（1999年8月16日　交銀發［1999］101號） 交通銀行各分、支行： 　　現將《交通銀行儲蓄柜（所）達標升級試行辦法》（以下簡稱“辦法”）印發給你們，請遵照執行。希望各行據此做好未達標網點的整改工作，進一步創造條件，推動達標網點升級。明年，在各行進一步開展達標升級活動的基礎上，總行將根據《辦法》，在全行開展儲蓄柜（所）達標升級的認定工作。 附一：　　　　　交通銀行儲蓄柜(所)達標升級試行辦法 　　一、為貫徹“一流的服務質量，一流的工作效率，一流的銀行信譽”的辦行宗旨，堅持儲蓄業務集約化經營的方向，強化儲蓄柜（所）的管理，逐步實現儲蓄柜（所）高產優質，管理科學化，經營規范化，促進我行儲蓄業務積極、穩健、可持續發展。特制定本辦法。 　　二、交通銀行儲蓄柜（所）的達標升級活動以儲蓄柜（所）為考核單位，實行“統一管理，分極考核”的原則，在總行的領導下實施。 　　三、成立有分管行長牽頭，由儲蓄、工會、人教、電腦、財會等部門組成的領導小組，分管行長任組長，在儲蓄部門設辦公室負責檢查、驗收、協調等工作。 　　四、儲蓄柜（所）的達標升級考核內容分七個方面： 　　（一）政策和任務； 　　（二）機構和所容所貌； 　　（三）人員素質； 　　（四）核算管理； 　　（五）營銷管理； 　　（六）服務管理； 　　（七）安全保衛。（考核標準見附件） 　　五、儲蓄柜（所）達標升級分為： 　　★級柜（所）； 　　★★★級柜（所）； 　　★★★★★級柜（所）等三個等級。 　　六、儲蓄柜（所）各等級的基本要求： 　　★級：能貫徹國家的儲蓄政策、原則，執行金融法規和有關規章制度，基本完成上級下達的任務；按規定組織儲蓄業務的核算，按總行頒發的內部崗位分級授權制度，建立正常的工作秩序，開展服務和儲蓄宣傳活動，安全營運；營業廳明亮整潔，所內職工持有上崗證；儲蓄業務實行電算化。 　　★★★級：在★級的基礎上，嚴格貫徹國家的儲蓄政策、原則，認真執行金融法規和有關規章制度；較好完成上級下達的任務；按規定組織儲蓄業務的核算，按總行規定的內部崗位分級授權規范制度，結合本柜（所）實際形成有效的風險控制、防范機制，建立良好的工作秩序；樹立營銷意識，服務宣傳有特色；營業廳內外設施體現交行形象；所內職工持有上崗證；安全設施齊全、有效，做到規范營運，存款余額在2000萬元以上。 　　★★★★★級：在★★★級基礎上創造出有一定推廣價值的管理經驗，全面完成上級下達的任務，且存款結構合理；有較強的營銷意識，服務手段有創新，辦理的儲蓄品種齊全，開辦信用卡和代理業務；外裝飾符合交行統一標識，營業廳寬敞明亮，營業面積100平方米以上；存款余額在5000萬以上。 　　七、儲蓄柜（所）升級達標考核每兩年進行一次，按照本辦法考核、評定。 　　考核采用千分制計分，599分以下為未達標柜（所）；考核達到600－799分的為★級柜（所）；達到800－899分的為★★★級柜（所）；達到900分以上的為★★★★★級柜（所）。 　　八、申報驗收前由儲蓄柜（所）按照本辦法進行自查，對自查中發現的問題，應采取措施，及時整改。合格后提出申請驗收報告，由達標工作領導小組辦公室組織檢查驗收。連續兩次檢查不達標的柜（所）應限期整改直至撤并。 　　九、等級考核權限。 　　★級柜（所）：由儲蓄柜（所）申報，市內支行（含分行營業部）、跨地區辦事處推薦，分支行組織考核確認并頒發證書。如上級行發現有不符合達標標準的柜（所），擁有否決權。 　　★★★級柜（所）：轄屬行由分支行集中儲蓄柜（所）的申報材料，經審核同意后推薦，管轄、直屬分行組織考核確認，并頒發證書，報總行備案；管轄、直屬分行集中本行儲蓄柜（所）的申報材料，組織考核確認，并頒發證書，報總行備案，總行適時組織抽查。★★★級柜（所）證書由總行統一樣式，各管轄、直屬分行印制。 　　★★★★★級柜（所）：由管轄、直屬分行集中申報材料，經審核同意后推薦，總行組織考核確認，并頒發證書。 　　十、各管轄、直屬分行應制定儲蓄柜（所）的達標工作規劃，將儲蓄柜（所）的達標工作納入年度工作考核。總行應切實加強領導，采取有力措施，抓好各項基礎工作。 　　十一、被查儲蓄柜（所）應如實提供必要資料，嚴禁弄虛作假。一經發現，取消當年申請資格。 　　十二、考核驗收中應結合儲蓄柜（所）提供的資料，深入到儲蓄柜（所），聽取儲戶反映，工作需全面嚴格；有關會計核算部分的考核應以會計資料為主，抽查的會計憑證不得少于10天（選擇日期在考核期中應分布均衡），檢查規定設立的登記簿、記錄簿；考核驗收工作完成后，應出具驗收報告，其主要內容： 　　（一）考核計分的詳細材料，包括考核項目計分及主要依據； 　　（二）發現的問題及改進意見； 　　（三）在達標工作中的突出成績、事跡及有推廣價值的經驗； 　　（四）被考核儲蓄柜（所）對驗收情況的確認簽字； 　　（五）考核驗收結論及推薦意見； 　　（六）考核驗收小組負責人簽字及被考核行簽章。 　　經考核確認的達標、上等級儲蓄柜（所），由批準單位核發相應的等級證書。 　　十三、有下列情況之一者不能達標： 　　1.營業面積小于40平方米； 　　2.儲蓄柜（所）專職人員少于4人（其中行編職工少于3人）； 　　3.建所兩年以上儲蓄存款余額少于600萬元； 　　4.柜員制所無監控設施； 　　5.發生經濟案件、一萬元（含）以上的差錯事故或被上級行（地方）通報批評或新聞媒介曝光； 　　6.沒有連接與公安機構聯網報警系統； 　　7.儲蓄柜（所）主任非本行在編職工； 　　8.沒有使用電腦處理儲蓄業務； 　　9.違反“交通銀行基層營業機構負責人管理暫行辦法”（銀發［1999］34號）中第九條的規定。 　　十四、本辦法由總行制定、解釋、修改。 附二：　　　　　　　儲蓄柜（所）達標升級考核標準 ┌───┬──────────────────┬───┬────────────┐ │項目　│　　　 驗收考核內容　　　　　　　 ?│標準分│　　評分標準　　　　　　│ ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │一、　│　 1.嚴格執行“存款自愿，取款自由， │　　　│　　發現有不符合儲蓄政　│ │政策　│存款有息為儲戶保密”的原則，維護交行│20分　│策原則，影響交行信譽的　│ │任務　│信譽。　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│行為，根據情節扣10－20　│ │220分 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分。　