縣、區人民政府，各有關單位：

　　經市政府同意，現將《銅陵市專利權質押貸款管理暫行辦法》印發給你們，請認真遵照執行。

　　銅陵市人民政府辦公室

　　2012年11月14日

　　銅陵市專利權質押貸款管理暫行辦法

　　第一條 為推進科技金融結合，進一步拓寬銅陵市科技型企業融資渠道，促進專利技術的實施與轉化，根據《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國專利法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《專利權質押登記辦法》、《貸款通則》等有關規定，結合本市實際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱專利權質押貸款，是指借款人將自己擁有的專利權向融資性擔保機構作質押，由融資性擔保機構向貸款人提供擔保，取得貸款人一定數額的貸款，并按期償還貸款本息的一種貸款方式。

　　本辦法所稱貸款人，是指依法設立、可以在本市經營貸款業務的銀行業金融機構。

　　第三條 擬質押專利權必須具備以下條件：

　　(一)已被國家知識產權局授權的發明專利或實用新型專利，且法定有效期限到期日至少為質押期限到期日的兩年后;

　　(二)不存在知識產權糾紛;

　　(三)不涉及國家安全與保密事項;

　　(四)專利技術已應用到生產實踐中并形成產業化經營規模，具有較好的市場潛力和良好的經濟效益。

　　第四條 貸款額度、期限和用途。

　　(一)專利權質押貸款的額度原則上不超過專利權評估價值的40%，且最低貸款額度為30萬元人民幣，最高貸款額度為200萬元人民幣;

　　(二)專利權質押貸款期限為1年，續貸次數不得超過2次;

　　(三)專利權質押貸款只能用于技術研發、技術改造、流動資金周轉等生產經營活動，不得用于有價證券、股票、期貨等高風險的投資經營活動。

　　第五條 專利權質押貸款擔保費率不得超過擔保貸款額的1.5%。鼓勵貸款人對專利權質押貸款給予適當的利率優惠。

　　第六條 專利權質押貸款風險補償資金納入《銅陵市人民政府關于印發銅陵市中小企業貸款風險補償資金管理暫行辦法的通知》(銅政〔2009〕28號)合并管理。

　　第七條 參與專利權質押貸款的融資性擔保機構，須具備以下條件：

　　(一)取得《融資性擔保業務經營許可證》，實收資本不少于5000萬元;

　　(二)成立時間滿3年，其中開展融資性擔保業務2年(含2年)以上;

　　(三)具有良好的商業信譽和風險防范措施，年代償率均不超過3%。

　　第八條 開展專利權質押貸款業務的融資性擔保機構須向市科技局(知識產權局)申請備案。申請備案時，應提交以下材料：

　　(一)擔保備案申請書;

　　(二)營業執照副本原件及復印件;

　　(三)近3年的財務報表及完稅證明;

　　(四)擔保機構內部管理制度和風險控制制度。

　　第九條 經審核符合條件的融資性擔保機構，由市科技局(知識產權局)出具同意開展專利權質押業務的確認函。

　　第十條 本辦法所稱借款人須具備以下條件：

　　(一)在本市依法注冊登記的企業法人;

　　(二)企業生產的專利產品屬于《科技部、財政部、國家稅務總局關于印發〈高新技術企業認定管理辦法〉的通知》(國科發火〔2008〕172號)中《國家重點支持的高新技術領域》所確定的范圍，具有較好的市場前景，有較高的科技含量，符合國家產業政策和環保要求;

　　(三)企業有專門從事研發的部門或機構，有原始性創新、集成創新、引進消化吸收再創新等可持續的技術創新活動，上一年度研發經費占企業銷售收入的4%以上;

　　(四)企業近2年連續盈利且利潤能夠保持穩定增長;或企業成立不到2年，上年度銷售收入500萬元以上，利稅率30%以上;

　　(五)企業財務制度健全，年度會計報告經會計師事務所審定;

　　(六)融資性擔保機構、貸款人認為其它應具備的條件。

　　第十一條 借款人申請專利權質押貸款應提交以下材料：

　　(一)企業法人營業執照副本原件及復印件;

　　(二)擬質押的專利授權證書原件及最近1年度專利權維持費交費證明及復印件;

　　(三)企業近2年的財務報表及完稅證明或企業當年財務審計報告;企業成立不到2年的應提交申請日以前企業財務報表或企業當年財務審計報告;

　　(四)專利權為兩人以上共有的，應提供全體專利權人同意質押的書面證明材料;

　　(五)國家知識產權局專利登記簿副本;

　　(六)以實用新型專利權出質的，應出具國家知識產權局做出的專利權評價報告;

