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寧波
中國人民銀行關于印發《政策性銀行和商業銀行外匯轉貸款業務指引》的通知
各政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行：
為進一步規范外匯轉貸款業務，防范和化解外匯轉貸款業務風險，保護轉貸機構的合法權益，中國人民銀行制定了《政策性銀行和商業銀行外匯轉貸款業務指引》。現印發你們，請參照執行。
政策性銀行和商業銀行外匯轉貸款業務指引
第一條 為積極、合理、有效地利用外資，進一步規范轉貸款業務（以下簡稱“轉貸業務”），防范和化解轉貸業務風險，保護轉貸機構的合法利益，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《貸款通則》和《國務院批轉財政部國家計委關于進一步加強外國政府貸款管理若干意見的通知》（國發〔2000〕15號）等法律法規，制定本指引。
第二條 本指引所指的轉貸業務是指金融機構承辦的外國政府貸款、政府混合貸款、國際金融組織貸款、國外出口信貸、貼息貸款、財政部認可的其他國外優惠貸款以及上述配套貸款。
轉貸機構通過國際商業貸款等形式自主經營的轉貸業務亦參照本指引執行。
第三條 本指引所稱轉貸機構是指政策性銀行、國有獨資商業銀行和股份制商業銀行。
第四條 轉貸機構應根據“自愿轉貸、認真負責、合理收益”的原則，積極開展轉貸業務。
第五條 根據還款責任，轉貸項目可分三類：由省、自治區、直轄市及計劃單列市財政部門（以下簡稱省級財政部門）或中央部門作為借款人的項目為一類項目；由省級財政部門或中央部門出具還款擔保的項目為二類項目；上述兩類以外的其他項目為三類項目。
第六條 落實還款責任，對一類和二類項目由省級財政部門或中央部門進行評估，轉貸機構按原條件直接轉貸。一類項目由省級財政部門或中央部門承擔還款責任。二類項目由項目單位承擔還款責任，由出具擔保的機構承擔擔保還款責任。三類項目由項目單位承擔還款責任；若發生項目單位拖欠情況，由轉貸銀行承擔對外墊付還款責任。
第七條 轉貸機構必須認真審查轉貸項目，明確以下轉貸條件：
（一）轉貸項目須符合國家規定的轉貸條件，即項目已經主管機關批準，并列入中央或地方年度固定資產投資計劃和利用外資計劃；項目具備國家規定的資本金，并已落實國內配套資金及其他配套條件。
（二）對一、二類項目中借款人或擔保人是財政部門的，轉貸機構按原條件直接轉貸。
（三）對一、二類項目中借款人或擔保人不是財政部門的，轉貸機構除了按原條件外，還應在項目單位落實相應的商業條件后，方可予以辦理。
（四）對于一、二類項目以外的轉貸業務，轉貸機構要獨立評估，嚴格按照商業原則辦理。
第八條 對于拖欠到期債務且催收無效的地區和部門或惡意拖欠還款的機構，轉貸機構應拒絕開展新的轉貸業務。
第九條 轉貸機構要按有關規定認真履行轉貸職責，充實配備力量，完善轉貸的管理制度，加強信息反饋，及時向有關部門報告轉貸情況。
第十條 轉貸機構與國外經辦銀行簽定貸款項目的金融協議后，要承擔對外按時付款的義務。轉貸機構應加強資金調度，確保對外還本付息和臨時墊付，維護我國政府的主權信譽或轉貸機構在國際金融市場上的自身信譽。對于外國政府貸款一、二類項目，轉貸機構在對外墊付資金后，應將對外墊付的本息、罰息及按國家規定可收取的有關費用的明細清單及時上報財政部，同時抄報地方財政部門，并要求財政部門盡快撥付款項。
第十一條 轉貸機構應對轉貸業務的資產質量進行單獨考核，制定相應的管理辦法，明確規定相應的轉貸條件、管理程序和管理責任，并報中國人民銀行備案。
第十二條 本指引由中國人民銀行負責解釋，自發布之日起施行。
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