（2000年8月8日　交銀發[2000]58號） 交通銀行各分、支行： 　　為了加強機構管理，規范操作程序，提高機構效益，現將《交通銀行機構管理暫行辦法》印發給你們，請認真貫徹執行。執行中有什么問題，請及時報告總行。 附：　　　　　　　交通銀行機構管理暫行辦法 ?　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　為了加強機構管理，規范程序，提高機構效益，促進業務發展，特制訂本辦法。 　?第二條　本辦法所稱機構是指經人民銀行批準，在國內設立的分行、支行、營業部、辦事處、分理處、儲蓄所。 　?第三條　機構管理的主要內容包括：機構設置、遷址、改稱、升格和變更；機構改造和調整；營業場所選址和裝修；機構人員配備與負責人資格的審核；經營證照的申請、變更和年檢。 　?第四條　機構管理要加強組織領導，各行應建立由辦公室、行政、私金、人教、保衛、市場營銷、財會等部門組成的機構管理領導小組，由一名行級領導任組長，落實專門部門主管，選擇１～２名懂業務、會管理、善公關的人員任機構管理員。 　?第五條　機構管理應嚴格執行《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國公司法》和中國人民銀行的有關規定，自覺接受中國人民銀行的監督和管理。 ?第二章　機構設置 　?第六條　機構設置貫徹集約經營的原則，堅持走內涵與外延發展相結合，以內涵發展為主的道路，重點挖掘現有機構的潛力；機構設置必須符合全行發展戰略，要選擇經濟發達、市場容量大、金融秩序好、業務發展有潛力的城市；積極發展網上銀行，適度發展自助銀行；有計劃、有控制、適量地發展綜合性、多功能、科技含量高的具有競爭力的營業機構。 　?第七條　新設機構應事先作出全面市場分析，進行可行性研究，并上報總行批準，列入年度機構發展計劃。在總行下達年度新建機構指標后，還應逐個機構向總行報批，并須提交下列材料： 　　（一）請示； 　　（二）可行性報告； 　　（三）主要負責人的學歷、簡歷材料； 　　（四）營業場所的材料。 　?第八條　新建機構在報經總行同意后還應報送人民銀行批準，在取得人民銀行出具的書面批準文件或證明后，方可正式籌建。籌建期為３～６個月，應在規定期限內完成各項籌建工作，并向人民銀行提出正式營業申請。特殊情況未能如期完成籌建工作的，可書面向人民銀行申請延期。 　?第九條　新建機構經人民銀行驗收合格并批復正式營業后，還必須向人民銀行中心支行或分行申請領取《金融機構營業許可證》，并持證及其他有關證件向當地工商行政管理部門和稅務部門辦理注冊登記手續，領取營業執照并辦理稅務登記后，方可掛牌營業。 　?第十條　新建機構冠名，要符合我行機構稱謂規范格式，既要朗口易記，具有地域特征，又要避免與本地其他銀行機構同名。全行機構稱謂規范格式為： 　　（一）總行轄屬分、支行，稱： 　　交通銀行××分行； 　　交通銀行××支行。 　　（二）市內營業機構，稱： 　　交通銀行××分行××支行； 　　交通銀行××分行××辦事處； 　　交通銀行××分行××支行××分理處； 　　交通銀行××分行××支行××分理處××儲蓄所； 　　交通銀行××支行××辦事處； 　　交通銀行××支行××辦事處××分理處； 　　交通銀行××支行××辦事處××分理處××儲蓄所。 　　（三）開發區機構，稱： 　　交通銀行××分行××開發區分行； 　　交通銀行××分行××開發區支行； 　　交通銀行××分行××開發區支行××分理處。 　　（四）按人民銀行關于一個城市設二個層次機構的規定，全行市區營業機構將逐步按如下設置： 　　交通銀行××分行××支行； 　　交通銀行××支行××分理處。 　?第十一條　新建機構名稱必須報經人民銀行批準，使用的公章、業務章、牌匾必須與人民銀行批準名稱相一致。 　?第十二條　現有營業機構要調整結構，挖掘潛力，擴大業務品種，增加業務功能，提高經營管理水平，逐步向綜合性、多功能、科技含量高的機構發展，以提高機構的競爭能力、發展能力和抗風險能力。 　?第十三條　在營業網點內開設的自助服務或在營業網點之外開辦的離行式２４小時自助服務，是指以取款機、存款機、多媒體查詢機等自助服務機具為客戶提供取款、存款、查詢、轉賬等自助服務功能的金融服務形式。 　　一、設立離行式２４小時自助服務，要報經總行同意，并向人民銀行提出申請或備案。向總行報批材料包括： 　　１．請示； 　　２．可行性分析報告； 　　３．擬設立地址，租房協議； 　　４．擬使用的機具種類及數量； 　　５．擬負責該自助服務日常管理的機構； 　　６．該自助服務日常管理的規章制度和風險管理的內控制度。 　　二、設立離行式２４小時自助服務，宜選擇居民密集、商貿繁華、科教文衛機構集中的地域，并考慮周邊金融機構的數量和業務狀況。 　　