一、如何判斷非法集資 所謂非法集資是指，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，其犯罪要件包括：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、...

互聯(lián)網(wǎng)支付存在的五大風(fēng)險(xiǎn) 一是資金的安全保障問題，在互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)中極易形成沉淀資金，而這些資金的權(quán)屬不是很明確，并由第三方支付管理，這就會(huì)產(chǎn)生問題。 二是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，互聯(lián)網(wǎng)金融的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括網(wǎng)絡(luò)安全、技術(shù)和數(shù)據(jù)缺陷等。 三是對(duì)我國(guó)貨幣政策產(chǎn)生了一定影響，增...

一、微金融是怎樣發(fā)展的 (一)是中小企業(yè)、創(chuàng)業(yè)者、個(gè)體工商戶對(duì)資-金的需求劇增。 目前，以中小企業(yè)、小微企業(yè)為代表的民營(yíng)經(jīng)濟(jì)已占據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的半壁江山。而小微企業(yè)融資難正是制約這一微循環(huán)系統(tǒng)活力的重大因素。微金融的發(fā)展，能滿足這一部分企業(yè)的融資需求，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展...

與傳統(tǒng)支付結(jié)算時(shí)普遍采用的“三票一卡”相比較，網(wǎng)上支付具有以下幾個(gè)方面的特征。 (1)網(wǎng)上支付是采用先進(jìn)的技術(shù)通過數(shù)字流轉(zhuǎn)來完成信息傳輸?shù)模涓鞣N支付方式都是采用數(shù)字化的方式進(jìn)行款項(xiàng)支付的;而傳統(tǒng)的支付方式則是通過現(xiàn)金的流轉(zhuǎn)、票據(jù)的流轉(zhuǎn)及銀行的匯兌等物理實(shí)體的流...

互聯(lián)網(wǎng)金融投資可能涉及的經(jīng)濟(jì)犯罪有哪些(一)洗錢犯罪。一是利用第三方支付平臺(tái)。不法分子注冊(cè)成立空殼公司，通過第三方支付平臺(tái)進(jìn)行洗錢和轉(zhuǎn)移贓款;或是采取虛構(gòu)交易或轉(zhuǎn)移定價(jià)等方式，利用網(wǎng)絡(luò)交易方便快捷的特點(diǎn)，實(shí)施一系列復(fù)雜的往來交易與資金轉(zhuǎn)移，以混淆資金來源，規(guī)避反洗...

合同范本甲方：乙方：甲乙雙方本著對(duì)等互利、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的準(zhǔn)繩，就結(jié)生長(zhǎng)期共同開展，并為以后在其他項(xiàng)目上的協(xié)作樹立一個(gè)堅(jiān)實(shí)的根底，經(jīng)友好協(xié)商達(dá)成以下共識(shí)：(一)?權(quán)益與義務(wù)1.?甲乙雙方皆供認(rèn)對(duì)方為本人的戰(zhàn)略協(xié)作同伴，并在彼此互聯(lián)網(wǎng)站的顯著位置標(biāo)識(shí)協(xié)作方的旗幟徽標(biāo)鏈接或...