第一章　業(yè)務(wù)處理

　　第二章　清算資金管理

　　第三章　重要控制文件、憑證及印章管理

　　第四章　崗位管理

　　第五章　機房管理

第一章　業(yè)務(wù)處理

　　第一條　外幣清算業(yè)務(wù)操作管理目標是確保業(yè)務(wù)的安全、正常、連續(xù)進行，規(guī)范操作程序，防范內(nèi)部操作風險。

　　第二條　業(yè)務(wù)處理的計算機系統(tǒng)必須設(shè)立授權(quán)層次明確、相互制約監(jiān)督的口令體系，并根據(jù)功能分為四級：業(yè)務(wù)錄入、業(yè)務(wù)復(fù)核、系統(tǒng)管理以及業(yè)務(wù)查詢。

　　每個使用者的口令必須每三個月調(diào)整一次，口令由使用者掌握，不得轉(zhuǎn)告他人。使用中如發(fā)生泄密應(yīng)及時修改，造成一定影響或損失的，由責任人承擔全部責任。

　　第三條　根據(jù)崗位分離、相互監(jiān)督的原則，從事外幣清算業(yè)務(wù)的電傳人員和密押人員、重要憑證保管人員和印章管理人員、會計人員和電傳人員間不可相互兼崗或替崗，同時必須對各崗位建立備份制度。

　　第四條　外幣清算崗位人員請假、休假應(yīng)事先按制度經(jīng)批準并商有關(guān)備份人員同意，相互直轄市以確保工作正常運轉(zhuǎn)。出現(xiàn)特殊情況時，需事先報主管領(lǐng)導(dǎo)批準。

　　第五條　非備份關(guān)系替崗需書面報經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)同意并由主管領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)系統(tǒng)管理員作相應(yīng)的口令更改后才可進行。復(fù)崗后，系統(tǒng)管理員要立即調(diào)整口令，恢復(fù)正常操作程序。

　　第六條　常規(guī)數(shù)據(jù)管理中常規(guī)數(shù)據(jù)的輸入及改動均需事先獲得主管領(lǐng)導(dǎo)批準。數(shù)據(jù)錄入或改動后需復(fù)核。

　　第七條　外幣清算業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)應(yīng)建立備份制度，包括日常備份和異地備份兩項。

　　日常備份由系統(tǒng)管理員在營業(yè)結(jié)束時對當日業(yè)務(wù)進行軟盤備份，備份盤必須編號并存入庫房的專用柜內(nèi)。

　　開辦外幣清算業(yè)務(wù)的各分局之間必須進行異地備份。此項備份包括通訊備份、日常會計信息備份以及系統(tǒng)軟件備份。

第二章　清算資金管理

　　第八條　清算資金的管理必須遵照《外幣清算資金風險防范管理辦法》執(zhí)行，以確保清算資金的安全性和流動性。

　　第九條　外幣清算業(yè)務(wù)中清算資金包括清算風險基金、清算保證金、各項外匯存款資金等。

　　第十條　清算資金擺布決策采取上下結(jié)合的方法，即年初由根據(jù)上一年清算資金管理狀況和當年對清算資金流量的預(yù)測及國際金融市場行情判斷，提出年度資金擺布原則及要求。每季度根據(jù)實際資金流量情況提出季度清算資金運籌方案報主管領(lǐng)導(dǎo)審批后執(zhí)行。

　　各級管理人員應(yīng)根據(jù)各自的權(quán)限范圍來進行清算資金的頭寸擺布。

　　第十一條　清算資金僅限于存放在總局規(guī)定的金融機構(gòu)。從事清算資金擺布的業(yè)務(wù)人員必須得到主管領(lǐng)導(dǎo)的授權(quán)。授權(quán)業(yè)務(wù)人員要以書面方式通知帳戶行。

　　每筆清算資金的擺布在業(yè)務(wù)結(jié)束后均需由資金管理人員填制憑證并入帳。需事先審批的業(yè)務(wù)必須遵守先審批后辦理的原則。

　　第十二條　清算單位保證金每年調(diào)整一次。

　　第十三條　使用電子支付系統(tǒng)的分局，由授權(quán)人員在終端上進行復(fù)核后發(fā)送帳戶行。使用電傳系統(tǒng)的支付指令，經(jīng)編押、復(fù)押后由電傳員編寫電文、復(fù)核后發(fā)出。

　　所有發(fā)至帳戶行的支付指令必須在發(fā)送完畢后打印出紙質(zhì)報文，作為憑證附件裝訂。

　　第十四條　啟用備份系統(tǒng)對外發(fā)送付款指令時，須經(jīng)批準并派出不少于兩人前往備份地進行加押電傳發(fā)送或利用電子支付系統(tǒng)發(fā)送。

第三章　重要控制文件、憑證及印章管理

　　第十五條　負責外幣清算密押的人員必須經(jīng)審查批準后方可進行密押的使用和管理。密押人員必須盡心盡職，遵守國家保密制度和本辦法規(guī)定。

　　第十六條　密押收到后，必須交由密押人員拆封。拆封時應(yīng)查看是否密封，如發(fā)現(xiàn)拆封跡象，應(yīng)立即上報主管領(lǐng)導(dǎo)，查明原因并與帳戶行聯(lián)系重寄新密押。

　　密押文件只能由密押人員閱看并由密押人員根據(jù)函件要求及時作出回復(fù)。密押人員不得向其他人員透露有關(guān)密押的事宜；其他人員不得向密押人員詢問有關(guān)密押的任何情況。

