在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
對信用卡套現(xiàn)是否構(gòu)成刑事犯罪怎么認定
對信用卡套現(xiàn)是否構(gòu)成刑事犯罪怎么認定
《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十二條規(guī)定“違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第225條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實施前款行為，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失十萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”；數(shù)額在五百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失五十萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
《刑法》第二百二十五條【非法經(jīng)營罪】違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
(二)買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；
(三)未經(jīng)國家有關主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務的；
(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。
讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網(wǎng)進行法律咨詢。
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯(lián)系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
取保候?qū)徲衅谙迒?取保候?qū)彽钠谙奘嵌嚅L時間
2021-02-24單位集資房的車庫算配套設施嗎
2021-02-12重婚罪怎樣才能讓公安機關立案
2020-11-18專利工作部門可以參與推薦專利產(chǎn)品活動嗎
2021-03-12借款人向銀行貸款還不上跑了擔保人要替他償還債務嗎
2021-02-03三部門：推動婚戀交友平臺實名認證,嚴打婚托婚騙
2021-03-04立案后才能申請財產(chǎn)保全嗎
2020-11-19離婚財產(chǎn)保全時需要證據(jù)嗎
2020-11-23行人闖紅燈被撞怎么辦
2021-02-10違法霸占農(nóng)村公用地如何處罰
2020-12-30工亡的待遇是什么標準
2021-02-18五險一金的糾紛要怎么解決
2021-03-21競業(yè)限制糾紛屬于勞動爭議嗎
2020-11-28事實勞動關系的認定
2021-03-16被公司惡意辭退的情況下，員工能要求賠償嗎？能賠多少？
2021-01-03協(xié)議離婚后能不能要回孩子撫養(yǎng)權(quán)
2020-11-20意外險包括火災嗎
2020-12-21經(jīng)營人身保險業(yè)務的外資保險公司設立形式如何確定
2021-03-12人身保險殘疾程度與保險金給付比例是怎么樣的
2021-01-05扶老人險怎么買,扶老人險賠什么
2020-12-12