（1999年12月10日　進出銀計發［1999］第284號） 各部、室： 　　現將《中國進出口銀行人民幣信貸資金同業拆借管理辦法實施細則》印發給你們，請遵照執行。 附：　　　　　　　　　中國進出口銀行人民幣 　　　　　　　　　　信貸資金同業拆借管理辦法實施細則 第一章　總則 　　第一條　為了加強我行人民幣信貸資金同業拆借管理，根據《中國進出口銀行人民幣信貸資金同業拆借管理暫行辦法》，制定本實施細則。 　　第二條　本行人民幣資金拆出對象為經人民銀行批準有拆入資金資格，并經行領導批準我行給予授信額度的金融機構。 　　第三條　本行人民幣資金拆入對象為全國銀行間同業拆借市場成員和經人民銀行批準可拆出資金的其他金融機構。 　 第二章　同業拆借業務管理 　　第四條　綜合計劃部為本行人民幣資金同業拆借業務的主辦部門，資金處具體負責交易。 　　第五條　人民幣資金交易原則是：拆出資金要確保安全回收和合理收益，拆出利率不得低于同期全國銀行間同業拆借市場利率（CHIBOR）的最低水平；拆入資金要確保短期資金支付并有效控制成本，拆入利率不得高于同期全國銀行間同業拆借市場利率（CHIBOR）的最高水平。 　　第六條　同業拆借業務實行前臺交易與后臺核算相分離的管理制度。在綜合計劃部資金處內，設資金交易崗位和資金管理崗位。 　　第七條　資金交易崗位的職責是貫徹執行同業拆借業務的政策規定，搜集分析市場行情，研究貨幣市場動態；負責與交易對手聯系業務，辦理拆借審批手續；進行資金交易；膳制臺賬并提交給資金管理員和有關領導備查；尋求拆入資金的途徑；負責拆借資金的本息收付；提出拆出資金的授信建議；定期向人民銀行報告拆借業務情況。 　　第八條　資金管理崗位的職責是負責軋計頭寸；提出拆借資金金額及期限；與財會部及交易對手對賬；在短期資金不足時，提出拆入資金金額等建議；根據交易情況逐筆向處、部領導報送同業拆借業務清單。 　 第三章　授信管理及審批權限 　　第九條　對同業信用拆出對象實行嚴格的授信管理。根據融資對象的資產規模、資信狀況及人民銀行對其授信情況確定信用類別，實行分類授信，額度控制。 　　第十條　對授信額度實行審批制度。綜合計劃部定期核定、調整對各融資對象的授信額度，報主管副行長和行長批準后執行，并抄送財會部。 　　第十一條　人民幣資金拆出業務實行授權管理。在經行領導批準的授信額度內，由綜合計劃部總經理審批后，辦理拆借業務。財會部根據拆出對象的授信額度監督支付。 　　第十二條　在綜合計劃部內，所有同業拆借業務均實行逐筆填報“人民幣資金拆借審批表”、并逐筆審批的制度。 　 第四章　同業拆借業務操作程序 　　第十三條　綜合計劃部資金處應根據資金需求狀況定期提出同業拆借業務計劃，經部門總經理批準后實施。 　　第十四條　資金交易員在詢價交易前，應與資金管理員就拆借期限、金額、利率等進行溝通。 　　第十五條　同業拆借業務采用網上詢價交易： 　　（一）發送意向。交易員按照批準的金額、期限、利率范圍，進行意向發送。 　　（二）交談。交易員與對方就金額、期限、利率進一步商洽，從維護本行利益出發，最大限度地提高資金使用效率和降低籌資成本。 　　（三）成交與終止。如果在批準的意向范圍內，雙方達成一致，即確認成交，結束本筆交易。若不能達成一致，即終止交談，重新尋找市場機會。 　　第十六條　交易員在確認成交之前可對報價內容進行修改或撤銷。交易一經確認，不得擅自修改和撤銷。 　　第十七條　本行和交易對手以銀行間同業拆借市場成交單為確認拆借交易生效的合同文件。成交通知單的內容包括：成交日期、成交編號、交易對方名稱、金額、利率、清算賬號、開戶行、戶名、匯出行、匯入行、劃款日、還款日及我行賬號和開戶行等。 　　第十八條　若交易任何一方對成交通知單內容產生疑問或歧義，以交易系統的成交記錄為準。 　　第十九條　交易成交情況，可通過交易系統查詢全部交易記錄，查詢系統應設置密碼，由資金管理員和處長掌握。 　　交易成交后，交易員應將成交單打印成一式三份。一聯留存登記臺賬；二聯交資金管理員，附查詢頁面資金交易單作附件留存；三聯由資金交易員和處長核對后簽字作為資金調撥單及時交財會部。 　　第二十條　交易員根據成交單進行臺賬處理，并將交易情況送交資金管理員和處長。 　 第五章　資金清算 　　第二十一條　拆借交易的資金清算采用“T+0”或“T+1”的方式。對于7天以內（含7天）的拆借資金，在條件成熟時，執行“T+0”清算，即在成交當日進行資金清算；對于7天以上的拆借資金，執行“T+1”的清算，即在交易成交當日，交易員將付款憑證送交財會部，財會部據此于次日（節假日順延）進行資金清算。 　　第二十二條　拆借資金的收回和付出。拆出資金到期前三天，由交易員與拆入單位聯系本金和利息的收回。財會部收到本金和利息后，及時通知資金管理員進行復核，發現少收或多收本金和利息時，通知交易員，由其通知拆入單位補計或退回，并通知財會部。 　　拆入資金到期提前一天，由交易員填制資金調撥單并辦理審批手續，交財會部據以支付資金。 　　第二十三條　拆借資金提前歸還，由交易員負責與對方單位聯系。協商一致后，報綜合計劃部領導批準后執行。對展期業務視同重新做一筆拆借業務進行處理。 　 第六章　統計分析 　　第二十四條　資金交易員要定期提供同業拆借業務月報表和財務分析報告。 　 第七章　附則 　　第二十五條　本實施細則由綜合計劃部負責解釋，自公布之日起執行。