第一章　總則

　　第一條　為了管好用好國營農(nóng)業(yè)貸款，支持國營農(nóng)業(yè)企業(yè)深入進行經(jīng)濟體制改革，大力發(fā)展商品經(jīng)濟，提高生產(chǎn)力，根據(jù)《中華人民共和國銀行管理暫行條例》、《借款合同條例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等國家有關(guān)法規(guī)和經(jīng)濟政策，特制定本辦法。

　　第二條　國營農(nóng)業(yè)貸款的基本任務(wù)是：在國家計劃指導(dǎo)下，以提高經(jīng)濟效益為中心，支持國營農(nóng)業(yè)企業(yè)在不放松糧食生產(chǎn)的前提下，走農(nóng)林牧副漁全面發(fā)展、農(nóng)工商綜合經(jīng)營的道路；發(fā)展橫向經(jīng)濟聯(lián)合，帶動周圍農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展，培育各種形式的農(nóng)業(yè)企業(yè)集團，建設(shè)商品基地；運用信貸、利率杠桿，促進和監(jiān)督國營農(nóng)業(yè)企業(yè)合理有效地使用資金，改進經(jīng)營管理，加速資金周轉(zhuǎn)，發(fā)展商品生產(chǎn)，為現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù)。

　　第三條　國營農(nóng)業(yè)貸款要根據(jù)國家的金融方針政策，不斷調(diào)整優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)，實行信貸資金集約化經(jīng)營，按照“區(qū)別對待，擇優(yōu)扶持，以銷定貸”的原則和批準(zhǔn)的信貸計劃發(fā)放貸款。貸款要有適用適銷的物資做保證，有還款資金來源，能夠按期歸還，確保貸款安全、周轉(zhuǎn)和有效益。

　　第二章　貸款對象和條件

　　第四條　國營農(nóng)業(yè)貸款對象：農(nóng)墾、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、畜牧、水產(chǎn)、水利、農(nóng)機、氣象、華僑、勞改、解放軍總后、國防科工委以及其它系統(tǒng)所屬的國營農(nóng)林牧漁場；各種工業(yè)、商業(yè)、物資供銷、服務(wù)業(yè)、交通運輸業(yè)、建筑業(yè)、農(nóng)機修造業(yè)、采礦業(yè)等企業(yè)；各種聯(lián)合企業(yè)、企業(yè)集團、租賃企業(yè)、股份企業(yè)、中外合資企業(yè)以及實行企業(yè)化經(jīng)營的事業(yè)單位等經(jīng)濟組織。

　　第五條　貸款基本條件：

　　1.經(jīng)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的，實行獨立核算，自負(fù)盈虧的經(jīng)濟實體。工商、交通運輸、建筑、服務(wù)業(yè)須在工商行政管理部門注冊登記，有營業(yè)執(zhí)照。

　　2.有一定比例的自有流動資金。

　　3.生產(chǎn)經(jīng)營項目符合國家政策法令，產(chǎn)品符合社會需要，預(yù)測經(jīng)濟效益可靠，能保證貸款按期歸還。

　　4.在當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)銀行開立帳戶，并按規(guī)定報送生產(chǎn)財務(wù)計劃、貸款計劃、會計報表以及有關(guān)統(tǒng)計資料。

　　第三章　貸款種類、期限、利率

　　第六條　流動資金貸款，是為企業(yè)進行正常生產(chǎn)經(jīng)營所需周轉(zhuǎn)資金而發(fā)放的貸款。具體劃分為二類：

　　1.計劃占用額內(nèi)貸款。經(jīng)銀行按銷售資金率核定的企業(yè)年（季）度流動資金計劃占用額，減掉國撥及自有流動資金和視同自有流動資金后的缺額部分，可使用此種貸款。貸款期限按生產(chǎn)周期掌握，執(zhí)行國營農(nóng)業(yè)流動資金貸款利率。

