心支行本身外，每個中心支行還要抽查轄內(nèi)30％的支行（不少于2個支行）。檢查考核結果要進行通報。

　　第二十八條　對履行農(nóng)村信用社監(jiān)管工作職責不力以及有違法、違規(guī)行為的，一經(jīng)查出，按有關規(guī)定進行處理。

　　第八章　其他

　　第二十九條　各分行可根據(jù)本辦法，結合轄內(nèi)情況制定本分行的農(nóng)村信用社監(jiān)管工作責任制實施辦法。

　　第三十條　本辦法的解釋、修改權屬于中國人民銀行總行。

　　附二：農(nóng)村信用社監(jiān)管工作責任制檢查考核辦法

　　本辦法適用中國人民銀行總行對分行。營業(yè)管理部（以下統(tǒng)稱分行）的檢查考核。各分行對轄內(nèi)中心支行、分行營業(yè)管理部（以下統(tǒng)稱中心支行），中心支行對轄內(nèi)支行的檢查考核辦法，由分行根據(jù)本辦法并結合轄內(nèi)實際情況制定?？傂袑Ψ中械臋z查考核由總行合作金融機構監(jiān)管司組織實施。檢查考核的主要內(nèi)容和評分標準是：

　　一、農(nóng)村信用社監(jiān)管工作職責落實情況（20分）。

　　（一）農(nóng)村信用社監(jiān)管工作職責是否全部落實到崗（1分；以職位說明書為考核依據(jù)，全部落實到崗的得分，否則不得分）。

　?。ǘ┺r(nóng)村信用社監(jiān)管工作人員到崗情況（1分；各崗位全部到崗的得分，否則不得分）。

　?。ㄈ┺r(nóng)村信用社監(jiān)管工作各崗位職責履行情況的考核情況（3分；以考核結果為準，有書面考核結果的得分，否則不得分）。

　　（四）對下級行的年度監(jiān)管工作是否有部署（3分；以文件為考核依據(jù)，有文件得分，否則不得分）。

　?。ㄎ澹ο录壭修r(nóng)村合作金融監(jiān)管工作檢查情況（3分；以檢查報告為考核依據(jù)，達到《農(nóng)村信用社監(jiān)管工作責任制試行辦法》第二十三條要求的得分，否則不得分）。

　?。┦欠駥爟?nèi)農(nóng)村信用社監(jiān)管工作進行考核（3分；以考核情況通報為考核依據(jù)。有考核通報的得分，否則不得分）。

　?。ㄆ撸┺r(nóng)村信用社監(jiān)管人員培訓的數(shù)量是否達到總行的要求（2分；以舉辦培訓班文件和培訓班參加人員名冊為考核依據(jù)，達到要求的得分，否則不得分）。

　　（八）組織農(nóng)村信用社監(jiān)管工作經(jīng)驗交流情況（2分；以總結交流的經(jīng)驗材料為考核依據(jù)，總結交流1份0.5分，滿分2分）。

　　（九）監(jiān)管檔案管理制度建立和執(zhí)行情況（2分）。

　　1.建立情況（1分；建立制度的得分，否則不得分）；

　　2.執(zhí)行情況（1分；建立制度并按制度規(guī)定管理檔案的得分，否則不得分）。

　　二、機構和任職資格管理情況（20分）。

　　（一）機構設立、變更的審批情況（10分）。

　　1.申報資料和審批文件是否齊全并符合要求（2分；全部齊全并符合要求的得分，否則不得分）；

　　2.是否在規(guī)定的時限內(nèi)批復或答復意見（3分；全部在規(guī)定時限內(nèi)批復或答復的得分，否則不得分）；

　　3.開業(yè)、變更機構的是否按規(guī)定頒（換）發(fā)許可證，撤并機構的是否收回許可證（3分；全部按規(guī)定頒、換發(fā)或收回的得分，否則不得分）；

　　4.新設機構開業(yè)后是否按管理權限在規(guī)定時間內(nèi)在指定的報紙上向社會公告（2分；全部按照機構管理權限在規(guī)定的時間內(nèi)在指定的報紙上向社會公告的得分，未公告或未在規(guī)定的時間內(nèi)在指定的報紙上公告的不得分）；

　　5.有下列情況之一者，扣減機構和任職資格管理全部得分（10分）。

　　（1）審批工作不符合規(guī)定程序、權限、標準和要求；

　?。?）新設機構超過總行下達指標。

　?。ǘ└呒壒芾砣藛T任職資格管理情況（10分）。

　　1.是否在規(guī)定時限內(nèi)完成高級管理人員任職資格書面申報材料完整性審查和任職資格審查工作，不完整的是否及時通知申報機構（3分；全部在規(guī)定的時限內(nèi)完成的得分，否則不得分）；

