第一章　總則

　　第二章　機構(gòu)管理

　　第三章　保險從業(yè)資格管理

　　第四章　保險條款費率管理

　　第五章　現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管

　　第六章　其他職責

　　第七章　行政處罰

　　第八章　附則

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　　第一章　總則

　　第一條　為了明確派出機構(gòu)監(jiān)管工作職責，完善對保險業(yè)的監(jiān)督管理，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條　中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）對派出機構(gòu)實行垂直領導、統(tǒng)一管理。

　　各派出機構(gòu)直接對中國保監(jiān)會負責，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)管職權(quán)。

　　第三條　派出機構(gòu)履行監(jiān)管職責，應當依法行政、嚴格監(jiān)管、加強服務。

　　第四條　派出機構(gòu)主要履行以下監(jiān)管職責：

　　（一）研究、制定和組織實施轄區(qū)內(nèi)保險業(yè)發(fā)展規(guī)劃，引導和促進保險業(yè)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展；

　　（二）實施中國保監(jiān)會的規(guī)章，并根據(jù)轄區(qū)內(nèi)的實際情況制定相關(guān)實施細則和具體辦法；

　　（三）監(jiān)測、分析轄區(qū)內(nèi)保險市場運行情況，預警、防范和化解保險業(yè)風險，并將有關(guān)重大事項及時向中國保監(jiān)會報告；

　　（四）監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)、保險中介機構(gòu)以及保險從業(yè)人員的保險經(jīng)營活動，查處保險違法、違規(guī)行為，維護保險市場秩序；

　　（五）管理轄區(qū)內(nèi)有關(guān)保險公司分支機構(gòu)和保險中介機構(gòu)的設立、變更、撤銷等事項；

　　（六）管理有關(guān)保險條款和保險費率；

　　（七）管理有關(guān)高級管理人員的任職資格；

　　（八）中國保監(jiān)會授權(quán)或者委托的其他監(jiān)管事項。

　　第五條　本規(guī)定所稱派出機構(gòu)，是指中國保監(jiān)會派駐各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市的監(jiān)管局。

　　本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)；本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指保險公司分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務部。

　　本規(guī)定所稱保險中介機構(gòu)，是指保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)、保險代理機構(gòu)和上述機構(gòu)的分支機構(gòu)，以及保險兼業(yè)代理機構(gòu)。

　　第二章　機構(gòu)管理

　　第六條　派出機構(gòu)負責轄區(qū)內(nèi)下列中資保險公司分支機構(gòu)的機構(gòu)管理工作：

　　（一）核準保險公司分公司的開業(yè)；

　　（二）審批保險公司中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務部的設立、撤銷；

　　（三）審批保險公司分支機構(gòu)變更營業(yè)場所；

　　（四）受理保險公司分支機構(gòu)有關(guān)合并、變更名稱、調(diào)整業(yè)務范圍的書面報告。

　　第七條　派出機構(gòu)負責轄區(qū)內(nèi)下列保險中介機構(gòu)的機構(gòu)管理工作：

　　（一）審批中資保險代理機構(gòu)的設立；

　　（二）審批中資保險經(jīng)紀機構(gòu)、中資保險代理機構(gòu)、中資保險公估機構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)的設立；

　　（三）審批保險代理機構(gòu)、保險兼業(yè)代理機構(gòu)動用保證金；

　　（四）核準保險兼業(yè)代理機構(gòu)的代理資格；

　　（五）管理保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)分支機構(gòu)、保險公估機構(gòu)分支機構(gòu)的有關(guān)變更事項。

　　第八條　派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的委托，負責受理轄區(qū)內(nèi)中資保險經(jīng)紀機構(gòu)、中資保險公估機構(gòu)的設立申請，送達批準文件以及相關(guān)許可證。

　　第九條　派出機構(gòu)負責審批外資保險公司營銷服務部的設立、撤銷。

　　第十條　派出機構(gòu)負責審批外資保險代理機構(gòu)分支機構(gòu)的設立。

　　第十一條　派出機構(gòu)負責轄區(qū)內(nèi)下列機構(gòu)相關(guān)許可證的頒發(fā)、送達、換發(fā)以及對外公告：

　　（一）中資保險公司分支機構(gòu)；

　　（二）中資保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)；

　　（三）中資保險經(jīng)紀機構(gòu)分支機構(gòu)；

　　（四）中資保險公估機構(gòu)分支機構(gòu)；

　　（五）外資保險公司營銷服務部；

　　（六）外資保險代理機構(gòu)分支機構(gòu)；

　　（七）保險兼業(yè)代理機構(gòu)。

　　第三章　保險從業(yè)資格管理

　　第十二條　派出機構(gòu)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定，負責對轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格進行核準和管理。

　　第十三條　派出機構(gòu)負責轄區(qū)內(nèi)下列保險中介機構(gòu)高級管理人員任職資格的核準：

　　（一）保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)；

　　（二）保險經(jīng)紀機構(gòu)和保險公估機構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)的分支機構(gòu)。

　　第十四條　派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的委托，負責受理保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)高級管理人員任職資格的申請，送達中國保監(jiān)會的核準決定。

　　第十五條　派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，負責轄區(qū)內(nèi)下列保險從業(yè)人員資格管理工作：

　　（一）保險從業(yè)人員資格考試；

　　（二）保險從業(yè)人員資格證書的發(fā)放與管理；

　　（三）監(jiān)督保險執(zhí)業(yè)證書的發(fā)放與管理；

　　（四）保險從業(yè)人員資格管理的其他工作。

　　第四章　保險條款費率管理

　　第十六條　派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，負責對轄區(qū)內(nèi)保險公司分公司銷售保險產(chǎn)品進行管理。