　　2.超計劃占用額貸款（臨時貸款）。企業(yè)由于計劃內(nèi)物資提前到貨，超計劃儲備材料，產(chǎn)品推遲銷售，季節(jié)性商品流轉(zhuǎn)或遭受嚴(yán)重自然災(zāi)害，出現(xiàn)資金困難，而計劃占用額內(nèi)貸款已貸足，可使用此種貸款。貸款期限一般不超過6個月。貸款利率在國營農(nóng)業(yè)流動資金貸款利率基礎(chǔ)上予以上浮，其幅度可以達到規(guī)定的最高限度。其中屬于遭受自然災(zāi)害而發(fā)生的貸款，期限按一個生產(chǎn)周期掌握，最長不超過1年，貸款利率不上浮。

　　第七條　國營農(nóng)業(yè)農(nóng)副產(chǎn)品收購貸款。國營農(nóng)業(yè)的農(nóng)辦、場辦商業(yè)、物資供銷、水產(chǎn)、林產(chǎn)、畜產(chǎn)供銷企業(yè)，依照國家政策收購糧食、棉花、油料、水產(chǎn)品、畜產(chǎn)品、黃紅麻和天然橡膠等及為各省、自治區(qū)、直轄市收購大宗農(nóng)副產(chǎn)品所需要的資金，可使用此種貸款。貸款期限按商品流轉(zhuǎn)周期確定，最長不超過6個月。按國營農(nóng)業(yè)流動資金貸款利率執(zhí)行。

　　第八條　票據(jù)貼現(xiàn)。持有銀行承兌或商業(yè)承兌匯票的企業(yè)，流動資金發(fā)生周轉(zhuǎn)困難時，可向銀行申請票據(jù)貼現(xiàn)。貼現(xiàn)期限最長不超過6個月。利率按總行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第九條　科技開發(fā)貸款。國營農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)辦工業(yè)和實行企業(yè)化管理的農(nóng)業(yè)科學(xué)研究單位，在仿制、消化新技術(shù)，推廣應(yīng)用新技術(shù)成果的過程中，可申請科技開發(fā)貸款。貸款期限最長不超過3年。貸款利率，屬于流動資金貸款按國營農(nóng)業(yè)流動資金貸款利率執(zhí)行，屬于設(shè)備貸款按農(nóng)業(yè)開發(fā)性貸款利率執(zhí)行。

　　第十條　大修理基金貸款。國營農(nóng)業(yè)企業(yè)進行固定資產(chǎn)大修理和小型技術(shù)改造，已提的大修理基金出現(xiàn)不足，可在大修理基金計劃提取額度內(nèi)，申請大修理基金貸款。貸款期限最長不超過12個月。貸款利率按國營農(nóng)業(yè)流動資金貸款利率掌握。

　　第十一條　國營農(nóng)業(yè)種養(yǎng)業(yè)投資性貸款。國營農(nóng)業(yè)企業(yè)開發(fā)利用當(dāng)?shù)刈匀毁Y源，建立農(nóng)林牧漁商品生產(chǎn)基地；興辦以種養(yǎng)業(yè)為依托的產(chǎn)前、產(chǎn)中、產(chǎn)后生產(chǎn)服務(wù)體系建設(shè)所需設(shè)備、機械、建筑、勞務(wù)；為增強農(nóng)業(yè)后勁，改變生產(chǎn)條件而增加的基礎(chǔ)設(shè)施，農(nóng)業(yè)機械設(shè)備添置、更新，以及推廣農(nóng)業(yè)先進技術(shù)所需要的資金，可使用此種貸款。貸款期限應(yīng)根據(jù)企業(yè)綜合還款能力確定，一般2至7年，多年生林木最長不超過15年。貸款利率按農(nóng)業(yè)開發(fā)性貸款利率執(zhí)行。

　　第十二條　國營農(nóng)業(yè)技術(shù)改造貸款。國營農(nóng)業(yè)工商企業(yè)進行技術(shù)改造所必須添置、更新設(shè)備，以及與之有關(guān)聯(lián)的擴建、改建工程的資金需要，可使用此種貸款。國營農(nóng)業(yè)技術(shù)改造貸款具體分為三類：