　　2.審查驗收后的書面申報材料是否完整（2分；全部完整的得分，否則不得分）；

　　3.高級管理人員離任，是否進行了離任審計（2分；以上級聯(lián)社的離任審計報告為準，全部有離任審計報告的得分，否則不得分）；

　　4.取消任職資格是否符合有關規(guī)定（2分；全部符合規(guī)定的得分，否則不得分）；

　　5.對取消高級管理人員六年以上任職資格的，是否在所轄范圍內(nèi)進行公告（1分；全部進行公告的得分，否則不得分）；

　　6.任職資格審核不符合規(guī)定程序、權限、標準和要求，扣減高級管理人員任職資格管理全部得分（10分）。

　　三、非現(xiàn)場監(jiān)管情況（20分）。

　　（一）非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料專收制度執(zhí)行情況（3分）。

　　1.非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料報送人員的落實情況（1分；以全轄各農(nóng)村信用社監(jiān)管報表資料報送人員名單為準，有名單得分，否則不得分）；

　　2.非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料報送情況的登記情況（1分；以非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料報送情況登記表為準，有表且及時登記的得分，否則不得分）；

　　3.非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料報送情況的通報情況（1分；以每年非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料報送情況的通報為準，通報的得分，否則不得分）。

　　（二）非現(xiàn)場監(jiān)管報表資料審核情況（2分；漏審1處扣0.5分，扣完該項分值為止）。

　　（三）農(nóng)村信用社風險程度分類情況（1分；高風險社漏1個扣0.5分，扣完該項分值為止）。

　　（四）高風險農(nóng)村信用社跟蹤監(jiān)控情況（6分）。

　　1.跟蹤監(jiān)控臺賬建立情況（1分；建立臺賬的得分，否則不得分）；

　　2.跟蹤監(jiān)控臺賬登記情況（2分；及時登記的得分，否則不得分）；

　　3.責成聯(lián)社幫助高風險農(nóng)村信用社制定控制和化解風險措施情況（1分；有要求聯(lián)社幫助高風險農(nóng)村信用社制定控制和化解風險措施的書面材料并及時將其送達聯(lián)社的得分，否則不得分）；

　　4.聯(lián)社制定高風險農(nóng)村信用社控制和化解風險措施情況（1分；有聯(lián)社報送的高風險農(nóng)村信用社控制和化解風險措施的得分，否則不得分）；

　　5.高風險農(nóng)村信用社控制和化解風險措施落實情況（1分；有聯(lián)社報送的高風險農(nóng)村信用社控制和化解風險措施落實情況報告的得分，否則不得分）。

　?。ㄎ澹涓督鸨壤陀?％的農(nóng)村信用社的告誡情況（1分；以《告誡書》的送達回執(zhí)為考核依據(jù)，及時送達《告誡書》的得分，否則不得分）。

　?。╊A計下一季度支付缺口及支付缺口處置預案的報送情況（1分；以聯(lián)社報送的《農(nóng)村信用社支付缺口測算匯總表》為考核依據(jù)，全部及時報送的得分，否則不得分）。

　?。ㄆ撸┺r(nóng)村信用社發(fā)生重大經(jīng)營事故的處理情況（2分）。

　　1.重大經(jīng)營事故的報告情況（0.5分；及時報告的得分，否則不得分）；

　　？。重大經(jīng)營事故的檔案記載情況（0.5分；及時記載的得分，否則不得分）；

　　3.重大經(jīng)營事故責任追究情況（1分；及時追究的得分，否則不得分）。

　?。ò耍β?lián)社行業(yè)管理職責履行情況的評價情況和對聯(lián)社改進行業(yè)管理意見或建議的提出情況（4分）。

　　1.評價情況（2分；每半年評價一次的得1分，否則不得分）；

　　2.意見或建議的提出情況（2分；每半年評價后提出改進行業(yè)管理意見或建議的得1分，否則不得分）。

　　四、現(xiàn)場檢查情況（20分）。

　?。ㄒ唬┠甓痊F(xiàn)場檢查工作計劃完成情況（4分）。

　　1.是否制定年度現(xiàn)場檢查計劃（1分；制定的得分，未制定的不得分）。

　　2.是否全部完成年度現(xiàn)場檢查計劃（3分；全部完成的得分，否則不得分）。

　　（二）是否按時完成上級行交辦的任務（2分；每遲報一次扣0.5分，未做一項扣2分，扣完2分為止）。

　　（三）現(xiàn)場檢查工作程序執(zhí)行情況（9分）。

　　1.每次現(xiàn)場檢查前，是否制定現(xiàn)場檢查工作方案并報經(jīng)主管行長批準（1分；全部有現(xiàn)場檢查工作方案并經(jīng)主管行長批準的得分，否則不得分）。

