非集資詐騙罪判決書(shū)是怎么樣的

河南省安陽(yáng)市中級(jí)人民法院

刑事判決書(shū)

(2014)安中刑二初字第25號(hào)

公訴機(jī)關(guān)河南省安陽(yáng)市人民檢察院。

被告人高某賓，男，1964年11月18日出生。

辯護(hù)人張某，河南**律師事務(wù)所律師。

安陽(yáng)市人民檢察院以安檢刑一訴(2014)48號(hào)起訴書(shū)指控被告人高某賓犯集資詐騙罪，向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。安陽(yáng)市人民檢察院指派代理檢察員申*健出庭支持公訴，被告人高某賓及其辯護(hù)人張某到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

安陽(yáng)市人民檢察院指控：2011年2月份以來(lái)，高某賓以某某房地產(chǎn)公司名義，以高息為誘餌面向社會(huì)非法集資，集資款收到后用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與集資資金規(guī)模明顯不成比例。經(jīng)鑒定，2011年2月至2012年2月某某房地產(chǎn)公司吸收公眾存款本金(票面金額)共計(jì)1673.552424萬(wàn)元，涉及837人次，已付存款人利息150.7066萬(wàn)元，已付中間人返點(diǎn)122.503091萬(wàn)元，已還存款人本金27.8萬(wàn)元，本金(票面金額)扣除還本付息及返點(diǎn)后的數(shù)額為1372.542733萬(wàn)元。造成集資群眾損失1495.045824萬(wàn)元。

公訴機(jī)關(guān)為證明其指控的犯罪事實(shí)，當(dāng)庭宣讀了被告人供述、被害人陳述、證人證言，出示了司法鑒定意見(jiàn)書(shū)等證據(jù)。認(rèn)為被告人高某賓以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究被告人高某賓的刑事責(zé)任。

被告人高某賓辯解其不是某某房地產(chǎn)公司的實(shí)際控制人，其沒(méi)有參與吸收公眾存款。

其辯護(hù)人認(rèn)為該案應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪;某某公司吸收的資金用于投資，不構(gòu)成集資詐騙罪;被告人高某賓具有自首情節(jié)。

經(jīng)審理查明：安陽(yáng)市某某房地開(kāi)發(fā)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)某某公司)于2010年10月26日注冊(cè)成立，安某某是法定代表人。某某公司成立后在安陽(yáng)市一門(mén)面房辦公，并向社會(huì)公眾非法集資。2011年1月13日，高某賓安排原某某擔(dān)任某某公司名義上的法定代表人，安某某不再負(fù)責(zé)某某公司的事務(wù)，由高某賓實(shí)際控制某某公司。之后高某賓又先后更換張某某、李某某擔(dān)任某某公司名義上的法定代表人。

2011年1月，被告人高某賓實(shí)際控制某某公司之后，在沒(méi)有任何投資項(xiàng)目的情況下，繼續(xù)以某某公司的名義，以月息3分、9個(gè)返點(diǎn)，期限六個(gè)月的融資方式向社會(huì)公眾融資。之后為維持資金鏈不斷，高某賓為資金尋找投資出路。2011年3月某某公司與林州某某文化市場(chǎng)達(dá)成合作開(kāi)發(fā)協(xié)議，先由某某公司墊付資金建設(shè)一座臨時(shí)建筑的四層小樓。2011年4月20日某某公司與建筑商簽訂了建筑該四層小樓協(xié)議，按照工程進(jìn)度給付建筑商建設(shè)資金。2011年5月高某賓在林州市以某某公司的名義，以開(kāi)發(fā)建設(shè)林州某某文化市場(chǎng)為由，面向社會(huì)公眾開(kāi)始非法集資，集資方式為給付業(yè)務(wù)員年息2.5分，由業(yè)務(wù)員給付集資戶(hù)不低于0.9分的年息，業(yè)務(wù)員向某某公司交款時(shí)扣除全部利息，余款交付某某公司。集資過(guò)程中，高某賓隱瞞了其是用后續(xù)集資款歸還前面已到期集資款本息的事實(shí)，對(duì)外宣傳公司具有歸還集資戶(hù)本息的能力。

至偵查終結(jié)，涉及已報(bào)案的集資群眾837人次，存款本金(票面金額)共計(jì)1673.552424萬(wàn)元，已付存款人利息及返點(diǎn)150.7066萬(wàn)元，已還存款人本金27.8萬(wàn)元，實(shí)際詐騙金額1495.045824萬(wàn)元。