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　 2.認真執行國家的有關法令、政策和 │　　　│　　發現有違紀行為，每　│ │　　　│規定的儲蓄利率，無化款私存和虛報，隱│20分　│項根據情節輕重扣10－20　│ │　　　│瞞儲蓄存款等違紀行為。　　　　　　　│　　　│分。　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　　3.完成上年度上級下達的儲蓄存款任│　　　│　　未完成年底計劃，但　│ │　　　│務。　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│達到交行全行或本行平均　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│增長率的，各得50分，其　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│180分 │中高于交行全行或本行平　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│均增長率的，每高1%，加　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│1分，但最多加20分；低　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│于交行全行或本行平均增　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│長率的，每低1%，扣1分　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│，但低于20%的不得分，　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│，兩項合計為存款任務分　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│。　　　　　　　　　　　│ ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　1.儲蓄柜（所）設置符合統籌規劃，方│　　　│　儲蓄柜（所）設置不當　│ │　　　│便群眾講究效益，有一定潛力。　　　　│ 20分 │，周圍儲戶較少，儲源無　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│潛力扣10－20分。　　　　│ │二、　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　　　　　　　　　　　　│ │機構　├──────────────────┼───┼────────────┤ │所容　│　2.營業時間至少配備3名以上業務人員 │　　　│　營業時間業務人員2人　 │ │所貌　│，并保持相對穩定。　　　　　　　　　│　　　│，但有1名專職經警的，　 │ │100分 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ 30分 │扣10分；營業時間業務人　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│員2人無專職經警的，扣　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│30分。　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　3.儲蓄柜（所）裝飾莊重，至少有行名│　　　│　不符合其中一項，扣5　 │ │　　　│、所名、營業時間、業務品種介紹、有經│　　　│分。　　　　　　　　　　│ │　　　│營金融業務許可證，儲蓄利率牌、日歷、│20分　│　　　　　　　　　　　　│ │　　　│時鐘、服務公約（須有監督電話）、公告│　　　│　　　　　　　　　　　　│ │　　　│欄。　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　　　　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　　　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　4.室外裝飾符合總行統一標識。營業廳│　　　│　室外裝飾不符合總行統　│ │　　　│寬敞明亮，整潔，不擺放與業務無關的物│ 30分 │一標識，扣10分；　　　　│ │　　　│品，柜臺外有客戶休息場所，意見箱（簿│　　　│　不符其余任一項要求，　│ │　　　│）。　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│扣5分。　　　　　　　　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　　　　　　　　　　　　│ ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　1.儲蓄柜（所）主任應是從事儲蓄工作│　　　│　儲蓄柜（所）主任從事　│ │　　　│2年以上，有助理經濟師（會計師）職稱 │ 60分 │儲蓄工作不到2年，扣20　 │ │三、　│或大專畢業年以上，履行基層營業機構負│　　　│分；無助理經濟師（會計　│ │人員　│責人的職責（交銀發［1999］34號，“交│　　　│師）啊稱或大專畢業不到　│ │素質　│通銀行基層營業機構負責人管理辦法”　│　　　│2年，扣20分；未履行基　 │ │130分 │第七條）。　　　　　　　　　　　　　│　　　│層營業機構負責人職責的　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│，扣20分。　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　2.