　　1.國營農(nóng)業(yè)企業(yè)一般技術(shù)改造貸款，即各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行在總行切塊下達的貸款計劃內(nèi)安排發(fā)放的貸款。

　　2.專項技術(shù)改造貸款，即各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行根據(jù)總行下達的帶有專門用途的貸款項目、計劃所發(fā)放的貸款。

　　3.技術(shù)改造貼息貸款，即由各地農(nóng)行發(fā)放，由國家或有關(guān)部門實行利息補貼的專項技術(shù)改造貸款。

　　貸款期限，從銀行發(fā)放的第一筆貸款之日起到企業(yè)還清全部本息止，一般為1至5年，個別項目最長不超過7年。

　　貸款利率按固定資產(chǎn)貸款利率執(zhí)行。

　　單項價值在5萬元以下的小型技措貸款按流動資金貸款管理，在流動資金貸款計劃內(nèi)考核。貸款期限一般1至2年，最長不超過3年。貸款利率比照技改貸款利率執(zhí)行。

　　第十三條　國營農(nóng)業(yè)基本建設(shè)貸款。納入國家基本建設(shè)計劃，由國家支持的基本建設(shè)項目投資的資金需要，可使用此種貸款。貸款期限一般1至3年，最長不超過5年。貸款利率按固定資產(chǎn)貸款利率執(zhí)行。

　　第十四條　專項貸款。根據(jù)國家和有關(guān)部門要求，總行下批的有指定用途的貸款。貸款期限一般1至5年，個別項目最長不超過7年。貸款利率按貸款實際用途執(zhí)行相應(yīng)的利率。

　　第十五條　為了發(fā)揮利率杠桿作用，各項貸款應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行貸款利率浮動的有關(guān)政策規(guī)定。各種貸款利率隨著國家利率調(diào)整相應(yīng)調(diào)整，并分段計息。

　　第四章　貸款管理

　　第十六條　貸款必須堅持貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查的三查制度，確保貸款的安全、周轉(zhuǎn)和效益。

　　第十七條　貸款計劃編制。借款企業(yè)要于年（季）度初按銀行對企業(yè)核定的流動資金計劃占用額和借款計劃向開戶行編報計劃期流動資金借款計劃，開戶行按規(guī)定權(quán)限審核后逐級匯總上報。技術(shù)改造貸款、基本建設(shè)貸款和種養(yǎng)業(yè)投資性貸款計劃，借款企業(yè)應(yīng)于計劃年度前一年8月底前按銀行要求向開戶行編報，各級行按規(guī)定及時匯總上報。

　　上級行根據(jù)資金的需要和信貸資金可供應(yīng)能力，由上而下的核批信貸計劃。各級行在上級行批準(zhǔn)的信貸規(guī)模內(nèi)掌握發(fā)放。對實行指令性指標(biāo)管理的貸款，不經(jīng)批準(zhǔn)，不準(zhǔn)超計劃發(fā)放。

　　第十八條　技術(shù)改造貸款和基本建設(shè)貸款的管理。項目單位要將國家（或地方主管部門）批準(zhǔn)的技術(shù)改造、基本建設(shè)計劃、項目建議書、計劃任務(wù)書、擴初設(shè)計、技術(shù)改造方案或投資總概算、可行性研究報告等文件材料報送開戶銀行審查。開戶銀行對貸款項目技術(shù)、經(jīng)濟可行性，要進行嚴(yán)格地、深入細致地分析論證，對技術(shù)性復(fù)雜的大項目可報上級行或聘請專家進行評估，寫出書面考察報告，按審批權(quán)限報上級行審批。

　　經(jīng)審查批準(zhǔn)的貸款項目，由借款的企業(yè)和發(fā)放貸款的銀行簽訂借款合同。銀行在批準(zhǔn)的貸款額度內(nèi)，根據(jù)工程進度發(fā)放貸款。