高某賓投資到林州某某文化市場(chǎng)和林州某某河道治理工程項(xiàng)目支出共計(jì)111.6011萬(wàn)元;購(gòu)買(mǎi)帕**等六輛汽車(chē)支出101.847372萬(wàn)元;購(gòu)買(mǎi)公司電腦等辦公用品支出9.2969萬(wàn)元;公司運(yùn)行費(fèi)用支出152.254736萬(wàn)元;個(gè)人向外借款3萬(wàn)元;借給某某置業(yè)公司85萬(wàn)元，其中已收回31萬(wàn)元，尚有54萬(wàn)元沒(méi)有收回;個(gè)人購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)支付23.738萬(wàn)元;支付中間人返點(diǎn)122.503091萬(wàn)元;已兌付存款的利息、返點(diǎn)269.459063萬(wàn)元;兌付安某某為法人時(shí)某某公司非法吸收公眾存款本金、利息差額共計(jì)468.69萬(wàn)元;還有178.655562萬(wàn)元去向不明。之前與林州某某文化市場(chǎng)達(dá)成的合作開(kāi)發(fā)協(xié)議僅挖部分地基，因無(wú)資金投入未實(shí)施。

案發(fā)后，安陽(yáng)市公安局龍祥分局查封了位于林州市城郊鄉(xiāng)劉家莊西的林州市某某文化市場(chǎng)有限公司臨時(shí)建筑的四層樓房;扣押了高某賓用集資款購(gòu)買(mǎi)的**國(guó)際花園房產(chǎn)首付款23.738萬(wàn)元的票據(jù);扣押的**汽車(chē)、桑塔納汽車(chē)各一輛及電腦、空調(diào)等物品，經(jīng)評(píng)估總價(jià)值5.2441萬(wàn)元;扣押的比*迪汽車(chē)經(jīng)拍賣(mài)，交易價(jià)格為1.3萬(wàn)元;張某某交到安陽(yáng)市龍安區(qū)處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組涉案贓款0.5萬(wàn)元?，F(xiàn)尚有1464.263724萬(wàn)元不能償還集資群眾。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.被告人高某賓供述，安某某是某某公司的法人，某某公司主要是融資找項(xiàng)目。2010年10月左右，安某某安排我去公司開(kāi)車(chē)，我上班時(shí)，該公司就已經(jīng)開(kāi)始對(duì)外融資，當(dāng)時(shí)具體負(fù)責(zé)融資的有楊某某，崔*順及其妻子。融資期間他們發(fā)生了矛盾，楊某某提出來(lái)將法人安某某換掉，給了安某某5萬(wàn)元現(xiàn)金，不讓安某某再當(dāng)法人。2011年元月份，某某公司法定代表人由安某某變更為原某某，某某公司由我負(fù)責(zé)。安某某轉(zhuǎn)給我融資款600萬(wàn)元現(xiàn)金和770萬(wàn)元的集資借款單據(jù)，虧損170萬(wàn)元。公司融資方式是1萬(wàn)元存半年，3分錢(qián)利息，返點(diǎn)從8%至12%不等。之后又先后更換張某某、李某甲擔(dān)任法定代表人。

2011年3月，原某某找王某某、胡某某在林州某某文化市場(chǎng)找了一個(gè)蓋樓的項(xiàng)目，先投資蓋了一個(gè)四層的臨時(shí)小樓，隨后準(zhǔn)備再蓋三棟15層、16層、18層的文化市場(chǎng)大廈，由于后續(xù)資金不到位，這三棟樓沒(méi)有蓋成。在林州還承接了一個(gè)某某河道治理工程，投資了55萬(wàn)元，還沒(méi)有動(dòng)工。

兌付到期存款，公司采取的方式是以后期的融資款兌付到期的存款。公司到現(xiàn)在未兌付的集資款是2011年6月份一部分及2012年1-10月份收到的存款。沒(méi)有兌付的原因是公司沒(méi)有再融到集資款，資金鏈斷裂，無(wú)法兌付。

2.集資群眾王某甲、胡某甲等800余人陳述了被騙資金的經(jīng)過(guò)、存款數(shù)額、獲得的利息等情況，并提交了某某公司出具的相應(yīng)手續(xù)和借款合同。

