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寧波
股票抵押貸款融資的條件
1、 股票抵押貸款融資條件一、貸款人（一）資本充足率等監管指標符合中國銀行業監督管理委員會有關規定；（二）內部控制機制健全，制定并實施統一的信貸制度；（3）制定辦理股票質押貸款業務的風險控制措施和業務操作流程；（4）有專職部門和人員負責股票質押貸款業務的經營管理；（5） 有專門的業務管理信息系統，能夠同步了解股票市場及上市公司相關重要信息，具備分析、研究和確定分類股票質押率的能力；（6）中國銀監會認為必要的其他條件。
2。借款人（1）資產有足夠的流動性和償還本息的能力；（2）自營業務符合中國證監會規定的相關風險控制比例；（3） 按照中國證券監督管理委員會的規定提取了足夠的交易風險準備金；（四）資產負債表、凈資本表、資產負債表等信息，利潤表和利潤分配表已按照中國證監會的規定定期披露；
（5）公司近一年經營中未發生中國證監會認定的重大違法行為和特殊風險，高級管理人員和主營業務人員未發現中國證監會認定的重大不良記錄；
（6）客戶交易結算資金已有效獨立存放，未被中國證監會挪用；
（七）貸款人要求的其他條件。三。貸款人不得接受下列股票作為抵押物：
（1）上一年度虧損的上市公司股票；
（2）前六個月股價（最高價/最低價）波動幅度超過200%的股票；（三）流通股過度集中的股票；（四）在證券交易所停牌或者退市的股票；（五）證券交易所特別處理的股票；（六）證券公司持有上市公司已發行股份5%以上的，證券公司不得將該部分股票質押，但證券公司因包銷剩余的售后股票而持有其5%以上股份的，不受此限制。銀行收到借款人股票質押貸款申請后，應當調查核實借款人的貸款用途、信用狀況、還款能力、信息真實性以及質押股票的基本情況，并及時答復借款人；
2。本行根據統一的信貸管理辦法，對借款人的信貸風險和財務承受能力進行復核分析，核定借款人的貸款限額；
3。銀行批準借款人貸款申請后，根據有關法律法規與借款人簽訂質押貸款合同；銀行與借款人簽訂質押貸款合同后，雙方應同時到證券登記機構辦理質押登記。證券登記機構應當向本行出具股票質押登記書面證明。銀行在發放股票質押貸款前，應當在證券交易所開設股票質押貸款業務專用席位，專門保管和處置作為質押的股票；
6。借款人應當按照借款合同的約定償還借款本息。借款人還清貸款后，借款合同自動終止。借款合同終止時，銀行應當注銷質押登記，并將股票質押登記書面證明退還借款人。（在股票質押期間，經本行同意，借款人可以更換質押股份；貸款到期前，經本行同意，借款人可以委托本行變賣部分或全部質押股份，所得款項用于提前還款；貸款到期前，經銀行同意，借款人可按合同約定提前還款。)
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