偽造變造金融票證罪追訴標準

《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》第二十五條?[偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批準文件案(刑法第一百七十四條第二款)]偽造、變造、轉讓商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨公司、保險公司或者其他金融機構的經營許可證或者批準文件的，應予立案追訴。

第二十六條?[高利轉貸案(刑法第一百七十五條)]以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴。

(一)高利轉貸，違法所得數額在十萬元以上的;

(二)雖未達到上述數額標準，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的。

第二十七條?[騙取貸款、票據承兌、金融票證案(刑法第一百七十五條之一)]以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，數額在一百萬元以上的;

(二)以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的;

(三)雖未達到上述數額標準，但多次以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等的;

(四)其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的情形。

偽造、變造金融票證罪判多久?

刑法第一百七十七條?有下列情形之一，偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;情節特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

(一)偽造、變造匯票、本票、支票的;

(二)偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的;

(三)偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件的;

(四)偽造信用卡的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

偽造、變造金融票證罪的客體要件

1、偽造、變造匯票、本票、支票的。

所謂偽造，是指行為人仿照真實的匯票、本票、支票的形式、圖案、顏色、格式，通過印刷、復印、拓印、繪制等制作方法，非法制造匯票、本票、支票的行為。

所謂變造，是指行為人在真實的匯票、本票、支票的基礎上或者以真實票據為基本材料，通過剪接、挖補、覆蓋、涂改等方法，對票據的主要內容，非法加以改變的行為。如改變出票人名稱、持票人名稱、金額、有效期等等。

所謂匯票，是指出票人簽發的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據，匯票分為銀行匯票和商業匯票。

所謂本票，是指由出票人簽發的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據，這里所說的本票僅指銀行本票。

所謂支票，是指由出票人簽發的，委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。

2、偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的。

所謂偽造是指行為人未經國家有關主管部門的批準，非法印制委托收款憑證、匯款憑證、銀行存款單等其他銀行結算憑證的行為。

所謂變造，是指行為人在真實、合法的銀行結算憑證的基礎上或者以真實的銀行結算憑證為基本材料，通過剪接、挖補、涂改等手段，對銀行結算憑證的主要內容，非法加以改變的行為。

所謂委托收款憑證，是指收款人在委托銀行向付款人收取款項時，所填寫的憑證和證明，有郵寄和電報劃回兩種。

所謂匯款憑證是指匯款人委托銀行將款項匯給外地收款人時，所填寫的憑據和證明。

所謂銀行存單是指由儲戶向銀行交存款項，辦理開戶，銀行簽發載有戶名、帳號、存款金額、存期、存入日、到期日、利率等內容的存單。

3、偽造、變造信用證或者附隨的單據、文件的。

所謂偽造是指行為人采用描繪、復制、印刷等方法仿照信用證的模式、內容制造假信用證的行為或者以編造、冒用某金融機構的名義開出假信用證的行為。偽造信用證主要是行為人通過編造虛假的根本不存在的銀行開出信用證或者假冒有影響的銀行的名義開出假信用證的手段偽造信用證。

所謂變造是指行為人在原信用證的基礎上，采用涂改、剪貼、挖補等方法改變原信用證的內容和主要條款使其成為虛假的信用證的行為。偽造、變造附隨的單據、文件是指行為人在使用信用證時偽造、變造提單等必須附隨信用證的單據的行為。

所謂信用證，是指開證銀行根據作為進口商的開證申請人的請求，開給受益人的一種在其具備了約定的條件以后，即可保證由開證銀行或支付銀行支付的約定金額的保證付款的憑證。

所謂附隨的單據文件，主要有運輸單據、商業發票、保險單據三種。運輸單據是指表明運送人已將貨物裝船或發運或接受監管的單據，包括海運提單、航空運單、鐵路運單等，保險單據是關于貨物運輸保險的單據。由于國際貿易中的貨物運輸路途遙遠、時間較長，為避免因長途運輸或遇有意外情況貨物受到損失，對貨物有保險利益的人大多采取為貨物投保的方法以轉移由此造成的損失。商業發票是賣方向買方簽發的貨物價目總清單。在商業發票中，賣方要對所作的交易作客觀的全面的敘述，因為商業發票不僅是證明賣方已履行了合同的憑證，而且是海關實行貨物進出口管理的依據，是買方驗收貨物的依據。使用信用證除附隨上述單據外，有時還需要附其他的文件，如領事發票、海關發票、出口許可證、產地證明書等。

4、偽造信用卡的。偽造信用卡的行為主要表現為兩種情形，一是非法制造信用卡，即模仿信用卡的質地、模式、版塊、圖樣以及磁條密碼等制造信用卡;一是在真卡的基礎上進行偽造，即信用卡本身是合法制造出來的，但是未經銀行或者信用卡發卡機構發行給用戶正式使用，即在信用卡面上未加打用戶的帳號或姓名，在磁條上也未輸入一定的密碼等信息，行為人將這種空白的信用卡再進行“加工”，使其貌似已經發行給用戶的信用卡。

所謂信用卡，是指銀行或者信用卡公司發給用戶用于購買商品、取得服務或者提取現金的信用憑證。

從上面律霸網小編為大家介紹的關于偽造變造金融票證罪的問題，相信大家都有了一定的了解。律霸網小編提醒大家在日常生活中對于金融票據等，要多加注意，避免上當受騙，可以咨詢銀行進行核實，更多相關的法律問題，請大家到律霸網咨詢律師。