3、證人證言：

(1)證人原某某(某某公司名義法人，**分公司負(fù)責(zé)人)證言，高某賓經(jīng)我介紹和某某文化市場(chǎng)的老板劉某某談成了合作開(kāi)發(fā)該市場(chǎng)的項(xiàng)目。項(xiàng)目談好后高某賓安排我擔(dān)任某某公司的法定代表人，在林州成立一個(gè)分公司具體由我負(fù)責(zé)。高某賓說(shuō)公司資金緊張，讓我介紹親戚朋友來(lái)公司存錢(qián)，我給親戚朋友介紹公司準(zhǔn)備在林州某某文化市場(chǎng)蓋樓，公司有實(shí)體，現(xiàn)在公司資金緊張，把錢(qián)放在這里有保障。**分公司2011年5月份開(kāi)始在林州融資，融資的錢(qián)會(huì)計(jì)杜某某每天都轉(zhuǎn)給高某賓。融資的錢(qián)投資到黃華河道治理項(xiàng)目50萬(wàn)元。

(2)證人李某乙(某某公司**分公司業(yè)務(wù)員、融資負(fù)責(zé)人)證言，某某公司在林州面向社會(huì)公眾集資，集資模式為存款期限一年，年利息2.5分，由中間人介紹存款，存款時(shí)中間人從2.5分利息中獲取1.5分好處費(fèi)，存款到期后給付存款人本金和年利息1分。

(3)證人常某某(某某公司名義股東、業(yè)務(wù)員)證言，我是某某公司名義股東，高某賓是某某公司實(shí)際控制人。經(jīng)我介紹他人在某某公司集資100萬(wàn)元。高某賓每天都讓會(huì)計(jì)杜某某把集資款打到高某賓名下的銀行卡上。

(4)證人宋某某(某某公司**分公司會(huì)計(jì))證言，2011年7月至2012年春節(jié)，我通過(guò)原某某到某某林州公司當(dāng)會(huì)計(jì)，負(fù)責(zé)開(kāi)票。高某賓是公司實(shí)際控制人。**分公司集資金額約有700萬(wàn)元，由會(huì)計(jì)杜某某給了高某賓。公司集資模式為存款期限一年，年利息2.5分，由中間人介紹存款，存款時(shí)中間人從2.5分利息中獲取1.5分好處，存款到期后給付存款人本金和年利息1分。

(5)證人李某丙(某某公司**分公司工作人員)證言，2011年10月我到某某公司**分公司上班，管理賬目，高某賓是公司的老板，原某某是**分公司負(fù)責(zé)人，李某乙負(fù)責(zé)公司融資。

(6)證人杜某某(某某公司**分公司會(huì)計(jì))證言，某某公司2011年5月份開(kāi)始在林州市集資，我負(fù)責(zé)收取現(xiàn)金，融資的錢(qián)一般匯到高某賓的個(gè)人銀行卡上，有時(shí)候高某賓來(lái)**分公司取。2011年3月至2012年1月經(jīng)我的手一共集資了700萬(wàn)元。我經(jīng)手支出的資金有：建林州某某文化市場(chǎng)的附屬樓花費(fèi)60-70萬(wàn)，河道清淤原某某拿走50萬(wàn)元，文化市場(chǎng)劉某某借走3萬(wàn)元，公司平時(shí)請(qǐng)客和開(kāi)業(yè)慶典、某某文化市場(chǎng)辦公場(chǎng)所的裝修及辦公用品購(gòu)置還有公司的日常開(kāi)銷(xiāo)大約50萬(wàn)元。

(7)證人張某某(安陽(yáng)某某公司工作人員)證言，2010年10月我到某某公司上班，公司業(yè)務(wù)就是融資。高某賓成為公司實(shí)際控制人后，還是按照以前公司的模式集資。存款期限半年，月息3分，先支付3個(gè)月利息，到期后支付后三個(gè)月利息，返點(diǎn)大約為9%，中間人存款先扣除返點(diǎn)的錢(qián)。

(8)證人史某某、蔡某某、孫某某、宋某甲、梁某甲(安陽(yáng)某某公司工作人員)證言均證實(shí)高某賓是某某公司的老板。

(9)證人王某某(某某公司**分公司工作人員)證言，某某公司實(shí)際控制人是高某賓，我主要負(fù)責(zé)林州文化大廈開(kāi)發(fā)事項(xiàng)。

