第一章　總則

　第一條　為了適應(yīng)我行外匯業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強對建設(shè)銀行分支機構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范審批程序，防范風險，保證全行外匯業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定并結(jié)合我行的實際情況，特制定本辦法。

　第二條　準備開辦（包括自營和代辦）外匯業(yè)務(wù)的建設(shè)銀行地市級分行和經(jīng)濟特別發(fā)達地區(qū)的縣支行（以下簡稱分支行）應(yīng)逐級向上申報，總、分行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要綜合考核，按照規(guī)模經(jīng)營和講求經(jīng)濟效益的原則布點。

　第三條　外匯業(yè)務(wù)具有高投入、高風險、高技術(shù)、高收益等特點，建設(shè)銀行總、分行對分支行開辦外匯業(yè)務(wù)的申請應(yīng)按照從嚴管理、從嚴控制和擇利而趨重的原則進行審批。

　　　　　　　　　 第二章　機構(gòu)申報程序與審批權(quán)限

　第四條　分支行開辦外匯業(yè)務(wù)，申報程序和審批權(quán)限如下：
　　（一）申辦行應(yīng)在認真組織準備和充分調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，擬出開辦外匯業(yè)務(wù)的《可行性研究報告》，并向其上級行提交申請開辦外匯業(yè)務(wù)的報告（并附《可行性研究報告》）。經(jīng)上級行核實后，逐級報至省級分行（含計劃單列市分行，下同）。
　　（二）省級分行必須對其下屬分支行開辦外匯業(yè)務(wù)的申請進行認真審查，審查其開辦外匯業(yè)務(wù)的條件是否具備、文件資料是否齊全等。省級分行審查合格后，向總行提交申請報告一式兩份（并附申辦行的《可行性研究報告》）。申請報告必須就《可行性研究報告》中的論證分析作出審查意見，并明確該所屬分支行開辦外匯業(yè)務(wù)后，省級分行準備采取的管理方式和控制手段等。
　　（三）總行在收到省級分行上報的申請報告及申辦行的《可行性研究報告》后，對申辦行開辦外匯業(yè)務(wù)所具備的條件和省級分行的管理控制能力進行審查，并作必要考核，符合條件者予以批準。

　第五條　分支行申請自營外匯業(yè)務(wù)以及申請代理外匯存款、外匯貸款、外匯匯款三項（含三項）以上外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)由省級分行正式行文報經(jīng)總行批準。
　　分支行為其上級行代理外匯存款、基層網(wǎng)點辦理外幣儲蓄存款，由省級分行的審查批準。

　　　　　　　　第三章　《可行性研究報告》的主要內(nèi)容

　第六條　分支行申請開辦外匯業(yè)務(wù)的《可行性研究報告》，必須就開辦外匯業(yè)務(wù)的外部經(jīng)濟金融市場環(huán)境、經(jīng)營管理條件、經(jīng)濟效益等作出實事求是的分析論證。

　第七條　《可行性研究報告》的內(nèi)容主要包括以下方面：
　　（一）市場分析及預測
　　（１）分析當?shù)貙ν饨?jīng)濟貿(mào)易及利用外資的狀況，并提交近三年的有關(guān)主要數(shù)據(jù)（附表一）；
　　（２）說明與申辦行有業(yè)務(wù)關(guān)系的利用外資項目及三資企業(yè)情況；
　　（３）分析預測當?shù)赝庀蛐徒?jīng)濟發(fā)展及利用外資情況的前景；
　　（４）對當?shù)仄渌骷毅y行近三年開辦外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營情況分析說明，并提交有關(guān)數(shù)據(jù)（附表二）。
　　（二）經(jīng)營方式及目標
　　（１）外匯業(yè)務(wù)的管理體制：包括是否設(shè)立專門的國際業(yè)務(wù)部、財務(wù)上是內(nèi)部核算還是非內(nèi)部核算等；
　　（２）國際業(yè)務(wù)部門經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍（包括擬開辦的外匯業(yè)務(wù)范圍及是否兼營人民幣有關(guān)業(yè)務(wù)等）；
　　（３）分析預測開辦外匯業(yè)務(wù)后三年內(nèi)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績并進行投入產(chǎn)出分析，測算出三年內(nèi)的綜合財務(wù)目標（附表三）。
　　（三）營運資金、經(jīng)費、人員、設(shè)備等準備情況
　　（１）自營外匯業(yè)務(wù)所需外匯現(xiàn)匯營運資金的籌措情況；
　　（２）開辦外匯業(yè)務(wù)必需經(jīng)費的落實情況；
　　（３）外匯業(yè)務(wù)人員的配備情況（附表四）；
　　（４）必要的辦公設(shè)備及辦公場所的準備情況；
　　（四）建章健制、防范風險措施情況
　　說明在開辦外匯業(yè)務(wù)的準備期間，建章健制、制定業(yè)務(wù)操作規(guī)程等管理工作的進展情況；說明對總行和各有關(guān)管理部門的各項外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習、落實情況；說明防范風險管理措施的制定情況。
　　（五）對申辦行人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況進行分析和說明（附表五）。
　　（六）總行或省級分行要求的其他有關(guān)事項。

　第八條　已為上級行代理外匯業(yè)務(wù)的分支行，在擬定自營外匯業(yè)務(wù)的《可行性研究報告》時，應(yīng)在上述要求的內(nèi)容基礎(chǔ)上，詳細說明代理外匯業(yè)務(wù)期間的經(jīng)營情況。

　　　　　　　　　　　　 第四章　驗收與開業(yè)

