中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 　　關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)公司信息化工作管理指引(試行)》的通知 　　保監(jiān)發(fā)〔2009〕133號(hào) 　　各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司： 　　為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司信息化工作管理，提高保險(xiǎn)業(yè)信息化工作水平，中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《保險(xiǎn)公司信息化工作管理指引(試行)》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。 　　中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 　　二○○九年十二月二十九日 　　保險(xiǎn)公司信息化工作管理指引(試行) 　　一、總 則 　　第一條 為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司信息化工作管理，促進(jìn)信息化工作規(guī)范化與標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，提高保險(xiǎn)業(yè)信息化工作水平，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。 　　第二條 本指引適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。 　　第三條 本指引所稱(chēng)信息化工作，是指計(jì)算機(jī)、通信、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代信息技術(shù)在保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)處理、經(jīng)營(yíng)管理等方面的應(yīng)用，包括相應(yīng)的信息化組織架構(gòu)建立、制度建設(shè)，以及基礎(chǔ)環(huán)境建設(shè)等工作。 　　第四條 各公司應(yīng)把信息化工作納入公司全面發(fā)展框架進(jìn)行統(tǒng)籌考慮，建立有效的信息化治理機(jī)制，明確信息化工作決策權(quán)歸屬，實(shí)現(xiàn)信息資源的合理利用，確保信息化工作與業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)一致;加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。 　　實(shí)現(xiàn)信息化工作集中管理的保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司，可以集團(tuán)(控股)公司為單位對(duì)信息化工作統(tǒng)籌規(guī)劃執(zhí)行。 　　第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司信息化工作實(shí)施監(jiān)督管理。 　　二、組織管理與規(guī)劃 　　第六條 各公司是信息化工作規(guī)劃、建設(shè)、管理和安全的責(zé)任主體。公司法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)此負(fù)有最終責(zé)任。 　　第七條 各公司應(yīng)建立信息化工作委員會(huì)，明確其工作職責(zé)和工作制度。定期或根據(jù)需要召開(kāi)工作會(huì)議，對(duì)信息化工作重大事項(xiàng)決策研判，并提交公司最高決策層批準(zhǔn)實(shí)施。 　　第八條 信息化工作委員會(huì)負(fù)責(zé)人應(yīng)由公司高級(jí)管理人員擔(dān)任，組成人員應(yīng)包括信息技術(shù)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事、發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制等部門(mén)的負(fù)責(zé)人。有條件的公司可聘請(qǐng)外部專(zhuān)家參加。 　　信息化工作委員會(huì)應(yīng)下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)落實(shí)和協(xié)調(diào)信息化工作委員會(huì)的具體事宜。辦公室原則上應(yīng)設(shè)置在信息技術(shù)部門(mén)。 　　第九條 各公司應(yīng)設(shè)立首席信息官或指定公司高級(jí)管理人員作為信息化工作的直接責(zé)任人。直接責(zé)任人應(yīng)負(fù)責(zé)公司信息化建設(shè)工作，并參與公司經(jīng)營(yíng)、管理和決策，其任職條件應(yīng)符合監(jiān)管部門(mén)規(guī)定。 　　第十條 各公司應(yīng)建立組織結(jié)構(gòu)合理、人員崗位分工明確的信息技術(shù)部門(mén)。信息技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)信息化工作相關(guān)的規(guī)劃、建設(shè)、管理和運(yùn)維等工作。 　　第十一條 各公司應(yīng)結(jié)合信息化工作特點(diǎn)和內(nèi)部控制要求，明確信息化工作中各相關(guān)部門(mén)及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)信息化工作的指導(dǎo)和管理，將信息化工作相關(guān)的權(quán)利和責(zé)任落實(shí)到位。 　　第十二條 各公司應(yīng)制定明確的信息化工作制度、標(biāo)準(zhǔn)和操作流程，定期或根據(jù)需要及時(shí)進(jìn)行更新、發(fā)布。 　　第十三條 各公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，制訂明確的信息化工作規(guī)劃。規(guī)劃應(yīng)具有開(kāi)放性和前瞻性，符合公司經(jīng)營(yíng)管理的需要，并確保信息化建設(shè)的穩(wěn)定性和延續(xù)性。