　　項目竣工后，應(yīng)參與項目竣工驗收和決算審查，對項目工程設(shè)備的利用與生產(chǎn)經(jīng)營狀況進行檢查考核，幫助企業(yè)加強經(jīng)營管理，堵塞漏洞，實現(xiàn)預(yù)期經(jīng)濟效益，并寫出總結(jié)報告報上級行。

　　第十九條　種養(yǎng)業(yè)投資性貸款的管理。企業(yè)申請種養(yǎng)業(yè)投資性貸款，要將地方或主管部門批準(zhǔn)的年度種養(yǎng)業(yè)投資性建設(shè)計劃、可行性研究報告和投資建設(shè)方案等文件材料報送開戶農(nóng)業(yè)銀行審查評估。

　　開戶農(nóng)業(yè)銀行要對項目是否符合國家或地方農(nóng)業(yè)區(qū)域規(guī)劃；自然資源與項目計劃是否適宜；是否能保持生態(tài)平衡；生產(chǎn)布局是否合理；企業(yè)的經(jīng)營能力、經(jīng)濟效益、投資規(guī)模及資金來源、還款能力等方面進行可行性評估論證，提出貸與不貸的意見，按規(guī)定的批準(zhǔn)權(quán)限報批。

　　項目批準(zhǔn)后，要按計劃和工程進度發(fā)放貸款，并嚴(yán)格監(jiān)督、檢查貸款的使用情況。

　　第二十條　貼息貸款的管理。凡是國務(wù)院有關(guān)部門安排貼息資金的貸款，貸款的使用方向、重點以及掌握辦法等，由總行和國務(wù)院有關(guān)部門規(guī)定。貼息資金的結(jié)算辦法，由總行和國務(wù)院有關(guān)部門商定，具體手續(xù)另訂。

　　凡由地方安排貼息資金的貸款，其貼息種類、使用方向、重點等，由各分行和同級主管部門商定。貼息資金的結(jié)算，由各分行自行規(guī)定。

　　第二十一條　信用等級管理。按照《中國農(nóng)業(yè)銀行國營農(nóng)業(yè)企業(yè)信用等級評定及信貸管理試行辦法》，對國營農(nóng)業(yè)企業(yè)全面實行信用等級管理和發(fā)放貸款。

　　第二十二條　實行借款合同制。凡是企業(yè)向銀行借款，銀企雙方必須根據(jù)《借款合同條例》的規(guī)定，簽訂借款合同。借款合同依法成立后，即具有法律約束力，任何一方不得擅自變更或解除。如遇特殊情況，必須變更和解除借款合同時，應(yīng)按《借款合同條例》的規(guī)定執(zhí)行。變更或解除有保證單位的借款合同，須事前告知并征得借款保證單位的同意。

　　計劃占用額內(nèi)貸款和實行項目管理的貸款，可以一次簽訂合同，分次發(fā)放；其它貸款，要逐筆簽訂借款合同。

　　第二十三條　貸款方式。各開戶行可根據(jù)借款企業(yè)的資金信譽程度和經(jīng)營管理狀況，酌情選用信用借款、擔(dān)保借款和抵押借款等借款方式。

　　第二十四條　貸款的審批和經(jīng)濟責(zé)任。根據(jù)貸款對象、種類、額度以及管理方式不同，貸款實行分級分權(quán)審批責(zé)任制。總行審批（或由總行委托省分行審批）權(quán)限為：500萬元以上的固定資產(chǎn)貸款項目、500萬元以上的種養(yǎng)業(yè)投資性貸款項目。500萬元（不含500萬元）以下的貸款項目和其它各種貸款的具體審批權(quán)限，由各分行根據(jù)本地實際情況自行決定。

　　貸款的發(fā)放，要堅持誰放款，誰管理，誰收回，誰承擔(dān)經(jīng)濟責(zé)任的制度。因?qū)徟?fù)責(zé)人決策失誤、信貸員調(diào)查事實失誤或管理不善造成貸款損失的，要追究有關(guān)人員的經(jīng)濟責(zé)任。