儲蓄業務人員需取得上崗證書。　　│　　　│　職工無上崗證書，一個　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ 20分 │職工扣5分。　　　　　　 │ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　3.建立定期學習業務及有關政策法規、│　　　│　無定期業務學習、基本　│ │　　　│基本功訓練，考核制度。　　　　　　　│ 10分 │功訓練制度每項，扣5分　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│；　　　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　無考核制度，扣5分。　 │ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　4.全所人員遵守職業道德規范，法紀和│　　　│　工作布置、考核記錄不全│ │　　　│安全原則　　　　　　　　　　　　　　│ 20分 │，扣5分；柜（所）內職工 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│違紀。有責任事故，扣10分│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│。　　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　5.職工有敬業愛崗精神，熟悉已開辦的│ 20分 │　有一人不熟悉，扣5分。 │ │　　　│各種業務，并主動進行宣傳　　　　　　│　　　│　　　　　　　　　　　　│ ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　1.建立質量考核制度；定期考核，獎懲│　　　│　未建立質量考核制度或　│ │　　　│分明；定期開展檢查。　　　　　　　　│ 30分 │差錯事故分析制度的，每　│ │四、　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│項扣５分。　　　　　　　│ │核算　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未按規定定期檢查，每　│ │管理　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│一項扣５分。　　　　　　│ │250分 ├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　2.嚴格內部制約制度，復核認真；嚴格│　　　│　沒有執行或違反總行頒發│ │　　　│遵守操作規程，正確辦理各項業務員調動│　　　│的內部崗位分級授權制度和│ │　　　│辦妥交接會計核算應用計算機。嚴格按制│ 90分 │同城集中式儲蓄通存通兌系│ │　　　│度執行，有價單證、空白重要憑證和業務│　　　│統管理暫行規定有關條款的│ │　　　│公章的管理符合總行規定。　　　　　　│　　　│，每項扣５分。　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　復核制柜（所）未做到雙│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│人臨柜，錢賬分管，換人復│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│核的，扣２０分；單柜制未│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│使用出納收付款機，扣４０│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分。未做到現金收；先收款│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│后記賬，現金付；先記賬后│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│付款；轉賬，先借后貸的發│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│現一次，扣５分。　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　人員調動未辦理交接手續│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│，扣１０分；手續不全，扣│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│５分。　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　操作員號（卡）授權卡不│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│按規定管理，操作員卡和密│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│碼不按規定使用和保管，發│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│現一起，扣５分。　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　備份的磁盤、磁帶不按規│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│定異地存放的，扣５分；　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未按規定打印賬、表、單│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│或按規定審查打印賬、表、│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│單，一項扣２分，最多扣１│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│０分。　