規(guī)劃應(yīng)經(jīng)過(guò)信息化工作委員會(huì)的審批，并提交公司最高決策層批準(zhǔn)實(shí)施。 　　第十四條 各公司應(yīng)建立信息化規(guī)劃定期審查、評(píng)估和修訂機(jī)制，規(guī)劃的審查、評(píng)估工作至少每年一次，修訂后的規(guī)劃應(yīng)經(jīng)信息化工作委員會(huì)審批，并提交公司最高決策層批準(zhǔn)實(shí)施。 　　三、基礎(chǔ)環(huán)境與信息系統(tǒng)建設(shè) 　　第十五條 各公司信息化建設(shè)、管理及信息化工作中涉及的數(shù)據(jù)信息,應(yīng)符合國(guó)家及行業(yè)的有關(guān)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管部門(mén)要求。 　　第十六條 各公司應(yīng)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)信息集中管控，建立健全數(shù)據(jù)管理的有效機(jī)制，提高數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值的利用能力和水平。 　　第十七條 各保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司可根據(jù)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控等需要，對(duì)下屬各子公司信息化建設(shè)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)管理，提高信息資源的利用率。 　　實(shí)現(xiàn)信息化工作集中管理的保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司，應(yīng)確保集團(tuán)內(nèi)各法人機(jī)構(gòu)之間的信息系統(tǒng)及相關(guān)硬件、網(wǎng)絡(luò)等有效安全隔離，并符合國(guó)家及監(jiān)管部門(mén)有關(guān)要求。 　　第十八條 各公司應(yīng)按照有效性、可用性和安全性的原則，對(duì)信息化基礎(chǔ)設(shè)施和信息系統(tǒng)的功能、性能和安全保障等方面做出規(guī)定并按規(guī)定實(shí)施，至少保證滿(mǎn)足公司未來(lái)兩年的業(yè)務(wù)發(fā)展要求。 　　第十九條 各公司應(yīng)根據(jù)信息化發(fā)展需要，建設(shè)相應(yīng)的計(jì)算機(jī)中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房，自建、共建或租用第三方的機(jī)房建設(shè)均應(yīng)符合國(guó)家相關(guān)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管部門(mén)要求。 　　第二十條 各公司應(yīng)全面梳理公司經(jīng)營(yíng)管理流程，建立與經(jīng)營(yíng)管理相適應(yīng)的信息系統(tǒng)，加強(qiáng)信息系統(tǒng)間的集成與整合，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等核心系統(tǒng)的無(wú)縫對(duì)接，提高系統(tǒng)的協(xié)同工作水平。 　　第二十一條 各公司應(yīng)運(yùn)用信息技術(shù)加強(qiáng)內(nèi)部控制與合規(guī)建設(shè)，促進(jìn)內(nèi)部控制流程與信息系統(tǒng)的有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的自動(dòng)控制，減少人為操控因素。 　　第二十二條 新開(kāi)發(fā)的系統(tǒng)或經(jīng)過(guò)重大改造的系統(tǒng)在上線(xiàn)運(yùn)行前，應(yīng)對(duì)功能與性能進(jìn)行嚴(yán)格測(cè)試，并通過(guò)安全評(píng)測(cè)。經(jīng)過(guò)一般性改造的系統(tǒng)在上線(xiàn)運(yùn)行前應(yīng)遵循審慎原則，做好相關(guān)測(cè)試工作。 　　第二十三條 各公司應(yīng)加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作，優(yōu)先采購(gòu)自主可控的硬件設(shè)備和軟件產(chǎn)品，嚴(yán)禁侵權(quán)盜版;根據(jù)自身實(shí)際情況，積極研發(fā)具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的信息產(chǎn)品，并采取有效措施保護(hù)公司信息化工作成果。 　　四、安全保障與風(fēng)險(xiǎn)控制 　　第二十四條 各公司應(yīng)加強(qiáng)信息安全與信息系統(tǒng)的同步規(guī)劃和同步建設(shè)，構(gòu)建完善的信息安全保障體系。應(yīng)通過(guò)管理機(jī)制和技術(shù)手段，確保信息系統(tǒng)安全，保證重要信息的可用、保密、完整及真實(shí)，保障業(yè)務(wù)活動(dòng)的連續(xù)性。 　　第二十五條 各公司應(yīng)按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)運(yùn)營(yíng)、誰(shuí)負(fù)責(zé)，誰(shuí)使用、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，明確信息安全各相關(guān)方的責(zé)任，加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化信息安全意識(shí)，全面落實(shí)信息安全管理責(zé)任制。 　　第二十六條 各公司應(yīng)建立健全信息安全監(jiān)控體系和報(bào)告機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)信息安全的監(jiān)控和預(yù)警，提高風(fēng)險(xiǎn)防范處置能力。 　　