　　第二十五條　帳戶管理。企業(yè)的基本建設(shè)資金、流動資金、專用撥款和專用基金要在銀行分別開立專戶。企業(yè)的專用撥款和專用基金的暫不使用部分，可納入信貸計劃，按季轉(zhuǎn)入結(jié)算戶，參加生產(chǎn)周轉(zhuǎn)，企業(yè)的存款和貸款要分設(shè)帳戶管理。

　　企業(yè)的種養(yǎng)業(yè)投資性、技術(shù)改造、基本建設(shè)等貸款項目的自籌資金要貫徹先存后用的原則，必須按規(guī)定的比例籌足，存入銀行專戶，監(jiān)督支付

　　對企業(yè)發(fā)放的計劃占用額內(nèi)貸款、超計劃占用額貸款、科技開發(fā)貸款、大修理基金貸款、小型技措貸款和票據(jù)貼現(xiàn)貸款，使用流動資金貸款計劃的，在流動資金貸款有關(guān)科目核算。其中屬于農(nóng)業(yè)設(shè)備固定資產(chǎn)性質(zhì)的貸款，在種養(yǎng)業(yè)投資性貸款科目內(nèi)核算。對企業(yè)發(fā)放的基本建設(shè)貸款、技術(shù)改造貸款、種養(yǎng)業(yè)投資性貸款和農(nóng)副產(chǎn)品收購貸款，在現(xiàn)行相應(yīng)貸款科目內(nèi)核算。

　　第二十六條　期限管理。國營農(nóng)業(yè)企業(yè)借款均要按期限管理。貸款到期前，開戶行要向借款企業(yè)發(fā)出催收借款通知單，如借款企業(yè)暫時無力歸還借款，必須在貸款到期前10天向開戶行提出延期申請，經(jīng)批準(zhǔn)后辦理延期手續(xù)。辦理延期只能一次。流動資金貸款延期期限最長不能超過原定借款期限，固定資產(chǎn)性質(zhì)貸款延期期限最長不能超過2年。有擔(dān)保或有抵押的貸款一般不允許延期，借款到期后借款企業(yè)無力歸還時，可以要求保證單位代償或處理抵押物收回貸款。特殊情況確需延期的，必須保證單位同意并在延期協(xié)議上簽章。

　　第二十七條　關(guān)停并轉(zhuǎn)、破產(chǎn)、虧損企業(yè)貸款的管理。

　　1.對關(guān)停并轉(zhuǎn)企業(yè)不予貸款，并積極收回舊貸款。關(guān)停企業(yè)首先要以資抵債，償還銀行貸款。不足償還貸款的由保證單位和其主管部門負(fù)責(zé)償還。并轉(zhuǎn)企業(yè)的借款，由合并后的企業(yè)負(fù)責(zé)償還，并要切實落實債務(wù)。

　　2.對依法宣布破產(chǎn)企業(yè)的借款，按照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　3.對虧損企業(yè)凡沒有彌補來源、沒有償還能力的，銀行不予貸款并逐步收回舊貸款。但對虧損有補償來源、有償還能力、虧損企業(yè)有盈利生產(chǎn)項目的，視具體情況，區(qū)別對待，從嚴(yán)掌握，在有擔(dān)保并經(jīng)過公證的情況下，可酌情對有盈利的生產(chǎn)項目給予貸款支持，促其盡快扭虧增盈。

　　第二十八條　建立經(jīng)濟檔案。各級國營農(nóng)業(yè)信貸部門和信貸員要建立起轄區(qū)內(nèi)的國營農(nóng)業(yè)企業(yè)及銀行信貸分年按系統(tǒng)的經(jīng)濟檔案。內(nèi)容包括：基本情況、主要生產(chǎn)財務(wù)狀況、資金情況及銀行信貸資金運用情況等。信貸員對企業(yè)要按年（季）進行經(jīng)濟活動分析，并及時寫出分析報告，使之制度化。