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　有價單證、空白重要憑證│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│領用、交接、作廢未按規定│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│處理，扣１０分；有價單證│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│、空白重要憑證無專人專管│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│未設表外科目登記簿，扣１│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│０分。　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　業務用章未按規定使用、│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│保管，發現一次，扣１０分│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│。　　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　3.正確進行會計核算　　　　　　　　│　　　│ 錯用科目和賬戶的，每一 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ 90分 │個扣2分。　　　　　　　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　憑證使用錯誤、要素不全│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│、內容不完整的按抽查比扣│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分，每1%扣2分。　　　　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　賬、簿、卡設置不全的缺│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│一項，扣2分。　　　　　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未按規定手續辦理錯賬沖│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│正或調整賬務，每筆扣3分 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│。　　　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　賬款、賬卡、賬實不符的│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│每一項，扣3分。　　　　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　掛失、凍結和解凍未按規│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│定辦理，每筆扣30分。　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　托收業務底卡與登記簿不│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│一，扣5分。　　　　　　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　掛失申請書要素不全，扣│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│5分。　　　　　　　　　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　掛失未及時銷賬，扣5分 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│。　　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　4.日賬日清，堅持雙人裝、開現金庫箱│　　　│　未做到雙人裝開箱，扣10│ │　　　│；按規定交接現金，票幣整點及時準確，│40分　│分。　　　　　　　　　　│ │　　　│嚴格現金庫款管理，堅持雙人管庫，鑰匙│　　　│　未執行雙人管庫，扣10分│ │　　　│和密碼按規定妥善保管，堅持查庫制度。│　　　│。　　　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未按規定保管鑰匙，扣10│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分。　　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未按規定交接現金，扣10│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分。　　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　AIM機庫箱裝款，軋賬未 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│雙人合同，扣10分。　　　│ ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　1.建立職責明確的崗位責任制，并進行│　　　│　無崗位責任制，扣10分；│ │ 五、 │考核。　　　　　　　　　　　　　　　│ 10分 │未考核，扣5分。　　　　 │ │營銷　├──────────────────┼───┼────────────┤ │管理　│　2.開展儲蓄調查工作，定期了解鄰近其│　　　│　未了解柜（所）周圍單位│ │100分 │他行儲蓄機構狀況；了解柜（所）周圍單│　　　│、居民情況及儲蓄需求的，│ │　　　│位，居民數儲戶需求以及收入情況。　　│30分　│扣10分；　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未了解周圍其他金融機構│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│狀況的，扣20分。　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　3.注意存款結構調整，定期分析儲蓄變│ 30分 │　無定期分析，扣30分。　│ │　　　│化情況供領導參考。　　　　　　　　　│　　　│　　　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　4.應辦理中間代理業務。　　　　　　│　　　│　未辦理中間代理業務，扣│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ 30分 │30分。　　　　　　　　　│ ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　1.臨柜人員須佩證上崗，統一著裝；服│　　　│　臨柜人員未佩證上崗，扣│ │　　　│務態度誠懇，主動周到，解釋耐心仔細，│　　　│10分　　　　　　　　　　│ │六、　│使用文明禮貌語言；發生糾紛，得理讓人│ 50分 │　服務不熱情誠懇，解釋不│ │服務　│，正確疏導，妥善解決矛盾，營業時間準│　　　│仔細，無文明用語，扣10分│ │管理　│確。　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│；發生糾紛，未正確疏導，│ │100分 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│使矛盾擴大，扣20分；　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　隨意變動營業時間，扣50│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分。　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　2.儲蓄人員嚴格遵守《交行員工行為規│　　　│　儲蓄人員沒遵守《交行員│ │　　　│范》，柜面服務做到“五個一樣”，“七│ 30分 │工行為規范》，扣10分　　│ │　　　│個不準”。（交銀發［1995］250號文規 │　　　│　 違反“五個一樣”，“ │ │　　　│定）　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│七個不準”，扣20分　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　儲蓄人員不了解《交行員│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│工行為規范》，“五個一樣│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│”，“七個不準”，扣30分│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│。　　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　3.服務有特色，有便民措施，經常組織│　　　│　無服務特色，便民措施。│ │　　　│ 服務活動。　　　　　　　　　　　　 │ 20分 │扣10分；　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未組織服務活動，扣10分│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│。　　　　　　　　　　　│ ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　1.儲蓄柜（所）柜臺設置符合要求，邊│　　　│　柜臺、門不符要求，扣5 │ │　　　│、后門需有鐵柵門，消防自衛器材設備齊│ 10分 │分；　　　　　　　　　　│ │七、　│全，并處良好狀態。　　　　　　　　　│　　　│　消防自衛器材、設備不齊│ │安全　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│全，扣5分。　　　　　　 │ │保衛　├──────────────────┼───┼────────────┤ │100分 │　2.儲蓄人員熟悉使用防衛器材，熟悉防│　　　│　工作人員對防衛器材，防│ │　　　│范設施并制定應急措施。　　　　　　　│ 10分 │衛設施不熟悉，扣5分；　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　無應急措施，扣5分。　 │ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　3.非本柜（所）工作人員未經上級管理│　　　│　非本柜（所）工作人員未│ │　　　│部門批準，不得入營業室，經批準入營業│10分　│經上級管理部門批準進入營│ │　　　│室的，應進行登記。　　　　　　　　　│　　　│業室，扣10分；　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　經批準入營業室，未登記│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│的，扣5分。　　　　　　 │ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　4.領送現金，雙人押運，早、中、晚送│　　　│　領送現金，未雙人押運，│ │　　　│庫，雙人值班；庫款入所，關門上鎖。