(10)證人劉某某(林州市某某文化市場(chǎng)董事長(zhǎng))證言，2011年3月，我與安陽(yáng)市某某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司簽訂了合作建設(shè)協(xié)議，由某某公司先墊資在院子南邊蓋一座900多平方米的臨時(shí)四層小樓，合作建設(shè)協(xié)議約定，紫光文化大廈投資建設(shè)都是某某公司負(fù)責(zé)，蓋成之后除一二層和頂層外，其他樓層是某某公司的。我還向某某公司借了3萬(wàn)元。

(11)證人胡某某證言，原某某讓我和王某某負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)紫光大廈的相關(guān)手續(xù)，目前蓋起一棟四層小樓，紫光文化大廈的17層樓地基已挖好，但由于資金不到位已停工了。某某公司有個(gè)黃華河道治理項(xiàng)目，投資了50萬(wàn)元。

(12)證人宋某某證言及賬目、杜某某書(shū)寫(xiě)的賬目，證實(shí)某某公司融資數(shù)額及公司的費(fèi)用支出、還利息情況。

(13)證人王某某(被告人高某賓的外甥)證言，證實(shí)在南水北調(diào)工程禹州十二項(xiàng)目部供油情況。

(14)證人張某甲(被告人高某賓之妻)證言，高某賓在某某公司擔(dān)任經(jīng)理，集資金額有1000余萬(wàn)元。2011年1月高某賓在安陽(yáng)市**國(guó)際購(gòu)買(mǎi)商品房，交首付的26萬(wàn)元用的是公司集資款。

4.書(shū)證、物證：

(1)安陽(yáng)市某某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、設(shè)立登記申請(qǐng)書(shū)、變更登記申請(qǐng)書(shū)。

(2)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)安陽(yáng)監(jiān)管分局辦公室的資格復(fù)函證明，安陽(yáng)市某某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司不具有吸收公眾存款的資格。

(3)安陽(yáng)市公安局龍祥分局扣押**國(guó)際房款手續(xù)，金額23.738萬(wàn)元。

(4)安陽(yáng)市公安局龍祥分局查封決定書(shū)，查封林州市城郊鄉(xiāng)劉家莊村西臨時(shí)樓房、文化大廈地基。

(5)安陽(yáng)市公安局龍祥分局扣押大眾普桑轎車(chē)一輛、比*迪汽車(chē)一輛、**汽車(chē)一輛。

(6)安陽(yáng)市龍安區(qū)處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組出具的情況說(shuō)明及拍賣(mài)標(biāo)的移交清單證實(shí)：比*迪汽車(chē)已以1.3萬(wàn)元拍賣(mài)。

(7)安陽(yáng)市公安局扣押物品、文件清單，高某賓廣發(fā)銀行卡一張、中信銀行卡一張、交通銀行卡一張、中國(guó)銀行卡一張、郵政儲(chǔ)蓄卡一張。

(8)張某某交涉案贓款5000元。

(9)安陽(yáng)市公安局龍祥分局出具的高某賓到案證明證實(shí)，2013年11月8日，偵查人員在東風(fēng)鄉(xiāng)政府將高某賓抓獲。

(10)被告人高某賓的戶(hù)籍證明。

5.鑒定意見(jiàn)：

(1)**同心會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的司法鑒定意見(jiàn)書(shū)：某某公司吸收公眾存款未兌付的本金(票面金額)共計(jì)1673.552424萬(wàn)元，837人次，已付存款人利息及返點(diǎn)150.7066萬(wàn)元，已付中間人返點(diǎn)122.503091萬(wàn)元，已還存款人本金27.8萬(wàn)元，本金(票面金額)扣除還本付息及返點(diǎn)后的數(shù)額為1372.542733萬(wàn)元。

某某公司費(fèi)用支出共計(jì)152.254736萬(wàn)元;固定資產(chǎn)支出共計(jì)111.144272萬(wàn)元;工程項(xiàng)目支出共計(jì)111.6011萬(wàn)元;借給劉某某3萬(wàn)元;兌付存款的利息、返點(diǎn)共計(jì)269.459063萬(wàn)元;兌付安某某為法人時(shí)吸收公眾存款的本金、利息的差額差額為468.69萬(wàn)元;某某公司借給**房地產(chǎn)公司扣除已兌付的31萬(wàn)元，凈支出為54萬(wàn)元;支付張某甲購(gòu)房款23.738萬(wàn)元。