　　(七)專利權價值評估報告。

　　第十二條 貸款程序。

　　(一)借款人向市科技局(知識產權局)提出質押貸款書面申請，市科技局(知識產權局)在7個工作日內初審相關材料，對符合條件的出具推薦意見;

　　(二)借款人持市科技局(知識產權局)的推薦意見到備案的融資性擔保機構報送相關資料，由融資性擔保機構及其認定的貸款人共同對借款人進行考察;

　　(三)達成貸款意向的，借款人與融資性擔保機構簽訂專利權質押合同、貸款人與融資性擔保機構簽訂保證合同、借款人與貸款人簽訂借款合同;

　　(四)借款人持專利權質押合同、保證合同、借款合同等相關材料，到國家知識產權局辦理專利權質押登記;

　　(五)在借款人辦妥專利權質押登記等相關手續、貸款人與借款人簽訂借款合同后，貸款人在7個工作日內向借款人發放貸款;

　　(六)借款人將保證合同、借款合同、專利權質押合同、專利權質押登記證明等復印件報市科技局(知識產權局)備查。

　　第十三條 貸后管理。

　　(一)市科技局(知識產權局)應定期查詢被質押專利權的法律狀態，督促借款人維護被質押的專利權合法有效。發現問題及時向貸款人和融資性擔保機構通報，提出處理建議和意見;

　　(二)融資性擔保機構要會同有關部門，定期檢查借款人質押的專利權狀態及變化，了解被質押的專利權市場行情及變現能力，提高擔保成功率;

　　(三)貸款人在進行貸后監控時，有權依據貸款合同監督貸款資金用途，并應持續關注借款人的經營狀況、財務狀況、償債能力以及被質押專利權的價值變化情況，采取有效措施防范和控制信貸風險。

　　第十四條 正常還貸、續貸及逾期代償。

　　(一)借款人按借款合同的約定履行全部義務后，貸款人或融資性擔保機構應在借款合同終止的同時將相關證明資料交還借款人;

　　(二)借款人有續貸意愿的，應提前2個月向市科技局(知識產權局)提出申請，并提供年度財務會計報告和審計報告，市科技局(知識產權局)應及時與融資性擔保機構、貸款人對企業考察，對借款人財務狀況進行評價，認為借款人產品利潤增速明顯或投資規模明顯擴大的，給予續貸;

　　(三)借款人申請續貸后應及時向市科技局(知識產權局)重新提交專利權質押合同、保證合同和借款合同;

　　(四)借款人逾期不償還貸款本息時，貸款人通知融資性擔保機構，同時抄送市科技局(知識產權局)。融資性擔保機構和貸款人共同向借款人催討;

　　(五)經催討，借款人仍不能償還全部本息，貸款人可按規定向融資性擔保機構發出擔保履約通知書，同時抄送市科技局(知識產權局)。融資性擔保機構在接到擔保履約通知書之日起15日內即對催討無果的擔保債務先行代償。

　　第十五條 風險補償。融資性擔保機構在先行代償擔保債務后，可持申請表、保證合同、擔保履約通知書、現金支付證明等材料，向市財政局申請兌現風險補償資金。具體兌現程序按《銅陵市人民政府關于印發銅陵市中小企業貸款風險補償資金管理暫行辦法的通知》(銅政〔2009〕28號)規定執行。

　　第十六條 追償和質押專利權處置。

　　(一)融資性擔保機構在取得專利代償權后，市科技局(知識產權局)應積極配合融資性擔保機構追償及質押專利權處置;

　　(二)對于故意、惡意轉移質押貸款資金的借款人，市科技局(知識產權局)應配合融資性擔保機構向法院起訴，追究其法律責任;對借款人還貸確有困難、申請延期還款的，還款日最多延緩1年;對借款人被合并或收購的，合并或收購方必須在合并收購之日起30日內還款;

　　(三)融資性擔保機構追償或處置質押專利權所得代償資金的財政支付部分必須在15日內劃轉到市財政專戶。超出代償資金的部分，扣除追償成本后應全額返還給借款人。

　　第十七條 除本辦法以外，鼓勵貸款人、融資性擔保機構及相關中介服務機構在有關法律、法規和政策允許范圍內，積極探索多種形式的專利權質押貸款。

　　第十八條 對在擔保、借款、還款過程中弄虛作假、騙取風險補償資金的行為，由相關部門依法依紀嚴肅處理。

　　第十九條 本辦法由市科技局(知識產權局)、市財政局負責解釋。

　　第二十條 本辦法自公布之日起施行。