出│ 30分 │早、中、晚送庫，無雙人值│ │　　　│納員現金箱（屜）保險柜鑰匙妥善保管。│　　　│班，扣10分；庫繳入所未關│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│門上鎖，扣10分　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　現金箱屜，保險柜鑰匙保│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│管不善，扣10分。　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　5.每天離所進行安全檢查，經常進行安│　　　│　未堅持每天安全檢查，扣│ │　　　│全檢查發現隱患，及時報告。　　　　　│ 20分 │10分；　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　有隱患未及時報告，扣10│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分。　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　6.監控定時開關，錄象帶專人專管，保│　　　│　監控沒有定時開關，扣5 │ │　　　│管時間至少半個月。　　　　　　　　　│ 10分 │分；　　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　錄象帶無專人專管，保管│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│時間少于一個月，扣5分。 │ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　7.營業廳不準堆放易燃易爆及其他危險│ 10分 │　營業廳堆放易燃易爆及其│ │　　　│物品。　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│他危險物品，扣10分。　　│ └───┴──────────────────┴───┴────────────┘ 附三：　　　　　 交通銀行儲蓄柜（所）達標升級工作計劃和 　　　　　　　　　　 “試行辦法”、“考核標準”的有關說明 　　一、儲蓄柜（所）達標升級的總體計劃 　　為了加強交通銀行儲蓄柜（所）管理，堅持儲蓄業務集約化經營的方向，逐步實現儲蓄柜（所）管理的科學化，規范化，參照我行會計達標升級的辦法、考核標準及鄭州、南京、哈爾濱等分行的經驗，按照國家的儲蓄政策，原則和有關法規，《交通銀行儲蓄會計制度》及有關規定，擬訂了《交通銀行儲蓄柜（所）達標升級試行辦法》。 　　開展儲蓄柜（所）達標升級工作的主要目的，一是加強儲蓄柜（所）的基礎管理，通過管理促進和保證創辦優質高產的儲蓄網點，體現“一流的服務質量，一流的工作效率，一流的銀行信譽”；一是對儲蓄網點加強檢查和總結表揚先進，發現不足和隱患，防范金融風險。 　　儲蓄柜（所）達標升級是一項綜合性工作，要求高，涉及面廣，工作量大。整個過程包括制定辦法，組織學習，自查申報，考核復審，抽查確認，核發證書。時間跨度長，工作難度大，需精心組織。 　　二、儲蓄柜（所）達標升級試行辦法和考核標準中幾個問題的說明 　　1.《試行辦法》中的幾個問題 　　1〕第八條“申報驗收前由儲蓄柜（所）按照《辦法》，《標準》精心自查，自查一般提前3個月，以不影響申報工作。 　　2〕有第十三條情況之一者，一律不給予達標、升級。但也應加強管理，根據《考核標準》開展全面自查、檢查。 　　2.“考核標準”中的幾個問題 　　1〕“人員素質”第二條“儲蓄業務人員需取得上崗證書”指儲蓄人員應按《交通銀行儲蓄業務人員上崗證書管理辦法》（交銀辦［1999］244號）的規定，通過考核，取得上崗證書。 　　2〕“營銷管理”中“基本掌握鄰近其他儲蓄機構狀況”指了解柜（所）附近有哪些行的儲蓄機構，這些儲蓄機構的儲蓄品種、服務措施、柜面形式等。 　　3〕“營銷管理”中“應辦理中間、代理”業務指辦理代理收費、代發工資等業務。 　　4〕“服務管理”第四條“儲蓄人員嚴格遵守《交行員工行為規范》，柜面服務“五個一樣”、“七個不準”指《關于試行〈交通銀行員工行為規范〉的通知》（交銀發〈1995〉250號），“五個一樣”指存款取款一樣熱情；大額小額一樣歡迎；主幣輔幣一樣受理；忙時閑時一樣認真；生人熟人一樣親切，“七個不準”指不準擅離崗位辦私事；不準臨柜吸煙、吃零食或酒后上崗；不準串崗、聊天和在崗上看書看報；不準怠慢、頂撞或刁難客戶；不準議論客戶；不準以職謀私；不準以任何理由拒辦應該辦的業務。 　　5〕扣分最多不超過本條標準分，如“機構、所容所貌”的第四條中各點扣分合計不高于30分。 　　3.關于加分標準 　　為鼓勵先進，獲全國（總行）榮譽稱號的集體加100分；省（部）級的集體加50分；地（市）級榮譽稱號的集體加20分；多次獲獎以高的一次加分，不累計。獲全國（總行）榮譽稱號的個人加50分；獲省（部）級的個人加25分；獲地（市）級榮譽稱號的個人加10分；多次獲獎以高的一次加分，不累計。集體和個人加分可各以高的一次累加。 　　4.關于表式使用 　　申報單位填寫：評分表（自評），申報表； 　　考核、確認行填寫：評分表、驗收表、達標升級情況表。 　　5.關于柜員制的考核 　　我行部分儲蓄柜（所）已實行柜員制，根據人民銀行總行《加強金融機構內部控制的指導原則》規定：建立一線崗位雙人、雙職、雙責為基礎的第一道監控防線，屬于單人處理業務的，必須有相應的后續監督機制。因此，實行柜員制必須要有嚴格的事后監督檢查和授權操作制度。 　　6.做好儲蓄柜（所）達標升級工作應注意的幾個方面 　　1〕全面。凡交通銀行自辦儲蓄機構均須參加達標升級。 　　2〕扎實。各級行應有專人負責儲蓄柜（所）達標升級活動的日常工作，組織自查、申報或對下級行的考評；制定全面詳細的工作計劃，使儲蓄柜（所）達標升級工作有計劃、有重點地開展；各級行必須從嚴掌握考核標準，認真負責，不斷總結，不斷提高。及時推廣經驗；對不足之處要提出整改措施，限期改正，不可隱瞞，注意保存和積累考核評分資料。 　　3〕正確處理鼓勵與發展的關系，強化管理要服務于發展，要注意發掘強化管理促進發展的經驗。