(2)安陽(yáng)市龍安區(qū)價(jià)格認(rèn)證中心出具的價(jià)格認(rèn)證結(jié)論書(shū)，**汽車(chē)鑒定價(jià)格3.5萬(wàn)元;空調(diào)、電視等辦公用品鑒定價(jià)格1.1641萬(wàn)元。

(3)**廣達(dá)資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所出具的價(jià)格評(píng)估報(bào)告書(shū)，豫E51228普桑車(chē)鑒定價(jià)值0.58萬(wàn)元。

上述證據(jù)均經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，查證屬實(shí)，本院予以確認(rèn)。

本院認(rèn)為，被告人高某賓為非法占有為目的，以開(kāi)發(fā)建設(shè)林州某某文化市場(chǎng)為由，以高息為誘餌，面向社會(huì)公眾非法集資，集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，在到期不能償還集資款的情況下，隱瞞真相，對(duì)外宣稱(chēng)公司有實(shí)力，以后續(xù)集資款償還前期集資款，騙取群眾信任，詐騙金額共計(jì)1495.045824萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，且有178萬(wàn)余元拒不交代資金去向，給群眾造成損失1464.263724萬(wàn)元無(wú)法歸還，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控其所犯罪名成立。

關(guān)于被告人高某賓辯稱(chēng)其不是某某房地產(chǎn)公司的實(shí)際控制人，其沒(méi)有參與吸收公眾存款的辯解意見(jiàn)，經(jīng)查，高某賓在偵查階段供認(rèn)其是某某公司的實(shí)際控制人，其和楊某某商量以開(kāi)發(fā)林州某某文化市場(chǎng)的名義融資，其供述與某某公司工作人員原某某、李某乙、杜某某等人的證言能相互印證，足以認(rèn)定其作為某某公司的實(shí)際控制人向社會(huì)公眾非法集資的事實(shí)。故其辯解意見(jiàn)不能成立，不予采納。

關(guān)于辯護(hù)人提出的該案應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，某某公司成立后，沒(méi)有任何投資項(xiàng)目，成立后即向社會(huì)公眾非法集資，2011年1月高某賓為某某公司實(shí)際控制人后，繼續(xù)進(jìn)行非法集資，該公司以非法集資為主要活動(dòng)，依法不應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪，該辯護(hù)意見(jiàn)不能成立，不予采納。

關(guān)于辯護(hù)人提出的吸收的資金用于了投資，高某賓不構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)認(rèn)定構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，高某賓在沒(méi)有任何投資項(xiàng)目的情況下即向社會(huì)公眾集資，集資款到手后，雖然有部分投資，但投資金額與集資金額明顯不成比例，而且投資的項(xiàng)目也不能達(dá)到快速高收益的成效，但對(duì)外宣稱(chēng)公司有實(shí)力，以支付高息為誘餌面向社會(huì)公眾非法集資，隱瞞了以后期集資款歸還前期到期集資款和沒(méi)有償還能力的事實(shí)，通過(guò)公司業(yè)務(wù)員進(jìn)行虛假宣傳，騙取群眾信任，使集資群眾陷入其有能力歸還到期集資款本息的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤中，高某賓對(duì)集資款具有非法占有的故意，其行為符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件，故該辯護(hù)意見(jiàn)不能成立，不予采納。

關(guān)于辯護(hù)人提出的高某賓具有自首情節(jié)，應(yīng)予從輕處罰的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，偵查機(jī)關(guān)通過(guò)技偵手段掌握了高某賓的行蹤，將高某賓抓獲，高某賓不具有主動(dòng)到案的情節(jié)，而且其當(dāng)庭不能如實(shí)供述參與非法集資的犯罪事實(shí)，不符合自首的構(gòu)成要件，該辯護(hù)意見(jiàn)不能成立，不予采納。

綜上，被告人高某賓集資詐騙犯罪數(shù)額巨大，且隱瞞部分資金去向，致使集資款無(wú)法追回，給集資群眾造成特別重大損失，應(yīng)予嚴(yán)懲。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條、第五十七條第一款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人高某賓犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

二、本案查扣的**汽車(chē)、桑塔納汽車(chē)、比*迪汽車(chē)、辦公用品予以追繳，依法處置后返還集資群眾，張某某退出的5000元贓款返還集資群眾;其余贓款、贓物繼續(xù)追繳。

如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向河南省高級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判長(zhǎng)楊*芳

代理審判員王*強(qiáng)

代理審判員江*濤

二〇一五年六月二十七日

書(shū)記員樊*龍

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