（2000年7月24日　農銀發[2000]93號） 各省、自治區、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行，香港分行，新加坡分行： 　　為了控制代理行業務風險，保證我行債權安全，特制定《中國農業銀行代理行授信管理暫行規定》，請各行在辦理相關業務時嚴格遵照執行。執行中如有問題，請及時向總行（國際業務部）報告。 附：　　　　 中國農業銀行代理行授信管理暫行規定 ?第一章　總則 　?第一條　為規范中國農業銀行（以下簡稱農業銀行）與代理行的合作關系，加強代理行客戶的風險管理，促進代理行業務的健康發展，特制定本規定。 　?第二條　本規定所稱代理行授信，指農業銀行對與其建立代理行關系的境內外金融機構核定授信額度，控制其信用風險的管理方式。 　?第三條　代理行授信額度是指農業銀行根據代理行風險狀況、農業銀行業務往來需要確定的信用授信額度。 　?第四條　農業銀行對代理行發生的出口貿易融資、外匯交易、貨幣市場、投資、保函、對外資銀行的本幣融資等業務均納入代理行授信額度管理范疇（不包括農業銀行與國內中資銀行之間的本幣業務往來）。 　?第五條　代理行授信管理的原則是：統一授信，分別使用，余額控制，動態監控，適時調整，定期公布。 　?第六條　本辦法適用農業銀行境內外分支機構。 ?　　　　　　　　　第二章　代理行授信管理的職責 　?第七條　總行國際業務部是代理行授信管理的責任部門，總行相關部門按照相應職責做好配合工作；各分行國際業務部是代理行授信管理的具體執行部門。 　?第八條　總行國際業務部負責代理行授信額度的管理。具體職責是：每年全面核定一次代理行授信額度；根據代理行風險變化和業務需要及時調整代理行授信額度；動態監控代理行授信額度的使用情況；考核代理行授信額度的核定與使用。 　?第九條　總行國際業務部要配備代理行地區經理負責代理行授信管理工作。 　?第十條　分行國際業務部負責代理行授信額度的控制使用。具體職責是：監督轄屬機構按照本規定要求辦理代理行業務；按照代理行授信額度控管系統操作規程的要求上報占用或恢復代理行授信額度的相關數據；向總行報告代理行授信額度需求和授信額度使用過程中存在的問題。 ?第三章　代理行授信的對象和條件 　?第十一條　代理行授信對象限于中國農業銀行代理行名錄上的境內外金融機構。 　?第十二條　被授信代理行應具備的基本條件是： 　　（一）所在國家或地區政治穩定、經濟發展平穩； 　　（二）國際評級公司（穆迪、標準普爾或ＢＡＮＫＷＡＴＣＨ）評級為Ｂ級（含Ｂ級）以上（此條件不適用于國內同業）； 　　（三）與農業銀行合作與往來記錄良好； 　　（四）與農業銀行有相關業務往來。 ?　　　　　　　　　　　第四章　代理行授信額度 　?第十三條　農業銀行對代理行實行授信總額度控制，在總額度下按業務類別設立六種分額度：單證額度、貨幣市場額度、外匯交易額度、投資額度、保函額度、本幣融資額度。根據業務需要，具體操作時可在分額度之下分設子額度。 　　單證額度：指農業銀行議付代理行開立的或保兌的信用證和貼現以代理行為付款人的票據及保兌代理行開來的信用證金額。 　　貨幣市場額度：指農業銀行存放在代理行尚未收回的外匯資金金額。根據期限不同分設一周以下和一周以上兩個子額度。 　　外匯交易額度：指農業銀行與代理行間進行的外匯交易和衍生產品交易成交后交割前的交易金額。根據交易方式不同分設即期／遠期和掉期兩個子額度。 　　投資額度：指農業銀行購買代理行發行的債券等融資工具的金額。 　　保函額度：指農業銀行可接受代理行開立的保函（包括備用信用證）金額。 　　本幣融資額度：指農業銀行可向外資銀行提供人民幣資金的金額。 　?第十四條　代理行授信額度分為基本授信額度和特殊授信額度。 　　基本授信額度指對國際評級機構評級為Ｂ級以上的代理行授予的各種授信額度或對Ｂ級以下的代理行授予的單證授信額度。該類額度可以在有效期限循環使用，在業務發生的時候占用，在業務結清的時候恢復。 　　特殊授信額度指對國際評級機構評級低于Ｂ級的代理行授予的除單證額度之外的其他授信額度或根據分行特殊業務需要授予的臨時額度。該類額度為一次性額度。 　?第十五條　不同類別代理行授信額度按風險度由小到大排序分別為：單證額度、保函額度、外匯交易額度、本幣融資額度、貨幣市場額度、投資額度。 ?　　第五章　代理行授信額度核定與調整 　?第十六條　每年６月底前，總行國際業務部對符合條件的代理行核定授信額度，向全系統公布授信額度核定結果。對符合條件的新建代理行在每季度初核定授信額度，按季公布新增代理行授信額度。 　?