　　2.每次現(xiàn)場檢查前，是否及時發(fā)送《現(xiàn)場檢查通知書》（1分；以《現(xiàn)場檢查通知書》回執(zhí)為準，全部有回執(zhí)得分，否則不得分）。

　　3.現(xiàn)場檢查作業(yè)是否按程序操作（1分；沒有違規(guī)操作行為的得分，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作的不得分）。

　　4.是否按規(guī)定時間遞交現(xiàn)場檢查報告，發(fā)送《現(xiàn)場檢查意見書》、《行政處罰告知書》和《行政處罰決定書》（3分；全部按規(guī)定時間遞交和發(fā)送的得分，否則不得分）。

　?。ㄋ模β?lián)社行業(yè)管理職責履行情況的評價情況和改進聯(lián)社行業(yè)管理工作意見建議的提出情況以及對聯(lián)社侵犯社員社或基層社經(jīng)營自主權行為的處理情況（3分）。

　　1.對聯(lián)社行業(yè)管理職責履行情況的評價情況（1分；進行評價的得分，否則不得分）。

　　2.改進聯(lián)社行業(yè)管理工作意見建議的提出情況（1分；提出意見建議的得分，否則不得分）。

　　3.對聯(lián)社侵犯社員社或基層社經(jīng)營自主權行為的處理情況（1分；處理的得分，否則不得分）。

　　（五）后續(xù)檢查情況（2分；以后續(xù)檢查報告為考核依據(jù)，應進行后續(xù)檢查的全部進行后續(xù)檢查的得分，否則不得分）。

　　五、其他（20分）。

　?。ㄒ唬┺r(nóng)村信用社監(jiān)管報表報送情況（9分）。

　　1.農(nóng)村信用社機構、高級管理人員統(tǒng)計表（1.5分）。

　　報送時間（0.75分；按規(guī)定時間報送得分，超過規(guī)定時間報送不得分）；

　　報表質(zhì)量（0.75分；每一處差錯0.25分，扣完該項分數(shù)為止）。

　　2.農(nóng)村信用社非現(xiàn)場監(jiān)管情況報告表（6分；每季度1.5分）。

　　報送時間（2分；每季度0.5分，按規(guī)定時間報送得分，超過規(guī)定時間報送不得分）；

　　報表質(zhì)量（4分；每季度1分，每一處差錯0.25分，扣完該項分數(shù)為止）。

　　3.農(nóng)村信用社監(jiān)管工作情況統(tǒng)計表（1.5分）。

　　報送時間（0.75分；按規(guī)定時間報送得分，超過規(guī)定時間報送不得分）；

　　報表質(zhì)量（0.75分；每一處差錯0.25分，扣完該項分數(shù)為止）。

　　分行、營業(yè)管理部自己發(fā)現(xiàn)已上報的監(jiān)管報表差錯，并主動向總行要求更正的不扣分。

　　（二）中國人民銀行對農(nóng)村信用社金融監(jiān)管報告報送情況（8分）。

　　1.報送時間（4分；每季度1.5分，按規(guī)定時間報送得分，超過規(guī)定時間報送不得分）。

　　2 報告內(nèi)容（4分；每季度1分，缺1項內(nèi)容扣0.5分）。

　　（三）參加總行培訓考試成績（2分；平均分第一名2分，后一名比前一名少0.2分）。

　　（四）上報監(jiān)管工作經(jīng)驗情況（1分，以總行采用情況為考核依據(jù)。總行采用一份得1分，沒有滿分）。

　　檢查考核內(nèi)容的第一、二、三、四項根據(jù)總行檢查情況計算得分。其中，檢查考核內(nèi)容的第一項，對分行本身的檢查得分占70％，抽查中心支行的平均得分占30％；檢查考核內(nèi)容的第二、三、四項，對分行本身的檢查得分占60％，抽查中心支行。支行的平均得分各占20％。檢查考核內(nèi)容的第五項，由總行根據(jù)上報、考試、采用情況計算得分。