第二十七條 各公司應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求，對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行安全等級(jí)劃分，按照安全等級(jí)實(shí)施信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)。 　　第二十八條 各公司應(yīng)制訂重要數(shù)據(jù)的備份制度和策略，實(shí)施有效的數(shù)據(jù)備份措施，并按照監(jiān)管部門(mén)有關(guān)要求，推進(jìn)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)工作。 　　第二十九條 各公司應(yīng)建立信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件的應(yīng)急處理機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案要明確啟動(dòng)機(jī)制、責(zé)任人員、處置流程、具體方案和外部資源，并根據(jù)工作實(shí)際進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和定期應(yīng)急演練，確保應(yīng)急預(yù)案的可操作性。 　　第三十條 各公司應(yīng)建立外聯(lián)網(wǎng)絡(luò)接入標(biāo)準(zhǔn)和安全規(guī)范，明確審批機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制及對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，加強(qiáng)外聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的接入管理。對(duì)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、電子商務(wù)等互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一管理，采取必要技術(shù)手段和管理措施確保相應(yīng)信息系統(tǒng)安全。 　　第三十一條 各公司應(yīng)加強(qiáng)信息化工作外包服務(wù)管理，不得將信息化管理責(zé)任外包。應(yīng)按照監(jiān)管部門(mén)要求，結(jié)合外包服務(wù)實(shí)際需要，制訂外包服務(wù)的基本規(guī)范，確保對(duì)信息系統(tǒng)安全的控制能力。 　　五、發(fā)展環(huán)境 　　第三十二條 各公司應(yīng)結(jié)合信息化工作規(guī)劃實(shí)施的需要，制定信息化工作經(jīng)費(fèi)預(yù)算，并保障信息化工作經(jīng)費(fèi)預(yù)算的執(zhí)行，確保信息化建設(shè)的正常有效開(kāi)展。 　　第三十三條 各公司應(yīng)根據(jù)自身實(shí)際并結(jié)合信息化工作的特點(diǎn)，合理配備信息技術(shù)人員，制定并實(shí)施有利于公司可持續(xù)發(fā)展的信息化人力資源政策，鼓勵(lì)建立信息技術(shù)專(zhuān)業(yè)職級(jí)體系。 　　第三十四條 各公司應(yīng)積極探索、建立并實(shí)施信息化工作投入產(chǎn)出的評(píng)價(jià)體系，完善信息化工作績(jī)效考核機(jī)制。 　　第三十五條 各公司應(yīng)加強(qiáng)信息化工作相關(guān)研究，建立創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新。有條件的公司可探索建立科技創(chuàng)新基金。 　　第三十六條 各公司應(yīng)將全體員工信息化培訓(xùn)列入培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)至少每?jī)赡暌淮巍Ｐ聠T工上崗前，應(yīng)經(jīng)過(guò)信息化相關(guān)培訓(xùn)和考核。 　　第三十七條 各公司應(yīng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，每年開(kāi)展信息技術(shù)人員的專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 　　第三十八條 各公司應(yīng)積極參與行業(yè)信息技術(shù)交流活動(dòng)，提高行業(yè)信息化工作水平。 　　第三十九條 各公司應(yīng)支持行業(yè)信息標(biāo)準(zhǔn)化工作，確保行業(yè)信息標(biāo)準(zhǔn)的貫徹落實(shí)。 　　六、審計(jì)與備案 　　第四十條 各公司應(yīng)建立信息化工作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制和信息系統(tǒng)審計(jì)制度，由獨(dú)立于信息技術(shù)部門(mén)的有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)審計(jì)工作，至少每?jī)赡赀M(jìn)行一次審計(jì)。審計(jì)結(jié)果應(yīng)在審計(jì)完成后三個(gè)月內(nèi)報(bào)保監(jiān)會(huì)備案。 　　鼓勵(lì)公司在符合國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求情況下，聘請(qǐng)具備相應(yīng)資質(zhì)的外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。 　　第四十一條 各公司應(yīng)于每年第一季度向保監(jiān)會(huì)報(bào)送信息化工作報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容包括上一年度信息化工作情況與本年度信息化工作計(jì)劃。 　　第四十二條 各公司應(yīng)按監(jiān)管部門(mén)有關(guān)要求及時(shí)向保監(jiān)會(huì)報(bào)告信息化工作重大事項(xiàng)。 　　七、附 則 　　第四十三條 本指引由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。 　　第四十四條 本指引自2010年1月1日起施行。