　　對項目貸款，要按項目分別建立貸款檔案，及時完整地記錄貸款事項，據(jù)以考核貸款的使用、收回和經(jīng)濟效益，并連同有關(guān)文件資料，固定專人管理，建立嚴(yán)格的責(zé)任制。

　　第二十九條　貸款的考核。建立信貸考核制度，考核貸款的使用效益。考核的主要經(jīng)濟指標(biāo)：

　　1.資金貸款率；

　　2.企業(yè)百元貸款利潤率（元）；

　　3.流動資金貸款周轉(zhuǎn)率（次數(shù)）；

　　4.企業(yè)補充流動資金率；

　　5.逾期貸款下降（或上升）率；

　　6.貸款呆滯率；

　　7.貸款呆帳率。

　　第五章　信貸紀(jì)律與制裁

　　第三十條　信貸紀(jì)律。企業(yè)必須堅持流動資金、固定資金和專用基金分別管理、分別使用的原則。企業(yè)流動資金和銀行貸款只準(zhǔn)用于解決生產(chǎn)周轉(zhuǎn)和經(jīng)營活動方面的資金需要。各企業(yè)單位必須遵守下列紀(jì)律：

　　1.不準(zhǔn)用于基本建設(shè)超支掛帳擠占；

　　2.不準(zhǔn)用于虧損掛帳擠占；

　　3.不準(zhǔn)用于專用基金、專用撥款超支擠占；

　　4.不準(zhǔn)用于交納稅金、未實現(xiàn)利潤、能源交通基金、購買國庫券和其它債券；

　　5.不準(zhǔn)用于超儲積壓物資及商品；

　　6.不準(zhǔn)用于集體、職工福利等欠款；

　　7.不準(zhǔn)擅自改變貸款用途，從事違犯國家計劃、政策的經(jīng)營活動；

　　8.必須按期歸還貸款；

　　9.必須按規(guī)定比例補充自有流動資金。

　　企業(yè)補充流動資金達到的比例為：在核定的流動資金占用額中，國撥流動資金加企業(yè)自有流動資金之和，農(nóng)業(yè)企業(yè)不低于40％，工交企業(yè)不低于50％，商業(yè)批發(fā)企業(yè)不低于30％，零售企業(yè)不低于50％，物資供銷企業(yè)不低于40％。

　　第三十一條　信貸制裁。企業(yè)違反信貸紀(jì)律，經(jīng)開戶行提出意見后，仍不改進或雖采取措施，但無改正效果的，可根據(jù)實際情況，給予下列信貸制裁：

　　1.加罰息；

　　2.停止發(fā)放新貸款；

　　3.扣收同額貸款；

　　4.提前收回一部分或全部貸款。

　　信貸制裁的審批權(quán)限，由各省（自治區(qū)、直轄市）分行自行規(guī)定。

　　第三十二條　信貸人員有根據(jù)審批權(quán)限決定貸款的自主權(quán)，任何單位或個人都不能強迫信貸人員發(fā)放貸款和阻撓收回貸款。各級信貸人員要遵紀(jì)守法，認(rèn)真執(zhí)行政策，不準(zhǔn)利用職權(quán)謀取私利。對違反原則、制度規(guī)定，以貸謀私的，要追究責(zé)任，嚴(yán)肅處理。

　　第六章　附則

　　第三十三條　本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行制定，解釋、修改亦同。各省、自治區(qū)、直轄市分行可根據(jù)本辦法，結(jié)合各地實際情況制定實施細則，并報總行備案。

　　第三十四條　國營農(nóng)業(yè)企業(yè)所屬集體經(jīng)濟單位比照本辦法執(zhí)行；所屬各種職工家庭農(nóng)場按照《中國農(nóng)業(yè)銀行國營農(nóng)場職工家庭農(nóng)場貸款暫行辦法》執(zhí)行；所屬各種個體經(jīng)濟和私人企業(yè)可比照家庭農(nóng)場貸款辦法執(zhí)行。

