第一章　總則

　第一條　為了適應(yīng)我行外匯業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)對(duì)建設(shè)銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范審批程序，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證全行外匯業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)家外匯管理局有關(guān)規(guī)定并結(jié)合我行的實(shí)際情況，特制定本辦法。

　第二條　準(zhǔn)備開(kāi)辦（包括自營(yíng)和代辦）外匯業(yè)務(wù)的建設(shè)銀行地市級(jí)分行和經(jīng)濟(jì)特別發(fā)達(dá)地區(qū)的縣支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)分支行）應(yīng)逐級(jí)向上申報(bào)，總、分行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要綜合考核，按照規(guī)模經(jīng)營(yíng)和講求經(jīng)濟(jì)效益的原則布點(diǎn)。

　第三條　外匯業(yè)務(wù)具有高投入、高風(fēng)險(xiǎn)、高技術(shù)、高收益等特點(diǎn)，建設(shè)銀行總、分行對(duì)分支行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)應(yīng)按照從嚴(yán)管理、從嚴(yán)控制和擇利而趨重的原則進(jìn)行審批。

　　　　　　　　　 第二章　機(jī)構(gòu)申報(bào)程序與審批權(quán)限

　第四條　分支行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)，申報(bào)程序和審批權(quán)限如下：
　　（一）申辦行應(yīng)在認(rèn)真組織準(zhǔn)備和充分調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，擬出開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的《可行性研究報(bào)告》，并向其上級(jí)行提交申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的報(bào)告（并附《可行性研究報(bào)告》）。經(jīng)上級(jí)行核實(shí)后，逐級(jí)報(bào)至省級(jí)分行（含計(jì)劃單列市分行，下同）。
　　（二）省級(jí)分行必須對(duì)其下屬分支行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)進(jìn)行認(rèn)真審查，審查其開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的條件是否具備、文件資料是否齊全等。省級(jí)分行審查合格后，向總行提交申請(qǐng)報(bào)告一式兩份（并附申辦行的《可行性研究報(bào)告》）。申請(qǐng)報(bào)告必須就《可行性研究報(bào)告》中的論證分析作出審查意見(jiàn)，并明確該所屬分支行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)后，省級(jí)分行準(zhǔn)備采取的管理方式和控制手段等。
　　（三）總行在收到省級(jí)分行上報(bào)的申請(qǐng)報(bào)告及申辦行的《可行性研究報(bào)告》后，對(duì)申辦行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)所具備的條件和省級(jí)分行的管理控制能力進(jìn)行審查，并作必要考核，符合條件者予以批準(zhǔn)。

　第五條　分支行申請(qǐng)自營(yíng)外匯業(yè)務(wù)以及申請(qǐng)代理外匯存款、外匯貸款、外匯匯款三項(xiàng)（含三項(xiàng)）以上外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)由省級(jí)分行正式行文報(bào)經(jīng)總行批準(zhǔn)。
　　分支行為其上級(jí)行代理外匯存款、基層網(wǎng)點(diǎn)辦理外幣儲(chǔ)蓄存款，由省級(jí)分行的審查批準(zhǔn)。

　　　　　　　　第三章　《可行性研究報(bào)告》的主要內(nèi)容

　第六條　分支行申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的《可行性研究報(bào)告》，必須就開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的外部經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)環(huán)境、經(jīng)營(yíng)管理?xiàng)l件、經(jīng)濟(jì)效益等作出實(shí)事求是的分析論證。