三、申請設立離行式２４小時自助服務，應具備以下條件： 　　１．財務狀況良好； 　　２．內控機制健全； 　　３．最近一年內無重大違規記錄； 　　４．資產負債比例達到或基本達到人民銀行核定的指標。 　　四、離行式２４小時自助服務的有關設施裝修完畢擬正式營運前，須向人民銀行和有關部門申請，取得同意營運的文件和公安、消防部門驗收證明后，方可對外掛牌營業。 　　五、離行式２４小時自助服務可對外掛牌，名稱統一為“交通銀行２４小時自助服務”，不得使用“無人銀行”、“自助銀行”、“自助服務”等容易引起誤解的名稱。 　　六、在離行式２４小時自助服務區內，不得派員開展其他形式的金融業務。 ?　　　　　　　　 第三章　機構調整 　?第十四條　凡開業滿兩年，業務量小、存款余額低、效益差、科技含量不高的機構，要進行調整、改造，可采取遷址、合并、更換負責人、提高科技含量、加強管理等方法，提高機構競爭能力，促使業務年年上一新臺階。三年不能改變落后面貌的營業機構，要限期撤銷或合并。 　?第十五條　凡業務發展好、存款余額大、經濟效益好、沒有發生重大案件、且年檢合格的機構，在具備所在地人民銀行升格條件的，應按成熟一個升格一個的原則，及時辦理機構升格報批手續。 　?第十六條　對儲源少、地段偏、城建拆遷、租房期滿不能續租、現有營業面積不足或安全、消防存在隱患等原因需要遷址的機構，應事先進行選址調查，制訂遷址方案，及時向人民銀行提出遷址申請。 ?第四章　機構營業用房 　?第十七條　營業場所應選擇經濟發達、市場繁華、業務量大、有發展潛力、附近金融網點較少的地段。營業用房使用面積標準分別為：支行（分理處）１５０平方米以上，中心支行（辦事處）３０００平方米以上；網點要求門面長、徑深短、房層高，一般支行（分理處）門面寬三開間以上，中心支行（辦事處）門面寬在五開間以上，層高約３．５米左右。 　?第十八條　在未獲人民銀行批準之前，營業用房的自建、購買或租賃只能作為意向，經人民銀行同意后方能簽訂房屋租賃協議或辦理房屋所有權證和土地使用權證。 　?第十九條　營業用房裝修必須體現現代商業銀行的特點，符合交通銀行“ＣＩ”標準要求，具有防盜、防搶、報警功能，達到國家規定的安全、消防要求，又要根據房屋租賃、自建的產權性質，進行成本核算，確定裝修標準。裝修工程結束要邀請公安、消防、質量監督部門對工程質量、安全、消防設施進行驗收，并領取合格證書。 　?第二十條　新建或新裝修的營業網點必須具備較高的科技含量和科技手段，配有通存通兌所需的電腦和設備，有連接全城的ＡＴＭ機，配備電子匯單箱、電子利率牌、電子叫號機、電視監控錄像、１１０報警聯網系統等。 ?　　　　　　 第五章　機構人員配備與負責人資格審核 　?第二十一條　新建機構的人員配備，必須有三分之二的人員從事銀行工作一年以上或從銀行院校和金融專業畢業的學生，經培訓考核合格才能上崗。重要崗位、關鍵部門負責人應是從事此項工作的能手或業務骨干。 　?第二十二條　新建機構主要負責人，應選擇政治素質高、懂業務、會經營、通營銷、具有相應的金融學歷、金融經歷和工作經驗，并符合中國人民銀行《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》的規定。 　?第二十三條　機構負責人的聘任、變更應按我行現行干部管理辦法執行，并報經人民銀行批準后聘免。 ?第六章　機構經營證照的申領、更換與保管 　?第二十四條　《金融機構營業許可證》、《營業執照》、《稅務登記證》是銀行合法經營的基本證件，各營業機構必須做到證照齊全，依法經營。 　?第二十五條　營業機構在領取經營證照后要指定專人保管，并將正本懸掛在營業廳明顯之處。機構負責人因工作變動時應當把經營證照移交作為工作交接的內容之一。經營證照遺失要及時上報，及時補辦，并對有關責任人給予處罰。 　?第二十六條　各營業機構必須按照《金融機構營業許可證》和《營業執照》核定的經營品種和范圍開展業務活動。經營范圍的增加、負責人的調換、營業場所的變化或營業機構分設、合并、終止等，必須報人民銀行和工商行政管理局審查批準，并及時辦理證照更換手續。嚴禁偽造、涂改、出租、出借、轉讓金融機構營業許可證和營業執照。 　?第二十七條　每年要按有關規定，適時做好金融、工商年檢工作。 ?　　　 第七章　附則 　?第二十八條　本辦法涉及的事項，因失職而造成有違我行規定和人民銀行監管要求或造成經濟損失的，按《交通銀行工作人員違反金融規章制度行為處理辦法》（交銀發〔２０００〕１號），予以處罰。 　?第二十九條　本辦法自實施之日起，凡以前制定的有關規定與本辦法不一致的，按本辦法執行。 　?第三十條　本辦法由總行辦公室負責解釋。 　?第三十一條　本辦法自２０００年８月１日起施行。