　　涉及密押的所有控制文件必須放在專用的保險箱里。密押必須按絕密文件管理規(guī)定保管。嚴禁將密押帶出工作場所，非密押人員不得開啟保險箱。

　　第十七條　密押人員對提交編押的付款內(nèi)容負有真實性審核的責任，對有疑問的付款應(yīng)立即查詢，必要時可拒絕編押。密押應(yīng)按帳戶行規(guī)定的方式編制生成。密押經(jīng)編制、復(fù)核無誤后，方可交有關(guān)人員辦理對外付款指令的發(fā)送。

　　第十八條　密押需定期更換。作廢或終止使用的密押必須按有關(guān)保密規(guī)定處理。

　　第十九條　重要空白憑證、印章分專人保管，使用時要簽字登記。

　　第二十條　簽字樣本由專人保管，銷毀時需經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準，見證人簽字。

第四章　崗位管理

　　第二十一條　綜合崗職責。

　　1、負責計算機系統(tǒng)內(nèi)各項數(shù)據(jù)的錄入和維護；常規(guī)性數(shù)據(jù)資料的備份和保管。

　　2、負責運行系統(tǒng)，具體包括開機、關(guān)機、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份以及系統(tǒng)故障時與有關(guān)計算機專業(yè)人員的聯(lián)系。

　　3、負責提出系統(tǒng)程序修改報告，報領(lǐng)導(dǎo)批準后聯(lián)系修改業(yè)務(wù)軟件。

　　4、負責承辦外幣清算業(yè)務(wù)的統(tǒng)計、分析和調(diào)研工作。

　　5、負責各類會計憑證、賬冊、報表、往來函件和其他重要資料的裝訂及入庫保管。

　　6、辦理會員行的資格審查。

　　7、負責提交年度工作報告。

　　8、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項。

　　第二十二條　業(yè)務(wù)審核及錄入崗職責。

　　1、受理并審核各會員行、票據(jù)交換場等清算單位送來的各種外幣清算憑證以及預(yù)留印鑒。

　　2、審查各清算單位帳戶資金頭寸是否足。

　　3、將每筆交易錄入計算機系統(tǒng)。

　　4、編制、打印回單。

　　5、負責各清算單位的預(yù)留印鑒和簽字樣本的保管和更換。

　　6、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項。

　　第二十三條　會計核算崗職責。

　　1、根據(jù)原始單據(jù)復(fù)核并確認已記載的每筆交易。

　　2、檢查打印出的傳票是否與交易內(nèi)容、性質(zhì)和科目相符。

　　3、檢查計算機系統(tǒng)中各科目是否平衡并做日終處理。

　　4、打印日計表、余額表、明細賬、總賬，并核對記載是準確。

　　5、編制、打印會計報表，包括月計表、年報表、損益表以及總局規(guī)定的其他報表。

　　6、定期進行境外賬戶的對賬、賬戶查詢和其他相關(guān)事宜。

　　7、定期進行與會員行的對賬、查詢和其他相關(guān)事宜。

　　8、負責計息工作。

　　9、負責計算、調(diào)整、審查各清算單位的保證金情況。

　　10、負責管理外幣清算業(yè)務(wù)的財務(wù)收支工作。

　　11、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項。

　　第二十四條　資金結(jié)算管理崗職責。

　　1、負責對外支付指令的發(fā)送、報文接收及境外通訊往來。

　　2、負責跟蹤和研究國際金融市場行情，根據(jù)國內(nèi)資金運轉(zhuǎn)需要，提出年度資金管理和風險防范規(guī)劃報領(lǐng)導(dǎo)審批。

　　3、負責監(jiān)測外幣清算業(yè)務(wù)下資金的流動性，預(yù)測資金需求，合理安排資金結(jié)構(gòu)。

　　4、負責逐筆提出清算資金擺布方案，報送領(lǐng)導(dǎo)批準后，與境外金融機構(gòu)敘做資金存放業(yè)務(wù)。

　　5、作為會計核算崗和綜合崗的備份。

　　6、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項。

　　第二十五條　密押崗職責。

　　1、負責境內(nèi)外報文的編押、核押。

　　2、負責密押件的簽收、發(fā)送和保管。

　　3、負責檢查、清理密押，并定期更換。

　　4、負責封存已經(jīng)退出使用的密押。

　　5、負責制定保密制度，嚴禁向任何透露任何密押事宜。

　　6、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事宜。

第五章　機房管理

　　第二十六條　外幣清算業(yè)務(wù)必須設(shè)置專用機房。

　　機房內(nèi)電訊設(shè)備和計算機系統(tǒng)分別由指定操作員管理。工作人員每日上班到崗后，應(yīng)檢查各設(shè)備狀態(tài)是否良好，下班離崗前應(yīng)將設(shè)備設(shè)置在規(guī)定狀態(tài)；如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)立即采取措施。

　　第二十七條　機房內(nèi)保持清潔、通風，嚴禁吸煙。機房設(shè)備和線路狀況要定期檢修、維護。

　　第二十八條　外幣清算專用機房必須嚴格執(zhí)行授權(quán)人員出入的管理；非授權(quán)人員不得擅自出入機房。

　　第二十九條　嚴格控制傳真機的使用，禁止收發(fā)與業(yè)務(wù)無關(guān)的傳真。

　　第三十條　嚴禁利用清算業(yè)務(wù)專用計算機安裝和使用各類無關(guān)軟件以及上網(wǎng)。