　　第十七條　派出機構(gòu)負責監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)保險條款、保險費率的執(zhí)行情況以及產(chǎn)品信息的披露情況。

　　第五章　現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管

　　第十八條　派出機構(gòu)負責對轄區(qū)內(nèi)下列機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管：

　　（一）保險公司分支機構(gòu)；

　　（二）保險中介機構(gòu)；

　　（三）中國保監(jiān)會授權(quán)或者委托派出機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的其他機構(gòu)。

　　第十九條　派出機構(gòu)應當根據(jù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的檢查情況，對前條所述機構(gòu)作出行政處罰或者依法采取其他監(jiān)管措施。

　　第二十條　派出機構(gòu)負責對第十八條所述機構(gòu)報送的各種業(yè)務數(shù)據(jù)、財務數(shù)據(jù)和相關(guān)資料進行審查、統(tǒng)計、分析，編制轄區(qū)內(nèi)的保險業(yè)數(shù)據(jù)、報表和分析報告，并按照規(guī)定向中國保監(jiān)會報送非現(xiàn)場監(jiān)管報告。

　　第二十一條　派出機構(gòu)應當對當?shù)乇ｋU市場運行狀況以及發(fā)展趨勢進行調(diào)查研究，關(guān)注具有苗頭性、傾向性的重要情況和重大事項，并及時向中國保監(jiān)會報告。

　　第六章　其他職責

　　第二十二條　派出機構(gòu)應當與轄區(qū)內(nèi)其他金融監(jiān)管機構(gòu)以及政府有關(guān)部門建立分工合作的工作機制，加強溝通，交流信息，協(xié)調(diào)政策，不斷完善保險業(yè)的發(fā)展環(huán)境。

　　第二十三條　派出機構(gòu)負責查處轄區(qū)內(nèi)擅自設立保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)和非法從事保險業(yè)務、保險中介業(yè)務的行為。

　　第二十四條　派出機構(gòu)負責轄區(qū)內(nèi)保險業(yè)信息披露工作，并根據(jù)中國保監(jiān)會的授權(quán)，負責轄區(qū)內(nèi)保險業(yè)信息化建設的規(guī)劃與實施。

　　第二十五條　派出機構(gòu)負責管理和指導轄區(qū)內(nèi)保險行業(yè)協(xié)會、保險學會等行業(yè)社團組織。

　　第二十六條　派出機構(gòu)負責受理轄區(qū)內(nèi)保險信訪投訴。

　　第二十七條　派出機構(gòu)負責轄區(qū)內(nèi)保險監(jiān)管資料、檔案的管理工作。

　　第二十八條　派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定或者委托，負責向中國保監(jiān)會轉(zhuǎn)呈有關(guān)行政復議申請、向復議申請人送達有關(guān)法律文書等工作。

　　第七章　行政處罰

　　第二十九條　派出機構(gòu)負責對轄區(qū)內(nèi)擅自設立保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)或者非法從事保險業(yè)務、保險中介業(yè)務的行為予以行政處罰。

　　第三十條　派出機構(gòu)負責對轄區(qū)內(nèi)下列機構(gòu)及其從業(yè)人員的保險違法、違規(guī)行為予以行政處罰：

　　（一）保險公司分支機構(gòu)；

　　（二）保險中介機構(gòu)。

　　第三十一條　派出機構(gòu)作出下列行政處罰，應當報中國保監(jiān)會同意：

　　（一）對保險公司分支機構(gòu)處以20萬元以上、對其從業(yè)人員處以5萬元以上罰款；

　　（二）對保險中介機構(gòu)處以10萬元以上、對其從業(yè)人員處以3萬元以上罰款；

　　（三）限制業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務；

　　（四）吊銷除保險兼業(yè)代理許可證以外的相關(guān)許可證。

　　中國保監(jiān)會應當自收到派出機構(gòu)文件之日起20個工作日內(nèi)予以書面答復。

　　第三十二條　保險公司分支機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及其從業(yè)人員異地發(fā)生保險違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機構(gòu)進行查處。負責查處的派出機構(gòu)應當將違法事實、處理結(jié)果抄送違法行為人所在地的派出機構(gòu)。

　　第三十三條　派出機構(gòu)承辦中國保監(jiān)會委托的事項，需要作出行政處罰的，應當由中國保監(jiān)會作出行政處罰。

　　第三十四條　派出機構(gòu)應當按照中國保監(jiān)會要求，定期報告行政處罰實施情況。

　　第八章　附則

　　第三十五條　中國保監(jiān)會通過規(guī)章授權(quán)派出機構(gòu)履行保險監(jiān)管職責，派出機構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)應當以自己的名義實施監(jiān)管。

　　中國保監(jiān)會委托派出機構(gòu)履行保險監(jiān)管職責，派出機構(gòu)應當以中國保監(jiān)會的名義實施監(jiān)管。

　　第三十六條　派出機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會規(guī)章，根據(jù)轄區(qū)內(nèi)實際情況制定保險監(jiān)管的相關(guān)實施細則和具體辦法，應當在相關(guān)規(guī)章范圍內(nèi)作出規(guī)定，并在公布前報中國保監(jiān)會同意。

　　中國保監(jiān)會應當自收到派出機構(gòu)文件之日起20個工作日內(nèi)予以書面答復。

　　第三十七條　對外資保險機構(gòu)、外資保險中介機構(gòu)以及外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的監(jiān)督管理，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三十八條　本規(guī)定由中國保監(jiān)會解釋。

　　第三十九條　本規(guī)定自2004年8月1日起施行。中國保監(jiān)會2001年4月30日發(fā)布的《中國保險監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)監(jiān)管職責暫行規(guī)定》（保監(jiān)會令[2001]1號）同時廢止。