　第七條　《可行性研究報(bào)告》的內(nèi)容主要包括以下方面：
　　（一）市場(chǎng)分析及預(yù)測(cè)
　　（１）分析當(dāng)?shù)貙?duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易及利用外資的狀況，并提交近三年的有關(guān)主要數(shù)據(jù)（附表一）；
　　（２）說(shuō)明與申辦行有業(yè)務(wù)關(guān)系的利用外資項(xiàng)目及三資企業(yè)情況；
　　（３）分析預(yù)測(cè)當(dāng)?shù)赝庀蛐徒?jīng)濟(jì)發(fā)展及利用外資情況的前景；
　　（４）對(duì)當(dāng)?shù)仄渌骷毅y行近三年開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)情況分析說(shuō)明，并提交有關(guān)數(shù)據(jù)（附表二）。
　　（二）經(jīng)營(yíng)方式及目標(biāo)
　　（１）外匯業(yè)務(wù)的管理體制：包括是否設(shè)立專(zhuān)門(mén)的國(guó)際業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)上是內(nèi)部核算還是非內(nèi)部核算等；
　　（２）國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍（包括擬開(kāi)辦的外匯業(yè)務(wù)范圍及是否兼營(yíng)人民幣有關(guān)業(yè)務(wù)等）；
　　（３）分析預(yù)測(cè)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)后三年內(nèi)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)并進(jìn)行投入產(chǎn)出分析，測(cè)算出三年內(nèi)的綜合財(cái)務(wù)目標(biāo)（附表三）。
　　（三）營(yíng)運(yùn)資金、經(jīng)費(fèi)、人員、設(shè)備等準(zhǔn)備情況
　　（１）自營(yíng)外匯業(yè)務(wù)所需外匯現(xiàn)匯營(yíng)運(yùn)資金的籌措情況；
　　（２）開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)必需經(jīng)費(fèi)的落實(shí)情況；
　　（３）外匯業(yè)務(wù)人員的配備情況（附表四）；
　　（４）必要的辦公設(shè)備及辦公場(chǎng)所的準(zhǔn)備情況；
　　（四）建章健制、防范風(fēng)險(xiǎn)措施情況
　　說(shuō)明在開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備期間，建章健制、制定業(yè)務(wù)操作規(guī)程等管理工作的進(jìn)展情況；說(shuō)明對(duì)總行和各有關(guān)管理部門(mén)的各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)、落實(shí)情況；說(shuō)明防范風(fēng)險(xiǎn)管理措施的制定情況。
　　（五）對(duì)申辦行人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行分析和說(shuō)明（附表五）。
　　（六）總行或省級(jí)分行要求的其他有關(guān)事項(xiàng)。

　第八條　已為上級(jí)行代理外匯業(yè)務(wù)的分支行，在擬定自營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的《可行性研究報(bào)告》時(shí)，應(yīng)在上述要求的內(nèi)容基礎(chǔ)上，詳細(xì)說(shuō)明代理外匯業(yè)務(wù)期間的經(jīng)營(yíng)情況。

　　　　　　　　　　　　 第四章　驗(yàn)收與開(kāi)業(yè)

　第九條　申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的分支行，在得到總行的正式批復(fù)后，可據(jù)此向當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門(mén)辦理報(bào)批手續(xù)；得到批準(zhǔn)后，可根據(jù)其時(shí)間安排，進(jìn)行開(kāi)業(yè)籌備及向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。

　第十條　分支行取得《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》并經(jīng)籌備基本確定開(kāi)業(yè)時(shí)間后，應(yīng)提前三個(gè)月報(bào)告總行，以便總行（或授權(quán)省級(jí)分行）對(duì)其籌備共工作進(jìn)行最后驗(yàn)收和對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)考試（驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)及考試辦法由總行另行規(guī)定），驗(yàn)收和考試合格后方可正式對(duì)外營(yíng)業(yè)。

　　　　　　　　 第五章　外匯業(yè)務(wù)的增辦、停辦和中止

　第十一條　已獲準(zhǔn)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的分支行，因業(yè)務(wù)發(fā)展而需擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的，應(yīng)提交申請(qǐng)報(bào)告，并逐級(jí)報(bào)至總行審批。申請(qǐng)報(bào)告中應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明已開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)范圍的經(jīng)營(yíng)情況，并分析預(yù)測(cè)擬增辦的外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)前景。

　第十二條　建設(shè)銀行分支行由代辦轉(zhuǎn)為自營(yíng)外匯業(yè)務(wù)必須符合以下條件：
　　（一）外匯存款余額超過(guò)５００萬(wàn)美元或占當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)份額超過(guò)３０％。
　　（二）年國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)量超過(guò)１５００萬(wàn)美元或占當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)份額超過(guò)３０％。
　　（三）實(shí)收外匯現(xiàn)匯營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額符合國(guó)家外匯管理部門(mén)的有關(guān)規(guī)定。

