建設銀行各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行，蘇州、三峽分行：

　　為進一步規范全行國際結算業務管理，提高工作效率，根據建總發[1997]160號文件，關于貿易融資業務的分工要求以及建總函字[1997]第570 號、建外字[1997]第153號文件，關于加強遠期信用證風險管理的精神，現將總行對各分行超權限貿易融資業務報總行審批的程序和有關要求通知如下：

　　一、關于上報形式

　　分行向總行上報超權限貿易融資業務審批應按照以下程序進行：

　　（一）按總行有關授權規定，并遵照內部審批程序逐級審查，明確各級審查意見。

　　（二）以分行行發文形式上報總行。

　　（三）考慮到貿易融資業務時效性強的特點，有關文件可以先通過傳真方式報送。傳真發出后，即與總行國際部代理行處聯系確認。正式文件以快郵方式寄送總行。

　　二、關于上報內容

　　（一）上報內容以進口開證為例，其他貿易融資業務參照執行。

　　（二）發文內容：

　　1.信用證的基本情況，包括信用證的金額、種類、期限，信用證報批原因，付款方式，涉及幾方當事人的關系。

　　2.申請人、委托人（或最終用戶）、擔保人基本情況，包括公司性質、注冊資本、實收資本、資信等級、基本賬戶行、生產經營規模及范圍、目前生產及銷售、經營管理、財務效益和未來市場預測等。

　　3.進口信用證業務情況，包括進口產品來源、用途，進口許可、市場銷售（使用）落實情況，市場進銷價格和國內銷售風險預測，還款資金來源、時間及用于對外支付信用證款項資金的收匯控制情況；信用證受益人基本情況，與進口商相互業務往來歷史與現狀、以往履約情況和通知行、議付行名稱等。

　　4.申請人、擔保人與我行業務合作情況。在我行負債余額，包括貿易融資筆數、金額，結清多少、余額多少、有否欠款；人民幣及外匯存、貸款余額，在我行有否不良記錄。擔保人已經對外提供的擔保情況。

　　5.保證金與擔保措施落實情況：

　　（1）保證金金額、所占比例。

　　（2）以房地產或設備作抵押的，應分析說明抵押物價值及市場可銷售性，有關抵押物手續須經公證。

　　（3）以存單、承兌匯票等有價證券做質押的，證實其真實可靠性，以提貨單等物權做質押的，應分析其真實性、貨物可銷售性及市場價格的調查分析情況。

　　（4）屬于第三方信用保證的，要對擔保人能力進行分析。以銀行金融機構擔保作為付款保證形式的，須是信譽良好我行比較了解的銀行金融機構；境外金融機構須是我行代理行。

　　（5）貸款承諾：采用我行分（支）行貸款的承諾作為付款形式的，須取得分行有關部門出具的信用證到期對外付款的貸款承諾書。

　　上述5種保證形式可單獨或混合使用，但必須等值于或超過信用證開證金額。

　　6.屬項目項下進口設備信用證（項目屬于新建、擴建或技改），須提供該項目的合法性文件，包括審批部門的文件和項目評估報告，說明最終用戶的項目投資情況與設備付款資金的籌措來源及還款準備。

　　7.一級分行對申請人、委托人、擔保人及本筆信用證業務的評價，該業務帶給我行的相關效益、存在的風險及防范措施，并按下述格式填寫申請人、擔保人（如有）開證前最新財務指標：

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　　｜　　　　｜總　資　產｜　　　｜流動資產｜　　　｜　固定資產　｜　　　｜
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　　｜　客戶　｜負　　　債｜　　　｜流動負債｜　　　｜　長期負債　｜　　　｜
　　｜財務指標｜－－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－－－｜－－－｜
　　｜（萬元）｜資產負債率｜　　　｜流動比率｜　　　｜　速動比率　｜　　　｜
　　｜　年　月｜－－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－－－｜－－－｜
　　｜　　　　｜所有者權益｜　　　｜利潤總額｜　　　｜總資產利潤率｜　　　｜
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　　｜　　　　｜資本利潤率｜　　　｜貨幣資金｜　　　｜　　存貨　　｜　　　｜
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