如何認定貸款詐騙的行為

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-08 · 707人看過

貸款詐騙罪既侵犯了銀行或者其他金融機構對貸款的所有權,還侵犯國家金融管理制度,屬于性質非常惡劣的金融犯罪。構成貸款詐騙罪,面臨著最高十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產的處罰。所以認定貸款詐騙罪要謹慎。認定貸款詐騙罪的核心就是認定貸款詐騙行為。那如何認定貸款詐騙的行為呢?我們一起通過下文進行了解吧。

一、如何認定貸款詐騙的行為

1、貸款詐騙行為,是采用虛構事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的行為。首先,本罪表現為行為人實施了虛構事實、隱瞞真相的方法騙取銀行或者其他金融機構貸款的行為。所謂虛構事實,是指編造客觀上不存在的事實,以騙取銀行或者其他金融機構的信任;所謂隱瞞真相,是指有意掩蓋客觀存在的某些事實,使銀行或者其他金融機構產生錯覺。

2、實施貸款詐騙,須以非法占有為目的。具有非法占有的目的的表現:

(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;

(2)非法獲取資金后逃跑的;

(3)肆意揮霍騙取資金的;

(4)使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;

(5)抽逃、轉移資金、隱匿財產,以逃避返還資金的;

(6)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產、假倒閉,以逃避返還資金的;

(7)其他非法占有資金、拒不返還的行為。

二、認定貸款詐騙行為的標準是什么

1、編造引進資金、項目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機構的貸款。

這種情形近年來屢有發生,僅在上海一地,一年就發生假引資的詐騙幾十起,案犯一般是偽造國外某財團的巨額資金或者“在美國的愛國華人”的巨額私人存款要以優惠條件存人某銀行,以騙取銀行的貸款和手續費。此外,還有許多犯罪分子編造效益好的投資項目,以騙取銀行等金融機構的貸款。

2、使用虛假的經濟合同詐騙銀行或者其他金融機構的貸款。

為支持生產,鼓勵出口,使有限的資金增值,銀行或其他金融機構有時也要根據經濟合同發放貸款,有些犯罪分子偽造或使用虛假的出口合同或者其他短期內產比很好效益的經濟合同,詐騙銀行或其他金融機構的貸款。如犯罪分子張某偽造某公司的出口供貨合同,并以虛假的合同向上海某銀行申請了幾百萬元的貸款后攜款潛逃。

3、使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機構的貸款。

所謂證明文件是指擔保函、存款證明等向銀行或其他金融機構申請貸款時所需要的文件。如某公司通過銀行內部的工作人員開出了一張虛假的存款證明,并以此向另一銀行貸款幾百萬元。

4、使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保,騙取銀行或其他金融機構貸款的。

這里的產權證明,是指能夠證明行為人對房屋等不動產或者汽車、貨幣、可隨時兌付的票據等動產具有所有權的一切文件。如罪犯張某以偽造的某房屋開發公司房產證明為抵押,騙取某銀行貸款一百余萬元。

5、以其他方法詐騙銀行或其他金融機構貸款的。

這里的“其他方法”是指偽造單位公章、印鑒騙貸的;以假貨幣為抵押騙貸的;先借貸后采用欺詐手段拒不還貸的等情況。本項規定的精神是不論行為人以何種方法詐騙貸款都要依本罪依法追究刑事責任。

觸犯貸款詐騙罪,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。所以涉嫌貸款詐騙罪萬不可掉以輕心,要及時聯系專業的刑辯律師,正確認定貸款詐騙行為,避免出現冤假錯案,維護自身的合法權益。


貸款詐騙罪立案標準2020

犯詐騙罪應當如何處罰?

信用卡詐騙罪數額巨大標準是什么

該內容對我有幫助 贊一個

登錄×

驗證手機號

我們會嚴格保護您的隱私,請放心輸入

為保證隱私安全,請輸入手機號碼驗證身份。驗證后咨詢會派發給律師。

評論區
登錄 后參于評論
法律常識 友情鏈接
主站蜘蛛池模板: 久久综合九色综合欧美狠狠| 国产免费人成在线视频| 亚洲欧美国产精品专区久久| 亚洲欧洲另类春色校园网站| 99人中文字幕亚洲区| 热re99久久精品国产99热| 女人张开腿让男人桶视频| 国产免费小视频| 久久人人爽人人爽人人爽| 91精品国产自产91精品 | 狼色精品人妻在线视频免费| 女人十八黄毛片| 亚洲美女免费视频| 91色国产在线| 男女国产一级毛片| 大学生男男澡堂69gaysex| 亚洲熟妇色自偷自拍另类| 91久久香蕉国产线看观看软件| 欧美成人精品福利在线视频| 国产精品亚洲一区二区三区在线观看 | 国产福利你懂的| 九九久久99综合一区二区| 青青青青青青久久久免费观看| 日本一区二区三区在线观看视频 | 麻豆精品传媒成人精品| 日本一道综合久久aⅴ免费| 四虎1515hh丶com| jizz性欧美12| 欧美日韩国产亚洲一区二区三区| 国产精品无码久久久久久久久久| 乱人伦人妻中文字幕在线入口| 野花社区在线播放| 最近中文字幕国语免费高清6| 国产在线看片网站| 两个丫头稚嫩紧窄小说| 特级毛片a级毛片在线播放www| 国产精品无码V在线观看| 久久精品aⅴ无码中文字字幕| 美女被免费网站91色| 天下第一社区视频welcome | 国产成人精品免费视频大全麻豆 |