　　第三十五條　本辦法自頒布之日起施行。1979年頒發(fā)的《中國農(nóng)業(yè)銀行國營農(nóng)業(yè)企業(yè)貸款試行辦法》同時廢止。

　　附：參考公式：

　　　　　　　　　　　　流動資金貸款平均余額
　　　　１．資金貸款率＝－－－－－－－－－－×１００％
　　　　　　　　　　　　流動資金占用平均余額
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　利潤總額×資金貸款率
　　　　２．企業(yè)百分元貸款利潤率（元）＝－－－－－－－－－－－×１００％
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　流動資金貸款平均余額
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　利潤總額
　　　　　　　　　　　　　　　　　　或＝－－－－－－－－－－×１００％
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　流動資金占用平均余額
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　銷售收入×資金貸款率
　　　　３．流動資金貸款周轉(zhuǎn)率（次數(shù)）＝－－－－－－－－－－×１００％
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　流動資金貸款平均余額
　　　　　　　　　　　　　　　　實被流動資金額
　　　　４．企業(yè)補充流動資金率＝－－－－－－－×１００％
　　　　　　　　　　　　　　　　應(yīng)補流動資金額
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　期末逾期　期初逾期
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　貸款余額－貸款余額
　　　　５．逾期貸款下降（或上升）率＝－－－－－－－－－×１００％
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　期初逾期貸款余額
　　　　　　　　　　　　呆滯貸款總額
　　　　６．貸款呆滯率＝－－－－－－×１００％
　　　　　　　　　　　　各項貸款總余額
　　　　　　　　　　　　呆帳貸款總額
　　　　７．貸款呆帳率＝－－－－－－－×１００％
　　　　　　　　　　　　各項貸款總余額

特級信用企業(yè)備案表

　　　　填表行　　　　　　　　一九九　年　月　日　　單位：元
　　┌─────────┬────────────────────┐
　　│開戶銀行　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　├─────────┼────────────────────┤
　　│廠址　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　├─────────┼────┬──────────┬────┤
　　│企業(yè)名稱　　　　　│　　　　│　法　人　代　表　　│　　　　│
　　├─────────┼────┼──────────┼────┤
　　│企業(yè)性質(zhì)　　　　　│　　　　│　建　廠　時　間　　│　　　　│
　　├─────────┼────┼──────────┼────┤
　　│固定資產(chǎn)原值　　　│　　　　│　　固定資產(chǎn)凈值　　│　　　　│
　　├─────────┼────┼──────────┼────┤
　　│年產(chǎn)值（現(xiàn)行價）　│　　　　│　　 年銷售收入　　 │　　　　│
　　├─────────┼────┼──────────┼────┤
　　│全部流動資金　　　│　　　　│　　定額流動資金　　│　　　　│
　　├─────────┼────┼──────────┼────┤
　　│全部負(fù)債額　　　　│　　　　│　　自有流動資金　　│　　　　│
　　├─────────┼────┼──────────┼────┤
　　│農(nóng)行固定資產(chǎn)貸款　│　　　　│　農(nóng)行流動資金貸款　│　　　　│
　　├─────────┼────┼──────────┼────┤
　　│信用社固定資產(chǎn)貸款│　　　　│信用社流動資金貸款　│　　　　│
　　├─────────┼────┼──────────┼────┤
　　│年交納稅金　　　　│　　　　│年　實　現(xiàn)　利　潤　│　　　　│
　　├─────────┼────┼──────────┼────┤
　　│留成利潤額　　　　│　　　　│留利中補充流動資金　│　　　　│
　　├─────────┼────┼──────────┼────┤
　　│“三項資金”占用額│　　　　│應(yīng)付貨款清償率（％）│　　　　│
　　├─┬───────┴────┴──────────┴────┤
　　│說│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　│明│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
　　└─┴────────────────────────────┘
　　　　處負(fù)責(zé)人＿＿＿＿＿＿＿＿＿制表人＿＿＿＿＿＿＿＿＿