　第九條　申請開辦外匯業(yè)務(wù)的分支行，在得到總行的正式批復后，可據(jù)此向當?shù)赝鈪R管理部門辦理報批手續(xù)；得到批準后，可根據(jù)其時間安排，進行開業(yè)籌備及向國家外匯管理局申請領(lǐng)取《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。

　第十條　分支行取得《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》并經(jīng)籌備基本確定開業(yè)時間后，應(yīng)提前三個月報告總行，以便總行（或授權(quán)省級分行）對其籌備共工作進行最后驗收和對從業(yè)人員進行專業(yè)考試（驗收標準及考試辦法由總行另行規(guī)定），驗收和考試合格后方可正式對外營業(yè)。

　　　　　　　　 第五章　外匯業(yè)務(wù)的增辦、停辦和中止

　第十一條　已獲準開辦外匯業(yè)務(wù)的分支行，因業(yè)務(wù)發(fā)展而需擴大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的，應(yīng)提交申請報告，并逐級報至總行審批。申請報告中應(yīng)詳細說明已開辦外匯業(yè)務(wù)范圍的經(jīng)營情況，并分析預測擬增辦的外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營前景。

　第十二條　建設(shè)銀行分支行由代辦轉(zhuǎn)為自營外匯業(yè)務(wù)必須符合以下條件：
　　（一）外匯存款余額超過５００萬美元或占當?shù)厥袌龇蓊~超過３０％。
　　（二）年國際結(jié)算業(yè)務(wù)量超過１５００萬美元或占當?shù)厥袌龇蓊~超過３０％。
　　（三）實收外匯現(xiàn)匯營運資金數(shù)額符合國家外匯管理部門的有關(guān)規(guī)定。

　第十三條　根據(jù)已開辦外匯業(yè)務(wù)分支行的經(jīng)營管理狀況及經(jīng)營業(yè)績，總行可責令經(jīng)營效益不好或管理混亂的分支行停辦某項外匯業(yè)務(wù)或停業(yè)整頓，經(jīng)整頓后仍然沒有改善的分支行，總行可視情況報告國家外匯管理局撤銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》，并中止經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)。

　　　　　　　　　　　　　　第六章　附則

　第十四條　本辦法由中國人民建設(shè)銀行總行國際業(yè)務(wù)部負責解釋。

　第十五條　本辦法經(jīng)建設(shè)銀行１９９５年９月２２日第八次行務(wù)會通過并自１９９５年１０月１日起施行。

附表：一　　　　　　　　 當?shù)赝鈪R業(yè)務(wù)市場狀況表

申辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬美元
┌─────────────┬──────┬──────┬──────┐
│　　　　　　　　　　　　　│１９　　年末│１９　　年末│１９　　年末│
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│外商投資合同金額　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外商投資實際金額　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
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│三資企業(yè)數(shù)量（家）　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
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│進出口貿(mào)易總額　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│非貿(mào)易收支總額　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
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│外匯存款余額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外幣儲蓄余額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│外匯貸款余額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
├─────────────┼──────┼──────┼──────┤
│結(jié)匯年累計額　　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│
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附表：二　　　　　　 當?shù)仄渌y行開辦外匯業(yè)務(wù)情況表

申辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬美元
┌──────────────────┬───┬───┬───┬───┐
│　　　　　　金融機構(gòu)名稱　　　　　　│中行　│工行　│農(nóng)行　│交行　│
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│經(jīng)營性質(zhì)（未辦、代理、自營）　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
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│　　　　│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯存款│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年末余額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
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│其│外幣│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　│　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　│　　│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　│　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│中│儲蓄│上年末余額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├─┴──┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯存款│１９　　年末余額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年末余額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年當年累計金額　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│國際結(jié)算│１９　　年當年累計金額　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年累計金額　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年累計金額　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│結(jié)售匯　│１９　　年累計金額　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年累計金額　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
├────┼─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│１９　　年度數(shù)額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│外匯利潤│１９　　年度數(shù)額　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
│　　　　├─────────────┼───┼───┼───┼───┤
│　　　　│上年度數(shù)額　　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　│
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附表：三　　　　　　　　 外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況預測表

申報行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬美元
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│　　　　　　　　│代理外匯業(yè)務(wù)期間經(jīng)營情況　│自營外匯業(yè)務(wù)后經(jīng)營業(yè)績│
│　　項　　目　　│　　　　　　　　　　　　　│預測　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　├──────┬──────┼───┬───┬───┤
│　　　　　　　　│１９　　年末│　上年末　　│當年　│第二年│第三年│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯營運資金　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯存款余額　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├──┬─────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│其中│外幣儲蓄　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├──┴─────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯貸款余額　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│國際結(jié)算年累計　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│結(jié)售匯年累計　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│外匯利潤　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣存款余額　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣貸款余額　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│人民幣利潤　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
├────────┼──────┼──────┼───┼───┼───┤
│綜合利潤（萬元）│　　　　　　│　　　　　　│　　　│　　　│　　　│
└────────┴──────┴──────┴───┴───┴───┘

附表：四　　　　　　　　　外匯業(yè)務(wù)人員準備情況表

申辦行：
┌───┬───┬──┬──┬────┬────┬────┬─────┐
│姓　名│崗　位│性別│年齡│文化程度│懂何種外│畢業(yè)學校│主要工作或│
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│語及水平│及專業(yè)　│培訓經(jīng)歷　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│經(jīng)理　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│副經(jīng)理│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
├───┼───┼──┼──┼────┼────┼────┼─────┤
│　　　│　　　│　　│　　│　　　　│　　　　│　　　　│　　　　　│
└───┴───┴──┴──┴────┴────┴────┴─────┘

附表：五　　　　　 申辦行人民幣業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績主要狀況表

申辦行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
┌────