　第十三條　根據(jù)已開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)分支行的經(jīng)營(yíng)管理狀況及經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，總行可責(zé)令經(jīng)營(yíng)效益不好或管理混亂的分支行停辦某項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)或停業(yè)整頓，經(jīng)整頓后仍然沒(méi)有改善的分支行，總行可視情況報(bào)告國(guó)家外匯管理局撤銷(xiāo)其《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》，并中止經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)。

　　　　　　　　　　　　　　第六章　附則

　第十四條　本辦法由中國(guó)人民建設(shè)銀行總行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

　第十五條　本辦法經(jīng)建設(shè)銀行１９９５年９月２２日第八次行務(wù)會(huì)通過(guò)并自１９９５年１０月１日起施行。

附表：一　　　　　　　　 當(dāng)?shù)赝鈪R業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況表

申辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬(wàn)美元
┌─────────────┬──────┬──────┬──────┐
│　　　　　　　　　　　　　│１９　　年末│１９　　年末│１９　　年末│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外商投資合同金額　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外商投資實(shí)際金額　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│三資企業(yè)數(shù)量（家）　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│進(jìn)出口貿(mào)易總額　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│非貿(mào)易收支總額　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外匯存款余額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外幣儲(chǔ)蓄余額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外匯貸款余額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│結(jié)匯年累計(jì)額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
└─────────────┴──────┴──────┴──────┘

附表：二　　　　　　 當(dāng)?shù)仄渌y行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)情況表

申辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬(wàn)美元
┌──────────────────┬───┬───┬───┬───┐
│　　　　　　金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)　　　　　　│中行　│工行　│農(nóng)行　│交行　│
├──────────────────┼───┼───┼───┼───┤
│經(jīng)營(yíng)性質(zhì)（未辦、代理、自營(yíng)）　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┬─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯存款│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年末余額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├─┬──┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│其│外幣│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　│　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　│　　│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　│　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│中│儲(chǔ)蓄│上年末余額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├─┴──┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯存款│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年末余額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年當(dāng)年累計(jì)金額　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│國(guó)際結(jié)算│１９　　年當(dāng)年累計(jì)金額　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年累計(jì)金額　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年累計(jì)金額　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│結(jié)售匯　│１９　　年累計(jì)金額　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年累計(jì)金額　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年度數(shù)額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯利潤(rùn)│１９　　年度數(shù)額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年度數(shù)額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
└────┴─────────────┴───┴───┴───┴───┘

附表：三　　　　　　　　 外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況預(yù)測(cè)表

申報(bào)行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬(wàn)美元
┌────────┬─────────────┬───────────┐
│　　　　　　　　│代理外匯業(yè)務(wù)期間經(jīng)營(yíng)情況　│自營(yíng)外匯業(yè)務(wù)后經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)│
│　　項(xiàng)　　目　　│　　　　　　　　　　　　　│預(yù)測(cè)　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　├──────┬──────┼───┬───┬───┤
│　　　　　　　　│１９　　年末│　上年末　　│當(dāng)年　│第二年│第三年│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯營(yíng)運(yùn)資金　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯存款余額　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├──┬─────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│其中│外幣儲(chǔ)蓄　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├──┴─────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯貸款余額　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│國(guó)際結(jié)算年累計(jì)　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│結(jié)售匯年累計(jì)　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯利潤(rùn)　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣存款余額　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣貸款余額　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣利潤(rùn)　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│綜合利潤(rùn)（萬(wàn)元）│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
└────────┴──────┴──────┴───┴───┴───┘

附表：四　　　　　　　　　外匯業(yè)務(wù)人員準(zhǔn)備情況表

申辦行：
┌───┬───┬──┬──┬────┬────┬────┬─────┐
│姓　名│崗　位│性別│年齡│文化程度│懂何種外│畢業(yè)學(xué)校│主要工作或│
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│語(yǔ)及水平│及專(zhuān)業(yè)　│培訓(xùn)經(jīng)歷　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│經(jīng)理　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│副經(jīng)理│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
└───┴───┴──┴──┴────┴────┴────┴─────┘

附表：五　　　　　 申辦行人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)主要狀況表

申辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬(wàn)元
┌────