第十七條　代理行額度核定的依據是：上一年度代理行授信額度使用情況考核結果；代理行風險狀況；出口融資、外匯交易及投資等業務需要；代理行與農業銀行的合作關系等。 　?第十八條　代理行總授信額度的最高限額為：對國際評級機構評級為Ａ級（含Ａ級）以上的代理行，總授信額度不能超過該工理行所有者權益的１５％；對評級為Ｂ級（含Ｂ級）以上Ａ級以下的代理行，總授信額度不能超過該代理行所有者權益的１０％；對評級為Ｂ級以下的代理行，只能授予單證額度，如有特殊需要可予以特殊授信，授信額度總量不能超過該代理行所有者權益的３％。 　?第十九條　授予投資額度的代理行國際評級必須在Ａ級以上。 　?第二十條　農業銀行只對代理行的總部核定授信額度，代理行的分行占用總部的授信額度，具有獨立法人性質的代理行附屬機構不能占用代理行的授信額度。 　?第二十一條　代理行額度核定的程序是： 　　（一）每年２月１日以前，總行代理行額度使用部門和境內外分行提出對代理行授信種類和額度的建議（填報附件１），提交總行國際業務部。 　　（二）對滿足第三章第十二條規定條件的代理行，總行國際業務部參考代理行額度使用部門和分行的意見，根據全行業務需要，提出代理行授信總額度和單項授信額度計劃（提交附件２）。 　　（三）對不能完全滿足第三章第十二條規定條件的代理行，若分行有出口融資需要，總行國際業務部根據業務需要提出代理行授信額度意見，同時提交對代理行經營管理狀況分析報告。 　　（四）總行國際業務部提出代理行授信額度計劃后，提交主管行長審批。 　　（五）代理行授信額度計劃批準后，總行國際業務部將額度輸入代理行授信額度控管系統，供全行使用。 　?第二十二條　遇到下列情況之一，代理行授信額度需要進行調整： 　　（一）代理行所在國家或地區發生金融危機或出現政治動蕩； 　　（二）代理行發生重大機構調整； 　　（三）國際評級機構對代理行評級下調； 　　（四）代理行經營出現較大風險； 　　（五）與代理行發生重大的業務糾紛； 　　（六）已核定額度不能滿足業務需要。 　?第二十三條　代理行授信額度調整的內容包括額度數量和額度類別；調整的方式包括增加、減少、凍結和取消。 　?第二十四條　總行國際業務部可視代理行風險狀況和業務發展需要對基本授信額度進行適時調整。 　?第二十五條　授予代理行特殊授信額度和因下列原因調整代理行授信額度需報主管行長審批。 　　（一）代理行總授信額度超過第十八條最高限額規定； 　　（二）需要新增代理行授信額度類別。 　?第二十六條　因發生突發事件，需凍結代理行額度時，總行國際業務部在凍結額度后立即向全行通告。 ?　　　　第六章　代理行授信額度使用與管理 　?第二十七條　代理行授信額度實行余額控制，基本授信額度通過代理行授信額度控管系統控制使用。特殊授信額度實行逐筆審批，專項控制。 　?第二十八條　各級外匯業務經辦行在敘做信用證議付、票據貼現等業務（不包括打包放款）形成農業銀行對代理行的債權時，必須在代理行授信額度內按信貸管理要求辦理，未經總行批準，原則上不得與非授信代理行敘做形成農業銀行債權的業務。 　?第二十九條　在下列情況下，各級行需要與代理行敘做形成農業銀行債權的業務，必須逐筆報總行批準。 　　（一）總行沒有對代理行授信； 　　（二）在代理行授信額度類別之外。 　　申報要求是： 　　各分行國際業務部以部發文向總行國際業務部提出申請，并提供以下資料： 　　１．申請授信額度種類及建議金額； 　　２．分行與代理行之間業務往來情況； 　　３．授信額度使用方案。 　?第三十條　總行國際業務部對分行提出的申請進行審查批準后，將基本授信額度輸入代理行授信額度控管系統控制使用。對特殊授信額度采取發文批復方式由申請分行控制使用。 　?第三十一條　已授予的代理行基本授信額度不能滿足業務需要時，分行可以填報代理行授信額度意見表及時向總行國際業務部反映，總行國際業務部根據代理行風險情況及時進行調整。 　?第三十二條　總行每年要對代理行授信額度核定與使用情況進行考核。考核的主要內容是：代理行風險是否得到有效控制；代理行授信額度能否滿足全行開展相關業務的需要；分行是否按代理行授信管理的要求使用授信額度；分行報告與報批代理行授信額度情況等。 　?第三十三條　對違反本規定者，按《中國農業銀行工作人員違反外匯業務規章制度的處罰辦法》（農銀發〔１９９８〕１５１號）有關規定予以處罰。 ?　　　　　　　　　　　　　　第七章　附則 　?第三十四條　非代理行授信額度不受本規定管轄。 　?第三十五條　境外分行應按照本規定要求提出代理行授信額度申請報總行核定。 　?第三十六條　本辦法由總行負責制定、解釋和修訂。 　?第三十七條　本辦法自發布之日起施行。 　?附件：１．代理行授信額度建議表（略） 　　　　　２．××年代理行授信額度表（略）